Community: Consulenza finanziaria

Due belle domande. Meritano due belle risposte.  Alla prima, sì, i prezzi sono elevati, ma non basta questo per determinare un crollo imminente.  Alla seconda, ci vorrebbe una sfera di cristallo, la cerco da un po’ ma non l’ho ancora trovata. Nel cercare, però, ho trovato molti dati interessanti, e utili per avere un quadro più completo. Li condivido co ...

Non passa settimana che non incontri qualcuno che mi chieda quale sia oggi il miglior investimento, per chi voglia puntare sull’economia reale. Conoscendo i lettori la mia idiosincrasia per le previsioni, non essendoci (ancora??!!) formule matematiche in grado di farmi rispondere con sufficiente certezza alla domanda incriminata, ho pensato di stupire il potenziale cliente usando per rispond ...

“Il rimbalzo più elevato dal 1991”, o “la miglior partenza annuale degli ultimi 29 anni”, così ha preso avvio il 2019.    Sicuramente un inizio molto incoraggiante, trainato dalle attese molto positive sugli utili aziendali e dalle prospettive di una politica più accomodante sul fronte del rialzo dei tassi da parte della Fed. Dopo l’e ...

Molte volte abbiamo parlato di KIID, che abbiamo descritto come lo strumento utile e necessario, per avere una sommaria idea di come funziona il prodotto che stiamo per sottoscrivere o che abbiamo sottoscritto. Il documento è stato reso obbligatorio dal 2012 con il decreto legislativo n.47 del 16 aprile 2012, che ha dato attuazione alla Direttiva UCITS IV. La stessa definisce anche i criter ...

In questi giorni tornano di attualità le obbligazioni (bonds) e per questo vorrei fare un riepilogo sulle varie tipologie di obbligazioni e sulle loro caratteristiche.   Partirei intanto da una definizione, sì da capire di cosa si sta parlando: le obbligazioni sono titoli di debito rilasciati da Enti diversi, come imprese, Stati sovrani, Pubbliche Amministrazioni ed organizzaz ...

Commento all'articolo del Sole24Ore del 12 marzo 2019: "La Consob e l'ondata di truffe caraibiche". Leggo questa notizia e mi arrabbio. Prima di tutto vorrei apportare una correzione all'articolo dove si dice testualmente: truffe finanziarie ai danni dei risparmiatori ai quali veniva prospettati rendimenti del 120% anno. Intanto dobbiamo distinguere tra risparmiatori e invest ...

A tutti noi è capitato, almeno una volta nella vita, di prendere una “fregatura”; chi non è mai stato in un ristorante dove a fronte di un conto da 5 stelle il cibo non è stato all’altezza (per usare un eufemismo) ? soluzione:

Vediamo di esaminare questo aspetto insieme, è qualcosa su cui raramente un investitore si sofferma.   Cosa s’intende per ricavi monetari?    Come si potrà intuire, ci riferiamo a performance, risparmio di costi, benefici fiscali e ottimizzazione successoria.   Cosa s’intende invece per ricavi psicologici?   Questo è un aspetto molt ...

Esatto. Anche quando stiamo guadagnando, siamo sicuri di stare effettivamente guadagnando? Oppure, anche se siamo liquidi, e quindi stabili come valore del patrimonio, siamo sicuri di non stare perdendo? I due punti sono collegati, e ci portano allo stesso tema, importante quanto spesso ignorato. L’inflazione. Eh già, perché se il patrimonio oscilla con i mercati, o resta ...

Dal 2008, cioè dal fallimento di Lehman Brothers ad oggi, i nostri portafogli finanziari hanno subito un radicale cambiamento.   I motivi sono vari, ma il principale deve rinvenirsi nel tentativo di creare valore/ottenere maggiori performance dal proprio portafoglio, considerata la graduale riduzione dei rendimenti dei classici strumenti obbligazionari (BOT/BTP) e soprattutto la loro ...