Community: Consulenza patrimoniale

Consulenti finanziari SCF e SGR

La consulenza patrimoniale è una forma di gestione delle risorse di un individuo o di un nucleo famigliare. È una forma di gestione a 360 gradi, che tiene conto non solo degli investimenti finanziari, ma anche di tutti gli aspetti legati alla gestione delle risorse finanziarie: il bilancio tra le entrare e le uscite, l’ottimizzazione della fiscalità connessa ai beni mobili e immobili, i contratti assicurativi, la programmazione previdenziale e quella successoria.


Matteo Giovagnoni
Matteo Giovagnoni
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Consulente finanziario

4 passi prima di investire

Scritto il 20.11.2020

Investire significa assumersi rischio in cambio di futuri rendimenti, farlo in modo responsabile significa prepararsi al peggio: i licenziamenti legati al coronavirus e la riduzione degli stipendi servono come promemoria saliente delle voragini che possono aprirsi inaspettatamente e inghiottire le nostre finanze di volta in volta. Diventa essenziale preparare al meglio il terreno su cui costruiremo la nostra “casa” finanziaria. Facend ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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Consulente finanziario

QUALI SONO I RISCHI CHE METTONO IN PERICOLO IL NOSTRO PATRIMONIO.

Scritto il 17.11.2020

Il rischio è l’eventualità di subire un danno o una perdita. Poiché si tratta di avvenimenti futuri ed incerti, sui quali c’è scarsa informazione, le persone tendono a sottovalutare la portata dei rischi sul loro patrimonio, e pertanto sottostimano le conseguenze patrimoniali che ne conseguono. Il fatto poi di non conoscere comporta l’assenza di coinvolgimento emotivo della persona nell’immediat ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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Consulente finanziario

Dal Finanziario al Patrimoniale: la consulenza per proteggere il patrimonio del cliente.

Scritto il 28.10.2020

Prima di spiegare cosa intendo quando parlo di Consulenza Patrimoniale, vorrei partire dalle basi, o meglio dalle radici, attingendo alla saggezza dei nostri avi. Il termine di patrimonioderiva dall’unione di due vocaboli latini: pater (padre) e munus (dovere, compito); pertanto il significato di patrimonio è prima il "compito del padre", e poi quello di “cose appartenenti al padre”. Quindi già nel suo si ...

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Consultique SCF
Consultique SCF
Società Consulenza Finanziaria

Corriere Economia: Come investire per l’università

Scritto il 24.09.2020

Dieci anni di impegno in vista dell'ateneo di Napoli. Nella ricetta bond legati all’inflazione e azioni al 30%. Storicamente i mercati azionari hanno offerto rendimenti più elevati a fronte di una maggiore volatilità. Un portafoglio più esposto alle azioni, quindi, ...

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Giuseppe Bellini
Giuseppe Bellini
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Consulente finanziario

PROTEGGERE IL PATRIMONIO? UNA NECESSITA’ NON RINVIABILE

Scritto il 16.09.2020

Il nuovo codice d’impresa e dell’insolvenza (Riforma Rordorf) pubblicato in Gazz. Uff. il 14/02/2019 cambia la normativa fallimentare. L’esposizione del patrimonio personale di imprenditori, amministratori, sindaci e revisori all’aggressione dei terzi impone una pianificazione strategica non derogabile. Come ricorda G. K. Chersteron “ gridare dopo che il danno è avvenuto non serve a nulla, specie se il da ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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Consulente finanziario

HOLDING DI FAMIGLIA E CONFERIMENTO A REALIZZO CONTROLLATO.

Scritto il 18.08.2020

  La risposta ad interpello 9 giugno 2020 n. 170 dell’Agenzia delle Entrate mi offre lo spunto per parlare di un tema ricorrente nelle aziende italiane, costituite per lo più da piccole e medie realtà imprenditoriali, che va affrontato con estrema cautela considerati i risvolti fiscali. Mi riferisco alla valutazione antiabuso di una riorganizzazione aziendale attuata mediante il conferimento contestuale di partecipazioni ...

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Giovanni Battista Donini

Paura della patrimoniale?

Scritto il 20.07.2020

Quanto pesa la paura della patrimoniale? Direi moltissimo al punto che in questi giorni i media diffondono a profusione interventi di economisti e giornalisti, politici ed esperti vari che, insieme a veggenti e manipolatori d'informazione di ogni tipo, inducono a ritenere che TUTTI gli italiani a breve ne saranno inesorabilmente colpiti. Nemmeno ha aiutato a calmare gli animi il Presidente del Consiglio Giuseppe Conte che, nella seconda giorn ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
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Consulente finanziario

LA CONSULENZA PATRIMONIALE AI TEMPI DI SERPICO

Scritto il 16.07.2020

Gentili lettori, ben ritrovati. Oggi voglio condividere con voi alcuni spunti sulle donazioni informali, cioè quelle effettuate senza l’atto pubblico prescritto dalla legge, che rappresentano la modalità più ricorrente con la quale gli Italiani trasferiscono ricchezza e soprattutto sugli effetti fiscali “indesiderati” che queste provocano!  Per seguirmi in questo percorso, è fondamentale voi cono ...

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Claudio Cabella
Claudio Cabella
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Consulente finanziario

Patrimoniale sì o patrimoniale no?

Scritto il 02.07.2020

  Sempre più spesso mi capita di leggere sui giornali interviste ad economisti, richieste di chiarimento, domande inerenti al tema che, dovendo l’Italia causa Coronavirus aumentare a livelli mai toccati il debito pubblico, portandolo a circa il 160% del PIL, come, prima o poi, si potrà rientrare e quindi torna di moda il tema dellaPatrimoniale” ed in particolare  quali beni ne saranno oggetto  e se ci si & ...

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Giovanni Battista Donini

Pianificare in tempo il "dopo di noi"

Scritto il 09.06.2020

In questo periodo di Covid che ci ha avvicinato al dolore per la perdita di una persona cara o di un conoscente, certamente ci siamo posti la domanda “... e se fosse toccato a me?”. Certo la scaramanzia in Italia è sempre dominante nelle scelte. Noi come popolo siamo sempre propensi a dilatare i tempi delle decisioni: lo vediamo fare da parte del governo in momenti di urgenza, figuriamoci quando siamo noi stessi a dover decider ...

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Roberto Aprile
Roberto Aprile
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Consulente finanziario

LA DONAZIONE DELL’ IMMOBILE SECONDO LA CONSULENZA PATRIMONIALE: RISCHI E TUTELE.

Scritto il 09.06.2020

  La donazione come strumento di pianificazione successoria Conseguenze dell’atto donativo in caso di vendita dell’immobile donato Come tutelare l’acquirente e il valore dell’immobile E’ prassi comune che i genitori alienino dal loro patrimonio determinati beni, per lo più immobili, a beneficio dei figli. La donazione, non è altro che una distribuzione del patrimonio che il genitore fa in genere ai ...

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