Community: Consulenza patrimoniale

Consulenti finanziari SCF e SGR

La consulenza patrimoniale è una forma di gestione delle risorse di un individuo o di un nucleo famigliare. È una forma di gestione a 360 gradi, che tiene conto non solo degli investimenti finanziari, ma anche di tutti gli aspetti legati alla gestione delle risorse finanziarie: il bilancio tra le entrare e le uscite, l’ottimizzazione della fiscalità connessa ai beni mobili e immobili, i contratti assicurativi, la programmazione previdenziale e quella successoria.


Marco Minotti
Marco Minotti
Consulente finanziario

Gestione del patrimonio: come affrontare imprevisti e difficoltà

Scritto il 15.01.2021

Tutelare il patrimonio famigliare e delle imprese è fondamentale per non trovarsi impreparati di fronte agli imprevisti e alla difficoltà, che mai come nell’anno appena passato ci hanno travolto influenzando enormemente il settore finanziario. L’Art.2043 del codice civile stabilisce che “Qualunque fatto doloso o colposo che cagiona ad altrui un danno ingiusto obbliga colui che ha commesso il fatto a risarcire il da ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

IL RECOVERY PLAN: L’IMPATTO SULLA GOVERNANCE AZIENDALE.

Scritto il 12.01.2021

Il Recovery Plan costituisce la risposta dell’Europa alla crisi indotta dalla pandemia che stiamo vivendo. E’ uno stimolo non solo per una stagione di riforme, ma per ripensare il modello di sviluppo, che dovrà basarsi su un’economia sostenibile non solo ambientale ma anche economica e sociale. La crisi ha messo in discussione alcuni fattori di governance aziendale. La stabilità che si credeva fosse insita nel sist ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

CESSIONE DELL’IMMOBILE CON OBBLIGO DI MANTENIMENTO: PRECISAZIONI.

Scritto il 21.12.2020

A seguito delle richieste di informazioni ed approfondimenti che mi sono pervenute dai lettori di Money Controller, reputo utile aggiungere alcune considerazioni di carattere civilistico e fiscale, in merito all’argomento in oggetto, poiché se è vero che può costituire una valida alternativa alla donazione, è altrettanto vero che, se l’atto non è costruito correttamente, può sconfinare nella S ...

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Orsola Rea
Orsola Rea
Consulente finanziario

Nel 2021 arriverà la patrimoniale?

Scritto il 15.12.2020

Tra i vari emendamenti presentati da alcuni parlamentari di Leu e Partito Democratico sulla Legge di Bilancio, in questi giorni è riemerso lo spettro dell’imposta patrimoniale progressiva, sebbene ancora un’ipotesi in discussione, per colpire il cosiddetto “ceto medio”. La proposta raccoglie numerosi suggerimenti di economisti internazionali e del Fondo Monetario, di rivedere il sistema delle tassazioni patrimo ...

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Simona Romiti
Simona Romiti
Consulente finanziario

GLI OBIETTIVI DI VITA STANNO CAMBIANDO, QUALI SONO I TUOI?

Scritto il 01.12.2020

Come diceva Napoleon Hill, “Un obiettivo è un sogno con una data di scadenza” Nello scorso articolo abbiamo parlato di come la maggioranza dei risparmiatori italiani stia tenendo il proprio patrimonio sul conto corrente per paura di perdere denaro, e perché “non si sa mai”. Prima di approfondire quali sono gli obiettivi più comuni per fasce di età, cominciamo con il definire come identificare gli obiettivi. La ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

LA PROTEZIONE PATRIMONIALE E LA RESPONSABILITA’ DEL DEBITORE, EX ART. 2740 C.C.

Scritto il 26.11.2020

LA PROTEZIONE PATRIMONIALE E LA RESPONSABILITA’ DEL DEBITORE, EX ART. 2740 C.C. Per creare una strategia efficace di protezione patrimoniale è opportuno, prima di tutto, individuare i rischi da cui vogliamo proteggerci e quali sono gli asset di ricchezza che vogliamo tutelare. Perché se è vero che il nostro Ordinamento prevede il ricorso a diversi mezzi di protezione del patrimonio, è anche vero che ognuno di que ...

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Matteo Giovagnoni
Matteo Giovagnoni
Consulente finanziario

4 passi prima di investire

Scritto il 20.11.2020

Investire significa assumersi rischio in cambio di futuri rendimenti, farlo in modo responsabile significa prepararsi al peggio: i licenziamenti legati al coronavirus e la riduzione degli stipendi servono come promemoria saliente delle voragini che possono aprirsi inaspettatamente e inghiottire le nostre finanze di volta in volta. Diventa essenziale preparare al meglio il terreno su cui costruiremo la nostra “casa” finanziaria. Facend ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

QUALI SONO I RISCHI CHE METTONO IN PERICOLO IL NOSTRO PATRIMONIO.

Scritto il 17.11.2020

Il rischio è l’eventualità di subire un danno o una perdita. Poiché si tratta di avvenimenti futuri ed incerti, sui quali c’è scarsa informazione, le persone tendono a sottovalutare la portata dei rischi sul loro patrimonio, e pertanto sottostimano le conseguenze patrimoniali che ne conseguono. Il fatto poi di non conoscere comporta l’assenza di coinvolgimento emotivo della persona nell’immediat ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

Dal Finanziario al Patrimoniale: la consulenza per proteggere il patrimonio del cliente.

Scritto il 28.10.2020

Prima di spiegare cosa intendo quando parlo di Consulenza Patrimoniale, vorrei partire dalle basi, o meglio dalle radici, attingendo alla saggezza dei nostri avi. Il termine di patrimonioderiva dall’unione di due vocaboli latini: pater (padre) e munus (dovere, compito); pertanto il significato di patrimonio è prima il "compito del padre", e poi quello di “cose appartenenti al padre”. Quindi già nel suo si ...

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Consultique SCF
Consultique SCF
Società Consulenza Finanziaria

Corriere Economia: Come investire per l’università

Scritto il 24.09.2020

Dieci anni di impegno in vista dell'ateneo di Napoli. Nella ricetta bond legati all’inflazione e azioni al 30%. Storicamente i mercati azionari hanno offerto rendimenti più elevati a fronte di una maggiore volatilità. Un portafoglio più esposto alle azioni, quindi, ...

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Giuseppe Bellini
Giuseppe Bellini
Consulente finanziario

PROTEGGERE IL PATRIMONIO? UNA NECESSITA’ NON RINVIABILE

Scritto il 16.09.2020

Il nuovo codice d’impresa e dell’insolvenza (Riforma Rordorf) pubblicato in Gazz. Uff. il 14/02/2019 cambia la normativa fallimentare. L’esposizione del patrimonio personale di imprenditori, amministratori, sindaci e revisori all’aggressione dei terzi impone una pianificazione strategica non derogabile. Come ricorda G. K. Chersteron “ gridare dopo che il danno è avvenuto non serve a nulla, specie se il da ...

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24-03-2020 da Online Sim SPA

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