Gruppo Mediolanum
RESOCONTO INTERMEDIO DI GESTIONE AL 30 SETTEMBRE 2024
Banca Mediolanum S.p.A.
Capogruppo del Gruppo Bancario Mediolanum iscritto all'Albo dei Gruppi Bancari
Banca iscritta all'Albo delle Banche - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ed al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi
Capitale sociale euro 600.682.703,40 i. v. - Codice Fiscale - Iscr. Registro Imprese di Milano n. 02124090164 - P. IVA 10540610960 del Gruppo IVA Banca Mediolanum
Sede Legale
Palazzo Meucci - Via Ennio Doris 20079 Basiglio (MI) - T +39 02 9049 1 bancamediolanum@pec.mediolanum.it Bancamediolanum.it
INDICE
|
PROFILO DEL GRUPPO |
14 |
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RELAZIONE INTERMEDIA SULLA GESTIONE DEL GRUPPO MEDIOLANUM |
19 |
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ANDAMENTO DELLA CAPOGRUPPO E DELLE SOCIETÀ CONTROLLATE |
56 |
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ALTRE INFORMAZIONI |
58 |
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EVENTI DI RILIEVO SUCCESSIVI ALLA CHIUSURA DEL TERZO TRIMESTRE |
61 |
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PROSPETTI CONTABILI CONSOLIDATI |
63 |
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NOTE ILLUSTRATIVE |
70 |
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INFORMAZIONI SUI PRINCIPALI AGGREGATI DI STATO PATRIMONIALE |
79 |
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INFORMAZIONI SUI PRINCIPALI AGGREGATI DI CONTO ECONOMICO |
84 |
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ACCONTO DIVIDENDO 2024 |
90 |
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PROSPETTI CONTABILI BANCA MEDIOLANUM S.p.A |
96 |
|
NOTE ILLUSTRATIVE |
105 |
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DICHIARAZIONE DEL DIRIGENTE PREPOSTO ALLA REDAZIONE DEI DOCUMENTI CONTABILI |
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SOCIETARI |
110 |
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GLOSSARIO |
112 |
2 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
CARICHE SOCIALI
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Giovanni Pirovano |
Massimo Antonio Doris |
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Presidente |
Amministratore Delegato |
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Annalisa Sara Doris |
Anna Gervasoni |
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Vice Presidente |
Consigliere |
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Francesco Maria Frasca |
Giovanni Lo Storto |
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Consigliere |
CONSIGLIO DI |
Consigliere |
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Paolo Gibello Ribatto |
AMMINISTRAZIONE |
Francesca Reich |
|||
|
Consigliere |
Consigliere |
||||
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Patrizia Giangualano |
Roberta Pierantoni |
||||
|
Consigliere |
Consigliere |
||||
|
Carlo Vivaldi |
Giovanna Luisa Maria Redaelli |
Giacinto Gaetano Sarubbi |
|||
|
Consigliere |
Consigliere |
Consigliere |
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COLLEGIO SINDACALE |
DIRETTORE GENERALE |
||
|
Francesco |
Presidente |
Igor Garzesi |
|
|
Schiavone Panni |
del Collegio Sindacale |
||
|
Teresa Naddeo |
Sindaco Effettivo |
||
|
Gian Piero Sala |
Sindaco Effettivo |
SEGRETARIO DEL CONSIGLIO |
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Luca Maria Rovere |
|||
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DIRIGENTE PREPOSTO ALLA |
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REDAZIONE DEI DOCUMENTI |
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SOCIETÀ DI REVISIONE |
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CONTABILI SOCIETARI |
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Angelo Lietti |
PricewaterhouseCoopers S.p.A. |
3 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
STRUTTURA DEL GRUPPO
BANCA MEDIOLANUM S.p.A.
Capogruppo Gruppo Assicurativo
Capogruppo Gruppo Bancario e Conglomerato Finanziario
Mediolanum
Vita S.p.A.
Mediolanum
Assicurazioni S.p.A.
Mediolanum International
Life Designated Activity
Company (Società Irlandese)
PI Servizi
S.p.A.
August Lenz & Co. AG - IN LIQUIDAZIONE, già Bankhaus August Lenz & Co. (Società tedesca) (*)
Mediolanum
Comunicazione S.p.A.
Mediolanum
Gestione Fondi SGR S.p.A.
Mediolanum International
Funds Ltd (Società
Irlandese)
Banco Mediolanum S.A.
(Società Spagnola)
Fibanc SA
(Società Spagnola)
100%Mediolanum Pensiones
S.A., S.G.F.P.
(Società Spagnola)
100%Mediolanum Gestión
S.G.I.I.C., S.A.
(Società Spagnola)
Mediolanum Fiduciaria S.p.A.
Prexta S.p.A.
Flowe S.p.A. Società Benefit
Capogruppo
- la società August Lenz & Co. AG in liquidazione non fa più parte del Gruppo Bancario Mediolanum a far data dal 7 novembre 2022. BCE ha riconosciuto l'uscita dal Gruppo Bancario con decisione del 16 febbraio 2023
4 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
HIGHLIGHTS CONSOLIDATI
I principali risultati del Gruppo Mediolanum alla chiusura del terzo trimestre 2024
L'ANDAMENTO ECONOMICO
Il Gruppo Mediolanum chiude il periodo al 30 settembre 2024 con un utile netto pari a 674,3 milioni di euro rispetto a 572,2 milioni di euro del periodo di confronto.
Il margine operativo del periodo in esame cresce del 15,9% rispetto al 30 settembre 2023 grazie all'incremento del margine di contribuzione (+190,7 milioni di euro) principalmente riconducibile alla crescita del margine di interesse che contribuisce per +72,3 milioni di euro rispetto al periodo di confronto grazie al favorevole andamento dei tassi di interesse ed alla crescita delle commissioni nette per +103,9 milioni di euro rispetto al periodo di confronto per effetto dell'incremento delle masse medie in gestione.
Nel periodo si registrano effetti di mercato positivi per +31,0 milioni di euro riconducibili a commissioni di performance che aumentano di 42,2 milioni di euro rispetto al periodo di confronto e al saldo dei profitti/perdite al fair value che registra una diminuzione di -11,2 milioni di euro rispetto al 30 settembre 2023.
Le spese generali e amministrative del periodo si incrementano del 10,7% e si attestano a -535,6 milioni di euro (30 settembre 2023: -484,0 milioni di euro) principalmente per maggiori spese legate alle attività di sviluppo e supporto commerciale e maggiori costi operativi di funzionamento.
La voce accantonamenti netti ai fondi rischi e oneri si incrementa di -22,0 milioni di euro principalmente per effetto della dinamica dei fondi rete per indennità in favore dei consulenti finanziari alla luce della riduzione dei tassi di attualizzazione degli esborsi attesi.
Le voci contributi e fondi di garanzia ordinari e straordinari registrano un incremento di -4,7 milioni di euro rispetto al periodo di confronto.
Il maggior costo relativo ai contributi ordinari per -3,0 milioni di euro è da imputare ad un incremento per -12,3 milioni di euro al contributo pro-rata temporis del nuovo fondo di risoluzione dovuto sui prodotti assicurativi emessi e/o distribuiti e ad una riduzione dei contributi in ambito bancario per complessivi +9,8 milioni di euro in particolare con riferimento al contributo SRF che registra un decremento per +9,1 milioni di euro alla luce del raggiungimento in anticipo del livello target da parte del fondo.
I contributi straordinari versati per il salvataggio delle banche in difficoltà registrano un incremento di -1,7 milioni di euro rispetto al periodo di confronto dovuto all'anticipo da parte del fondo della richiesta per il 2024 dell'ultima quota prevista per il DGS.
6 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
DATI ECONOMICI CONSOLIDATI
Principali voci del conto economico consolidato riclassificato
Le commissioni attive: dettaglio per natura
|
30/09/2024 |
30/09/2023 |
|||||||||||||||||||||||
|
Euro/Milioni |
||||||||||||||||||||||||
|
0 |
100 |
200 |
300 |
400 |
500 |
600 |
700 |
800 |
900 |
1.000 |
||||||||||||||
|
Commissioni di sottoscrizione fondi |
42,3 |
|||||||||||||||||||||||
|
27,9 |
||||||||||||||||||||||||
|
Commissioni di gestione |
943,7 |
|||||||||||||||||||||||
|
825,2 |
||||||||||||||||||||||||
|
Commissioni su servizi di investimento |
186,1 |
|||||||||||||||||||||||
|
161,4 |
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|
Risultato gestione assicurativa |
149,5 |
|||||||||||||||||||||||
|
126,0 |
||||||||||||||||||||||||
|
Commissioni e ricavi da servizi bancari |
141,0 |
|||||||||||||||||||||||
|
123,3 |
||||||||||||||||||||||||
|
Commissioni diverse |
37,7 |
|||||||||||||||||||||||
|
31,3 |
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7 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
I costi: dettaglio per natura
30/09/2024 30/09/2023
Euro/Milioni
0 (50) (100) (150) (200) (250) (300) (350) (400) (450) (500) (550) (600)
Spese amministrative
Contributi e Fondi di Garanzia ordinari
Ammortamenti
Accantonamenti netti per rischi e oneri
(31,9)
(28,9)
(27,9)
(30,3)
(38,6)
(16,6)
(535,6)
(484,0)
Gli effetti mercato: dettaglio per natura
30/09/2024 30/09/2023
Euro/Milioni
|
0 |
10 |
20 |
30 |
40 |
50 |
60 |
Commissioni di performance
P&L netti da investimenti al fair value
50,9
8,7
10,3
21,5
8 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
DATI PATRIMONIO E RACCOLTA NETTA AMMINISTRATO E GESTITO
Il Patrimonio Amministrato e Gestito
|
30/09/2024 |
31/12/2023 |
|
|
Euro/Milioni |
|
0 |
25.000 |
50.000 |
75.000 |
100.000 |
125.000 |
150.000 |
Totale Patrimonio Amministrato e gestito
132.987,2
|
118.070,8 |
|
|
Italia |
120.465,5 |
|
107.167,6 |
|
Spagna
12.154,6
Germania
10.543,9
367,1
359,4
La Raccolta Netta Amministrato e Gestito
|
30/09/2024 |
30/09/2023 |
||||||||||||||||||
|
Euro/Milioni |
(500) |
500 |
1.500 |
2.500 |
3.500 |
4.500 |
5.500 |
6.500 |
7.500 |
||||||||||
|
Totale Raccolta Netta Amministrato e Gestito |
7.156,7 |
||||||||||||||||||
|
5.596,1 |
|||||||||||||||||||
|
Italia |
6.267,9 |
||||||||||||||||||
|
5.000,4 |
|||||||||||||||||||
|
Spagna |
917,6 |
||||||||||||||||||
|
629,7 |
|||||||||||||||||||
|
Germania(28,9) |
|||||||||||||||||||
|
(34,0) |
|||||||||||||||||||
9 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
I CLIENTI
L'andamento della Base Clienti
|
Unità/migliaia |
0 |
500 |
1.000 |
1.500 |
2.000 |
2.500 |
Clienti totali del Gruppo (*)
Banca Mediolanum (ITA)
Banco Mediolanum (SPA) 248
(*) Totale Clienti di Banca e Banco Mediolanum
1.889
1.641
1.329 Clienti Bancarizzati di cui 68% Prima Banca di cui 34% Unica Banca
|
Il Patrimonio medio per Cliente |
|||||||||||
|
Patrimonio medio per Cliente |
|||||||||||
|
Euro/Migliaia |
|||||||||||
|
100,0 |
90,0 |
89,8 |
|||||||||
|
90,0 |
84,1 |
84,4 |
|||||||||
|
77,8 |
79,2 |
80,8 |
80,6 |
||||||||
|
80,0 |
72,7 |
74,8 |
73,4 |
||||||||
|
70,0 |
|||||||||||
|
60,0 |
|||||||||||
|
50,0 |
|||||||||||
|
40,0 |
|||||||||||
|
30,0 |
|||||||||||
|
20,0 |
|||||||||||
|
dic-14 |
dic-15 |
dic-16 |
dic-17 |
dic-18 |
dic-19 |
dic-20 |
dic-21 |
dic-22 |
dic-23 |
set-24 |
10 | Gruppo Mediolanum Resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2024
Allegati
Disclaimer
Banca Mediolanum S.p.A. ha pubblicato questo contenuto il 07 novembre 2024 ed è responsabile delle informazioni in esso contenute. Distribuito da Public, senza apportare modifiche o alterazioni, il 08 novembre 2024 14:26:38 UTC.
