Community: Consulenza patrimoniale 51 post pubblicati - 7.327 letture

Consulenti finanziari SCF e SGR

La consulenza patrimoniale è una forma di gestione delle risorse di un individuo o di un nucleo famigliare. È una forma di gestione a 360 gradi, che tiene conto non solo degli investimenti finanziari, ma anche di tutti gli aspetti legati alla gestione delle risorse finanziarie: il bilancio tra le entrare e le uscite, l’ottimizzazione della fiscalità connessa ai beni mobili e immobili, i contratti assicurativi, la programmazione previdenziale e quella successoria.


Roberto Aprile
Roberto Aprile
Consulente finanziario

L'ASSET PROTECTION TRA FONDO PATRIMONIALE E ATTI DI DESTINAZIONE

Scritto il 26.05.2021

In una efficace pianificazione finanziaria, l’asset protection del patrimonio dovrebbe prevedere anche la difesa dall’aggressione di potenziali creditori. Un compito che sembrerebbe in antitesi con il principio dell’ordinamento giuridico secondo cui il debitore deve rispondere dell’adempimento delle proprie obbligazioni con tutti i propri beni presenti e futuri (Art. 2740 c.c.); se non fosse che lo stesso ordinamento ricon ...

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Marco Renaudo
Marco Renaudo
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Consulente finanziario

Successione e fiscalità

Scritto il 25.05.2021

Negli ultimi giorni, uno dei temi più discussi in Italia è stato quello riguardante la cosiddetta “Successione”. Più nel dettaglio, si è molto discusso della fiscalità ad essa legata. In generale, la pressione fiscale italiana è fra le più elevate in Europa. Nonostante ciò, la tassa di successione si muove in una direzione diametralmente opposta: risulta infatti essere una delle ...

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Marco Bigliardi
Marco Bigliardi
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Consulente finanziario

Cos'è il rischio sul mercato?

Scritto il 21.05.2021

Come si traduce il rischio sul mercato, quando investiamo? Molto semplicemente nella consapevolezza  che in certi momenti possiamo ottenere meno di quello che ci aspettiamo. Può capitare infatti di investire sul mercato azionario, e guadagnare meno, anche in un lungo arco temporale, della controparte obbligazionaria, così come può capitare di non guadagnare nulla e attraversare una "Lost Decade". Un conto ...

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Roberto Aprile
Roberto Aprile
Consulente finanziario

IL CAPITALE UMANO E IL SUO VALORE

Scritto il 10.05.2021

La protezione è una delle principali motivazioni della pianificazione finanziaria e patrimoniale. Ci si dimentica però da cosa esso è originato e ne costituisce quindi la fonte, e cioè il capitale umano. Il giovane, che inizia a lavorare, a mettere su famiglia, a dare forma alla sua vita, non possiede ancora un patrimonio, o un capitale finanziario, a meno che non gli derivi a sua volta dalla famiglia d’origine. ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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Consulente finanziario

LA FISCALITA’ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI IN PAROLE SEMPLICI!

Scritto il 07.05.2021

L’intento che mi sono proposta con questo mio breve scritto è quello di far comprendere ai lettori il trattamento fiscale delle attività finanziarie, cosa tutt’altro che facile data la complessità della materia ed i limiti della trattazione in poche righe. Proviamoci! Partiamo dall’entrata in vigore della Riforma Visco, nel 1998. Questa legge ha stabilito un principio fondamentale: i guadagni di carattere fi ...

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Marcello Castagna
Marcello Castagna
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Consulente finanziario

L'investimento che abbassa legalmente le tasse (da pagare)

Scritto il 01.04.2021

Sapevi che esiste un semplice investimento che può aiutarti a ridurre l’imposizione fiscale a tuo carico? Si avvicina il periodo delle dichiarazioni dei redditi e da buoni contribuenti siamo tenuti a pagare le dovute imposte. Per ridurre la pressione del fisco sui nostri redditi abbiamo due precise modalità, che spesso ci mandano in confusione: deduzioni e detrazioni. Ma a cosa servono? Dove si trovano? E a cosa si applicano? ...

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Marco Minotti
Marco Minotti
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Consulente finanziario

L’importanza della pianificazione finanziario-assicurativa

Scritto il 19.03.2021

Sfiducia nel sistema e paura di pianificare: sono queste la cause maggiori che portano ad una impasse finanziaria, ma il modo per uscirne esiste. Il risparmio delle famiglie è uno degli aspetti più particolari e significativi della pandemia. A fronte del peggior calo dei redditi degli ultimi 20 anni, il risparmio netto delle famiglie è più che triplicato rispetto a fine 2019. In particolar modo il tasso di risparmio &e ...

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Marco Minotti
Marco Minotti
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Consulente finanziario

La pianificazione patrimoniale e la tutela del patrimonio

Scritto il 15.03.2021

L’età media continua ad aumentare, collocando l’Italia tra i Paesi più longevi d’Europa. Questa dato, se da una parte è confortante, dall’altro evidenzia la necessità sempre maggiore di tutelare il proprio patrimonio e assicurarsi. La popolazione mondiale invecchia ad un ritmo importante e grazie alle scoperte scientifiche questo trend prosegue. Di questo passo, per far fronte alle proprie esige ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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Consulente finanziario

MUTUO, RENDITA VITALIZIA, NUDA PROPRIETA’, PRESTITO VITALIZIO IPOTECARIO, OVVERO COME “MONETIZZARE” LA CASA SENZA VENDERLA.

Scritto il 26.02.2021

Nel corso dell’ultimo anno la pandemia, con la crisi economica che ha portato soprattutto in alcuni settori, ha costretto le persone a trovare delle fonti alternative di reddito, per mantenere inalterato il proprio tenore di vita. Una delle possibilità è quella di monetizzare l’immobile di proprietà che può avvenire utilizzando: il mutuo liquidità, la rendita vitalizia, la vendita della nuda propriet ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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Consulente finanziario

LA RIFORMA DEL CATASTO e L’IMPATTO SUL TUO PATRIMONIO!

Scritto il 31.01.2021

Gentili Signori, ben ritrovati. Diceva un vecchio proverbio: UOMO AVVISATO MEZZO SALVATO! Mentre eravamo “distratti” dalle note e tristi vicende del nostro governo, forse ci è sfuggito che con il Provvedimento n. 20143 del 26 gennaio 2021, il Fisco ha provveduto a disciplinare la consultazione degli atti e degli elaborati catastali e ha formulato nuovi criteri per eseguire le visure. IL 1° FEBBRAIOentrerà in vigore i ...

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Antonio Malandrino
Antonio Malandrino
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Consulente finanziario

CONTO CORRENTE ALL'ESTERO?

Scritto il 24.01.2021

1 dicembre 2020: nasce il SEQUESTRO CONSERVATIVO EUROPEO Dedicato a tutti i clienti PRIVATI, IMPRENDITORI e PROFESSIONISTI che lasciano i propri risparmi sui conti perché non si sa mai, se li investo magari poi li perdo....  Egregio cliente, che magari ti tieni i soldi in conto perché ti senti tutelato, che già rischi di tuo, e che oggi col caos che c'è fuori, si è amplificato il tut ...

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