Community: MIFID 2

In continuità con quanto scritto altre volte ho pensato di inserire in allegato un interessante articolo, pubblicato su Panorama N.5 del 23 gennaio scorso, che rappresenta in modo efficace, uno spaccato della modalità d’offerta di prodotti di investimento, da parte di banche e uffici postali. Il punto fondamentale trattato non riguarda quali prodotti vendere ma, piuttosto, l&r ...

Introdotta a livello comunitario, la normativa ha l’obiettivo di tutelare maggiormente gli investitori. In che modo?  3 punti fondamentali. 1 – chi presta servizio di consulenza deve rispettare requisiti precisi di professionalità e competenza (nello specifico, oltre a dover superare l’esame di iscrizione all’albo, il consulente deve aver maturato anni di ...

Molti clienti mi chiedono, in fase di investimento dei propri asset o durante le visite periodiche per verificarne l'andamento (e ribilanciare il portafoglio), quali saranno le "previsioni" per il prossimo anno. La risposta più onesta che si possa dare è: non lo so. Anche le più blasonate case di gestione, nonostante le loro previsioni, hanno dimostrato ex post c ...

Molti clienti mi chiedono, in fase di investimento dei propri asset o durante le visite periodiche per verificarne l'andamento (e ribilanciare il portafoglio), quali saranno le "previsioni" per il prossimo anno. La risposta più onesta che si possa dare è: non lo so. Anche le più blasonate case di gestione, nonostante le loro previsioni, hanno dimostrato ex post c ...

Avete mai comprato un’auto scegliendola senza prestare attenzione a marca, modello o caratteristiche e senza infine valutarne il prezzo? Se avete risposto no, siete sicuramente delle persone che hanno scelto la miglior auto disponibile, dedicando tempo alla selezione, consapevoli delle problematiche che una scelta sbagliata avrebbe comportato. Proprio per non commettere errori avete magari chies ...

Con l’ingresso della Mifid2 alcune cose sono cambiate nei rapporti tra intermediari, consulenti finanziari e clienti. Ora tutto sembra apparire più chiaro e trasparente: nulla potrà essere sottinteso e tutto potrà e soprattutto, dovrà essere più semplice, oltre che maggiormente fruibile. Perché tutto questo si verifichi c’è bisogno per&o ...

Dopo poco più di un decennio da quella che forse, per comodità, diventerà Mifid 1 (Markets in Financial Instruments Directive), entra in vigore Mifid 2, la versione aggiornata della “Direttiva sui mercati e sugli strumenti finanziari”. Sullo spirito che anima l’aggiornamento della direttiva europea, c’è davvero poco da obbiettare: in breve, l&rs ...

La MIFID II è alle porte, mancano pochi giorni a gennaio 2018 e da tempo circolano voci nei corridoi di reti e banche "Mi raccomando, che non lo sappiano i clienti”. Perché così tanto terrore tra i consulenti finanziari e i vari operatori del settore in prospettiva della Mifid II? Questa è l’attuale situazione emersa e riportata nell’ultimo peri ...