Community: Formazione/Educazione Finanziaria

Il percorso tracciato in questo articolo vuole fornire un’idea concreta di ciò che significa “analisi dei bisogni”. Questa operazione è la base della pianificazione finanziaria e va eseguita prima di ogni decisione in merito agli investimenti. Se non affrontata, o affrontata in maniera superficiale, si corre il rischio di progettare un investimento non adeguato  alla propria situazione economico-finanziaria, c ...

Nel calcolo della media mobile semplice a 10 mesi vengono considerati i 10 più recenti prezzi di chiusura mensili(m=10). L’indicatore Momentum equivalente, invece, mette a confronto l’ultimo prezzo della serie con il primo: Momentum = (pt – p(t-n)) / p(t-n); Dove pt, è l’ultimo prezzo disponibile e p(t-n)è il prezzo di n periodi addietro con n=m-1. Al contrario della media mobile, l’indicatore di ...

Negli investimenti non dobbiamo tener conto esclusivamente del passato ma al contempo non dobbiamo mai dimenticarcene. Succede quando si vive in un mercato rialzista come questo, e l'idea di essere invincibili prende il sopravvento. Ma diciamocelo era quasi impossibile perdere denaro negli ultimi 15 mesi. Una buona strategia buy & hold azionaria partita nel 2019 ad oggi solo guadagni può aver portato. Piu volte ho scritto che una d ...

Dove eravamo rimasti? Si, ora ricordo, stavamo parlando di un portafoglio multi compartimentale, ripartito in 4 parti, ciascuna dotata di un suo sviluppo temporale dotata di una diversa volatilità. I lettori sanno già che è sempre necessario qualificare e quantificare le preferenze dell'investitore, prima di procedere alla costruzione di un asset. Per semplificare, visto il breve spazio che abbiamo a disposizione, ipotizz ...

Ad Aprile 2021 con i mercati che prezzano un mondo ampiamente in ripresa post normalizzazione, una nuvola si addensa all'orizzonte: l'indice di Skew supera per la prima volta il valore soglia di 150 da Dicembre 2019. Solamente nell'estate del 2018 l'indice aveva toccato valori più alti negli ultimi 8 anni. Ma cos'è l'indice di Skew? In buona sostanza è un indicatore che segnala il potenziale arrivo di ...

Trend following is a systematic investment strategy that seeks to profit from long-, medium-, short-  term trends in markets based on the assumption that price trends tend to endure. The strategy does not to attempt to predict the price of an asset but rather aims to buy an asset when its price is trending up and sell when its price is trending down. (www.risk.net) Il punto di partenza delle strategie trend following è diametralmente ...

Non si fa altro che parlare di educazione finanziaria e del supporto offerto da una buona consulenza. Ma perchè poi tutto questo parlare non trova corrispondenza nelle azioni e soprattutto perchè non si riconosce il giusto valore della consulenza? I motivi, a mio avviso, sono molteplici ma il problema principale è che molte volte non si parla la stessa lingua di chi ci siede di fronte. E' vero che investire, riprendendo l ...

In questo articolo analizzeremo come si è realmente comportato il Golden Butterfly di tipo “europeo” da Dicembre 2006 a Giugno 2021. Per mancanza di serie storiche adeguate, nella parte equity non è stata inserita la componente Small Cap Developed Countries. Pertanto, gli strumenti finanziari sui quali è stato costruito il portafoglio sono i seguenti:   Xtrackers MSCI World Swap LU0274208692 40% Lyxor Euro Go ...

L'inflazione sale o scende? Cosa è meglio fare con i titoli obbligazionari che ho in portafoglio? Per quanto ancora i mercati azionari continueranno a salire? Adesso è meglio investire in obbligazioni o in cosa? Cosa prevede per i mercati nel prossimo futuro? Queste sono le domande ricorrenti contro le quali noi consulenti ci troviamo a lottare ogni giorno, nel tentativo spesso inutile di fare comprendere che in campo finanziari ...

I lazy portfolios, portafogli pigri, sono la massima espressione dell’asset allocation statica. Una volta stabiliti i pesi delle varie componenti, l’unica accortenza deve essere quella di ribilanciarli qualora si discostassero in maniera significativa dai livelli iniziali. Il “papà” di questi portafogli è il Permanent Portfolio, ideato negli anni ‘80 da Harry Browne. La logica sottostante è ...

Il “valore equo” è un importante indicatore di mercato, che punta a dare oggettività a un bene. Ecco come funziona. Fair Value significa, letteralmente “valore equo”. È un indicatore che, attraverso differenti approcci di calcolo, punta a stimare il prezzo di ...