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Community: tutti i post

Consulenti finanziari SCF e SGR
Ernesto Sarzi Amade
Ernesto Sarzi Amade
Consulente finanziario

Tassi di interesse e investimento obbligazionari

Scritto il 04.02.2019

Ultimamente mi è capitato di mettere alcuni miei clienti alla prova. Invece di fare consulenza e suggerire l'investimento, li ho messi di fronte ad una tabella con una serie di obbligazioni. La scelta fatta era orientata solo alla colonna "RENDIMENTO" mentre scarsa attenzione è stata data alla durata e noi sappiamo che per avere un rendimento "decente" si deve scegliere una durata abbastanza lunga. Una v ...

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Giovanni Battista Donini
Giovanni Battista Donini
Consulente finanziario

La tagliente lama della MIFID II

Scritto il 04.02.2019

In continuità con quanto scritto altre volte ho pensato di inserire in allegato un interessante articolo, pubblicato su Panorama N.5 del 23 gennaio scorso, che rappresenta in modo efficace, uno spaccato della modalità d’offerta di prodotti di investimento, da parte di banche e uffici postali. Il punto fondamentale trattato non riguarda quali prodotti vendere ma, piuttosto, l’approccio con il cliente, prima della vendita. ...

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Marco Bigliardi
Marco Bigliardi
Consulente finanziario

Quest’anno entra in vigore la normativa Mifid 2

Scritto il 04.02.2019

Introdotta a livello comunitario, la normativa ha l’obiettivo di tutelare maggiormente gli investitori. In che modo?  3 punti fondamentali. 1 – chi presta servizio di consulenza deve rispettare requisiti precisi di professionalità e competenza (nello specifico, oltre a dover superare l’esame di iscrizione all’albo, il consulente deve aver maturato anni di esperienza nel settore, e annualmente è rich ...

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Luca Mario Edmondo Pallotta
Luca Mario Edmondo Pallotta
Consulente finanziario

Come impatta la demografia sul nostro portafoglio e sul nostro patrimonio?

Scritto il 04.02.2019

Per cercare di rispondere a questa domanda partiamo da un bilancio della situazione attuale demografica in Italia e nel mondo. Ogni anno l'Istat compila il “Bilancio demografico nazionale”, una verifica riguardo le nascite, i decessi e i movimenti migratori della popolazione italiana. L'ultimo reso noto nel 2018 relativo al 2017 ci dice che in Italia esiste un problema demografico e, soprattutto, che sta diventando cronico. La ...

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Massimiliano Simionato
Massimiliano Simionato
Consulente finanziario

Proteggere le performance

Scritto il 04.02.2019

Come proteggere la peformance del portafoglio Dopo tanti anni di crescita dei mercati molti investitori si trovato nella comoda di situazione Di ottime performance accumulate anche in tripla cifra e ora che fare,vendere ? perché si ha paura della Discesa o di crisi estreme come il 2008 per monetizzare e poi rientrare . Tenere le posizioni aperte ? incrementare ulteriormente ? Sono le domande che spesso i clienti si pongono e pongono al pro ...

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Cinzia Salmasi
Cinzia Salmasi
Consulente finanziario

META' DEI RISPARMIATORI ITALIANI E' PRONTA AD AVERE UN CONSULENTE PATRIMONIALE

Scritto il 03.02.2019

Di Daniele Barzaghi: "Il favore ad un'evoluzione dei consulenti finanziari verso coperture assicurative, analisi del patrimonio immobiliare e gestione delle successioni è evidenziata dalla ricerca SWG (in collaborazione con CNP Partners) che sarà presentata a ConsulenTia19. La consulenza non solo in tema di investimenti finanziari ma su tutto il patrimonio familiare è un elemento di grande interesse ed attualit&agrav ...

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Cinzia Salmasi
Cinzia Salmasi
Consulente finanziario

QUANTO CONOSCETE DELL'ORO COME BENE RIFUGIO?

Scritto il 02.02.2019

Sapete cos'è un Bene Rifugio? Un bene rifugio è un bene che ha un valore intrinseco reale e che tende a non perdere valore a seguito di un incremento del livello generale dei prezzi. Come dice il nome stesso, un investimento in un bene rifugio non ha scopo speculativo, bensì di protezione da un periodo di crisi economica o da un periodo di forte instabilità dei prezzi, come molto spesso capita nei mercati azionari ...

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Cinzia Salmasi
Cinzia Salmasi
Consulente finanziario

POESIA DI AMLETO SARTORI

Scritto il 02.02.2019

Voglio condividere con i miei lettori una poesia di Amleto Sartori, fondatore, fra le numerose attività, anche del "Museo Internazionale della Maschera di Amleto e Donato Sartori" ad Abano Terme. L'argomento, l'eredità da lasciare a chi ci ama e che noi amiamo, è un argomento che incontro quasi quotidianamente nel mio lavoro. Parliamo di un'eredità materiale che però, se non è accomp ...

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Cinzia Salmasi
Cinzia Salmasi
Consulente finanziario

L'IMPORTANTE E' NON VENDERE

Scritto il 02.02.2019

Condivido con voi queste riflessioni di Luca Fontani. L'approccio, a mio avviso, è molto particolare, ma anche i Consulenti Patrimoniali, quale sono io, non sfuggono a queste logiche. Se avrete la pazienza di arrivare fino in fondo, forse concorderete con me. "Se il genio della lampada esistesse e si trovasse a domandare a qualunque azienda, agenzia o libero professionista, di esprimere un desiderio, tutti risponderebbero, all' ...

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Marco Milani
Marco Milani
Consulente finanziario

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

Scritto il 01.02.2019

Nel post precedente abbiamo fatto esempi pratici per capire cosa significa definire i propri obiettivi di vita attraverso dei calcoli, introducendo alcuni elementi che ci possono facilitare le cose: TEMPO, MERCATI e FISCALITÀ. Oggi vediamo meglio come. TEMPO Facciamo un esempio pratico: se devo accantonare € 35.000, che è la cifra indicativamente necessaria per un quinquennio all’università pubblica, posso iniziare quando mio figlio ha 15 ...

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Mauro Bevilacqua
Mauro Bevilacqua
Consulente finanziario

Italia in recessione

Scritto il 01.02.2019

Come si era ormai enfatizzato da piu' angoli una corretta gestione politica, non improntata solo a raccogliere voti per le elezioni europee di maggio, anzi correggo non perderne, avrebbe evitato di ritornare indietro di quasi 5 anni e di dover ( da maggio in poi) trovarsi ad affrontare nuovi sacrifici, e chissa' che dietro l'angolo non sia gia' pronta, una patrimoniale, i mercati intanto sono alla finestra, ma occhio una buona div ...

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