Community: Consulenti finanziari

  La costruzione di un portafoglio passa per un’analisi dettagliata delle esigenze del cliente, del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale. In un contesto di mercato complesso come quello attuale, farsi guidare da un professionista preparato assume un valore enorme. La scelta del fondo A o del fondo B è relativamente importante. E’ fondamentale invece attivare delle strategie di investimento che permettano di ...

Il ruolo del consulente sta cambiando,il cambio di denominazione da promotore a consulente non è che il primo passo. Il nome va riempito di contenuti e arricchito di competenze per poter reggere il peso delle sfide che l’evoluzione dei mercati e delle normative propongono a noi professionisti. Acquisire nuove competenze per rispondere con puntualità e trasparenza ai mutati bisogni dei risparmiatori è il segreto per aver ...

"Su Plus de IlSole24ore di sabato 13 febbraio 2021 ho avuto il piacere di poter raccontare il mio percorso di crescita professionale e personale nella gestione dei clienti. Ancora una volta si conferma che i valori premiano sempre nel tempo sia lato professionista sia lato cliente.  Bisogna soltanto, a volte, prendersi il tempo per fermarsi e fare il punto della propria situazione. Spero sia giunto il vostro momento di mettere ...

Molto bella l'analogia utilizzata da Seth Klarman in "Margin of Safety", a proposito della differenza fra investire e speculare sui mercati: "C'è una vecchia storia sullamania  che colpì il commercio delle sardine, quando queste scomparvero dalle loro acque tradizionali, a Monterey, in California. I commercianti della materia prima aumentarono il prezzo di una scatola di sardine, che salì quindi al ...

Il 40% degli investitori nel 2020 non sapeva di pagare il servizio di consulenza ricevuto Il 2020 ha portato ad un aumento del 14% nella richiesta di consulenti finanziari da parte dei clienti: nel 2019, gli investitori che si affidavano a gestori e professionisti erano il 30%, mentre nel 2020 sono diventati il 41%. Anche se la Consob ha confermato che l’educazione finanziaria degli italiani resta limitata, sebbene ...

La pandemia da Covid-19 ha dato impulso al più grande esperimento di smart working (lavoro agile) mai messo in atto nella storia, e ha dato vita a un cambiamento epocale nel mondo del lavoro, con riflessi economici e sociali che al momento possiamo solo in parte immaginare. Quando nel febbraio di quest’anno, alcuni giorni prima dell’estensione della “zona rossa” a tutta l’Italia, ponevo com ...

Questa domanda se la saranno certamente posta molti risparmiatori. Il suo ruolo è forse quello di generare “alfa” (ovvero extra-rendimento)? Oppure.. https://theirrelevantinvestor.com/2020/09/29/when-should-i-use-a-financial-advisor/ "Se la tua aspettativa è di trovare un consulente finanziario che si proponga di generare alfa, resterai deluso. Un consulente non può battere il mercato". Da qui, la domand ...

  Oggi, meglio una banca o un consulente? Sempre più oggi traspare, parlando con le persone, l’insoddisfazione sull’evoluzione del rapporto banca – cliente con il Covid. Ma se sia nel periodo di lock-down che nel dopo, molti sono stati gli attestati di stima nei miei confronti da parte dei miei assistiti anche per il solo fatto che in ogni momento sapevano di avere qualcuno al loro fianco, ben diversa è stata ...

Sicuramente un Consulente Finanziario NON è un Impiegato di Banca.... Lo sa bene chi, come me, ha deciso di lasciare il comodo e sicuro posto di dipendente bancario, con contratto a tempo indeterminato, per intraprendere la strada molto più faticosa e incerta della libera professione per essere oggi Consulente Finanziario e Patrimoniale. E per quale motivo? Lo spiego in 3 parole: PASSIONE - PROFESSIONALITÀ - LI ...

Gli effetti del coronavirus si abbattono anche su Deutsche Bank: il gruppo bancario prevede la chiusura del 20% delle sue filiali in Germania. A pesare sono gli effetti dell’epidemia? L’epidemia ha colpito anche il colosso bancario tedesco. A causa degli effetti del coronavirus, infatti, Deutsche Bank ha previsto di chiudere almeno 100 filiali in Germania, il 20% delle filiali, una su cinque. La decisione sarebbe arrivata in ...

  L’ evoluzione del consulente finanziario di fronte al nuovo quadro evolutivo delle necessità patrimoniali delle famiglie italiane. La funzione storica del consulente finanziario, come pianificatore degli investimenti, ricopre ormai uno spazio sempre più residuale, ritagliato all’interno della generale prospettiva patrimoniale.   E’ vero, incertezza, scarsa fiducia nel futuro, mancanza di chiarezza su co ...