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Community: MIFID 2

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La Mifid 2 è una direttiva europea del 2018 recepita dai governi nazionali con lo scopo di regolamentare il mercato finanziario. La direttiva ha introdotto molte novità, soprattutto nella direzione della tutela dei risparmiatori. Rispetto alle precedenti normative, per esempio, i gestori di asset finanziari devono produrre periodiche documentazioni e sottoporle agli investitori, esplicitando i costi e il grado di indipendenza dei prodotti. La normativa si è espressa anche in materia di autorità di vigilanza.


Laura Facchin

MiFID II COMPLAINT.....TO BE OR NOT TO BE?

Scritto da Laura Facchin il 10.04.2020

Spesso leggendo qua e là ci imbattiamo nella famosa quanto controversa MiFID II che non è il titolo di una serie TV in onda su Netflix, anche se siamo ormai prossimi alla terza stagione con la MiFID III, ma l'acronimo di Markets In Financial Instruments Directive: è una direttiva emanata dal Parlamento Europeo per la costruzione di un mercato finanziario integrato, efficiente e competitivo nell'Unione Europea (il cd & ...

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Massimo Rossi

2019, l’anno della trasparenza. O no?

Scritto da Massimo Rossi il 17.12.2019

Il primo gennaio 2019 è entrata in vigore (con un anno di ritardo, gentilmente concesso dal regolatore) la MIFID2: una Direttiva Europea recepita anche da noi. Ha promosso una grossa novità, la TRASPARENZA dei servizi finanziari erogati dalle banche. Comunicare, per la prima volta, il costo totale anche in cifra (del 2018). Il primo anno di applicazione, è passato, è tempo di fare un bilancio.   C&r ...

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Leonardo Morre

KID e SRI per i risparmiatori europei – La realtà attuale tra MIFID2 e IDD

Scritto da Leonardo Morre il 23.11.2019

Sapete quanto pesa la documentazione contrattuale che affermate di aver letto, compreso ed accettato quando mettete la vostra firma su un contratto di investimento (sempre più spesso digitando un numero di poche cifre sulla tastiera del tablet o dello smartphone, il PIN dispositivo)? Qualche mese fa ho analizzato la documentazione contrattuale completa di una polizza vita unit-linked, cioè di uno strumento assicurativo che risulta e ...

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SoldiExpert SCF

LA BABELE DEI RENDICONTI SUI COSTI E ONERI. AD ALCUNI INTERMEDIARI PIACE IL “LO FAMO STRANO

Scritto il 18.11.2019

PLUS, il settimanale del Sole 24 ore, torna a parlare del rendiconto ex post sui costi e oneri dei prodotti finanziari in un articolo di Gianfranco Ursino, sottolineando come questo documento obbligatorio, che qualunque intermediario deve con la MIFID2 inviare almeno un ...

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Leonardo Morre

SRI del KID e SRRI del KIID: MA I RISPARMIATORI LI CONOSCONO DAVVERO? – UN CASO REALE

Scritto da Leonardo Morre il 16.11.2019

Semplificare la complessità, ridurre la confusione, facilitare la comprensione e migliorare il rapporto di collaborazione con i miei clienti risparmiatori/investitori: sono alcuni dei principi fondamentali che guidano la mia attività di consulente finanziario autonomo. In questi giorni ho fornito le prime raccomandazioni ad un nuovo cliente, a conclusione parziale di un percorso che ha visto vari incontri per conoscersi, comprendere ...

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Francesca Corsi

Con Mifid2, il valore della consulenza purtroppo è passato un po’ in secondo piano rispetto all’importanza data alla redazione del report costi. Come farne comprendere il giusto valore?

Scritto da Francesca Corsi il 11.10.2019

N questi due ultimi anni tutto il settore della consulenza finanziaria si è concentrato sul famigerato report costi, definito una creatura della Mifid2. Uno degli aspetti più positivi di questa novità, o obbligo normativo, è stato l’esaltazione del valore della consulenza purtroppo passato in “sordina” rispetto all’importanza data alla redazione del report costi. Tutti concentrati sul renderlo c ...

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Leonardo Morre

IL RENDICONTO FINANZIARIO DEI COSTI E ONERI – MOLTO UTILE SOLO SE LO SAI COMPRENDERE E CONFRONTARE

Scritto da Leonardo Morre il 01.08.2019

“Estate 2019: la rivoluzione è appena cominciata” … potrebbe essere il titolo in prima pagina sui quotidiani nazionali dato che il primo – storico - invio dei rendiconti annuali dei costi pagati dai risparmiatori italiani sta avvenendo proprio in questi giorni e riguarda la vita di milioni di persone nel nostro paese. La Direttiva Europea MIFID2 ha infatti imposto a ogni intermediario di calcolare e comunicare annu ...

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Giovanni Battista Donini

Mifid 2 e il (vero) ruolo del consulente finanziario

Scritto da Giovanni Battista Donini il 12.06.2019

La settimana scorsa ho partecipato all’EFPA meeting 2019 tenuto a Torino. La tematica portante riguardava la consulenza nel suo aspetto più rilevante, riguardante le competenze necessarie perché un consulente possa fregiarsi pienamente di questa qualifica, emendandosi da quella di venditore. Non voglio tediare i lettori su cosa sia una consulenza olistica, di cui si è ampiamente parlato, cioè aperta a 360° su ...

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Silvia Morelli

Stanno cominciando ad arrivare i rendiconti MIFID 2

Scritto da Silvia Morelli il 23.05.2019

Ma quale è il valore della consulenza a fronte dei costi sostenuti?   Direi... finalmente.... anche in Italia sono entrate in vigore le nuove disposizioni europee che riguardano la trasparenza degli strumenti finanziari.   Che cosa significa?   Che migliaia di risparmiatori riceveranno a breve, dalle loro Banche, una rendicontazione esplicita dei costi effettivamente sostenuti per la gestione dei loro risparmi, espr ...

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Giovanni Battista Donini

Conoscere e proteggere l'investitore

Scritto da Giovanni Battista Donini il 07.03.2019

Nel corso della mia carriera, sono molti gli insegnamenti che ho ricevuto e che mi hanno aiutato nei rapporti con il cliente. I clienti stessi sono stati spesso di grande ispirazione, anche quando sono riusciti a mettermi in difficoltà, non tanto per criticarmi, cosa sempre lecita quando qualcuno commette errori, ma, piuttosto, quando mi hanno aiutato a capire che quello che stavo facendo per loro, non era così comprensibile come io ...

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Andrea Zanella

Rinvio rendiconti MiFID2? La Consob di Savona alla prova delle lobby bancarie -Daniele Barzaghi- su Citywire

Scritto da Andrea Zanella il 24.02.2019

Non vorrei risultare noioso, ma si tratta di un tema particolarmente importante per i risparmiatori. Per legge devono essere informati e pure subito! Troppo facile riempirsi la bocca di consulenza, di esigenze dei clienti e poi, alla prova dei fatti, nascondere una delle informazioni importanti che, finalmente, è obbligatoria!    "In Italia mettere per iscritto i costi dei prodotti finanziari (come richiesto dalla diret ...

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