Community: Consulenza patrimoniale

Consulenti finanziari SCF e SGR

La consulenza patrimoniale è una forma di gestione delle risorse di un individuo o di un nucleo famigliare. È una forma di gestione a 360 gradi, che tiene conto non solo degli investimenti finanziari, ma anche di tutti gli aspetti legati alla gestione delle risorse finanziarie: il bilancio tra le entrare e le uscite, l’ottimizzazione della fiscalità connessa ai beni mobili e immobili, i contratti assicurativi, la programmazione previdenziale e quella successoria.


Andrea Marzoli
Andrea Marzoli
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Consulente finanziario

Tassa di successione e l’importanza della pianificazione successoria

Scritto il 20.07.2021

A maggio del 2021, nel pieno dell’entusiasmo per la possibilità di un ritorno alla normalità ormai vicino, l’OCSE in un suo studio ha riaperto un capitolo di una storia mai completamente sepolta in Italia ma che nessuno si sogna di riaprire: l’imposta sulla successione. Lo studio analizza l’incidenza del ricavato delle imposte di successione sul totale degli introiti derivanti da tassazione nei 37 Pasi aderenti constat ...

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Roberto Aprile
Roberto Aprile
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Proteggersi innanzitutto: Analisi dei rischi e Asset Protection

Scritto il 04.06.2021

L’Asset Protection: cos’è il rischio, come assicurarlo, come gestirlo. Il benessere economico è la capacità di soddisfare i bisogni umani. Per tutelarlo, è necessario individuare i rischi che possono comprometterlo, e comporre un quadro generale di essi. Si mettono così “sul tavolo” gli elementi per pianificare la sicurezza, tutelando il presente e ponendo le fondamenta su cui costruire i ...

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Marco Renaudo
Marco Renaudo
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La successione e le sue aliquote

Scritto il 31.05.2021

Ad oggi, in tema di imposte di successione, la legge prevede l’applicazione di un’aliquota: del 4%, per i trasferimenti effettuati in favore del coniuge o di parenti in linea retta (ascendenti e discendenti) da applicare sul valore complessivo netto, eccedente per ciascun beneficiario, la quota di 1 milione di euro; del 6%, per i trasferimenti in favore di fratelli o sorelle da applicare sul valore complessivo netto, eccedente per cia ...

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Marcello Sorrentino
Marcello Sorrentino
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Viaggio nella Pianificazione Patrimoniale

Scritto il 26.05.2021

Quando si investe e si pianifica il proprio patrimonio risulta fondamentale conoscere lo scopo che si desidera perseguire, stabilire le priorità, nonché le risorse che si intendono dedicare a ciascuno degli obiettivi prefissati, definire le strategie e gli strumenti da utilizzare. In breve, stiamo parlando della PIANIFICAZIONE FINANZIARIA e PATRIMONIALE. Diciamo subito, però, che è impossi ...

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MAXIMILIANO TRAVAGLI
MAXIMILIANO TRAVAGLI
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Trasferire denaro tra coniugi e figli, donazione gratuita o tasse da pagare?

Scritto il 26.05.2021

Sono molteplici i casi della vita con cui ognuno di noi prima o poi si trova ad aver a che fare. Un bonifico sul conto di nostro figlio/a per acquistare una casa oppure lo stesso bonifico effettuato direttamente al venditore. Il versamento periodico su un conto corrente di un nostro nipote per finanziargli gli studi oppure un viaggio. Queste operazioni sono esentasse oppure no? Fino a quale importo? E se fossero finanziate da un estraneo?   ...

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Roberto Aprile
Roberto Aprile
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L'ASSET PROTECTION TRA FONDO PATRIMONIALE E ATTI DI DESTINAZIONE

Scritto il 26.05.2021

In una efficace pianificazione finanziaria, l’asset protection del patrimonio dovrebbe prevedere anche la difesa dall’aggressione di potenziali creditori. Un compito che sembrerebbe in antitesi con il principio dell’ordinamento giuridico secondo cui il debitore deve rispondere dell’adempimento delle proprie obbligazioni con tutti i propri beni presenti e futuri (Art. 2740 c.c.); se non fosse che lo stesso ordinamento ricon ...

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Marco Renaudo
Marco Renaudo
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Successione e fiscalità

Scritto il 25.05.2021

Negli ultimi giorni, uno dei temi più discussi in Italia è stato quello riguardante la cosiddetta “Successione”. Più nel dettaglio, si è molto discusso della fiscalità ad essa legata. In generale, la pressione fiscale italiana è fra le più elevate in Europa. Nonostante ciò, la tassa di successione si muove in una direzione diametralmente opposta: risulta infatti essere una delle ...

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Marco Bigliardi
Marco Bigliardi
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Cos'è il rischio sul mercato?

Scritto il 21.05.2021

Come si traduce il rischio sul mercato, quando investiamo? Molto semplicemente nella consapevolezza  che in certi momenti possiamo ottenere meno di quello che ci aspettiamo. Può capitare infatti di investire sul mercato azionario, e guadagnare meno, anche in un lungo arco temporale, della controparte obbligazionaria, così come può capitare di non guadagnare nulla e attraversare una "Lost Decade". Un conto ...

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Roberto Aprile
Roberto Aprile
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IL CAPITALE UMANO E IL SUO VALORE

Scritto il 10.05.2021

La protezione è una delle principali motivazioni della pianificazione finanziaria e patrimoniale. Ci si dimentica però da cosa esso è originato e ne costituisce quindi la fonte, e cioè il capitale umano. Il giovane, che inizia a lavorare, a mettere su famiglia, a dare forma alla sua vita, non possiede ancora un patrimonio, o un capitale finanziario, a meno che non gli derivi a sua volta dalla famiglia d’origine. ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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LA FISCALITA’ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI IN PAROLE SEMPLICI!

Scritto il 07.05.2021

L’intento che mi sono proposta con questo mio breve scritto è quello di far comprendere ai lettori il trattamento fiscale delle attività finanziarie, cosa tutt’altro che facile data la complessità della materia ed i limiti della trattazione in poche righe. Proviamoci! Partiamo dall’entrata in vigore della Riforma Visco, nel 1998. Questa legge ha stabilito un principio fondamentale: i guadagni di carattere fi ...

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Marcello Castagna
Marcello Castagna
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L'investimento che abbassa legalmente le tasse (da pagare)

Scritto il 01.04.2021

Sapevi che esiste un semplice investimento che può aiutarti a ridurre l’imposizione fiscale a tuo carico? Si avvicina il periodo delle dichiarazioni dei redditi e da buoni contribuenti siamo tenuti a pagare le dovute imposte. Per ridurre la pressione del fisco sui nostri redditi abbiamo due precise modalità, che spesso ci mandano in confusione: deduzioni e detrazioni. Ma a cosa servono? Dove si trovano? E a cosa si applicano? ...

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