Giovanna Spagnolo

Consulente finanziario

Bnl - Bnp Paribas Life Banker
Catanzaro
Fino a €20MLN
Oltre a 10 anni
Diploma di specializzazione
44 anni
38
14 settembre 2020

Profilo professionale

Mi occupo di consulenza da 13 anni, iscritta all'albo unico dei consulenti finanziari dal 11/12/2007 con Delibera n.16252. Affianco individui, famiglie e imprese nelle esigenze personali e professionali per dare il massimo dell’affidabilità e pormi come unico interlocutore globale per tutti i propri progetti, definendo di volta in volta gli interventi più utili ed efficaci. Mi impegno a comprendere i bisogni dei miei clienti, di interpretarli e tradurli in soluzioni personalizzate grazie a un’ampia offerta di prodotti e servizi e all’esperienza internazionale del Gruppo per cui opero. Servizi nel campo degli investimenti, finanziamenti, del bancassurance e dell’investment banking, oltre che soluzioni personalizzate ad alto valore aggiunto come leasing, factoring, servizi fiduciari, gestione flotte aziendali. Ci tengo ad ampliare la dimensione “orizzontale” della consulenza finanziaria per abbracciare l’intero spettro del patrimonio famigliare, coinvolgendo più generazioni.
Al tempo stesso, sviluppo una dimensione “verticale” del rapporto con ogni mio cliente, affiancandolo in un percorso continuo di soft education, di pedagogia, di ascolto e di supporto, anche psicologico. Tutto ciò è fondamentale in questo contesto di crisi sanitaria, oltre che finanziaria e sociale, che ci troviamo ad affrontare. Sono a tua disposizione per un colloquio conoscitivo nell' ambiente accogliente e confortevole del mio ufficio di Soverato, oppure, se lo preferisci, comodamente a casa tua o nel tuo ufficio. Puoi anche contattarmi tramite videochiamata skype, whatsApp, i miei canali social.
Leggi di più

Le mie principali competenze

I miei credit

  • Il Mercato Immobiliare in crisi?
  • Essere Family Banker
  • Fare il supervisore
  • Gestione del cliente imprenditore
  • Il trust share the bank
  • Time investing
  • Master in Consulenza Patrimoniale BNL Bnp Paribas
  • Master in coaching

Le mie ultime attività

Cambio Banca

14.09.2020 / 53 Visualizzazioni

Cambio Banca!   Se ti dicessi che servono al  "Massimo 12 giorni per trasferire il tuo  conto corrente"? La  procedura per il TRASFERIMENTO dei conti correnti è entrata in vigore già da diversi anni, ma ben poche persone la utilizzano . "Cambiare banca,  diventa rapido e uguale per tutti gli istituti, grazie al TRASFERIMENTO tramite procedura interbancaria dei i servizi finanziari e di pagamento che sono addebitati o accreditati sul conto corrente. Se stai pensando di cambiare banca perché Il tuo conto ti costa troppo è Il momento giusto per iniziare a confrontare i conti correnti e VERIFICARE SE ESISTE Un'alternativa Più economica. " Di certo un'importante cambiamento per il consumatore. Dal 2007 svolgo l'attività di consulente finanziario ed in base alla mia esperienza ho  constatato che mediamente per CHIUDERE un conto corrente si può arrivare  anche fino ai 30 giorni lavorativi. MENTRE i  Tempi medi  di estinzione "come dichiarato da OGNI istituto" sul sito dell'ABI Sono di gran lunga Inferiori.  I Tempi potrebbero allungarsi nel caso di contestuale TRASFERIMENTO del dossier Titoli e degli strumenti finanziari, polizze vita , mutui.   QUANDO si decide di cambiare conto corrente, la procedura, approvata da Tutte le banche aderenti al consorzio Patti Chiari, si Attiva utilizzando il modulo di "Portaconto". Il modulo consente di trasferire il conto corrente ed il dossier Titoli, stipendio o pensione, bonifici. Ogni banca DISPONE del modulo proprio e quindi sufficiente farsi aiutare dal proprio consulente per la corretta compilazione.  Pochi passi da fare con ATTENZIONE! Per prima cosa bisogna APRIRE un nuovo conto presso la banca scelta e poi iniziare a trasferire tutto (meglio se c'è l'assistenza di consulente). Per Quanto riguarda l'accredito dello stipendio o pensione  meglio farlo  utilizzando il modulo dell'ente di compentenza se si tratta di dipendenti pubblici (è possibile comunicare il nuovo iban anche tramite la procedura dalla propria area personale aziendale), oppure il modulo che rilascia la Nuova Banca sé azienda privata. Per quanto riguarda le domiciliazioni di utenze  è consigliabile oltre al trasferimento da banca a banca fare una ulteriore verifica con le aziende Interessate (enel, sky, telecom, ecc) .In alcuni  casi basta comunicare telefonicamente Il nuovo iban (sky), in altri invece ci sono dei moduli da compilare, firmare e rispedire. Sempre meglio VERIFICARE che l'azienda abbia recepito i dati. Io verifico anche eventuali carte di credito, infatti alcune non posso essere trasferite, vanno annullate e riemesse dalla nuova banca. Nel caso di Anerican Express va comunicato direttamente all'ente la variazione dell'iban, onde evitare spiacevoli disguidi.  Il TRASFERIMENTO del dossier Titoli avviene di solito in Tempi più lunghi RISPETTO a quelli previsti ed il Cliente potrebbe Essere costretto a RITORNARE Più Volte Nella vecchia filiale a causa di "Motivi tecnici", Soprattutto se nel dossier titoli Sono Contenute Obbligazioni della STESSA banca. Nel Momento in cui la procedura di portabilità si completa e viene  perfezionato il  TRASFERIMENTO Si Può procedere all'estinzione del vecchio Conto ( se non è stato chiesto contestualmente. Nel caso di ritardo nell'estinzione conto oltre i 12 giorni  la vecchia banca deve riconoscere una penale al cliente.  La procedura è semplice e veloce, quindi semplifica la tua vita e  scegli il meglio dei servizi bancari su misura per te.   

Leggi il mio post

La pubblicazione della pagina profilo è a cura e su iniziativa personale del singolo consulente. MoneyController non si assume alcuna responsabilità in merito ai contenuti pubblicati dal consulente e a quelli accessibili attraverso link a siti web esterni citati dal consulente.

Condividi