Community: Consulenti finanziari

Di Anna Baldassarri: "Nei giorni scorsi ho organizzato una serata sul tema della finanza comportamentale, essendo fermamente convinta che educando i nostri clienti avremmo risultati più interessanti e vivremmo molto meglio noi e loro. Il relatore, un professore universitario specializzato nell'argomento, mi ha detto una cosa che mi ha colpito tantissimo: "I tuoi clienti dovre ...

Lettera al mio consulente …. Sin da piccolo mi hanno insegnato che il miglior risparmio era quello di non spendere e di mettere da parte un pezzo della mia paghetta per le spese impreviste. Sono stato da sempre abituato a gestire autonomamente le mie finanze, fin dai primi stipendi, addirittura sin dai regali che mi facevano i nonni per le festività.  Il risparmio è sempr ...

Il 2019 , come ho avuto modo di scrivere anche in un precedente articolo , sarà un anno davvero sfidante per il risparmio e lo sarà per molti motivi: a partire dalla progressiva espansione delle forme di investimento responsabile ed inclusivo; per l'attenzione, da parte sia dei risparmiatori che degli intermediari, ai cambiamenti dettati dalla MIFID II; dal ruolo sempre più ...

Per i risparmiatori europei, che il consulente finanziario lo si contatti sul web è un dato di fatto. Se provate a navigare in rete vedrete ad esempio che in Germania la piattaforma whofinance.de pubblica il profilo interattivo di oltre 84.000 “finanzberater” consulenti finanziari abbonati al servizio premium, che come in MoneyController pubblicano il loro personal brandin ...

Dopo diversi anni di attività come consulente indipendente e in stretta collaborazione con associazioni di consumatori ho avuto modo di vedere molti casi di persone molto intelligenti perdere una parte molto consistente dei loro risparmi. Ho potuto verificare che la principale ragione di queste perdite non ha niente a che vedere con l’andamento dei mercati finanziari.

Ad oggi abbiamo affrontato i temi della pianificazione finanziaria, dei mercati, di alcune metodologie di investimento e di come queste cose ci dovrebbero guidare nelle scelte, per aiutarci a raggiungere i nostri obbiettivi di vita, gestendo i rischi finanziari in modo intelligente. Purtroppo, però, esistono dei rischi non finanziari che nel momento in cui si dovessero concretizzare ci potrebbe ...

Ultimamente mi è capitato di mettere alcuni miei clienti alla prova. Invece di fare consulenza e suggerire l'investimento, li ho messi di fronte ad una tabella con una serie di obbligazioni. La scelta fatta era orientata solo alla colonna "RENDIMENTO" mentre scarsa attenzione è stata data alla durata e noi sappiamo che per avere un rendimento "decente" s ...

Di Daniele Barzaghi: "Il favore ad un'evoluzione dei consulenti finanziari verso coperture assicurative, analisi del patrimonio immobiliare e gestione delle successioni è evidenziata dalla ricerca SWG (in collaborazione con CNP Partners) che sarà presentata a ConsulenTia19. La consulenza non solo in tema di investimenti finanziari ma su tutto il patrimonio familiare è ...

Condivido con voi queste riflessioni di Luca Fontani. L'approccio, a mio avviso, è molto particolare, ma anche i Consulenti Patrimoniali, quale sono io, non sfuggono a queste logiche. Se avrete la pazienza di arrivare fino in fondo, forse concorderete con me. "Se il genio della lampada esistesse e si trovasse a domandare a qualunque azienda, agenzia o libero professionista, di esp ...

A cura dell'avvocato patrimonialista Massimo Perini:"Il rapporto consulenziale professionista-cliente sta evolvendo verso una dimensione via via più ampia e sempre più diretta verso la ricerca di soluzioni patrimoniali personalizzate.  Uno degli strumenti di gestione patrimoniale che oramai non può mancare nella "cassetta degli attrezzi" del consulente ...