Community: Consulenti finanziari

Uno sguardo cursorio e approssimativo sui mercati finanziari potrebbe lasciare pensare che la figura del consulente finanziario sia orami superata. A un’analisi più attenta, invece, come fa Sebastian Külps sulla rivista “Focus”, risulta chiaro che il ricorso a un consulente finanziario potrebbe essere, oggigiorno, invece, ancora più utile. La democratizzazione dei mercati finanziari I mercati finanziari, ...

Guadagnare l’attenzione dei propri clienti in rete, ormai, non è più un’opzione: è una necessità. Questa affermazione, naturalmente, vale anche per i consulenti finanziari. Thomas Ötinger, managing partner della società di marketing tedesca Marcapo GmbH, ha elencato alcuni errori che è meglio evitare quando si fa pubblicità della propria attività in rete. Agli errori, n ...

Esiste la formula della felicità? Qualcuno ha proposto la seguente: Felicità=B+R+F, ovvero Benessere+Relazioni+Futuri. Vediamo nel dettaglio cosa significa e come un consulente finanziario può migliorare ciascuna delle sue componenti. Innanzitutto la felicità, o quanto meno la percezione di essere felici, varia in base al paese di origine e l’età. Nei due grafici si vede come l’Italia abbia un declin ...

Quest’estate vi sarà certamente capitato di visitare una località dovevi sarete fermarti per cena o avrete visitato un museo. Prima di partire, avrete scelto la struttura dove pernottare e, magari, optato per un auto a noleggio. Oppure, restando a casa, vi sarà capitato di trovare il vostro parrucchiere o il negozio di riparazioni di telefoni sotto casa chiusi. Che cosa avete fatto in tutti questi casi? S&igra ...

La normativa europea Mifid ha definitivamente evidenziato i conflitti di interesse del sistema bancario e delle reti di vendita, nelle quali operano Consulenti Finanziari che, senza nulla togliere alla loro professionalità, sono spesso retribuiti (con stipendi, fees, retrocessioni, bonus, incentive di campagne vendita, ecc..) in base ai "prodotti finanziari ed alle soluzioni di investimento" che  ...

Interessante spunto a riguardo condiviso da  Dalbar, nota società di ricerca americana nel campo degli investimenti. https://www.thinkadvisor.com/2021/07/09/the-real-reasons-clients-pay-advisors/ Del resto, "se posso fare trading gratuitamente, perchè ho bisogno di un consulente?" https://www.thinkadvisor.com/2021/07/06/if-i-can-trade-for-free-why-do-i-need-you/ Parliamo quindi di creazione di alfa, performance, e ric ...

Quali saranno i driver del consulente del futuro?  Nell'ultimo anno abbiamo vissuto “forzatamente" un periodo di digitalizzazione accelerata, un'esperienza che ha ridisegnato interi settori industriali e che ha visto i consulenti finanziari dare prova di una grande capacità di resilienza. Maurizio Primanni, presidente e fondatore di Excellence Consulting, intervenuto in occasione del convegno ina ...

Le caratteristiche indispensabili del consulente finanziario Spectrum Group ha condotto una ricerca su quali sono gli aspetti più importanti per gli investitori, quando devono scegliere il proprio consulente finanziario: per i due terzi degli intervistati, la variabile più importante è la certezza di un track record di performance positive, anche se dalla ricerca emergono differenze sia a livello di sesso ...

Qualche volta ricevo critiche relative al fatto che raramente parlo di prodotti e che normalmente evito di dare consigli generici su modifiche tattiche di portafoglio, soprattutto in momenti delicati di mercato. Chi mi conosce sa che non è mia abitudine non rispondere alle domande, ma sa che ho la tendenza a rispettare le esigenze dell'investitore e le sue preferenze, anche se questo talvolta può comportare limiti nella costruzi ...

Un consulente finanziario rende, al netto, circa il 3.75% annuo in più rispetto ai rendimenti ottenuti con l’offerta “statica” delle banche tradizionali o della Posta. Rispetto al passato, oggi sempre più persone si chiedono se vale la pena farsi assistere da un consulente finanziario per la gestione dei propri investimenti. Di solito, le domande più frequenti riguardano l’entità della commissio ...

Leggevo nei giorni scorsi che la liquidità detenuta dagli italiani sui conti correnti èormai prossima ai 2000 miliardi di dollari, a causa delle preoccupazioni per il futuro e dalla paura di perdite in conto capitale, che spingono così i risparmiatori a non investire. Mancate occasioni per loro e un peso per i bilanci degli istituti di credito. Inoltre il tenere troppa liquidità sui conti correnti può essere con ...