Cos’è una SCF (Società di Consulenza Finanziaria)?
[ indietro ]
Impara
a gestire al meglio
il tuo portafoglio
con l'educational
di MoneyController.
Le società di consulenza finanziaria (SCF) sono quelle società autorizzate a svolgere la consulenza in materia di investimenti senza detenere fondi o titoli, che restano di proprietà dei clienti. Una SCF assume di norma la struttura o di società per azioni (S.p.A.) o di società a responsabilità limitata (S.r.l.).
Requisiti di una Società di consulenza finanziaria
Il presupposto della loro attività è la regolare iscrizione all’albo professionale OCF (L’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari). Questo albo prevede possesso di precisi requisiti: professionalità, onorabilità, indipendenza e requisiti patrimoniali. Così come di una struttura organizzativa in grado di assicurare che gli obblighi previsti dalla normativa di settore siano rispettati.
Al pari dei consulenti finanziari autonomi, l’obiettivo di una società di consulenza finanziaria consiste nel traguardare gli obiettivi di investimento dei propri clienti. Ciò prevede che le società conoscano di strumenti finanziari disponibili sul mercato e, sulla base degli obiettivi dei clienti, sappiano scegliere il ventaglio di prodotti più adatti, diversificando gli investimenti sia per tipologia che per casa prodotto.
Come il consulente finanziario autonomo, anche le società di consulenza finanziaria sono comunemente chiamate fee-only: non possono infatti percepire alcuna forma di beneficio (onorario) da soggetti diversi dai clienti, in quanto è prevista la sola remunerazione a parcella. Allo stesso modo, non possono essere delegate a compiere direttamente le operazioni di investimento o venire autorizzate a disporre delle somme o asset che sono (e restano) invece di esclusiva appartenenza ai clienti.