Community: Polizze Vita

Consulenti finanziari SCF e SGR

Le polizze sono documenti con valore di ricevute o contrassegni. Le polizze vita sono polizze che stabiliscono le condizioni di pagamento di una certa somma da parte di un ente assicurativo in caso di morte o invalidità di un individuo. L’assicurazione, dietro il pagamento di un premio, si impegna a liquidare il capitale versato nel caso in cui si verifichi l’evento, destinandolo in caso di morte ai beneficiari stabiliti nel contratto.


Roberto Aprile
Roberto Aprile
Consulente finanziario

ASSET PROTECTION: COME TRASMETTERE IL PATRIMONIO IN SICUREZZA

Scritto il 28.06.2021

Nello scorso articolo abbiamo preso in esame i principali criteri che – al fine di proteggersi - andrebbero utilizzati per scegliere tra le offerte assicurative quella che fa al proprio caso. Oggi affrontiamo la tematica che riguarda l’ultimo segmento del ciclo di vita, e cioè la trasmissione ereditaria del patrimonio. A questo punto, siamo presi dalla sgradevole sensazione di trovarci davanti alla “fine del percorso&rdqu ...

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Marco Renaudo
Marco Renaudo
Consulente finanziario

Ruolo delle Polizze vita nella Successione

Scritto il 07.06.2021

Il patrimonio personale di una persona può essere trasferito agli eredi in diversi modi. Uno strumento spesso usato per finalità successorie è però rappresentato dalla classica polizza vita. Tale strumento finanziario gode infatti di una notevole flessibilità, sia dal punto di vista dell’investimento stesso (abbiamo varie tipologie di polizze più o meno difensive: gestioni separate, unit linked, mul ...

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Silvia Morelli
Silvia Morelli
Consulente finanziario

Per la nostra famiglia, per i nostri figli, per i nostri cari, siamo sufficientemente tutelati?

Scritto il 07.04.2021

Non si può investire il capitale finanziario, se prima non si è messo in sicurezza il capitale umano Vi racconto una storia… Marco e Francesca sono da molti anni amici di famiglia. Ci siamo conosciuti durante una vacanza, quando le nostre figlie hanno fatto amicizia e da allora nonostante la distanza, ci siamo sempre frequentati. Marco e Francesca abitano a Milano, hanno una figlia di nome Sara di due anni pi&u ...

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Consultique SCF
Consultique SCF
Società Consulenza Finanziaria

POLIZZE SOTTO LA LENTE: Il peso dei costi ricorrenti sulla unit linked Darta Blazar

Scritto il 22.03.2021

La polizza Darta Blazar è una unit-linked a vita intera, la cui scadenza coincide con la vita dell’assicurato. Le prestazioni sono legate a fondi interni assicurativi, senza alcuna garanzia del capitale investito. In occasione del versamento iniziale è riconosciuto ...

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Consultique SCF
Consultique SCF
Società Consulenza Finanziaria

50enne indeciso tra quattro polizze vita di rendita

Scritto il 03.03.2021

Sarei interessato a diversificare i miei risparmi per ottenere, subito, o entro qualche anno, una rendita annua vitalizia. Ho quasi 5o anni, non ho eredi legittimari. Potrei suddividere l’investimento tra: “Pensione immediata” di Generali; “Io decido” di Zuri ...

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Edoardo Carpentieri
Edoardo Carpentieri
Consulente finanziario

TASSI AI MINIMI E MERCATI VOLATILI: POSSIAMO UNIRE PROTEZIONE E RENDIMENTO?

Scritto il 01.02.2021

Come fare in questa fase di mercati volatili e tassi ai minimi a coniugare protezione, opportunità di rendimento e benefici fiscali? Un’idea potrebbe essere guardare all’investimento assicurativo. Esatto, sul mercato esistono fondi di natura assicurativa in cui il versamento di un premio è collegato all’andamento di uno o più fondi che rappresentano il mercato monetario, obbligazionario, azionario. Tra quest ...

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Simona Romiti
Simona Romiti
Consulente finanziario

Chi vuol esser centenario?

Scritto il 05.12.2020

Italiani popolo di inventori, navigatori e... CENTENARI! Già, in Italia come nel mondo si vive sempre più a lungo, oltre ad essere una buona notizia questo ci fa capire che abbiamo sempre più bisogno di essere previdenti e pianificare la nostra vecchiaia. Con l’aspettativa di vita in aumento, risparmiare per avere un tenore di vita adeguato per gli anni della pensione diventa sempre più importante. Il cosiddetto Longevity ...

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Giovanna Spagnolo
Giovanna Spagnolo
Consulente finanziario

La polizza vita: da investimento a strumento di passaggio generazionale

Scritto il 18.11.2020

La polizza vita spesso viene utilizzata come investimento e diversificazione dei propri asset, ma ci dimentichiamo la sua caratteristica più importante : La polizza ha dignità testamentaria! Una differenza fondamentale tra polizza e testamento è che il testamento, sopratutto se olografo, può essere impugnato.  Quando viene impugnato un testamento i tempi sono lunghissimi e quindi c’è il blocco tempora ...

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Giovanni Battista Donini
Giovanni Battista Donini
Consulente finanziario

TRA PROVOCAZIONI E SUGGERIMENTI

Scritto il 13.11.2020

La domanda che più spesso mi è stata rivolta in questo periodo è: “quando è il momento giusto per investire?”. Ho già risposto molte volte al quesito. Oggi voglio darne una diversa e molto più provocatoria: “è sempre il momento giusto per investire solo quando si ha a disposizione il denaro per farlo, soprattutto quando si è nella condizione mentale di affermare con consape ...

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Consultique SCF
Consultique SCF
Società Consulenza Finanziaria

Plus24: In cerca di rendita tra polizza e “fai da te”

Scritto il 21.09.2020

Sono preoccupato per il futuro di una cara persona che non ha potuto costruirsi una valida alternativa alla pensione contributiva che sarà molto bassa. Quindi l'idea sarebbe quella di metterle a disposizione una rendita mensile certa per un periodo predefinito di 20 an ...

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Cristiana Sergio
Cristiana Sergio
Consulente finanziario

PERCHE’ SCEGLIERE UNA POLIZZA VITA MULTIRAMO.

Scritto il 10.09.2020

Gentili lettori, ben ritrovati. Oggi vorrei parlarvi di uno strumento molto versatile che assolve contemporaneamente a varie funzioni: di protezione e trasmissione del patrimonio, di investimento e di tutela assicurativa. Mi riferisco alla polizza vita multi ramo. La polizza si chiama multi ramo perchè permette, grazie ad un doppio motore, assicurativo e finanziario, di trovare il giusto equilibrio tra stabilità di rendimento e oppo ...

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