Community: ultime discussioni

Molte volte abbiamo parlato di KIID, che abbiamo descritto come lo strumento utile e necessario, per avere una sommaria idea di come funziona il prodotto che stiamo per sottoscrivere o che abbiamo sottoscritto. Il documento è stato reso obbligatorio dal 2012 con il decreto legislativo n.47 del 16 aprile 2012, che ha dato attuazione alla Direttiva UCITS IV. La stessa definisce anche i criter ...

Il TLTRO , il quarto in sequenza, lanciato la settimana scorsa dalla BCE di Mario Draghi (a proposito alla fine del suo mandato sarà l’unico governatore ad non aver mai aumentato i tassi) sta sostenendo il recupero dei mercati finanziari che però nel breve termine avrebbero bisogno di una pausa per poi magari ripartire. Sugli effetti del nuovo TLTRO si è aperto in quest ...

In questi giorni tornano di attualità le obbligazioni (bonds) e per questo vorrei fare un riepilogo sulle varie tipologie di obbligazioni e sulle loro caratteristiche.   Partirei intanto da una definizione, sì da capire di cosa si sta parlando: le obbligazioni sono titoli di debito rilasciati da Enti diversi, come imprese, Stati sovrani, Pubbliche Amministrazioni ed organizzaz ...

Commento all'articolo del Sole24Ore del 12 marzo 2019: "La Consob e l'ondata di truffe caraibiche". Leggo questa notizia e mi arrabbio. Prima di tutto vorrei apportare una correzione all'articolo dove si dice testualmente: truffe finanziarie ai danni dei risparmiatori ai quali veniva prospettati rendimenti del 120% anno. Intanto dobbiamo distinguere tra risparmiatori e invest ...

Cosa consiglia oggi a un risparmiatore che ha un orizzonte temporale di brevissimo, vale a dire tre mesi? L’orizzonte di tre mesi è troppo breve per poter impostare delle vere strategie di portafoglio. Chi non vuol prendersi rischi è giusto che lasci i soldi sul conto corrente oppure in un conto deposito, chiaramente con rendimenti quasi nulli. Chiaro. Ma se un risparmiatore v ...

A tutti noi è capitato, almeno una volta nella vita, di prendere una “fregatura”; chi non è mai stato in un ristorante dove a fronte di un conto da 5 stelle il cibo non è stato all’altezza (per usare un eufemismo) ? soluzione:

Vediamo di esaminare questo aspetto insieme, è qualcosa su cui raramente un investitore si sofferma.   Cosa s’intende per ricavi monetari?    Come si potrà intuire, ci riferiamo a performance, risparmio di costi, benefici fiscali e ottimizzazione successoria.   Cosa s’intende invece per ricavi psicologici?   Questo è un aspetto molt ...

Esatto. Anche quando stiamo guadagnando, siamo sicuri di stare effettivamente guadagnando? Oppure, anche se siamo liquidi, e quindi stabili come valore del patrimonio, siamo sicuri di non stare perdendo? I due punti sono collegati, e ci portano allo stesso tema, importante quanto spesso ignorato. L’inflazione. Eh già, perché se il patrimonio oscilla con i mercati, o resta ...

Nel corso della mia carriera, sono molti gli insegnamenti che ho ricevuto e che mi hanno aiutato nei rapporti con il cliente. I clienti stessi sono stati spesso di grande ispirazione, anche quando sono riusciti a mettermi in difficoltà, non tanto per criticarmi, cosa sempre lecita quando qualcuno commette errori, ma, piuttosto, quando mi hanno aiutato a capire che quello che stavo facendo p ...

Dal 2008, cioè dal fallimento di Lehman Brothers ad oggi, i nostri portafogli finanziari hanno subito un radicale cambiamento.   I motivi sono vari, ma il principale deve rinvenirsi nel tentativo di creare valore/ottenere maggiori performance dal proprio portafoglio, considerata la graduale riduzione dei rendimenti dei classici strumenti obbligazionari (BOT/BTP) e soprattutto la loro ...