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SIM e Società di consulenza finanziaria

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L’ipotesi del ritorno dell’inflazione non è più tanto assurda

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Scritto il 17.06.2021

Il rischio inflazione per Carmignac non è una chimera. Ecco le previsioni per il prossimo futuro e cosa abbiamo imparato dal passatoL'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF, società di consulenza finanziaria indipendente (non legata ad alcuna banca o rete e priva quindi di conflitti d'interesse) analizza la situazione e per i propri clienti e iscritti le eventuali implicazioni sul fronte investimenti.Questo contributo è pubblicato su SoldiExpert LAB, il canale premium di in-Formazione finanziaria dove l'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF seleziona il meglio dell'analisi e ricerca finanziaria di tutto il mondo, idee d'investimento e report e i cui ricavi dell'abbonamento (a partire da solo 3 euro al mese) vanno in beneficenza.?Prevedere l’andamento dell’inflazione rappresenta uno dei compiti più ardui, perché i criteri da considerare sono numerosi, interdipendenti e variabili nel tempo? afferma la società di gestione patrimoniale francese Carmignac.Secondo il gestore patrimoniale una delle ultime volte che venne prevista una fiammata inflazionistica fu dopo la grande crisi finanziaria, quando le principali Banche Centrali mondiali lanciarono piani di creazione di moneta colossali (per l’epoca) per supportare l’acquisto di asset.

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Fondi o ETF? Selezionare i migliori (e peggiori) fondi d’investimento. Addio vecchie classifiche, nasce FondiExpert.it

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Scritto il 16.06.2021

Settimana densa di eventi: non perderti il nostro meccanismo per dare la pagella a quasi 13.000 fondi e tante altre novitàIl punto settimanale di Salvatore Gaziano, strategist di SoldiExpert SCF, con analisi e commenti talvolta irriverentiE’ una settimana densa di avvenimenti quella che ci aspetta e non solo per il webinar che abbiamo preparato per il 17 giugno 2021 sull’Asset Allocation che credo ti farà vedere con un occhio nuovo molte cose che davi per scontate sul mondo degli investimenti, ricavando spero delle indicazioni utili per il tuo patrimonio.Il nostro cantiere anche se i fondi del PNRR (Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza) europeo non sono ancora arrivati è sempre attivo.La settimana scorsa abbiamo varato un nuovo portafoglio speciale, Value & Research, per i clienti della consulenza personalizzata che è il nostro portafoglio più global dato che spazia dalle società canadesi a quelle francesi, da quelle australiane a quelle italiane. Un laboratorio dedicato al value investing, ovvero alla ricerca delle società di valore, azioni, fondi o ETF in tutto il mondo.

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Investire sui megatrend: sì, ma attenzione al rischio e alle valutazioni

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Scritto il 16.06.2021

Dal cambiamento climatico all'invecchiamento della popolazione: i trend del momento sono una buona idea per investire? Ecco le previsioniL'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF, società di consulenza finanziaria indipendente (non legata ad alcuna banca o rete e priva quindi di conflitti d'interesse) analizza la situazione e per i propri clienti e iscritti le eventuali implicazioni sul fronte investimenti.Questo contributo è pubblicato su SoldiExpert LAB, il canale premium di in-Formazione finanziaria dove l'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF seleziona il meglio dell'analisi e ricerca finanziaria di tutto il mondo, idee d'investimento e report e i cui ricavi dell'abbonamento (a partire da solo 3 euro al mese) vanno in beneficenza.I megatrend sono un modo interessante per guadagnare? Dalle fabbriche automatizzate ai parchi eolici, i cambiamenti globali vengono accelerati dal Covid e potrebbero trasformare le tendenze di investimento, secondo un articolo del sito inglese “This is money”.I ?megatrend? sono tendenze che hanno un effetto su scala mondiale trascendono i confini fisici, geopolitici e culturali, come il tema del cambiamento climatico e quello che riguarda l'invecchiamento della popolazione.Dall’articolo si legge che, in teoria, questi enormi cambiamenti globali, come l'invecchiamento della popolazione e il cambiamento climatico, possono fornire ricchi spunti agli investitori ma un certo grado di senso critico è sempre consigliato perché il futuro è futuro e se si acquista poi a prezzi molto elevati non è detto che sia proprio un affare... e la volatilità elevata è una certezza.

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Eredità e successione: meglio capitale in banca o sottoscrivere una polizza?

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Scritto il 16.06.2021

Lasciare un grande capitale agli eredi implica la scelta del tipo di investimento più adatto. Quanto influiscono i regimi fiscali?Una necessità di (quasi) tutti riguarda trasferire ai propri figli o eredi i propri capitali. In questo articolo analizziamo specifici casi (simulazioni) di trasferimento di grossi capitali agli eredi.La prima domanda che sorge spontanea è: chi e in quali casi si pagano le tasse di successione?Tassa di successione, si paga sempre?Chi riceve un'eredità, infatti, deve pagare allo Stato un'imposta di successione entro un anno dal decesso. Esistono però delle soglie, chiamate franchigie, al di sotto delle quali non si paga nulla, anche in base al grado di parentela.

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Meglio investire in una soluzione unica (PIC) o a rate tramite un PAC?

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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 15.06.2021

Strategia di investimento: il PIC. Ecco tutto quello che devi sapere su questa tipologia di investimento prima di iniziare a investire.

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Conviene sottoscrivere un PAC (Piani Accumulo Capitale)? Pro e contro di investire a rate

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  • PAC Piano accumulo capitale
Scritto il 14.06.2021

Prima di scegliere la propria strategia d’investimento è bene rivolgersi probabilmente a un vero consulente finanziario indipendente che ti possa aiutare a porti le domande fondamentali. Soprattutto quando hai a disposizione piccole somme da investire e devi stare attento che i tuoi profitti non vengano rosicchiati dalla tua banca, a suon di commissioni, perchè magari è troppo cara per questo tipo di operazioni o ti consiglia un prodotto che non è il migliore.

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Rompicapo Asset Allocation. Un webinar il 17 giugno per capire a che punto siamo

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  • Investimenti
Scritto il 14.06.2021

Quali sono gli investimenti da cui si può guadagnare ancora qualcosa in questo momento? Secondo molti studi usciti negli ultimi mesi nei prossimi anni è improbabile che le azioni (soprattutto statunitensi) rendano più del 5% all’anno. Molto peggiori invece le prospettive per la parte obbligazionaria e soprattutto per i titoli “sicuri” come i Bund tedeschi. Un gestore di DWS, Björn Jesch, ha calcolato che 10 anni fa quando i rendimenti obbligazionari sui titoli di stato e societari di tutto il mondo erano ancora intorno al 3%, un portafoglio composto al 97% da obbligazioni e per il restante 3% da azioni era sufficiente per ottenere un rendimento annuo del 3% con una volatilità bassissima. Oggi con un rendimento obbligazionario globale in media solo dell'1%, gli investitori dovrebbero investire il 78% in azioni e solo il 22% in obbligazioni per ottenere un'opportunità di rendimento del 3% secondo le stime di questo gestore. E rispetto al portafoglio che si poteva impostare 10 anni fa oggi un portafoglio così composto ha una volatilità stimata superiore al 12%. Più di quattro volte superiore. Lo stesso portafoglio 60% azioni e 40% obbligazioni reso popolare da Jack Bogle (il celebre fondatore di Vanguard) e che si è dimostrato una buona strategia per decenni per bilanciare rischio e rendimento viene indicato da alcuni strategist in crescente difficoltà per la quota obbligazionaria così elevata. E anche il celebre All Weather Portfolio di Ray Dalio, proprietario e gestore del fondo di investimenti Bridgewater Associates, ha iniziato a essere disconosciuto dallo stesso Dalio che sulla parte obbligazionaria USA soprattutto a lungo termine ha iniziato da tempo a smarcarsi. Secondo alcuni strategist le valutazioni azionarie elevate e i rendimenti obbligazionari bassi potrebbero essere venti contrari per molti portafogli bilanciati o obbligazionari e rendimenti attesi inferiori dal portafoglio potrebbero creare problemi significativi per gli investitori. E la potenziale inflazione futura potrebbe anche causare una situazione in cui sia le azioni che le obbligazioni scendano allo stesso tempo, aumentando il rischio per gli investitori. Per parlare di questi argomenti  ho organizzato come SoldiExpert SCF, società di consulenza finanziaria indipendente, organizzato giovedì 17 giugno dalle 21 una grande serata gratuita in modalità webinar al link aaa2021.soldiexpert.com dedicata all’asset allocation dove parlare di questi temi e di molto altro. Quanto e come investire in azioni e obbligazioni nel proprio patrimonio? Come costruire un portafoglio in grado di bilanciare rischio e rendimento in un’era dove l’obbligazionario sembra aver esaurito tutte le sue cartucce? Che rendimenti attendersi per i prossimi anni? Quali i rischi da fronteggiare e le strategie migliori e peggiori nel tempo e secondo l’esperienza reale e tutta la migliore ricerca accademica in termini di asset allocation? Ci sono ricette e “torte” da copiare? Meglio essere passivi e movimentare quasi mai il patrimonio o rincorrere i mercati giorno per giorno, settimana dopo settimana ed essere molto attivi? Alla prova del tempo, che rendimenti e rischi attendersi dai vari approcci e tipi di asset?   Una serata speciale dedicata all’asset allocation dove proveremo come SoldiExpert SCF, una delle prime e principali società di consulenza finanziaria indipendente in Italia, ad affrontare il tema dell’investire con occhi nuovi e qualche consiglio utile, restando sempre con i piedi per terra e senza vendere illusioni di ricette facili per moltiplicare i soldi. Per prenotare un posto, si consiglia di registrarsi il prima possibile. Lo spazio è limitato. Imparerai a: La strategia più efficace per aumentare il risparmio a basso rischio. Perché le commissioni nascoste sono il tallone d'Achille della maggior parte degli investitori. Domande chiave da porre a un consulente finanziario per assicurarsi che agisca nel tuo interesse. Armato di una comprensione di questi concetti, ti sentirai autorizzato a prendere decisioni migliori per il tuo patrimonio. Per chi volesse iscriversi al webinar l’indirizzo è aaa2021.soldiexpert.com

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Banche a prova di futuro: nuovi rischi da tenere d’occhio

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  • Banche e prodotti bancari
Scritto il 14.06.2021

Il sistema bancario mondiale è pronto per il futuro? Le Autorità di vigilanza pongono l'attenzione sui rischi ambientali e digitaliL'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF, società di consulenza finanziaria indipendente (non legata ad alcuna banca o rete e priva quindi di conflitti d'interesse) analizza la situazione e per i propri clienti e iscritti le eventuali implicazioni sul fronte investimenti.Questo contributo è pubblicato su SoldiExpert LAB, il canale premium di in-Formazione finanziaria dove l'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF seleziona il meglio dell'analisi e ricerca finanziaria di tutto il mondo, idee d'investimento e report e i cui ricavi dell'abbonamento (a partire da solo 3 euro al mese) vanno in beneficenza.Per rendere le banche a prova di futuro, l'attenzione delle autorità di vigilanza si sta spostando verso altri tipi di rischio, oltre a quelli tradizionali, come quelli ambientale e digitale.Dal punto di vista dei requisiti patrimoniali l’”appetito degli standard setter” su eventuali aumenti di capitale potrebbe essere limitato a causa delle preoccupazioni per la sostenibilità del modello di business. Si legge in un interessante report della società americana S&P Global Ratings.

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Mercato azionario: quali sono i settori ad alto potenziale?

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Scritto il 11.06.2021

Il mercato azionario ha già incorporato la dinamica della ripresa. Ecco quali sono i settori che beneficiano maggiormente di questa spintaL'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF, società di consulenza finanziaria indipendente (non legata ad alcuna banca o rete e priva quindi di conflitti d'interesse) analizza la situazione e per i propri clienti e iscritti le eventuali implicazioni sul fronte investimenti.Questo contributo è pubblicato su SoldiExpert LAB, il canale premium di in-Formazione finanziaria dove l'Ufficio Studi di SoldiExpert SCF seleziona il meglio dell'analisi e ricerca finanziaria di tutto il mondo, idee d'investimento e report e i cui ricavi dell'abbonamento (a partire da solo 3 euro al mese) vanno in beneficenza.I settori vincenti di oggi e di domani non sono quelli che sono saliti ieri, o durante il lockdown. L’attuazione dei piani di stimolo in tutto il mondo dovrebbe favorire i settori ancora scontati. Un approfondimento di un articolo del quotidiano francese Les Echos evidenzia quali settori potrebbero beneficiare della ripresa economica.La tabella mostra quali settori stanno già beneficiando della ripresa, e confrontando la performance dell’anno in corso con quella del 2020 si osserva una rotazione settoriale in atto.

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Investire Emergenti: Brasile e India ai massimi storici. Bunga bunga Forex, IPO e meme stock mania, attenti!

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Scritto il 10.06.2021

Come sta andando il mercato mondiale? Focus sui paesi emergenti, valute e meme stock: questo e molto altro nella Lettera SettimanaleIl punto settimanale di Salvatore Gaziano, strategist di SoldiExpert SCF, con analisi e commenti talvolta irriverentiE’ stata una settimana tutto sommato ancora lievemente positiva per le borse con alcuni mercati che hanno raggiunto a sorpresa i nuovi massimi storici come indici. Si guardi alla Germania più nell’ordine delle cose ma anche Brasile e India che hanno visto i rispettivi indici principali Bovespa e Sensex toccare nuovi massimi nonostante una gestione della pandemia non proprio esemplare nei mesi passati (per quanto noi italiani quanto a tasso di decessi non è che possiamo dare lezioni quasi a nessuno).Gli investitori globali scommettono che il peggio della seconda ondata catastrofica del coronavirus sia passato, contribuendo a spingere le azioni di questi Paesi a livelli record.

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Italia, investire in azioni ora bene ma il Paese sta crollando come competitività. Da qui se ne vanno tutti. Francia, Gran Bretagna e Germania nell’olimpo dell’attrattività

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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 09.06.2021

Le imprese europee (e non solo) non trovano attraente l'Italia per impiantare la propria impresa. Come sta andando Piazza Affari? Il commento nella Lettera SettimanaleIl punto settimanale di Salvatore Gaziano, strategist di SoldiExpert SCF, con analisi e commenti talvolta irriverentiIl 17 giugno, data del mega webinar dedicato all’asset allocation, si avvicina (puoi iscriverti qui se non l’hai fatto) e stiamo lavorando anche a questa cosa insieme alle altre attività più tipiche della nostra società.Sono successe cose anche molto brutte in Italia e nel mondo nell’ultimo anno e mezzo dallo scoppiare della pandemia, ma, nel nostro caso, questo tempo non è stato sprecato, ma ci ha consentito (anche per effetto del tempo lavorativo che si è dilatato e di alcuni eccellenti innesti nel nostro team) di ampliare molto la nostra attività di consulenza finanziaria, ricerca & analisi (il numero di società che oggi seguiamo è più che triplicato rispetto al pre-pandemia e in alcuni nostri portafogli abbiamo azioni finlandesi come canadesi) e giovedì prossimo 17 giugno dalle 21 (chi non potrà assistere live potrà poi accedere alla differita) vi racconteremo alcune cose interessanti sul come investire che crediamo sia importante da condividere.

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(Webinar) Asset Allocation, un evento per capire come e dove investire al meglio il proprio patrimonio

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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 08.06.2021

Non perderti la serata speciale di SoldiExpert SCF: un webinar gratuito sul tema dell'investire con occhi nuovi e qualche consiglio utileSei un investitore e ti chiedi come puoi investire al meglio il proprio patrimonio?Non perderti la serata speciale organizzata da SoldiExpert SCF, società fra le più importanti in Italia e pioniere nella consulenza finanziaria indipendente ovvero senza conflitti d’interesse.Salvatore Gaziano, responsabile delle strategie d’investimento di SoldiExpert SCF, il 17 giugno 2021 alle ore 21 ha organizzato un importante momento di confronto sul tema, un webinar con iscrizione gratuita.

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