Community: Consulenza patrimoniale 48 post pubblicati - 6.685 letture

La responsabilità patrimoniale poggia sull’art. 2740 del Codice civile, in base al quale il debitore risponde alle sue obbligazioni con tutti i suoi beni, presenti e futuri. Ma quali tutele ci sono? Il concetto di responsabilità patrimoniale indica che chiunque, con il proprio patrimonio, potrebbe essere chiamato a rispondere di determinati obblighi o responsabilità nei confronti di terzi. A questo proposito, è f ...

Voglio condividere il messaggio ricevuto questa mattina da una famiglia, nostra cliente, composta da padre, madre e tre figli, di età tra i quindici e i ventitré anni, che ha riempito il mio cuore di gioia. “Un sentito grazie per l'incontro di ieri sera, in cui abbiamo condiviso e riflettuto insieme su un tema (la gestione finanziaria) che per la nostra famiglia è stato finora un problema che ha condizionato la nost ...

In questo momento storico, i millennial sono una fascia della popolazione ancora troppo poco interessante per molti gestori patrimoniali. Tuttavia, non va dimenticato che nei prossimi anni erediteranno saranno proprio loro a ereditare le piccole e grandi fortune dei loro genitori. Ne scrive su “finews.com” Nick Platjouw, Senior Account Executive per la Svizzera e BeNeLux presso Backbase. I gestori e il grande trasferimento di ric ...

Oggi esistono più realtà familiari, ognuna con esigenze e necessità diverse: ecco perché rimane fondamentale elaborare una pianificazione patrimoniale su misura, per garantire un futuro (e un presente) sereno a qualunque tipo di famiglia. Le famiglie attuali non sono più come quelle di una volta. Una volta esisteva solo la famiglia patriarcale, mentre oggi abbiamo numerosi modelli familiari. Allo stesso tempo, s ...

Aumenta la speranza di vita, ma la scarsa cultura finanziaria ci porta a non pensare alle conseguenze (reali). L’Italia, infatti, presenta la più alta patrimonialità d’Europa: una ricchezza accumulata con il lavoro, le capacità, il risparmio. Ma perché questo elevato patrimonio viene trascurato? È notizia di questi giorni che, nell’ultimo anno, l’Italia ha toccato il minimo storico di nas ...

Il futuro, per definizione, è incerto. Davanti a questa verità c’è però un segreto che permette di proteggersi dall’incertezza: pianificare, iniziando dal presente. Per fortuna, non si è soli in questo percorso: un consulente è l’alleato ideale per agire oggi e proteggere il domani. Presente e futuro sono due concetti che, spesso, ci sembrano distanti. In realtà, sono intrecciati: ...

La società McKinsey & Company ha pubblicato uno studio che individua tre categorie di investitori destinate a crescere. Ne ha scritto Lorie Konish su CNBC. Come afferma uno degli autori della ricerca di McKinsey, Jill Zucker, la pandemia di Covid-19 ha mostrato una certa resilienza da parte del settore della gestione patrimoniale, ma questo non significa che i gestori possano ritenersi del tutto soddisfatti. La composizione degli inves ...

Ansia, disorientamento, sfiducia: sono tanti i sentimenti negativi che ci hanno accompagnato in questi ultimi anni segnati dalla pandemia. Anche dalle situazioni più gravi, tuttavia, possiamo trarre degli insegnamenti. Tra questi, il valore della prevenzione e della pianificazione ha certamente riacquistato forza. Questi ultimi anni segnati dalla pandemia hanno portato con sé grande incertezza e disorientamento. Che cosa possiamo tr ...

Uno degli argomenti sul quale si discute spesso con i clienti in periodo di crisi dei mercati riguarda la tassazione degli strumenti finanziari, in particolare la possibilità di una compensazione tra guadagni e perdite. Il mio scopo oggi è quello di cercare di fare un poco di chiarezza semplificando il più possibile l’argomento. Possiamo dividere la tassazione in due macro aree: le imposte di bollo e sulle plusvalenze m ...

Come si può difendere il proprio patrimonio dall’inflazione? Basta investire sui mercati finanziari o serve fare qualche cosa in più? Il portale informativo YouReputation ha intervistato sull’argomento il consulente patrimoniale e finanziario Alex D’Alessandro. Qual è la soluzione migliore per proteggere il proprio patrimonio? D’Alessandro mette subito in chiaro che uno dei problemi che oggi ciascun ri ...

Una ricerca di Avaloq, azienda svizzera che si occupa di fornire programmi informatici alle banche e all’industria finanziaria, ha pubblicato dei dati interessanti sulla consulenza patrimoniale. In particolare, l’indagine tratta di come i detentori dei patrimoni più consistenti percepiscono il ricorso all’intelligenza artificiale da parte dei loro consulenti patrimoniali. Ne parla il direttore regionale dell’azienda ...