Community: Consulenti finanziari

Per i risparmiatori europei, che il consulente finanziario lo si contatti sul web è un dato di fatto. Se provate a navigare in rete vedrete ad esempio che in Germania la piattaforma whofinance.de pubblica il profilo interattivo di oltre 84.000 “finanzberater” consulenti finanziari abbonati al servizio premium, che come in MoneyController pubblicano il loro personal brandin ...

Dopo diversi anni di attività come consulente indipendente e in stretta collaborazione con associazioni di consumatori ho avuto modo di vedere molti casi di persone molto intelligenti perdere una parte molto consistente dei loro risparmi. Ho potuto verificare che la principale ragione di queste perdite non ha niente a che vedere con l’andamento dei mercati finanziari.

Ad oggi abbiamo affrontato i temi della pianificazione finanziaria, dei mercati, di alcune metodologie di investimento e di come queste cose ci dovrebbero guidare nelle scelte, per aiutarci a raggiungere i nostri obbiettivi di vita, gestendo i rischi finanziari in modo intelligente. Purtroppo, però, esistono dei rischi non finanziari che nel momento in cui si dovessero concretizzare ci potrebbe ...

Ultimamente mi è capitato di mettere alcuni miei clienti alla prova. Invece di fare consulenza e suggerire l'investimento, li ho messi di fronte ad una tabella con una serie di obbligazioni. La scelta fatta era orientata solo alla colonna "RENDIMENTO" mentre scarsa attenzione è stata data alla durata e noi sappiamo che per avere un rendimento "decente" s ...

Di Daniele Barzaghi: "Il favore ad un'evoluzione dei consulenti finanziari verso coperture assicurative, analisi del patrimonio immobiliare e gestione delle successioni è evidenziata dalla ricerca SWG (in collaborazione con CNP Partners) che sarà presentata a ConsulenTia19. La consulenza non solo in tema di investimenti finanziari ma su tutto il patrimonio familiare è ...

Condivido con voi queste riflessioni di Luca Fontani. L'approccio, a mio avviso, è molto particolare, ma anche i Consulenti Patrimoniali, quale sono io, non sfuggono a queste logiche. Se avrete la pazienza di arrivare fino in fondo, forse concorderete con me. "Se il genio della lampada esistesse e si trovasse a domandare a qualunque azienda, agenzia o libero professionista, di esp ...

A cura dell'avvocato patrimonialista Massimo Perini:"Il rapporto consulenziale professionista-cliente sta evolvendo verso una dimensione via via più ampia e sempre più diretta verso la ricerca di soluzioni patrimoniali personalizzate.  Uno degli strumenti di gestione patrimoniale che oramai non può mancare nella "cassetta degli attrezzi" del consulente ...

“il processo attraverso il quale i risparmiatori e gli investitori, e in generale la più ampia platea dei consumatori dei servizi finanziari, migliorano la propria comprensione di prodotti e nozioni finanziarie e, attraverso l’informazione, l’istruzione e la consulenza, sviluppano le capacità e la fiducia necessarie per diventare maggiormente consapevoli dei rischi ...

Le persone spesso non considerano la scelta finanziaria come parte integrante del processo di pianificazione del proprio futuro economico, ma guardano agli investimenti finanziari come a una sfera sconnessa dal resto della propria vita economica. Nell'annuario 2018 del Credit Suisse Global Investment Returns ne abbiamo una chiara visione che proverò a riassumere brevemente. ...

I risparmiatori che prediligono il "fai da te" e a volte anche diversi operatori del settore, utilizzano la volatilità per verificare la rischiosità di uno strumento finanziario. Come vedremo invece questo parametro è fuorviante e porta il risparmiatore a commettere errori devastanti sul suo portafoglio.