Community: Consulenti finanziari

Interessante spunto a riguardo condiviso da  Dalbar, nota società di ricerca americana nel campo degli investimenti. https://www.thinkadvisor.com/2021/07/09/the-real-reasons-clients-pay-advisors/ Del resto, "se posso fare trading gratuitamente, perchè ho bisogno di un consulente?" https://www.thinkadvisor.com/2021/07/06/if-i-can-trade-for-free-why-do-i-need-you/ Parliamo quindi di creazione di alfa, performance, e ric ...

Quali saranno i driver del consulente del futuro?  Nell'ultimo anno abbiamo vissuto “forzatamente" un periodo di digitalizzazione accelerata, un'esperienza che ha ridisegnato interi settori industriali e che ha visto i consulenti finanziari dare prova di una grande capacità di resilienza. Maurizio Primanni, presidente e fondatore di Excellence Consulting, intervenuto in occasione del convegno ina ...

Le caratteristiche indispensabili del consulente finanziario Spectrum Group ha condotto una ricerca su quali sono gli aspetti più importanti per gli investitori, quando devono scegliere il proprio consulente finanziario: per i due terzi degli intervistati, la variabile più importante è la certezza di un track record di performance positive, anche se dalla ricerca emergono differenze sia a livello di sesso ...

Qualche volta ricevo critiche relative al fatto che raramente parlo di prodotti e che normalmente evito di dare consigli generici su modifiche tattiche di portafoglio, soprattutto in momenti delicati di mercato. Chi mi conosce sa che non è mia abitudine non rispondere alle domande, ma sa che ho la tendenza a rispettare le esigenze dell'investitore e le sue preferenze, anche se questo talvolta può comportare limiti nella costruzi ...

Un consulente finanziario rende, al netto, circa il 3.75% annuo in più rispetto ai rendimenti ottenuti con l’offerta “statica” delle banche tradizionali o della Posta. Rispetto al passato, oggi sempre più persone si chiedono se vale la pena farsi assistere da un consulente finanziario per la gestione dei propri investimenti. Di solito, le domande più frequenti riguardano l’entità della commissio ...

Leggevo nei giorni scorsi che la liquidità detenuta dagli italiani sui conti correnti èormai prossima ai 2000 miliardi di dollari, a causa delle preoccupazioni per il futuro e dalla paura di perdite in conto capitale, che spingono così i risparmiatori a non investire. Mancate occasioni per loro e un peso per i bilanci degli istituti di credito. Inoltre il tenere troppa liquidità sui conti correnti può essere con ...

  La costruzione di un portafoglio passa per un’analisi dettagliata delle esigenze del cliente, del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale. In un contesto di mercato complesso come quello attuale, farsi guidare da un professionista preparato assume un valore enorme. La scelta del fondo A o del fondo B è relativamente importante. E’ fondamentale invece attivare delle strategie di investimento che permettano di ...

Il ruolo del consulente sta cambiando,il cambio di denominazione da promotore a consulente non è che il primo passo. Il nome va riempito di contenuti e arricchito di competenze per poter reggere il peso delle sfide che l’evoluzione dei mercati e delle normative propongono a noi professionisti. Acquisire nuove competenze per rispondere con puntualità e trasparenza ai mutati bisogni dei risparmiatori è il segreto per aver ...

"Su Plus de IlSole24ore di sabato 13 febbraio 2021 ho avuto il piacere di poter raccontare il mio percorso di crescita professionale e personale nella gestione dei clienti. Ancora una volta si conferma che i valori premiano sempre nel tempo sia lato professionista sia lato cliente.  Bisogna soltanto, a volte, prendersi il tempo per fermarsi e fare il punto della propria situazione. Spero sia giunto il vostro momento di mettere ...

Molto bella l'analogia utilizzata da Seth Klarman in "Margin of Safety", a proposito della differenza fra investire e speculare sui mercati: "C'è una vecchia storia sullamania  che colpì il commercio delle sardine, quando queste scomparvero dalle loro acque tradizionali, a Monterey, in California. I commercianti della materia prima aumentarono il prezzo di una scatola di sardine, che salì quindi al ...

Il 40% degli investitori nel 2020 non sapeva di pagare il servizio di consulenza ricevuto Il 2020 ha portato ad un aumento del 14% nella richiesta di consulenti finanziari da parte dei clienti: nel 2019, gli investitori che si affidavano a gestori e professionisti erano il 30%, mentre nel 2020 sono diventati il 41%. Anche se la Consob ha confermato che l’educazione finanziaria degli italiani resta limitata, sebbene ...