Community: MIFID 2

Sapete quanto pesa la documentazione contrattuale che affermate di aver letto, compreso ed accettato quando mettete la vostra firma su un contratto di investimento (sempre più spesso digitando un numero di poche cifre sulla tastiera del tablet o dello smartphone, il PIN dispositivo)? Qualche mese fa ho analizzato la documentazione contrattuale completa di una polizza vita unit-linked, cio& ...

PLUS, il settimanale del Sole 24 ore, torna a parlare del rendiconto ex post sui costi e oneri dei prodotti finanziari in un articolo di Gianfranco Ursino, sottolineando come questo documento obbligatorio, che qualunque intermediario deve con la MIFID2 inviare almeno un ...

Semplificare la complessità, ridurre la confusione, facilitare la comprensione e migliorare il rapporto di collaborazione con i miei clienti risparmiatori/investitori: sono alcuni dei principi fondamentali che guidano la mia attività di consulente finanziario autonomo. In questi giorni ho fornito le prime raccomandazioni ad un nuovo cliente, a conclusione parziale di un percorso che ...

n questi due ultimi anni tutto il settore della consulenza finanziaria si è concentrato sul famigerato report costi, definito una creatura della Mifid2. Uno degli aspetti più positivi di questa novità, o obbligo normativo, è stato l’esaltazione del valore della consulenza purtroppo passato in “sordina” rispetto all’importanza data alla redazione ...

“Estate 2019: la rivoluzione è appena cominciata” … potrebbe essere il titolo in prima pagina sui quotidiani nazionali dato che il primo – storico - invio dei rendiconti annuali dei costi pagati dai risparmiatori italiani sta avvenendo proprio in questi giorni e riguarda la vita di milioni di persone nel nostro paese. La Direttiva Europea MIFID2 ha infatti imposto ...

La settimana scorsa ho partecipato all’EFPA meeting 2019 tenuto a Torino. La tematica portante riguardava la consulenza nel suo aspetto più rilevante, riguardante le competenze necessarie perché un consulente possa fregiarsi pienamente di questa qualifica, emendandosi da quella di venditore. Non voglio tediare i lettori su cosa sia una consulenza olistica, di cui si è am ...

Ma quale è il valore della consulenza a fronte dei costi sostenuti?   Direi... finalmente.... anche in Italia sono entrate in vigore le nuove disposizioni europee che riguardano la trasparenza degli strumenti finanziari.   Che cosa significa?   Che migliaia di risparmiatori riceveranno a breve, dalle loro Banche, una rendicontazione esplicita dei costi effettivamen ...

Nel corso della mia carriera, sono molti gli insegnamenti che ho ricevuto e che mi hanno aiutato nei rapporti con il cliente. I clienti stessi sono stati spesso di grande ispirazione, anche quando sono riusciti a mettermi in difficoltà, non tanto per criticarmi, cosa sempre lecita quando qualcuno commette errori, ma, piuttosto, quando mi hanno aiutato a capire che quello che stavo facendo p ...

Non vorrei risultare noioso, ma si tratta di un tema particolarmente importante per i risparmiatori. Per legge devono essere informati e pure subito! Troppo facile riempirsi la bocca di consulenza, di esigenze dei clienti e poi, alla prova dei fatti, nascondere una delle informazioni importanti che, finalmente, è obbligatoria!    "In Italia mettere per iscritto i costi ...

Riporto questo interessante articolo riguardante l'applicazione di Mifid 2 in uno degli aspetti più delicati: la rendicontazione (ancora per il 2018!) dei costi sostenuti dai risparmiatori. Se gli intermediari si giudicassero per quanto fanno (e non per quanto dicono), la situazione sarebbe sconfortante.    La tempistica indicata dall’Esma era "as soon a ...