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03/10/2024 - Notizie
Scritto il 03.10.2024FINECO Foti: settembre positivo, sarà un buon anno per il risparmio gestito Intervenendo a margine di un convegno, Alessandro Foti ha confermato le aspettative di Fineco per il 2024, che “sarà un buon anno considerando l’indirizzo dei mercati”. Secondo Foti ci sarà una progressiva ripresa verso il risparmio gestito, e i dati di raccolta di settembre che saranno diffusi nei prossimi giorni si sono confermati in linea con le attese. (IlSole24ore.com) SCENARIO Tassa extraprofitti, governo valuta anticipo di cassa e prelievo simbolico sui manager Secondo indiscrezioni, il governo sarebbe orientato a sostituire la tassa sugli extraprofitti con un anticipo di cassa sulle imposte che il sistema bancario versa allo Stato, per ottenere tra € 2 e 4 miliardi. Inoltre, verrebbe introdotta una misura simbolica sulle remunerazioni del top management, come la tassazione di bonus e stock option. (Il Giornale) Al via la 7° edizione del mese dell'educazione finanziaria Dall'1 al 30 novembre, verranno organizzati in tutta Italia centinaia di eventi tra seminari, webinar, classi ad hoc, quiz interattivi, spettacoli e incontri per tutte le fasce di età, con l’obiettivo di dare una spinta all'alfabetizzazione economica. Associazioni, istituzioni, Pa e imprese hanno tempo fino al 18 ottobre per candidarsi e organizzare le iniziative. (Il Messaggero) BANCHE Unicredit: Moody’s pronta a alzare il rating Moody’s è a favore del progetto di espansione del ceo Orcel e, nel caso si concretizzasse la fusione con Commerzbank, la società di rating ha annunciato di poter aumentare il giudizio sul titolo della banca. Il rating di Unicredit salirebbe da Baa3 a Baa2, superando così quello dell'Italia. (MF – Milano Finanza) RISPARMIO GESTITO In Italia più interesse per la finanza, ma domina ancora l’immobiliare Secondo un report di Abi, la ricchezza finanziaria delle famiglie italiane a marzo 2024 è aumentata da € 5.462 a € 5.732 miliardi (+5% a/a). Scende la liquidità, mentre le obbligazioni sono aumentate del 52% a/a. L’interesse per il risparmio gestito è in aumento, ma oltre il 55% della ricchezza delle famiglie resta in attività non finanziarie, al 46% rappresentate dalle abitazioni. (Molto Economia) Assoreti: in agosto 83% della raccolta verso il gestito Secondo i dati di Assoreti, nel mese di agosto fondi, gestioni e prodotti assicurativo-previdenziali hanno registrato una raccolta presso le reti di consulenza pari a circa € 2 miliardi su 2,4 complessivi (l’83% del totale). Per la prima volta da inizio anno, la componente gestita ha superato quella amministrata per due mesi consecutivi. (MF) ASSICURAZIONI Santoliquido, Unicredit: entro il 2026 al via la fabbrica prodotto per l’assicurativo Alessandro Santoliquido, responsabile del business assicurativo Unicredit a livello europeo, spiega in un’intervista gli obiettivi della recente decisione di internalizzare le partnership con Allianz e Cnp Assurances. “Entro fine 2026 contiamo di avere un'unica compagnia mantenendo il portafoglio attuale, che vale quasi € 8 miliardi di premi con € 14,3 miliardi relative a polizze di ramo primo e € 31,2 miliardi di ramo terzo”. (Il Sole24Ore)
Continua a leggere02/10/2024 - Notizie
Scritto il 02.10.2024BANCHE Orcel, Unicredit: Ue necessita di banche più forti Andrea Orcel, Ceo di Unicredit, ha dichiarato che l’Ue non potrà mai raggiungere le proprie ambizioni se non si doterà di “campioni paneuropei” in ambito finanziario. Secondo Orcel la frammentazione sta frenando la crescita del continente: se le banche potessero operare con facilità a livello transfrontaliero, ha spiegato, “sono convinto che assisteremmo a un’esplosione di crescita nel settore privato”. (Il Sole24Ore) Fink, BlackRock: favorevoli a Unicredit-Commerz Larry Fink, Ceo di BlackRock, si è espresso favorevolmente riguardo alla possibile fusione tra Unicredit e Commerzbank, in quanto a suo parere “l’Europa ha bisogno di un sistema bancario più unificato”. Ieri il manager ha incontrato la presidente del Consiglio, Giorgia Meloni: secondo indiscrezioni l’esecutivo punterebbe a coinvolgere l’asset manager nella privatizzazione di FS e nella realizzazione di infrastrutture. (la Repubblica) SCENARIO Ue, inflazione settembre scende all’1,8% L'inflazione in Eurozona torna sotto il target del 2% per la prima volta da tre anni, attestandosi all’1,8% su base annua (2,2% ad agosto), principalmente grazie al forte calo dei costi dell'energia. L'inflazione di fondo, invece, che esclude i beni volatili, è lievemente rallentata al 2,7%, dal 2,8% di agosto; quella dei servizi, particolarmente osservata dalla Bce in questa fase, si è fermata al 4% a settembre dal 4,1% di agosto. (Il Sole24Ore) Titoli di stato, aumentano gli acquisti in tutta Europa In conseguenza al rallentamento dell’inflazione nell’eurozona ma anche alla situazione geopolitica complessa, aumentano gli acquisti di titoli di stato in tutti i principali paesi Ue. Il rendimento dei Btp decennale è sceso ieri al 3,37%, picco minimo dall'agosto 2022: lo spread con il Bund si mantiene stabile a 133 pb, mentre il calo dei rendimenti coinvolge anche i Bonos spagnoli (2,84%), gli OaT francesi (2,81%) e i governativi portoghesi (2,62%). (MF) RISPARMIO GESTITO Moneyfarm, ricavi 2023 a +45% a/a grazie a commissioni Moneyfarm chiude il 2023 riducendo le perdite a £ 11,6 milioni (-18% a/a), mentre il fatturato è salito a £ 23,5 milioni (+45% a/a). A sostenere i ricavi ha contribuito sia la crescita della clientela, che ha raggiunto 133 mila unità (da 97mila nel 2022), sia quella delle masse a € 4,5 miliardi da € 3 miliardi dell'anno precedente. A giugno 2024 gli asset in gestione hanno superato la soglia dei € 5 miliardi. (MF)
Continua a leggere01/10/2024 - Notizie
Scritto il 01.10.2024SCENARIO Giorgetti: tassa extraprofitti necessaria, banche troppo concentrate sul wealth management Durante un evento di Banca Popolare di Sondrio, il ministro dell’economia Giancarlo Giorgetti ha ribadito la validità della tassa sugli extraprofitti bancari “considerata un modello dalla stessa Bce”, con l’obiettivo di tassare non “l’extra, ma i profitti”. Sul tema del rapporto tra banche e territorio, Giorgetti ha aggiunto che le banche devono essere “il collante tra risparmio e fabbisogno di investimenti”, una connessione che rischia di perdersi se gli istituti puntano troppo sul wealth management. (MF) Lagarde, Bce /1: fiduciosi su inflazione, ipotesi nuovi tagli Christine Lagarde, presidente della Bce, si è mostrata fiduciosa sulla possibilità di un “tempestivo” ritorno dell’inflazione verso il target del 2%, aggiungendo che il consiglio direttivo terrà questo elemento in considerazione durante il prossimo meeting di ottobre. Lagarde ha tuttavia chiarito che “non ci stiamo impegnando in anticipo su un particolare percorso dei tassi”. (Il Sole24Ore) Governo incontra Larry Fink, al via un tavolo di lavoro Ieri Giorgia Meloni e Giancarlo Giorgetti hanno incontrato Larry Fink, presidente e amministratore delegato di BlackRock per avviare collaborazioni su progetti in ambito intelligenza artificiale, trasporti, energia, con l’impegno di valutare ulteriori strumenti finanziari multilaterali nell'ambito della finanza climatica. Larry Fink si è detto soddisfatto per le partecipazioni del fondo Usa nelle Banche e nelle società italiane (Il Sole 24 Ore) BANCHE Lagarde, Bce /2: fusioni bancarie sono desiderabili Christine Lagarde ha ribadito come dal punto di vista della Bce le fusioni transfrontaliere “creino grandi vantaggi e siano desiderabili” perché producono grandi istituzioni bancarie che possono competere con quelle statunitensi e cinesi. Lagarde non è invece entrata nel merito dell’operazione Unicredit-Commerzbank, sottolineando che il ruolo del supervisore è accertarsi che le regole siano rispettate. (La Stampa) Revolut lancia in Italia i prestiti personali La fintech britannica entra nel mercato italiano dei prestiti personali con un'offerta che permette di richiedere un finanziamento da 1000 a 50mila euro, riceverlo in pochi minuti e rimborsarlo in un periodo compreso tra 6 mesi e 8 anni. Il tasso d'interesse cambia a seconda del profilo di rischio: il tasso annuo fisso (tan) va dal 5,45% al 15,5%, mentre il tasso annuo effettivo globale (taeg) dal 5,57% al 16,99%. Il prestito non ha costi di ammortamento o d'istruttoria, né commissioni di apertura (MF)
Continua a leggereLa P.B.oC. taglia i tassi a sorpresa
Scritto il 30.09.2024La P.B.oC. taglia i tassi a sorpresa La scorsa settimana si è caratterizzata per la mossa a sorpresa della People’s Bank of China che ha implementato un importante pacchetto di stimoli per supportare l’economia cinese e contrastarne il rallentamento. Nel dettaglio, la Banca Centrale cinese ha tagliato il coefficiente di riserva obbligatoria (RRR), che indica l’ammontare di liquidità che gli istituti finanziari devono detenere, in misura pari a 50bps (portandolo al 6.6%), liberando così risorse per i prestiti e stimolando al tempo stesso potenziali investimenti e consumi. Secondo le previsioni del governatore P. Gongsheng, questa decisione dovrebbe consentire di “sbloccare” circa 1.000 miliardi di Yuan (quasi 142 miliardi di Dollari) in liquidità a lungo termine e la guidance attuale è per un ulteriore taglio di 25-50bps entro la fine dell’anno in corso. La P.B.oC. ha tagliato, inoltre, il tasso di interesse sui reverse repo a 7 giorni in misura pari a 20bps, portandolo dall’1,70% all’1,50%. In generale, queste e tutte le altre iniziative intraprese a sostegno del mercato azionario ed immobiliare puntano in direzione di financing costs più bassi, cercando al tempo stesso di mantenere la profittabilità delle banche. Nel complesso, la P.B.oC. ha sorpreso i mercati con una mossa più accomodante del previsto e questo potrebbe giovare al sentiment, tuttavia sarà necessario tempo per capire la reale efficacia di tali misure. Il fattore positivo è la volontà delle istituzioni cinesi di dedicarsi maggiormente al tema della crescita e l’annuncio di un pacchetto di misure di questa portata è un chiaro segnale che vuole essere lanciato al mercato. Sul fronte delle materie prime, l’oro ha chiuso la settimana in area 2.680 dollari l’oncia, vicino al suo recente massimo storico. Il prezzo del petrolio continua a scendere in risposta alla recente decisione dell'Arabia Saudita di lasciar perdere l'obiettivo di un prezzo del petrolio di 100 dollari e alle aspettative di un incremento della produzione da parte della Libia e delll’O.P.E.C.+, anche se i nuovi stimoli decisi dalle istituzioni cinesi, primo importatore a livello globale, mitigano le perdite. Nel dettaglio, i futures del Brent scambiano ora a circa 71 dollari al barile, quelli del WTI in area 68 dollari al barile.
Continua a leggere30/09/2024 - Notizie
Scritto il 30.09.2024TASSA EXTRAPROFITTI Governo alla ricerca di fondi ma ancora nessuna decisione. Cgil: ok a tassa di scopo Il governo italiano sta ancora valutando la modalità con cui recuperare fondi dal settore bancario, con le ipotesi che variano da un prelievo dell’1-2% sugli utili (impatto da € 1,8 miliardi) a un allungamento dei tempi legati ai crediti di imposta. Secondo la Fisac-Cgil una tassa di scopo sarebbe accettabile, se avrà “chiari obiettivi e finalità” (A&F) SCENARIO Pier Silvio Berlusconi fa il suo partito, Massimo Doris possibile candidato Da qualche mese Pier Silvio Berlusconi, ad di Mediaset, ha dichiarato la sua volontà di entrare in politica, probabilmente a ridosso delle prossime elezioni politiche. Secondo alcune indiscrezioni, il figlio di Berlusconi starebbe organizzando incontri e commissionando sondaggi, con l’intenzione di candidare Massimo Doris, ad di Mediolanum alle prossime elezioni politiche (Il Fatto Quotidiano) La Bce: possibile taglio dei tassi ad ottobre Secondo le previsioni di analisti, investitori e governi, la Bce potrebbe optare per un taglio dei tassi già ad ottobre, date le preoccupazioni relative al quadro macroeconomico. Agli indici pmi in marcato rallentamento, infatti, si sommano le criticità dello scenario geopolitico con l’escalation del conflitto in Medio Oriente (La Stampa) Art bonus: in 10 anni versati oltre € 1 mld per la cultura Grazie alla legge sull’art bonus, che ha introdotto un credito d'imposta per le erogazioni liberali a sostegno di iniziative culturali, negli ultimi 10 anni è stato versato un miliardo di euro per la difesa e la valorizzazione dei beni culturali e artistici. Il numero dei mecenati, tra aziende e persone fisiche, ha superato i 42mila, e quello degli enti beneficiari i 2.500 (Il Sole24Ore) BANCHE Lars Feld: Commerzbank non è strategica, sì a fusione con UniCredit In un’intervista Lars Feld, consigliere economico del ministro delle Finanze Christian Lindner, sostiene che un'eventuale acquisizione di Commerzbank da parte di UniCredit abbia più vantaggi che svantaggi, sottolineando come il sistema bancario tedesco sia poco redditizio, frammentato, inefficiente e soprattutto poco digitalizzato. Per questo, spiega l’economista, è fondamentale credere nell’Unione bancaria e dei mercati dei capitali (Il Sole 24 Ore) Primo incontro Commerz-UniCredit, Mattarella favorevole alla fusione Nei giorni scorsi, c’è stato il primo incontro tra la nuova AD Bettina Orlopp e Andrea Orcel, da cui sarebbe emerso l’impegno di collaborare con pragmatismo per aumentare la redditività della banca tedesca da 15 anni supportata dagli aiuti di Stato. E a Berlino il presidente della Repubblica Sergio Mattarella esprime il suo favore alla fusione: “È assolutamente indispensabile creare campioni europei nel credito” (La Repubblica) Banca Progetto, focus digitale dopo la mancata ipo In un’intervista Paolo Fiorentino, ad di Banca Progetto, illustra quali sono i prossimi obiettivi dell’istituto dopo la mancata ipo, prevista per lo scorso aprile e poi sospesa con l’uscita dell’azionista di maggioranza Oaktree. Dopo importanti investimenti nel digitale, anche attraverso la partnership con l’infrastruttura Aws di Amazon per l’uso del cloud, lo scorso anno la banca ha raccolto sui canali online circa € 6,5 miliardi (L’Economia) RISPARMIO GESTITO Doris, Assoreti: raccolta delle reti in ripresa, “crescerà ancora” Massimo Doris commenta come presidente di Assoreti i segnali positivi che si registrano sul fronte della raccolta gestita, in forte accelerazione (+581%) rispetto a un anno fa. Doris sottolinea come stia proseguendo anche la crescita degli asset da parte delle reti di consulenza, che hanno raggiunto il 22,7% del totale, e ritiene che “la raccolta delle reti continuerà ad accelerare” nell’ultima parte dell’anno (Milano Finanza) INTELLIGENZA ARTIFICIALE Tronchetti Provera: regole e scarsi investimenti impediscono crescita IA in Europa Marco Tronchetti Provera, vicepresidente di Pirelli, spiega in un’intervista quali problematiche stanno rallentando lo sviluppo dell’IA in Europa. Per prima cosa la mancanza di investimenti nel settore, che al momento ammontano a soli € 20 miliardi contro i € 300 di Stati Uniti e i € 100 della Cina, e in secondo luogo i limiti imposti dalle normative, in particolare la GDPR, che impedisce un uso massivo dei dati per rendere l’IA più precisa e affidabile (Milano Finanza)
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Scritto il 28.09.2024BANCHE Patuelli, Abi: niente tassa sugli extraprofitti, dialogo con il governo Il presidente dell’Abi sottolinea come la tassa sugli extraprofitti potrebbe penalizzare le banche, che a breve dovranno affrontare una riduzione dei tassi di interesse, e promette l’impegno di approfondire eventuali misure che possano mettere a disposizione una maggiore liquidità per il bilancio dello Stato. Su scalata di UniCredit a Commerzbank, Patuelli è convinto che “su questa partita si gioca il futuro dell'Unione bancaria europea” (Il Sole 24 Ore) Orcel, Unicredit: € 3,5 mld investiti su Commerzbank, alza stime su utile 2024 Andrea Orcel, Ceo di Unicredit, ha indicato in € 3,5 miliardi l’investimento della banca su Commerzbank ma ha assicurato che “non esistono scenari precostituiti” né chiederà posti nel board. Orcel ha aggiunto che nel 2024 l’utile distribuito supererà € 9 miliardi (rispetto a € 8,5 miliardi previsti) con il payout che dal 2025 salirà al 50% dal 40% attuale. (Il Sole24Ore) Unicredit rileverà le partnership Vita con Cnp e Allianz Unicredit ha scelto di internalizzare il business assicurativo in Italia rilevando il 51% della joint venture con Cnp e il 50% di quella con Allianz. Il perfezionamento dell’operazione è previsto nel 2025, quando la banca avrà il 100% di entrambe le realtà: il business danni invece continuerà a essere gestito tramite la joint venture con Allianz. (Il Sole24Ore) RISPARMIO GESTITO Fideuram lancia 6 Etf su indici azionari Msci e bond Fideuram Private Banking quoterà oggi su Borsa Italiana 6 Etf, di cui tre azionari sugli indici generalisti Msci World, Usa e Europe. Per quanto riguarda gli Etf obbligazionari, il settore coinvolto è quello dei government bond della zona euro con scadenze da 1-3 anni a 5-7 anni. Tutti gli Etf sono classificati articolo 8 Sfdr. (MF) SCENARIO Ocse stima Pil italiano a +0,8% nel 2024, +2,1% nel 2025 L'Ocse conferma le stime di crescita dell'economia globale al 3,2% nel 2024 e nel 2025, con il pil italiano allo 0,8% quest'anno e all'1,1% il prossimo. In Eurozona, l'inflazione dovrebbe proseguire la discesa al 2,4% nel 2024 e al 2,1% nel 2025. (Il Sole 24 Ore)
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Scritto il 28.09.2024BANCHE Tassa extraprofitti, confronto tra Abi e governo per garantire liquidità L’Abi si è dichiarata disponibile ad accettare misure “temporanee e predeterminate” affinché le banche forniscano liquidità aggiuntiva al bilancio dello Stato, senza effetti retroattivi. Il riferimento è alla questione dei crediti di imposta, ma l’associazione sarebbe aperta anche ad altre soluzioni che avrebbero il vantaggio per il governo di garantire entrate certe. (MF) Commerzbank, Orlopp annuncia payout al 90%, oggi primo incontro con Unicredit Si terrà oggi il primo incontro ufficiale tra Unicredit e Commerzbank, per quello che da entrambi i lati viene definito “un normale incontro conoscitivo con un nuovo investitore”. Orlopp ha intanto annunciato la volontà di portare il payout del gruppo al 90% e di voler aumentare il rendimento del capitale al 12% entro il 2027. (Il Sole24Ore) Patuelli, Abi: Germania rispetti l’indipendenza della Bce Il presidente dell’Abi, Antonio Patuelli, ha sottolineato che l’Unione bancaria va applicata in tutti gli stati Europei, anche in Germania. In riferimento alle trattative in corso tra Commerzbank e Unicredit ha dichiarato inoltre che “l'operazione deve essere deliberata dal vigilante unico che sta a Francoforte e che è la Bce, che deve essere indipendente da tutto e sul quale non devono essere fatte pressioni”. (Il Sole24Ore) INTELLIGENZA ARTIFICIALE OpenAl cerca investitori per diventare società profit OpenAl presto diventerà una società di pubblica utilità, e il suo ceo, Sam Altman, è pronto a ottenere il 7% delle quote. L’ex startup sta lavorando per raccogliere $ 6 miliardi di nuovi finanziamenti, necessari per l’implementazione di un’intelligenza artificiale generale e poi di una superintelligenza. (Il Sole24Ore) Altman, OpenAI: puntare su intelligenza artificiale ed energia decarbonizzata Durante un incontro pubblico con John Elkann, il fondatore di OpenAI, Sam Altman, ha indicato nell’energia decarbonizzata e nell’uso dell’IA i principali trend che potranno portare a un incremento generalizzato della qualità della vita. “Rivoluzioni tecnologiche come quelle che abbiamo visto ora con l’AI non sono molto frequenti” ha detto Altman. (La Stampa)
Continua a leggere25/09/2024 - Notizie
Scritto il 25.09.2024BANCHE Commerzbank cambia i vertici, Orlopp nuova Ceo Il governo della Germania non avrebbe strumenti per opporsi alla scalata di Commerzbank da parte di Unicredit, in quanto la banca non può essere considerata tra le “infrastrutture critiche”. I membri del consiglio di sorveglianza di Commerzbank hanno espresso contrarietà all’operazione, sostituendo l’attuale Ceo, Manfred Knof, con la Cfo Bettina Orlopp che terrà i contatti con Unicredit. (Il Sole24Ore) Meloni: Commerzbank-Unicredit non riguarda il governo. Ue favorevole La presidente del Consiglio, Giorgia Meloni, ha dichiarato che “la vicenda Commerzbank non riguarda il governo”, in quanto l’Ue è regolata dal libero mercato, anche se fonti del governo segnalano che un’operazione amichevole sarebbe più gradita all’esecutivo. Ieri la portavoce della Commissione Ue ha sottolineato come misure a difesa di Commerzbank non possono essere giustificate da motivi economici. (Corriere della Sera) TASSA EXTRAPROFITTI Accordo su prelievo ma impatti ridotti su Mediolanum Secondo quanto ricostruito dall’articolo, la recente apertura di Antonio Tajani, presidente di Forza Italia, nei confronti del nuovo prelievo sulle banche sarebbe legata alla rassicurazione da parte del Mef che l’impatto su Mediolanum sarà ridotto. A differenza dello scorso anno l’esecutivo sta portando avanti una trattativa con l’Abi, con l’obiettivo di raccogliere circa € 1 miliardo. (Il Fatto Quotidiano) SCENARIO Inps: rischio sostenibilità sulle pensioni Nel suo rapporto annuale, l’Inps sottolinea che l’incremento delle uscite anticipate e assegni troppo generosi stanno mettendo a rischio la sostenibilità del sistema pensionistico italiano. In media l’uscita dal lavoro avviene a 64,2 anni, nonostante un’età legale fissata a 67 anni. A ciò si aggiunge la questione demografica, che in futuro ridurrà sempre di più la popolazione in età lavorativa. (La Stampa) Nasdaq e Deutsche Boerse, inchiesta Ue su derivati Il Nasdaq e la Borsa tedesca sono coinvolti in un’indagine della Ue per accertare se abbiano o meno infranto le leggi comunitarie in tema di Antitrust nel campo dei derivati. Secondo una fonte, Deutsche Boerse non considera per il momento necessario preparare accantonamenti in vista di una multa. L’indagine non ha attualmente una data già fissata entro cui concludersi. (Financial Times)
Continua a leggereLa FED taglia i tassi per la prima volta dal 2020
Scritto il 24.09.2024Per la prima volta dal 2020, il Federal Open Market Committee della Federal Reserve ha deciso di tagliare i tassi di interesse in misura pari a 50 bps, portandoli nell’intervallo 4,75-5,00% e anticipando un altro potenziale taglio di pari importo entro la fine dell’anno in corso. Alla base di questa decisione c’è una nuova e diversa valutazione degli ultimi dati macroeconomici che sono stati pubblicati di recente: in particolare, il F.O.M.C. ha preso consapevolezza del fatto che il mercato del lavoro, finora particolarmente resiliente, ha mostrato i primi segni di rallentamento e al tempo stesso il livello dei prezzi è calato ulteriormente, pur restando ancora superiore all’obiettivo del 2,00% nel medio termine. La Fed ha altresì acquisito maggiore fiducia sul fatto che i prezzi stiano convergendo verso tale obiettivo in “modo sostenibile” e la bilancia dei rischi è ora in una condizione di “equilibrio”. Per quanto concerne le proiezioni aggiornate, la mediana dei “Dot Plot” indica oggi tassi al 4,25-4,50% per il 2024, pari dunque ad un taglio di ulteriori 50 bps nell’ultimo trimestre dell’anno, 3,25-3,50% per l’anno prossimo, corrispondenti ad un allentamento di 100 bps, e per il 2026 al 2,75-3,00% (75 bps in meno). In linea con questi nuovi dati, il tasso di lungo periodo che dovrebbe essere raggiunto per il 2027 è stato leggermente aumentato al 2,75-3,00%. Nel corso della consueta conferenza stampa a margine del meeting, Jerome Powell ha ribadito che il F.O.M.C. continuerà a mantenere un approccio “data dependent” e prendere le sue decisioni di volta in volta senza vincolarsi ad un percorso predefinito. Per una Banca Centrale che taglia il costo del denaro, ce n’è un’altra che lo lascia invariato: giovedì la Bank of England ha ritenuto opportuno mantenere i tassi di interesse invariati al 5,00%, dopo il precedente taglio di 25 bps. La decisione era ampiamente nelle attese ed è stata votata con il voto favorevole di otto dei nove membri del comitato, mentre solo un membro del Monetary Policy Committee ha votato per una riduzione di 25 bps dei tassi al 4,75%. La decisione conferma l’intenzione del comitato di politica monetaria di raggiungere l'obiettivo di inflazione del 2,00% in modo sostenibile e quanto più rapidamente possibile.
Continua a leggere24/09/2024 - Notizie
Scritto il 24.09.2024TASSA EXTRAPROFITTI Ipotesi prelievo non oltre € 1,7 mld, Abi pronta al dialogo Gli analisti di Intermonte ipotizzano che il prelievo sulle banche si attesterà tra € 900 milioni e 1,7 miliardi, se la base di calcolo verrà confermata all’1-2% degli extraprofitti maturati negli ultimi 12/24 mesi. Diverse le soluzioni presentate da esponenti della maggioranza, da un ritocco all’addizionale Ires fino a un intervento sugli ammortamenti delle perdite: l’Abi si è dichiarato pronto al dialogo con il Mef. (la Repubblica) BANCHE Commerzbank /1: Unicredit sale al 21%, “atto ostile” secondo la Germania Il gruppo guidato da Orcel ha aumentato la sua partecipazione in Commerzbank al 21% sottoscrivendo uno strumento finanziario equivalente all'11,5% che si somma al 9% già acquisito, e ha presentato domanda alla Bce per salire fino al 29,9% del capitale, ovvero un soffio dalla soglia dell’opa. Per il cancelliere tedesco Olaf Scholz si tratta di un attacco ostile. (Il Sole 24 Ore) Commerzbank /2: cruciale il ruolo della Vigilanza Bce, silenzio dell’Italia Secondo alcune ricostruzioni, l’iniziativa di invitare Unicredit all’asta per il 4,5% di Commerzbank due settimane fa non sarebbe stata del governo della Germania ma di Jp Morgan. Un’ipotesi improbabile, che sottolinea il panico nell’establishment tedesco in questa fase: ora l’attenzione si concentra sulla Bce, che dovrà autorizzare Unicredit a salire al 29,9%, mentre il governo italiano continua a non esporsi sulla vicenda. (Corriere della Sera) Commerzbank /3: scalata Unicredit è un test per la credibilità della Ue La scalata di Unicredit a Commerzbank rappresenta un test per la credibilità della Ue e la sua capacità di rafforzarsi per competere con Usa e Cina. Le resistenze di oggi in Germania ricordano quelle di 15 anni fa a livello locale in Italia, quando si auspicavano le “banche del territorio”: l’Unione dovrà decidere se assecondare il tentativo della banca italiana o gli ostacoli alla competitività individuati dal rapporto Draghi. (La Stampa) Ing alza il tasso del conto Arancio al 4% Ing ha alzato il rendimento del conto Arancio dal 3% al 4% per 12 mesi. L’ offerta riguarda i nuovi clienti che non hanno già un conto corrente aperto e che accrediteranno lo stipendio entro fine gennaio 2025. Non sono previsti importi minimi per il deposito e il tasso è applicato fino a € 50.000. Secondo i dati Segugio.it, tra settembre 2023 e settembre 2024 le banche hanno in media aumentato i rendimenti dei depositi a 6 mesi e abbassato quelli a 18 mesi. (MF) TRADING Directa, risultati record nel primo semestre, aumenta operatività su azionario Nel primo semestre 2024, la società ha registrato un utile netto pari a 6,7 milioni, in crescita del 78,1 %, il margine di intermediazione è stato pari a 18,65 milioni (+ 35,3%) e il valore complessivo degli asset dei clienti ha superato per la prima volta i 5 miliardi di euro. Secondo il report TOL di Borsa Italiana che riguarda gli operatori del trading online in Italia, la posizione di Directa sull'operatività sull'azionario italiano è aumentata leggermente dal 13,9% nel primo semestre 2023 al 14% nel primo semestre 2024 (MF)
Continua a leggere23/09/2024 - Notizie
Scritto il 23.09.2024TASSA EXTRAPROFITTI Governo: banche diano un contributo alle casse dello Stato Due interviste del vicepremier Antonio Tajani (Forza Italia) e del sottosegretario al Lavoro Claudio Durigon (Lega) riportano in primo piano l’intenzione del governo di chiedere alle banche “un contributo all’economia”. Secondo Tajani non si tratterebbe di un prelievo una tantum ma “soluzioni tecniche” tra cui la rinuncia ad alcuni crediti. (Corriere della Sera, il Giornale) Bankitalia venga coinvolta nel definire la nuova tassa sugli extraprofitti Un editoriale giustifica la strategia del governo di “prendere un po’ di miliardi dove ci sono”, considerando che in Europa dal 2023 sono state introdotte nuove tasse sulle banche in 12 Stati su 27. A differenza dello scorso anno, però, viene auspicato il coinvolgimento della Banca d’Italia per definire “un prelievo sul credito corretto e non distorsivo”. (A&F) RISPARMIO GESTITO Passaggio generazionale, necessaria strategia per indirizzare il risparmio Un editoriale di Ferruccio De Bortoli cita uno studio che stima nei prossimi 15 anni il passaggio generazionale di patrimoni per € 2mila miliardi in Italia, ipotizzando soluzioni per indirizzare questa massa di risparmio. Un’ipotesi riguarda incentivi fiscali per investire sulla messa in sicurezza geologica e ambientale, anche se le norme attuali rendono l’Italia, di fatto, un paradiso fiscale dal punto di vista ereditario. (L’Economia) Mossa, Banca Generali: con Intermonte ampliamo la catena del valore Gian Maria Mossa, Ad di Banca Generali, spiega in un’intervista le ragioni dell’acquisizione di Intermonte citando sia l’intenzione di internalizzare competenze per ampliare la consulenza agli imprenditori, sia la possibilità di gestire più efficacemente l’amministrato. Secondo Mossa sarà difficile assistere a grosse integrazioni nel risparmio gestito: nel caso di Banca Generali, “sarà l’azionista a decidere cosa succede alla banca”. (L’Economia) Banca Generali, acquisizione per riavvicinare le Pmi La decisione di Banca Generali di acquisire Intermonte va nella direzione di offrire sempre più servizi alla clientela di imprenditori, migliorando le competenze delle reti di consulenza nell’investment banking. Una strada già percorsa in passato da Azimut e su cui stanno investendo sia Mediobanca Premier, rivolgendosi ad aziende con almeno € 10 milioni di fatturato, sia Mediolanum con la direzione Investment Banking nata nel 2018. (Plus24) BANCHE Commerzbank, governo tedesco mette in stand-by il piano Unicredit Il Governo federale ha deciso che non venderà ulteriori azioni della Banca a UniCredit che, dopo averne acquisito il 9%, di cui il 4,5% messo in vendita dal governo, puntava a rafforzarsi nel capitale dell’istituto. Come spiega una nota del governo, “la strategia della banca è orientata all'indipendenza”. Il ceo Andrea Orcel ha sottolineato che quando il governo deciderà di vendere la quota residua e se ci saranno le condizioni, anche di prezzo, potrà procedere con la richiesta alla Bce di raggiungere il 29,9% di Commerzbank (Il Sole 24 Ore) Mediolanum, patto di sindacato Doris-Fininvest La sentenza della Corte di Giustizia Ue, che restituisce a Fininvest la disponibilità della quota pari al 30% di Mediolanum, porterà novità nella governance della banca. Secondo indiscrezioni, potrebbe venire ricostituito un patto di sindacato con la famiglia Doris, che possiede il 40,3%, blindando la società. (Corriere della Sera) Revolut l’app più colpita dalle truffe, 60% da Facebook e WhatsApp A partire da ottobre nel Regno Unito entra in vigore una nuova normativa che obbligherà banche e fintech a rimborsare le vittime di frodi entro cinque giorni. I casi più frequenti di frode riguardano i pagamenti push autorizzati in cui i truffatori inducono le vittime a trasferire denaro su propri conti, solo nel 2023, le perdite hanno raggiunto i 460 mln di sterline. Revolut accusa Meta di non fare abbastanza per inibire e smascherare le attività fraudolente (Plus24) CRIPTOVALUTE Necessaria regolamentazione per limitare attività illecite Nel corso del convegno su crypto-asset al Politecnico, il procuratore capo di Milano Marcello Viola ha sottolineato come stia emergendo sempre più un vero e proprio sistema bancario sommerso e illecito, che va di pari passo con lo sviluppo tra progresso tecnologico e crimine tecno-economico. Per questo servono nuove forme di regolamentazione che consentano di riconoscere, individuare e sanzionare gruppi criminali in grado di esercitare forme pervasive ed invasive di controllo su importanti settori dell'economia (Il Sole 24 Ore) SCENARIO Teatro della Pergola: polemica tra il dg Giorgetti e la sindaca di Firenze Marco Giorgetti, direttore generale del Teatro della Pergola di cui Fineco è main sponsor, avverte sul rischio di perdere lo status di teatro nazionale senza un contributo di € 9 mln. Il giorno successivo la sindaca di Firenze, Sara Funaro, critica il dg per aver posto sulla stampa questioni strategiche e di programmazione che spettano alla decisione dei soci e della politica. (la Repubblica – Firenze)
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Scritto il 20.09.2024BANCHE CENTRALI Panetta, Bankitalia: Bce può accelerare taglio dei tassi Secondo Fabio Panetta, governatore della Banca d’Italia, la Bce potrebbe accelerare nel suo percorso di allentamento monetario a causa dei dati negativi che riguardano l’economia europea. Il giorno dopo il taglio da 50 pb deciso dalla Fed, Panetta sottolinea i parallelismi rispetto a quanto sta avvenendo negli Usa, nonostante da parte tedesca si continuino a evidenziare rischi per un rialzo dei prezzi (MF) BANCHE Commerzbank, governo tedesco lancia indagine sulla vendita a Unicredit Il governo tedesco ha avviato un’indagine interna per comprendere come la vendita del 4,5% delle quote di Commerzbank non si sia conclusa con l’assegnazione di piccole tranche, ma abbia al contrario favorito il rafforzamento della partecipazione strategica di Unicredit. Il ministero delle Finanze è stato invitato a riferire in Parlamento, mentre cresce la contrarietà da parte della politica (Il Sole24Ore) Intesa, piano 2030: focus su digitale, formazione, esodo volontario La banca anticipa il piano, con focus sui temi legati alla nuova organizzazione del lavoro, l’esodo di 3mila dipendenti per pensionamento e fondo di solidarietà, piani di formazione con riqualificazione di 9mila bancari e sviluppo del digitale con definizione del quadro normativo e degli strumenti per accompagnarlo. Settimana prossima parte la trattiva con i cinque sindacati di categoria (Il Sole 24 Ore) Corte Ue: Fininvest non cederà le sue azioni in Mediolanum La Corte di giustizia europea ha annullato la decisione della Bce che costringeva la holding della famiglia Berlusconi a vendere le proprie azioni nella banca, pari al 30,08%. L’articolo riporta che, per il momento, nessun membro della famiglia sarebbe intenzionato a entrare nel board dell'istituto guidato da Massimo Doris (MF) INTELLIGENZA ARTIFICIALE Widiba, nuova piattaforma iGenius per i consulenti finanziari Widiba ha avviato una partnership con iGenius, azienda italiana attiva nel campo dell'IA generativa, che metterà a disposizione di oltre 500 consulenti una piattaforma per la semplificazione dell’analisi dei dati, accessibili attraverso il linguaggio naturale. iGenius, che ha già stretto accordi anche con Intesa, Enel, Allianz e altri, punta a diventare il primo unicorno italiano, con una capitalizzazione di € 1,7 miliardi (MF)
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