Con un passato pluridecennale come quadro in multinazionali nel settore dell’industria e una passione per il mondo della finanza ho deciso di intraprendere l’attività di Consulente Finanziario Indipendente dopo diversi anni in cui il numero di amici e conoscenti che chiedevano lumi e spiegazioni sulle innumerevoli proposte che ricevevano da banche e promotori aumentava sempre di più.

La drammaticità della situazione era data da una parte dalle proposte poco trasparenti e costose da parte degli intermediari e dall’altra dall’insufficiente cultura finanziaria dei risparmiatori.

Nel 2004 quando ho iniziato non c’era nessun corso di “Educazione finanziaria” nella realtà milanese. Mi sono detto che così non poteva andare avanti ed ho iniziato a tenere corsi di “EDUCAZIONE e TUTELA FINANZIARIA” presso le Associazioni (Auser, Acli, Fondazione Cardinal Colombo, L.E.S. Milano, Università del tempo libero e della terza età) di Milano e presso i comuni dell’hinterland milanese.

L’obiettivo di questi corsi non era di stimolare il “fai da te”, tutt’altro, ma fornire i concetti di base della finanza per consentire al risparmiatore di capire chi fosse il loro interlocutore: un Consulente indipendente o un venditore di prodotti bancari.

Ho sostenuto quindi l’esame di abilitazione alla Consob e successivamente volendo migliorare la mia preparazione professionale e quindi la qualità dei servizi offerti ai risparmiatori, ho ottenuto la certificazione riconosciuta a livello europeo di €FA - €uropean Financial Advisor rilasciata dall’ente europeo indipendente €FPA - €uropean Financial Planning Association.

Nel 2007 ho seguito il corso di aggiornamento e di formazione professionale su “Gli investimenti mobiliari, in azioni e obbligazioni per il risparmio e la previdenza” presso l’Università di Torino, Dipartimento di Matematica.

Nell’anno accademico 2010/2011 ho seguito all’Università di Torino, Dipartimento di Matematica il master “Metodi e modelli per la pianificazione finanziaria” tenuto dal Prof. Beppe Scienza.

Quello che ritengo un punto a mio favore è stato di dovermi creare un portafoglio clienti da zero, anche se può sembrare uno svantaggio; per chi ha svolto l’attività di promotore finanziario per banche e reti può essere molto complicato spiegare che i consigli “finti gratuiti” dati sino a quel momento non erano stati in realtà esattamente confacenti alle esigenze e agli obiettivi di vita del cliente e da quel momento dovevano essere pagati.

Sono associato a Nafop – associazione italiana dei Consulenti Patrimoniali indipendenti remunerati solo a parcella, che garantisce il rispetto dei requisiti indispensabili all’esercizio della professione: indipendenza, competenza, integrità, trasparenza, riservatezza e membro nella Commissione NAFOP Area Educazione Finanziaria.

• Pianificazione patrimoniale e finanziaria
• Pianificazione previdenziale
• Pianificazione Assicurativa – Protezione

• Dal 2005 a oggi - Educatore e Pianificatore Finanziario Indipendente presso EFPA-Nafop
• Da ottobre 2008 a maggio 2014 - Docente corsi Autodifesa Finanziaria presso UNITRE - Università delle Tre Età
• Da ottobre 2006 a maggio 2011 - Docente Corso Autodifesa Finanziaria e Finanza Comportamentale presso FONDAZIONE CARDINAL COLOMBO Università Terza Età
• Da ottobre 2006 a gennaio 2008 - Docente corso Risparmio Consapevole presso Comune Segrate - Corsi culturali tempo libero
• Ottobre 2007 - Docente Conferenza presso Comune Pioltello - Assessorato alla Cultura
• Da marzo 2007 a aprile 2007 - Docente corso gestione del Risparmio presso AUSER Università dell'Adulto
• Da gennaio 2007 a febbraio 2007 - Docente Informazione Finanziaria presso Concorezzo - Assessorato alla Cultura - Politiche giovanili
• Ottobre 2006 - Organizzatore e speaker Conferenza presso Pioltello Università delle 3 età
• Novembre 2005 - Docente Gestire i propri risparmi in modo consapevole presso l'Università del Tempo Libero
• Certificazione riconosciuta a livello europeo di €FA - €uropean Financial Advisor