Community: ultime discussioni

“Non mettetemi alle strette, sono solo canzonette...” si scherniva il mio conterraneo Edoardo Bennato e, come lui, messo alle strette o meno, sento l’obbligo di dichiarare che queste sono solo osservazioni finanziarie. Per le mie idee politiche... ci vediamo con Gino Paoli e “Quattro amici al bar”.  Come era facile prevedere, il risultato prodotto dalla sga ...

Apprendo proprio ora che La Commissione europea modificherà entro giugno i regolamenti attuativi della Mifid2 per garantire che i prodotti finanziari sostenibili "siano presi in considerazione nella valutazione di adeguatezza". Il consulente finanziario dovrà chiedere al cliente le sue valutazioni e preferenze in tema di sostenibilità finanziaria. La Commissione Ue suggerisce all’Esma, autor ...

Solo tanti piccoli passi ci possono portare in cima...

La mancanza di informazioni è il primo ostacolo che si trova di fronte chi deve scegliere gli investimenti giusti da fare. Poniamo, però, per un momento, di avere una quantità di informazioni tale da permetterci di poter fare previsioni, se non certe, almeno ragionevoli. Eppure, nemmeno questo basta: chiamato a compiere particolari scelte, anche l’investitore informato n ...

Il passaggio generazionale in una azienda , o la successione generazionale rappresenta da sempre un momento delicato della vita di una persona. Lo scontro di culture qui è molto evidente tra i paesi Latini ( che si richiamano indietro allo Ius Romano) più tutelativi ed i paesi di cultura anglosassone più liberali e senza alcun vincolo parentale. Tema attualissimo, visto anche la più che probab ...

È possibile che, tra i (non pochi) doveri dei consulenti, nel futuro prossimo ci sarà anche quello di inserire, nei portafogli d’investimento, una quota destinata agli investimenti sostenibili. Certamente questo è ciò che si auspica nel report finale dell’High-level expert group (Hleg) sulla finanza sostenibile, che rappresenta una costola, nonché l’expertise finanziaria della Commissio ...

Negli ultimi 10 giorni ho incontrato la maggior parte dei miei assistiti e protetti; al fine di aggiornarli circa l andamento dei loro risparmi. Quasi tutti sono rimasti piacevolmente sorpresi, altri addirittura increduli, nel constatare che -non solo non hanno subito perdite in conto capitale- ma che addirittura ci sono delle plusvalenze. Vuole sapere il colmo? Ben in sei clienti mi hanno detto ...

Quando si parla di robo-advisor, il primo mito da sfatare è che l’intelligenza artificiale sia capace di gestire meglio di chiunque altro un portafoglio d’investimento. La seconda è che i robo-advisor siano l’ultimo ritrovato dell’intelligenza artificiale nell’ambito finanziario: anche se non è escluso, sia chiaro, che non si arrivi, prima o poi, a robot veri e propri, con l’espress ...

Con l’ingresso della Mifid2 alcune cose sono cambiate nei rapporti tra intermediari, consulenti finanziari e clienti. Ora tutto sembra apparire più chiaro e trasparente: nulla potrà essere sottinteso e tutto potrà e soprattutto, dovrà essere più semplice, oltre che maggiormente fruibile. Perché tutto questo si verifichi c’è bisogno per&o ...

Parlare di fintech (financial tenchnology) significa parlare, contemporaneamente, di innovazione tecnologica e servizi finanziari: un combinato disposto che rischia di rivoluzionare l’intero settore finance, rendendo i banchieri e i consulenti del futuro molto diversi da come abbiamo imparato a conoscerli. Alcuni esempi dei nuovi ambiti per cui servirà maturare nuove competenze sono: intelligen ...