Il glossario della finanza: Benchmark

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Glossario degli indicatori del rischio

Con il termine Benchmark si vuole indicare un parametro di riferimento, al quale rischio e rendimento di un portafoglio tendono probabilisticamente nel medio/lungo periodo. Questo concetto, a seconda di come viene declinato, può avere diverse sfumature:

  • Nell'ottica del risparmiatore è uno strumento che può aiutare a scegliere l'investimento più adatto alle proprie esigenze ma anche un obiettivo che si vuole che il gestore batta nonché uno strumento per la valutazione ex-post della performance del gestore e più in generale a cui fare riferimento per valutare la performance delle proprie scelte di investimento.
  • Nell'ottica del gestore è un portafoglio "di riferimento" su cui basare ex ante le proprie strategie d'investimento.
  • Nell'ottica del Legislatore è uno strumento di regolamentazione attraverso cui vincolare le società di gestione e far conoscere al risparmiatore, tramite il prospetto informativo, le caratteristiche dell'investimento in termini di rischiosità e rendimenti attesi.

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