Community: Consulenti finanziari indipendenti

Consulenti finanziari SCF e SGR

Il consulente finanziario indipendente svolge la sua attività in modo del tutto autonomo o in collaborazione con società di gestione di risparmio. L’aspetto più caratterizzante è, da parte sua, la gestione degli asset nell’esclusivo interesse del cliente e sulla base dei parametri di rischio e degli obbiettivi di performance fissati. In ogni caso, il consulente non entra mai direttamente in contatto con il capitale da investire, ma suggerisce solo la migliore strategia e i prodotti su misura per il cliente. Viene anche detto fee-only, dato che la sua retribuzione consiste solo nella parcella (o onorario).


Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: GLI INVESTITORI SONO PREOCCUPATI PER LA LORO PENSIONE

Scritto il 27.09.2021

Il primo modo per costruire un piano pensionistico strutturato e duraturo, è quello di tenere sotto controllo i costi della consulenza finanziaria e degli investimenti. Utilizziamo un caso reale per comprendere i benefici della consulenza indipendente. Questo è il Portafoglio di un cliente, prima della consulenza indipendente, dove si nota il numero elevato di prodotti di investimento. Ci sono prodotti bancari ed assicurativi c ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: IL 50% DEGLI INVESTITORI NON SI FIDA DEGLI INTERMEDIARI FIANANZIARI

Scritto il 20.09.2021

Ognuno di noi è andato almeno una volta nella propria vita in Banca oppure in Posta, se non altro per aprire il proprio conto corrente o qualche carta prepagata: in quell’occasione, ci sarà sicuramente stato detto che la liquidità ferma sul conto, è di fatto una perdita sicura e questo è corretto, dal momento che l’inflazione "rosicchia lentamente i nostri risp ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: IL SERVIZIO DI CONSULENZA RICEVUTO IN BANCA E’ GRATIS.?

Scritto il 06.09.2021

Perchè le Banche ed i loro consulenti consigliano ai clienti di investire in prodotti finanziari emessi o distribuiti dalla Banca stessa.? Il servizio di consulenza offerto da Banche e consulenti bancari non è gratuito ma incorporato nel costo dei prodotti e “rigirato” a chi li consiglia attraverso le famose “retrocessioni": “Pensate a ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: QUANTO MI COSTA IL SERVIZIO DEL MIO CONSULENTE FINANZIARIO.?

Scritto il 31.08.2021

Il Consulente Finanziario Indipendente (CFA) è pagato esclusivamente a parcella dai propri clienti e non può percepire (pena la radiazione immediata dall’Albo nazionale) alcuna provvigione da Banche o da altri intermediari finanziari. I "consulenti bancari”, invece, in virtù del loro rapporto di lavoro dipendente nei confronti delle Banche per cui lavorano, sono remunerati (oltre allo stipendio ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: COSA MI CONSIGLIA IL MIO CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE.?

Scritto il 24.08.2021

Nel mondo finanziario la "vendita di un prodotto" implica il "trasferimento di rischi e commissioni" di cui gli investitori non sempre hanno piena consapevolezza: la nuova normativa europea che disciplina i servizi di investimento (MiFID II) cerca di tutelare gli investitori, mettendoli in guardia sui possibili conflitti di interessi del mondo bancario tradizionale, che po ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: IL MIO CONSULENTE TUTELA LA MIA PRIVACY.?

Scritto il 10.08.2021

Il Consulente Finanziario Indipendente, rappresenta "l’uomo di fiducia del cliente”, sia per quanto riguarda gli investimenti finanziari, che la gestione patrimoniale complessiva di "wealth planning”, che include la pianificazione assicurativa, successoria, immobiliare, fiscale e previdenziale: per questo motivo, il consulente indipendente deve rendere conto esclusivamente al proprio cliente, c ...

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Gian Paolo Passuello
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Consulente finanziario

No liqudità e no cash

Scritto il 07.05.2021

No liquidità di conto e no cash stanno pian piano divenendo due regole imperative che ogni banca vorrebbe imporre ai propri clienti. Non c’è giornata che leggendo nei quotidiani nazionali non si trovino articoli dove alcuni istituti di credito stiano apportando delle manovre correttive alle condizioni di conto. Aumenti di costo dei conti corrente, tassi negativi sulla raccolta e chiusure di sportelli ATM, ma perché tutt ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

IL VALORE DELL'INDIPENDENZA

Scritto il 28.12.2020

Gran parte degli operatori del settore della Consulenza Finanziaria oggi si definiscono indipendenti, ma “definirsi” è diventata più una questione di marketing che di sostanza, dal momento che la reale Consulenza Indipendente, oltre a prevedere l’iscrizione ad apposito Albo nazionale, opera nel rispetto di regole uniche nel settore, che stabiliscono che il consulente: non abbia alcun mandato con Banche, reti d ...

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Consultique SCF
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Società Consulenza Finanziaria

FeeOnly Summit 2020: la consulenza indipendente al giro di boa

Scritto il 22.12.2020

I consulenti indipendenti crescono. E non solo di numero (finora sono 300 i professionisti e 40 le società di consulenza finanziaria indipendente iscritte all’Albo dei “pionieri”, come ricorda Cesare Armellini, presidente e amministratore delegato di Consultique) ...

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Consultique SCF
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Società Consulenza Finanziaria

Consulenti indipendenti: la strada è tracciata ed è di crescita

Scritto il 22.12.2020

In futuro si assisterà a un forte sviluppo del numero dei consulenti finanziari indipendenti e delle masse. In particolare, si prevede che le masse sotto consulenza finanziaria raggiungano quota 500 miliardi di euro nei prossimi 5 anni, dai circa 10 miliardi attuali. S ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

Per i millennial il consulente è la fonte più affidabile in materia finanziaria

Scritto il 21.12.2020

I Millenials americani ritengono che il consulente finanziario sia la figura professionale più affidabile in materia di investimenti finanziari, perché "...la connessione personale dà loro più motivazione per il raggiungimento del mio successo” ed inoltre “..perché hanno ricevuto più formazione ed istruzione in materia".

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