Parma, Massa-Carrara, Piacenza, Reggio nell'Emilia
63 anni
Widiba
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Altri
Oltre a 10 anni
Oltre a €40MLN
  • 2019*

Profilo Professionale

Dopo vent'anni di esperienza bancaria maturata lavorando dal 1979 al 1999 in Cassa di Risparmio di Parma e Piacenza, spaziando dal settore del credito al settore finanziario, come responsabile filiale e fidi, a gennaio 2000 entro come consulente nel Gruppo Unicredito, focalizzando competenze e servizi nel campo della consulenza finanziaria e patrimoniale. Da agosto 2008 inizio a lavorare per il Gruppo Credem e beneficiando dell'appartenenza al Credem Doc, club esclusivo dei migliori promotori finanziari del gruppo, con servizi e formazione dedicata alla Global Wealth Advisors, vado progressivamente ad orientare la mia attività verso un servizio di consulenza globale che trova il naturale sbocco in Banca Widiba, unica Banca in Italia al momento con consulenza certificata dove entro dal giugno 2016 e attraverso un percorso di formazione mirato acquisisco la certificazione di pianificatore economico- finanziario-patrimoniale personale secondo lo standard internazionale UNI ISO 22222

Servizi Offerti Dallo Studio

  • Analisi e studi del mercato mobiliare
  • Analisi finanziarie
  • Consulenza bancaria
  • Consulenza d`investimento
  • Consulenza finanziaria
  • Consulenza fiscale
  • Consulenza immobiliare
  • Consulenza patrimoniale
  • Consulenza previdenziale
  • Consulenza successoria
  • Creazione del portafoglio clienti
  • Finanza agevolata
  • Gestione finanziaria
  • Gestione mobiliare
  • Gestione patrimoniale

Collaborazioni

Negli ultimi anni lo studio ha realizzato un network con qualificati professionisti nell'intento di supportare i propri clienti nell'asset protection planning. Il servizio è strutturato su tre livelli:

  • 1° livello: esigenze semplici: gestione diretta dello studio;
  • 2° livello: esigenze di media/alta complessità: valutazione della situazione del cliente condivisa con il team dei professionisti finalizzata alla definizione delle soluzioni e strategie più efficienti a soddisfare le esigenze e gli interessi del cliente;
  • 3° livello: patrimoni rilevanti ed esigenze molto complesse: interazione con fiduciarie e partners internazionali per assicurare un adeguato livello di competenze e soluzioni altamente personalizzate

Docenze, Corsi E Convegni

Lo studio ha organizzato e propone eventi sul territorio per sensibiizzare e contribuire ad una maggiore educazione finanziaria trattando temi di advisory patrimoniale integrata, gestione dei rischi esogeni e rischi endogeni, argomenti di attualità quali a suo tempo Bail-in, Mifid 2, analisi e scenari macro-economici e view di mercato.

Innumerevoli le partecipazioni a corsi, convegni ed eventi sia in Italia che all'estero con realtà ed operatori primari del settore finanziario per mantenersi aggiornati ed acquisire spunti commerciali ed opportunità da condividere con i propri clienti

Pubblicazioni

  • Pubblicazione di diversi articoli su Redacon
  • Guida per l'investitore

Iscrizione All'albo

  • Iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari con delibera n. 12386 del 22/02/2000
  • Certificazione ISO-WISE come pianificatore economico finanziario patrimoniale personale a norma UNI ISO 22222 per il servizio di consulenza globale ISO-WISE certificato UNI TS 11348

Le Mie Ultime Attività

Risposta ad un ascoltatore: ho 50 anni e sento il bisogno di tutelare la mia famiglia

20.05.2019 / 300 Ascoltatori

..il futuro dei miei figli. A chi posso rivolgermi per farmi aiutare nella pianificazione dei miei obiettivi

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Mercati in discesa: lascio o raddoppio?

04.01.2019 / 106 Visualizzazioni

Negli ultimi mesi l'andamento dei mercati è stato caratterizzato da un incremento della volatilità e da forti correzioni degli indici. Il bilancio di fine anno è decisamente pesante con perdite anche superiori al 15% -20%.Il mercato domestico in particolare, sul quale l'investitore italiano, forse non sempre in modo opportuno, continua a veicolare i propri risparmi, ha risentito del clima di incertezza e del dibattito politico con movimenti bruschi sullo spread e perdite anche del 10% sui btp.Ma l'aspetto ancora più difficile da gestire è stato non tanto l'entità della correzione quanto la sua ampiezza nel senso che ha interessato quasi tutte le asset class, da azioni ad obbligazioni, dalle valute alle materie prime.Insomma un quadro ben poco confortante che alimenta forte la classica domanda: Cosa faccio? Lascio o raddoppio? Metto i soldi nel materasso o cerco di sfruttare il momento per rilanciare guardando in prospettiva?Come sempre non esiste una soluzione perfetta che possa andare bene per tutti. Certamente sono da evitare scelte dettate dall'istinto o peggio dalla paura. Fondamentale altresì è che ogni investitore con l'aiuto di un consulente certificato nelle sue competenze, analizzi la propria posizione e venga aiutato a fare emergere i suoi bisogni, le sue aspettative e sulla base di elementi razionali arrivi a definire degli obiettivi raggiungibili attraverso una corretta pianificazione del percorso e dei tempi.In sostanza non facciamoci portare nel "parco buoi" in balia dei mercati ma con metodo e disciplina pianifichiamo le nostre scelte con la consapevolezza che ci deriva dall'esperienza se non nostra, quantomeno del nostro consulente.Dal 2000 in avanti (ma potremmo andare anche più indietro nel tempo per chi come me le ha vissute), ci sono state diverse fasi di correzione dei mercati più o meno ampie alle quali sempre hanno fatto seguito fasi di forte recupero. Purtroppo come evidenzia bene il grafico della curva emozionale evidenziata, gli investitori troppo spesso fanno esattamente il contrario di quello che andrebbe fatto, ovvero vendono sui massimi trascinati dall'entusiasmo collettivo e vendono sui minimi presi dal panico di perdere tutto.In conclusione, sforziamoci di farci guidare dai nostri bisogni e non dagli elementi esterni. Se abbiamo necessità di breve, oggi come oggi stiamo liquidi al limite sfruttando qualche operazione ponte tipo conti di deposito.Analizziamo con attenzione i nostri attuali investimenti con l'aiuto di un professionista e valutiamo caso per caso la bontà e l'efficienza dei prodotti che costituiscono il nostro portafoglio andando ad ottimizzarlo con prodotti oggettivamente migliori in termini di rendimento/rischio e costi/benefici.Pianifichiamo i nostri investimenti in modo differenziato per i diversi bisogni di breve/medio e lungo periodo. Mettiamo qualità nei portafogli non accontentandoci del primo prodotto che ci viene proposto magari frutto di campagne commerciali che soddisfano i bisogni di chi ce li propone ma non certo i nostri e diffidiamo di quei pseudo consulenti che fanno leva su nomi blasonati ma nel concreto lavorano in conflitto di interesse e "casualmente" costruiscono il nostro portafoglio con i prodotti di casa.Di fronte al lascio o raddoppio, lasciamo dunque quanto non risponde alle nostre reali esigenze e pretendiamo un servizio adeguato e qualificato. Se poi vogliamo sapere quando comprare o vendere andiamo non da un consulente competente che non saprà rispondere ma dall'oracolo di turno che magari ci saprà suggerire.Di mio se posso ribadire il concetto, la ricetta è: obiettivi chiari, metodo e disciplina nella pianificazione, qualità nei sottostanti e tatticamente accumulare nelle fasi di correzione e prendere profitto in quelle di rialzo.

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Visto lo spread in rialzo e l’instabilità dei mercati degli ultimi mesi, come posso investire in modo sicuro?

25.01.2019 / 479 Ascoltatori

Non sono contento dell’andamento dei miei investimenti e sarei orientato a vendere tutto e farmi da solo un portafoglio in titoli ed etf perché almeno sono certo di risparmiare i costi su fondi e polizze che la banca mi fa pagare. Cosa ne pensa?

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*Franco Quaretti ha ottenuto il nostro attestato "Top MoneyController Financial Educational Award" per la sua attività finalizzata all’educazione finanziaria rivolta ai lettori di MoneyController per l'anno 2019

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