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Community: La classifica

Consulenti finanziari SCF e SGR
Giovanni Battista Donini
Giovanni Battista Donini
Consulente finanziario

Brevi cenni sull’Indicatore Sintetico di Rischio e Rendimento (SRRI)

Scritto il 14.07.2017

Un lettore mi ha scritto in privato chiedendomi di tradurre in linguaggio comprensibile l’indicatore SRRI, cioè quel numero compreso tra 1 e 7 che è contenuto nel KIID. Quest’ultimo, come in molti sanno, è il documento che viene consegnato obbligatoriamente all'investitore e che, contenendo una serie di informazioni chiave, è parte integrante del documento d’offerta dei fondi comuni, ormai dal luglio 2011. Prendo spunto da questa richie ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

"CESSIONE DELL'IMMOBILE CON OBBLIGO DI MANTENIMENTO": interessante istituto giuridico preferibile alla donazione?

Scritto il 14.04.2019

Gentili lettori, ben ritrovati. Oggi vi parlo di uno strumento giuridico molto interessante, ancora poco conosciuto e scarsamente utilizzato, che si rivela estremamente utile per trasferire la proprietà di un bene immobile ad un figlio o a terzi. La "cessione con obbligo di mantenimento" è il contratto con cui un soggetto (il proprietario) trasferisce un bene ad un altro soggetto (figlio, badante, amante!) che, in cambio, ...

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Orazio Santoro
Orazio Santoro
Consulente finanziario

Ma quanto costa avere un consulente finanziario?

Scritto il 22.08.2018

In Italia i consulenti finanziari iscritti all'albo unico dei consulenti finanziari ( WWW.OCF.IT) sono gli unici professionisti abilitati all'offerta di sevizi finanziari fuori sede. Da quest'anno saranno abilitati , con apposita sezione, anche i consulenti FEE ONLY ( ovvero pagati a parcella) definiti AUTONOMI in quanto privi di mandato d'agenzia con banche, assicurazioni o Sim. Sarà predisposta una sezione anche per le società di Consulenza A ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

Società semplice: piccola ma potente!

Scritto il 30.03.2019

Gentili lettori, oggi vi parlerò di uno strumento di notevole efficacia per tutelare il vostro patrimonio: la società semplice.  E' una società di persone che può avere scopo economico ma non commerciale. Nel suo assetto giuridico è l'ente sociale più semplice previsto dall'ordinamento italiano, però, la sua semplicità non deve portare a sminuirne le enormi potenzialit&agrav ...

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Gianrocco Mecca
Gianrocco Mecca
Consulente finanziario

Recuperare le minusvalenze coi BTP

Scritto il 08.04.2019

Il recupero fiscale delle perdite derivanti da investimenti finanziari è un tema che crea molta confusione tra i risparmiatori e spesso non trova risposte puntuali neppure dagli addetti ai lavori. Di seguito uno schema molto utile che riassume la possibilità di compensare o meno ciascun rendimento associato ad un investimento finanziario:     Oggi tratteremo il tema prendendo come riferimento i Btp.   I titoli di Stat ...

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Marco Bigliardi
Marco Bigliardi
Consulente finanziario

Golden Butterfly Portfolio. Il miglior investimento possibile

Scritto il 03.07.2019

Partendo dal presupposto che, come sappiamo, tenere la liquidità sul c/c è oneroso perché ci costa ad oggi lo 0,9% annuo, ovvero l’inflazione. Come allocare quindi la liquidità in modo efficiente? Ogni giorno leggiamo di nuovi fondi lanciati sul mercato, di tassi promozionali sul conto deposito, di mirabolanti promesse di rendimento. Come muoversi? Approfondiamo il modello Golden Butterfly Portfolio, e poi vi dir ...

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Leonardo Morre
Leonardo Morre
Consulente finanziario

LA FISCALITA’ DI FONDI COMUNI, SICAV, ICAV – MOLTO FACILE SBAGLIARE E PAGARE PIU’ TASSE

Scritto il 19.04.2019

Dopo il mio ultimo articolo sull’utilizzo dei certificati di investimento per compensare le minusvalenze realizzate, alcuni lettori mi hanno chiesto maggiori chiarimenti, confermandomi che su questi argomenti esiste molta confusione, anche tra gli addetti ai lavori, probabilmente più soggetti a dover aderire alle procedure delle rispettive banche per cui operano: l’opinione di un consulente finanziario autonomo, autorizzato e o ...

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Leonardo Morre
Leonardo Morre
Consulente finanziario

ETF: GLI ERRORI FREQUENTI DA EVITARE

Scritto il 04.05.2019

Alcuni lettori mi sottopongono sovente domande sul tema ETF che mi inducono a ritenere che su questo argomento ci siano parecchie idee “sbagliate“ in circolazione; proverò pertanto a spiegare alcuni aspetti che dovrebbero chiarire meglio i singoli temi. Le più autorevoli fonti informative in merito a questi strumenti di investimento sono rappresentate dai siti Internet delle diverse società di gestione che emetton ...

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Bruno Mazzola

Azioni e bond: così funziona la Mifid Il calcolo del rischio e i paradossi

Scritto il 12.01.2016

Corriere della Serra di Pieremilio Gadda e Giuditta Marvelli I risparmiatori delle quattro banche "salvate" hanno comprato titoli inadatti a loro, ma a volte c'è chi vorrebbe investite con cognizione di causa e non può. Ecco perché. Le storie dei risparmiatori vittime dei bond subordinati andranno valutate una ad una. Per stabilire chi si è preso un rischio sapendo che cosa stava facendo e chi invece no. E se davvero le banche hanno mistifica ...

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M. Giovanna Sammatrice
M. Giovanna Sammatrice
Consulente finanziario

Come le SICAV, fondi comuni di diritto estero, proteggono risparmi e patrimoni anche dalle insidie legate all’attuale quadro politico.

Scritto il 09.12.2018

Ci troviamo in un momento storico di tensioni nella politica italiana, inevitabilmente si affacciano paure, incertezze per i propri risparmi e patrimoni, infatti pervengono frequentemente richieste di chiarimenti in merito all’applicazione di una patrimoniale, a un’eventuale uscita dall’euro, ai prelievi forzosi, ai fallimenti bancari. Per spiegare il funzionamento di un fondo comune di diritto estero o SICAV, prendo spunto da u ...

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