Crea un portafoglio titoli e ottimizza i risultati di rischio e rendimento

[ dati aggiornati il 23/10/2018 ]

Come utilizzare al meglio il calcolatore online di MoneyController

MoneyController è il software finanziario gratuito, pensato per l’utilizzatore finale, per la costruzione e gestione di un portafoglio titoli.

Le persone che investono i propri risparmi possono così calcolare quale sia il rendimento atteso e il rischio del proprio portafoglio e possono anche ottimizzarne la composizione dei titoli in esso inseriti. MoneyController permette al risparmiatore di fare questo autonomamente, sia prima dell'acquisto dei titoli sia durante l'investimento.

Per usare MoneyController non è necessario essere degli esperti di finanza. Infatti MoneyController usa un linguaggio semplice per spiegare indicatori di rischio complessi,che solitamente vengono adoperati dai professionisti della finanza.

Nel caso di investimenti affidati a più gestori, grazie a MoneyController, puoi creare un portafoglio globale del tuo investimento e ricavarne un dato complessivo in modo che le scelte di un gestore siano correlate con le scelte dell’altro.

MoneyController è dotato di un data base con oltre 30.000 titoli (Fondi Italiani ed Esteri autorizzati, ETF, Fondi PIR, Azioni Italiane ed estere) aggiornati quotidianamente. Le serie storiche hanno una profondità di cinque anni. I titoli che non hanno questa profondità storica vengono "mappati" su indici di riferimento.

Cosa significa ottimizzare un portafoglio titoli personale?

  • Ottimizzare un portafoglio significa ottenere il rapporto rischio/rendimento ottimale, ovvero, a parità di rischio, ottenere il portafoglio con il rendimento maggiore o, a parità di rendimento, il portafoglio con il rischio più basso. Tali portafogli si definiscono "ottimi".
  • Per ottimizzare i portafogli in finanza vengono utilizzati dei modelli matematici, MoneyController utilizza il modello di Markowitz, uno dei più noti.
  • Tutti i portafogli ottimi si posizionano su una curva detta "Frontiera efficiente".

Come usare il calcolatore di MoneyController per creare un portafoglio di titoli reale o virtuale

  • Scegli i titoli, tra quelli presenti nel data base, che vuoi inserire nel portafoglio da analizzare
  • Attribuisci il peso o il controvalore di ogni titolo all'interno del portafoglio
  • Indica i parametri del massimo rischio per te sostenibile e il rendimento atteso
  • Salva il portafoglio; potrai consultarlo quando vorrai e vedrai sempre i valori aggiornati
  • Avvia il calcolo e leggi i risultati
  • Ottimizza il portafoglio.

La funzione ottimizza ti mostra:

  • Il portafoglio con il miglio rapporto rischio/rendimento che più si avvicina ai limiti da te indicati, ripesando gli stessi titoli che hai inserito.
  • Dove si posiziona il tuo portafoglio rispetto alla frontiera efficiente
  • Altri dieci portafogli ottimizzati, da quello con il rendimento più basso a quello più alto, tutti calcolati ridistribuendo i pesi tra i titoli da te indicati.

Se vuoi puoi, cliccando sul tasto "chiedi ad un professionista della finanza", inviare il tuo portafoglio ad una Società o ad un consulente finanziario e ricevere gratuitamente un parere.

*I dati delle serie storiche sono fornite da FIDA Finanza Dati Analisi

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