Community: Consulenza finanziaria 2.275 post pubblicati - 352.920 letture

Consulenti finanziari SCF e SGR

La consulenza finanziaria è l’attività di gestione di risorse economiche fornita dai consulenti finanziari o dalle società di intermediazione mobiliare (SIM). Consiste nella programmazione strategica e nel controllo degli investimenti nell’interesse dei clienti. La consulenza finanziaria si rivolge sia ai risparmiatori sia alle attività produttive. I risparmiatori vi ricorrono per migliorare il loro benessere in termini economici e ottimizzare l’economia domestica. Le aziende, dal canto loro, vi ricorrono per rendere più efficiente la gestione dei loro capitali e aumentarne il rendimento.


Giovanni Battista Donini

COME SELEZIONARE UN FONDO (7): DEVIAZIONE STANDARD E DRAWDOWN

Scritto il 23.03.2015

Un indice che si usa spesso per la scelta di un Fondo è la DEVIAZIONE STANDARD. Statisticamente questa può essere definita come la misura del grado di dispersione dei rendimenti rispetto alla loro media, in un determinato periodo temporale. Semplificando invece, una DS del 5% in un anno significa che le performance del fondo hanno avuto uno scostamento dalla media di rendimento appunto del 5%. Usare questo indice in modo assoluto per la scelta ...

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M. Giovanna Sammatrice
M. Giovanna Sammatrice
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Consulente finanziario

FINANCIAL CONTAINER, IL PRIVILEGIO DI AVERE ACCESSO A FONDI/SICAV RISERVATI E A CLASSI NON SOTTOSCRIVIBILI IN ITALIA

Scritto il 22.03.2015

Prendo spunto da quanto chiesto nella community dal sig. Moiraghi a proposito di un fondo Black Rock che cercava con una classe non distribuita in Italia e quindi non sottoscrivibile. Di certo non è l'unico fondo/sicav a cui non è possibile accedere con determinate classi, comunque anche per le altre Società di Gestione è molto improbabile poter scegliere su tutte le effettive classi poiché solo alcune sono distribuite in Italia. Il Financia ...

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Giovanni Battista Donini

COME SELEZIONARE UN FONDO (5): PERCENTILI E QUARTILI

Scritto il 16.03.2015

L'analisi dei PERCENTILI o QUARTILI è una metodologia di valutazione statistica della persistenza di un valore nel tempo: nel nostro caso misura la continuità della performance di un Fondo rispetto ad altri Fondi appartenenti alla stessa categoria. In molti snobbano questa metodica perché ritengono sia sbagliato prendere come parametro di riferimento la performance: io penso invece che sia utilissima per valutare un portafoglio di Fondi e per ...

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M. Giovanna Sammatrice
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Consulente finanziario

TASSA DI SUCCESSIONE SUI BENI, SOLUZIONI ALLE NUOVE MODIFICHE PEGGIORATIVE ALL'ORIZZONTE

Scritto il 13.03.2015

L'Italia dal punto di vista delle tasse di successione è un paradiso fiscale poiché nel resto d'Europa le tasse sulle eredità sono molto più elevate e non contemplano esenzioni, mentre in Italia esistono ancora le franchigie con aliquote del 4 - 6 - 8% a seconda delle linee di parentela. All'estero ci sono paesi dove l'aliquota fiscale è da parecchi anni a doppia cifra. Siamo ormai prossimi all'eliminazione di questo disequilibrio, il vero p ...

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Giovanni Battista Donini

UNA PROVOC_AZIONE

Scritto il 13.03.2015

L’ultima asta dei BTP decennali e dei BOT annuali, ha fatto segnare rispettivamente rendimenti lordi dell’ordine del 1,35% e dello 0,079%. Siamo ormai a rendimenti negativi sui tanto amati Titoli di Stato. In realtà la negatività era già stata raggiunta da mesi, purtroppo però il risparmiatore italiano lavora con la sua mente al lordo, quasi mai al netto, e, ancora, guarda più che altro a quanto costa una certa cosa o al rendimento nomin ...

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Ivan Giuliani
Ivan Giuliani
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C'è di meglio?

Scritto il 10.03.2015

Vuole sapere come le banche e le istituzioni finanziarie trattano i suoi risparmi? Vuole sapere se sono attente e se le danno veramente il loro miglior servizio? Vuole sapere se è possibile fare investimenti simili al suo ma che a parità di profitto comporterebbe un minor rischio? Sarebbe per Lei utile sapere se il promotore che l’assiste, o il consulente, o l'addetto titoli dello sportello bancario, sta operando in totale assenza di conflitt ...

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M. Giovanna Sammatrice
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Consulente finanziario

CHECK UP COMPARATIVO, TERZA TAPPA NELLA CATEGORIA AZIONARI PAESI EMERGENTI

Scritto il 09.03.2015

Continuiamo il viaggio con il Check Up Comparativo attraverso un'altra categoria di azionari, il documento da visualizzare è caricato nella mia newsletter con una breve presentazione, il titolo "Esempio di Check Up Comparativo nella categoria Azionari Paesi Emergenti". Questo fantastico strumento serve a comparare fondi e sicav della stessa categoria presenti sul panorama internazionale per focalizzare la differenza e l'importanza di poter scegl ...

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Fabio Gallina

Pensioni sempre più risicate, qual è il fondo con la rendita pensionistica più alta?

Scritto il 09.03.2015

Assicurazioni, ma nessuno sembra accorgersene I fondi pensione chiusi hanno stipulato accordi solo con due assicurazioni: Unipolsai e Generali e l’Antitrust non interviene? Le due compagnie si spartiscono tutto il mercato delle rendite pensionistiche e nessuno fa niente, si lascia che le cose vadano così. In un contesto come questo, senza concorrenza, quello a rimetterci è il consumatore, perché queste compagnie possono applicare i costi che ...

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Giuseppe Papagna

RIFLESSIONE n.2 - DOMANDE E RISPOSTE

Scritto il 09.03.2015

Abbiamo visto che le previsioni (finanziarie) non sono un fondamento per poter navigare in sicurezza, ma allora, come fare? Si resta per forza in balia delle onde (mercati)? Esposti ai diluvi? Il primo passo per risolvere un problema, e il porsi le domanda giuste, per cui ... sappiamo esattamente cos'è il risparmio? e perchè? risparmiamo? Non prendetela come una domanda generica, dandole una risposta altrettanto generica, scontata o frettolosa. ...

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Ivan Giuliani
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Consulente finanziario

Gr..exit???

Scritto il 09.03.2015

Inizio di settimana movimentato per l'Euro-zona. Mentre la Banca centrale europea dà il via oggi al piano di quantitative easing, a Bruxelles si riuniscono i ministri delle Finanze della zona euro per discutere nuovamente del caso Grecia. L'Eurogruppo odierno dovrà approvare il pacchetto di riforme presentato settimana scorsa dal governo ellenico per ottenere l'estensione di aiuti fino a giugno, così come caldamente suggerito dagli stessi part ...

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Giovanni Battista Donini

COME SELEZIONARE UN FONDO (5): L’INFORMATION RATIO

Scritto il 09.03.2015

Tra i vari indici per selezionare un Fondo Comune l’Information Ratio (IR) è quello che permette di valutare la capacità di gestione attiva di un gestore, più nel dettaglio come viene “remunerato” il rischio residuale aggiuntivo determinato da una strategia di stock picking o market timing, tesa ad ottenere un sovra-rendimento rispetto al mercato di riferimento (Benchmark): semplificando indica se quel gestore è più o meno bravo rispet ...

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