Community: Consulenti finanziari indipendenti

Il primo modo per costruire un piano pensionistico strutturato e duraturo, è quello di tenere sotto controllo i costi della consulenza finanziaria e degli investimenti. Utilizziamo un caso reale per comprendere i benefici della consulenza indipendente. Questo è il Portafoglio di un cliente, prima della consulenza indipendente, dove si nota il numero elevato di prodotti di investimento. Ci sono prodotti bancari ed assicurativi c ...

Ognuno di noi è andato almeno una volta nella propria vita in Banca oppure in Posta, se non altro per aprire il proprio conto corrente o qualche carta prepagata: in quell’occasione, ci sarà sicuramente stato detto che la liquidità ferma sul conto, è di fatto una perdita sicura e questo è corretto, dal momento che l’inflazione "rosicchia lentamente i nostri risp ...

Perchè le Banche ed i loro consulenti consigliano ai clienti di investire in prodotti finanziari emessi o distribuiti dalla Banca stessa.? Il servizio di consulenza offerto da Banche e consulenti bancari non è gratuito ma incorporato nel costo dei prodotti e “rigirato” a chi li consiglia attraverso le famose “retrocessioni": “Pensate a ...

Il Consulente Finanziario Indipendente (CFA) è pagato esclusivamente a parcella dai propri clienti e non può percepire (pena la radiazione immediata dall’Albo nazionale) alcuna provvigione da Banche o da altri intermediari finanziari. I "consulenti bancari”, invece, in virtù del loro rapporto di lavoro dipendente nei confronti delle Banche per cui lavorano, sono remunerati (oltre allo stipendio ...

Nel mondo finanziario la "vendita di un prodotto" implica il "trasferimento di rischi e commissioni" di cui gli investitori non sempre hanno piena consapevolezza: la nuova normativa europea che disciplina i servizi di investimento (MiFID II) cerca di tutelare gli investitori, mettendoli in guardia sui possibili conflitti di interessi del mondo bancario tradizionale, che po ...

Il Consulente Finanziario Indipendente, rappresenta "l’uomo di fiducia del cliente”, sia per quanto riguarda gli investimenti finanziari, che la gestione patrimoniale complessiva di "wealth planning”, che include la pianificazione assicurativa, successoria, immobiliare, fiscale e previdenziale: per questo motivo, il consulente indipendente deve rendere conto esclusivamente al proprio cliente, c ...

No liquidità di conto e no cash stanno pian piano divenendo due regole imperative che ogni banca vorrebbe imporre ai propri clienti. Non c’è giornata che leggendo nei quotidiani nazionali non si trovino articoli dove alcuni istituti di credito stiano apportando delle manovre correttive alle condizioni di conto. Aumenti di costo dei conti corrente, tassi negativi sulla raccolta e chiusure di sportelli ATM, ma perché tutt ...

Gran parte degli operatori del settore della Consulenza Finanziaria oggi si definiscono indipendenti, ma “definirsi” è diventata più una questione di marketing che di sostanza, dal momento che la reale Consulenza Indipendente, oltre a prevedere l’iscrizione ad apposito Albo nazionale, opera nel rispetto di regole uniche nel settore, che stabiliscono che il consulente: non abbia alcun mandato con Banche, reti d ...

I consulenti indipendenti crescono. E non solo di numero (finora sono 300 i professionisti e 40 le società di consulenza finanziaria indipendente iscritte all’Albo dei “pionieri”, come ricorda Cesare Armellini, presidente e amministratore delegato di Consultique) ...

In futuro si assisterà a un forte sviluppo del numero dei consulenti finanziari indipendenti e delle masse. In particolare, si prevede che le masse sotto consulenza finanziaria raggiungano quota 500 miliardi di euro nei prossimi 5 anni, dai circa 10 miliardi attuali. S ...

I Millenials americani ritengono che il consulente finanziario sia la figura professionale più affidabile in materia di investimenti finanziari, perché "...la connessione personale dà loro più motivazione per il raggiungimento del mio successo” ed inoltre “..perché hanno ricevuto più formazione ed istruzione in materia".