Community: Consulenti finanziari indipendenti 24 post pubblicati - 2.221 letture

Consulenti finanziari SCF e SGR

Il consulente finanziario indipendente svolge la sua attività in modo del tutto autonomo o in collaborazione con società di gestione di risparmio. L’aspetto più caratterizzante è, da parte sua, la gestione degli asset nell’esclusivo interesse del cliente e sulla base dei parametri di rischio e degli obbiettivi di performance fissati. In ogni caso, il consulente non entra mai direttamente in contatto con il capitale da investire, ma suggerisce solo la migliore strategia e i prodotti su misura per il cliente. Viene anche detto fee-only, dato che la sua retribuzione consiste solo nella parcella (o onorario).


Linda Leodari
Linda Leodari
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Consulente finanziario

Prodotti o clienti?

Scritto il 07.06.2022

L’intervento del segretario generale della Federazione Autonoma Bancari Italiani (Fabi) Lando Maria Sileoni dinanzi alla Commissione parlamentare di inchiesta sul sistema bancario italiano (maggio 2022) ha riportato l’attenzione sul cambio di pelle degli istituti bancari italiani, in corso ormai da qualche decennio. Le banche stanno sempre più orientando il loro business soprattutto alla vendita di prodotti, trasformandosi in n ...

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Linda Leodari
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Consulente finanziario

COME ORIENTARE I PROPRI RISPARMI?

Scritto il 12.04.2022

Il proprio patrimonio finanziario deve essere considerato nel suo insieme e visto come uno strumento per arrivare a raggiungere i nostri obiettivi. L’errore più comune è quello di pensare a come investire l’ultima tranche di liquidità che si ha, senza considerarla parte di un processo unico. La creazione di uno o più portafogli di investimento deve nascere dalla propria pianificazione finanziaria. Stabilire ...

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Andrea Braglia
Andrea Braglia
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Consulente finanziario

Viveracqua, dopo aver confrontato tutte le alternative di mercato, sceglie “Andrea Braglia – Consulenza Indipendente”

Scritto il 10.11.2021

Perché la figura del Consulente Finanziario Indipendente è sempre più richiesta? Investire “senza alcun vincolo” di mercato e “senza alcun legame” con una Banca od un Intermediario finanziario fa la differenza, soprattutto in un momento storico nel quale i tassi di interesse sono scesi sotto lo 0%. Viveracqua, Consorzio che comprende tutti i gestori idrici pubbli ...

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Andrea Braglia
Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: DAL 2013 IN UK E’ VIETATO IL PAGAMENTO DI INCENTIVI AU CONSULENTI E DA NOI.?

Scritto il 25.10.2021

Dal 2013 in UK è vietato il pagamento di incentivi ai consulenti. E da noi? Gli investitori non sempre hanno piena consapevolezza del rischio e dei costi presenti negli investimenti. L’investitore, ad esempio, potrebbe avere in portafoglio prodotti inefficienti, costosi e con scarso rendimento, ma che hanno generato alti guadagni a chi li ha venduti. Il Consulente Finanziario Indipendente, invece, grazie alle ...

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Andrea Braglia
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PILLOLE DI FINANZA: GLI INVESTITORI SONO PREOCCUPATI PER LA LORO PENSIONE

Scritto il 27.09.2021

Il primo modo per costruire un piano pensionistico strutturato e duraturo, è quello di tenere sotto controllo i costi della consulenza finanziaria e degli investimenti. Utilizziamo un caso reale per comprendere i benefici della consulenza indipendente. Questo è il Portafoglio di un cliente, prima della consulenza indipendente, dove si nota il numero elevato di prodotti di investimento. Ci sono prodotti bancari ed assicurativi c ...

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Andrea Braglia
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PILLOLE DI FINANZA: IL 50% DEGLI INVESTITORI NON SI FIDA DEGLI INTERMEDIARI FIANANZIARI

Scritto il 20.09.2021

Ognuno di noi è andato almeno una volta nella propria vita in Banca oppure in Posta, se non altro per aprire il proprio conto corrente o qualche carta prepagata: in quell’occasione, ci sarà sicuramente stato detto che la liquidità ferma sul conto, è di fatto una perdita sicura e questo è corretto, dal momento che l’inflazione "rosicchia lentamente i nostri risp ...

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Andrea Braglia
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PILLOLE DI FINANZA: IL SERVIZIO DI CONSULENZA RICEVUTO IN BANCA E’ GRATIS.?

Scritto il 06.09.2021

Perchè le Banche ed i loro consulenti consigliano ai clienti di investire in prodotti finanziari emessi o distribuiti dalla Banca stessa.? Il servizio di consulenza offerto da Banche e consulenti bancari non è gratuito ma incorporato nel costo dei prodotti e “rigirato” a chi li consiglia attraverso le famose “retrocessioni": “Pensate a ...

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Andrea Braglia
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PILLOLE DI FINANZA: QUANTO MI COSTA IL SERVIZIO DEL MIO CONSULENTE FINANZIARIO.?

Scritto il 31.08.2021

Il Consulente Finanziario Indipendente (CFA) è pagato esclusivamente a parcella dai propri clienti e non può percepire (pena la radiazione immediata dall’Albo nazionale) alcuna provvigione da Banche o da altri intermediari finanziari. I "consulenti bancari”, invece, in virtù del loro rapporto di lavoro dipendente nei confronti delle Banche per cui lavorano, sono remunerati (oltre allo stipendio ...

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Andrea Braglia
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PILLOLE DI FINANZA: COSA MI CONSIGLIA IL MIO CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE.?

Scritto il 24.08.2021

Nel mondo finanziario la "vendita di un prodotto" implica il "trasferimento di rischi e commissioni" di cui gli investitori non sempre hanno piena consapevolezza: la nuova normativa europea che disciplina i servizi di investimento (MiFID II) cerca di tutelare gli investitori, mettendoli in guardia sui possibili conflitti di interessi del mondo bancario tradizionale, che po ...

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Andrea Braglia
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Consulente finanziario

PILLOLE DI FINANZA: IL MIO CONSULENTE TUTELA LA MIA PRIVACY.?

Scritto il 10.08.2021

Il Consulente Finanziario Indipendente, rappresenta "l’uomo di fiducia del cliente”, sia per quanto riguarda gli investimenti finanziari, che la gestione patrimoniale complessiva di "wealth planning”, che include la pianificazione assicurativa, successoria, immobiliare, fiscale e previdenziale: per questo motivo, il consulente indipendente deve rendere conto esclusivamente al proprio cliente, c ...

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Gian Paolo Passuello
Gian Paolo Passuello
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Consulente finanziario

No liqudità e no cash

Scritto il 07.05.2021

No liquidità di conto e no cash stanno pian piano divenendo due regole imperative che ogni banca vorrebbe imporre ai propri clienti. Non c’è giornata che leggendo nei quotidiani nazionali non si trovino articoli dove alcuni istituti di credito stiano apportando delle manovre correttive alle condizioni di conto. Aumenti di costo dei conti corrente, tassi negativi sulla raccolta e chiusure di sportelli ATM, ma perché tutt ...

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