Il consulente finanziario indipendente svolge la sua attività in modo del tutto autonomo o in collaborazione con società di gestione di risparmio. L’aspetto più caratterizzante è, da parte sua, la gestione degli asset nell’esclusivo interesse del cliente e sulla base dei parametri di rischio e degli obbiettivi di performance fissati. In ogni caso, il consulente non entra mai direttamente in contatto con il capitale da investire, ma suggerisce solo la migliore strategia e i prodotti su misura per il cliente. Viene anche detto fee-only, dato che la sua retribuzione consiste solo nella parcella (o onorario).
Le riforme del mercato unico dei capitali toccano anche il mondo della consulenza. Lo scorso 24 settembre, infatti, la Commissione UE ha proposto due pacchetti (uno sul Fintech di cui Plus24 si è occupato la settimana scorsa) di riforme; di cui uno sul mercato unico de ...
Continua a leggereUno dei motivi principali per cui scegliere di avvalersi di un consulente finanziario indipendente è perché il consulente indipendente opera in assenza di conflitti di interesse. Il consulente finanziario indipendente infatti non vende prodotti, non percepisce alcuna retrocessione da parte di intermediari, fondi o terzi e riceve un compenso esclusivamente dal cliente, con una parcella, come un qualsiasi altro libero professionista. ...
Continua a leggereMiFID 2 ha cercato di introdurre, “senza alcun successo in Italia”, la consulenza ‘su base indipendente’: “La quasi totalità del mercato ha evitato questo approccio sposando il modello non indipendente”. Nota che Luca Mainò*, vicepresidente AssoSCF e membr ...
Continua a leggereIl tema delle commissioni di performance non sembra interessare molto ai risparmiatori italiani e non ci sono certo manifestazioni di piazza. Eppure oltre un miliardo di euro all'anno viene così trasferito dalle tasche dei risparmiatori a quelli di banche e reti in que ...
Continua a leggereEcco un piccolo facile vademecum per capire che tipo di consulenza prestano i consulenti indipendenti, come sono remunerati e come trovarli. CHI SONO I CONSULENTI INDIPENDENTI? I consulenti indipendenti sono pagati unicamente a parcella dal cliente. I consulenti finanzi ...
Continua a leggereCome riconoscere chi fa consulenza finanziaria su base indipendente? Non basta appropriarsi di questa etichetta come fanno in molti in Italia confondendo il risparmiatore. E anche banche e reti giocano con il termine.L'articolo SOLDIEXPERT SCF A FIANCO DI MILENA GABANEL ...
Continua a leggereL' Executive Master di Consultique è un programma di 12 giornate distribuite durante l’anno rivolto a Consulenti Finanziari e Professionisti del settore che desiderano acquisire le best practices per competere ed essere vincenti nel nuovo scenario della Consulenza Fi ...
Continua a leggereIn Italia nessuna grande banca o rete di vendita presta consulenza indipendente. E la ragione è molto semplice: il vecchio modello è quello che consente i maggiori profitti a tutta la catena. E quindi chi sono i consulenti indipendenti? Lo spiega sul Corriere.it Giudi ...
Continua a leggereDopo il Webinar di Milano, data l'emergenza "Coronavirus", proseguono on line con Bologna e Torino i Roadshow Consultique "Drinks & Networking" che permettono agli addetti ai lavori di rimanere aggiornati sulla Consulenza Finanziaria Indipendente e sulle tematiche finan ...
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