BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA S.p.A.
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RELAZIONE ANNUALE
SUL
GOVERNO SOCIETARIO
E SUGLI ASSETTI PROPRIETARI
DEL GRUPPO
AI SENSI DELL'ART. 123-BIS T.U.F.
ESERCIZIO 2024
(Modello di amministrazione e controllo tradizionale)
Consiglio di Amministrazione dell'11 marzo 2025
INDICE
INTRODUZIONE ....................................................................................................................................................... 5
LETTERA DEL PRESIDENTE ........................................................................................................................................ 6
EXECUTIVE SUMMARY ........................................................................................................................................... 7
PREMESSA ............................................................................................................................................................... 9
LA VISIONE INTEGRATA DEL SISTEMA DI GOVERNANCE SOCIETARIA .............................................................. 9
GLOSSARIO .......................................................................................................................................................... 11
1 - PROFILO DELLA BANCA ................................................................................................................................. 13
1.1 - PROFILO SOCIETARIO ................................................................................................................................................................................................................................. 13
1.2 - ADESIONE AL CODICE DI CORPORATE GOVERNANCE ..................................................................................................................................................................... 15
1.3 - CONSIDERAZIONI SULLA LETTERA DEL PRESIDENTE DEL COMITATO ITALIANO PER LA CORPORATE GOVERNANCE ........................................................... 16
1.4 - STRUTTURA DEL GRUPPO - DIREZIONE E COORDINAMENTO ............................................................................................................................................................. 18
1.5 - GOVERNANCE E STRUTTURA ORGANIZZATIVA DELLA BANCA .......................................................................................................................................................... 20
-
1.5.1 Informazioni preliminari .................................................................................................................................................................................................................. 20
-
1.5.2 Aspetti generali del modello di governo societario ai sensi delle vigenti Disposizioni di Vigilanza .......................................................................... 23
-
1.5.3 Statuto ................................................................................................................................................................................................................................................. 23
-
1.5.4 Compiti e poteri degli organi sociali .......................................................................................................................................................................................... 24
-
1.5.5 Regolamento Interno degli Organi Aziendali, dei Comitati Endoconsiliari e della Direzione Generale ................................................................ 25
-
1.5.6 Regolamento di Coordinamento dei Controlli e dei flussi informativi della Capogruppo bancaria ....................................................................... 26
-
1.5.7 Ruoli e responsabilità degli organi di amministrazione e controllo nella supervisione sulle procedure volte a gestire i rischi, gli impatti, e
le opportunità rilevanti .................................................................................................................................................................................................................................... 27
1.6 - PIANO INDUSTRIALE, ESG E SUCCESSO SOSTENIBILE ............................................................................................................................................................................ 30
2 INFORMAZIONI PER AZIONISTI E INVESTITORI ................................................................................................ 31
2.1 ASSETTI PROPRIETARI ...................................................................................................................................................................................................................................... 31
-
2.1.1 Struttura del capitale sociale ........................................................................................................................................................................................................ 31
-
2.1.2 Restrizioni al trasferimento delle azioni ...................................................................................................................................................................................... 31
-
2.1.3 Partecipazioni rilevanti ................................................................................................................................................................................................................... 31
-
2.1.4 Titoli che conferiscono diritti speciali di controllo ................................................................................................................................................................... 32
-
2.1.5 Partecipazione azionaria dei dipendenti: meccanismo di esercizio dei diritti di voto ................................................................................................ 32
-
2.1.6 Restrizioni al diritto di voto ............................................................................................................................................................................................................. 32 2
-
2.1.7 Accordi tra soci ................................................................................................................................................................................................................................ 32
-
2.1.8 Clausole di cambiamento di controllo ...................................................................................................................................................................................... 32
-
2.1.9 Deleghe ad aumentare il capitale sociale e autorizzazioni all'acquisto di azioni proprie ......................................................................................... 33
2.2 RAPPORTI CON AZIONISTI E INVESTITORI ................................................................................................................................................................................................... 34
3 - STRUTTURA DI GOVERNANCE DELLA BANCA .............................................................................................. 38
3.1 - ASSEMBLEA .................................................................................................................................................................................................................................................... 38
3.2 - CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE ........................................................................................................................................................................................................... 41
ANZIANITA' COMPLESSIVA ................................................................................................................................. 58
3.3 - COMITATI CONSILIARI ................................................................................................................................................................................................................................. 63
3.4 - COLLEGIO SINDACALE .............................................................................................................................................................................................................................. 74
3.4-bis - Policy di Diversità ............................................................................................................................................................................................................................. 78
3.5 - GOVERNANCE DELLA SOSTENIBILITÀ ....................................................................................................................................................................................................... 80
3.6 - ALTRI ORGANISMI DI GOVERNANCE ....................................................................................................................................................................................................... 80
-
4 - SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI E DELLA GESTIONE DEI RISCHI ............................................................... 83
4.1 - INTRODUZIONE E COORDINAMENTO TRA I SOGGETTI COINVOLTI NEL SISTEMA DI CONTROLLO INTERNO E GESTIONE DEI RISCHI ............................................................................. 83
4.2 - AMMINISTRATORE DELEGATO - AMMINISTRATORE INCARICATO DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI ................................................................................................................ 85
4.3 - FUNZIONI AZIENDALI DI CONTROLLO .................................................................................................................................................................................................................. 85
4.4 - DIRIGENTE PREPOSTO ......................................................................................................................................................................................................................................... 86
4.5 - PROCESSO DI INFORMATIVA FINANZIARIA - SISTEMA DI GESTIONE DEI RISCHI E DI CONTROLLO INTERNO ESISTENTI ................................................................................................ 87
4.6 - REVISORE ........................................................................................................................................................................................................................................................... 90
4.7 - MODELLO ORGANIZZATIVO EX D.LGS N. 231/2001 E ORGANISMO DI VIGILANZA ........................................................................................................................................... 91
-
5 - INTERESSI DEGLI AMMINISTRATORI ED OPERAZIONI CON PARTI CORRELATE E SOGGETTI COLLEGATI.. 93
5.1 REGOLAMENTO INTERNO OPERAZIONI CON SOGGETTI COLLEGATI ED ALTRE PARTI CORRELATE ..................................................................................................................... 93
5.2 "POLICY" CONTENENTE LE REGOLE GENERALI PER L'INDIVIDUAZIONE E LA GESTIONE DEI CONFLITTI DI INTERESSE ............................................................................................ 94
-
6 - ULTERIORI PRATICHE DI GOVERNO SOCIETARIO ........................................................................................ 95
-
7 - CAMBIAMENTI DALLA CHIUSURA DELL'ESERCIZIO ...................................................................................... 95
Tabelle
Tab. 1 Informazioni sugli Assetti Proprietari
Tab. 2 Struttura del Consiglio di Amministrazione al 31.12.2024 Tab. 3 Struttura dei Comitati consiliari al 31.12.2024
Tab. 4 Struttura del Collegio Sindacale al 31.12.2024
Tab. 5 Elenco incarichi ricoperti dai componenti del Consiglio di Amministrazione Tab. 6 Elenco incarichi ricoperti dai componenti del Collegio Sindacale
Tab. 7 Tabella di corrispondenza rispetto al Codice di Corporate Governance
Tab. 8 Informativa al pubblico ai sensi delle Disposizioni di Vigilanza per le banche, Circ. n. 285/2013 di Banca d'Italia, Parte prima, Titolo IV, Capitolo 1, Sez. VII
INTRODUZIONE
LETTERA DEL PRESIDENTE
LETTERA DEL PRESIDENTE
Care lettrici e cari lettori ,
Vi presentiamo la Relazione Annuale sul Governo Societario e sugli Assetti Proprietari del Gruppo Banco Desio, che anche quest'anno è stata redatta in modo da rispondere non solo alle esigenze di compliance regolamentare ma anche e sempre di più a quelle di comunicazione istituzionale.
L'intenzione della Banca è dunque quella di presentare un documento utile non solo agli operatori specializzati ma anche al pubblico a cui la comunicazione societaria si rivolge, inteso come pubblico non "indistinto" ma diversificato in categorie di stakeholders tra cui gli Azionisti, attuali e potenziali, hanno un ruolo primario.
La Relazione intende quindi continuare a proporsi anche come uno strumento efficace di shareholders' engagement coerentemente con la policy aziendale in materia.
In armonia con un disegno strategico unitario espresso dal Piano Industriale "Beyond 26", la rappresentazione del sistema di governo societario del Gruppo viene sviluppata in modo sempre più integrato con l'informativa finanziaria e non finanziaria, da quest'anno interessate dalla notevole evoluzione introdotta dal recepimento nell'ordinamento italiano della Corporate Sustainability Reporting Directive.
Dopo aver istituito nell'aprile 2023 il "Comitato Sostenibilità", la Banca prosegue il proprio percorso virtuoso di allineamento del funzionamento del sistema di governo societario alle "best practice" (segnatamente, quelle concretamente applicabili ad una società di dimensioni non grandi e a proprietà concentrata), percorso a cui il Consiglio di Amministrazione ha dedicato sempre maggiore attenzione e che tra l'altro ha contribuito negli ultimi anni alla crescita del rating di sostenibilità della Banca.
I report emessi nel tempo da Standard Ethics dedicano ampio spazio anche agli aspetti di corporate governance e contengono diffusi riferimenti alla Relazione, il che conferma l'importanza dell'evoluzione tanto del sistema di governo societario quanto della sua rappresentazione nei confronti del pubblico.
Ai fini di una rappresentazione più immediata, la Relazione è accompagnata da un Executive Summary.
Desio, 11 marzo 2025
Il Presidente Stefano Lado
EXECUTIVE SUMMARY
EXECUTIVE SUMMARY
INDICE
I. DATI SIGNIFICATIVI ................................................................................ 2
II. STRUTTURA DEL GRUPPO ........................................................................ 3
III. ASSETTI PROPRIETARI .............................................................................. 4
IV. MODELLO DI GOVERNANCE ................................................................. 5
V. CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE, COMITATI CONSILIARI E
COLLEGIO SINDACALE ................................................................................. 7
VI. SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI E DI GESTIONE DEI RISCHI ............ 16
VII. ASPETTI ESG ........................................................................................... 20
VII. RENDICONTAZIONE DI SOSTENIBILITÀ - RUOLI E RESPONSABILITÀ DEGLI ORGANI DI AMMINISTRAZIONE E CONTROLLO NELLA SUPERVISIONE SULLE PROCEDURE VOLTE A GESTIRE I RISCHI, GLI IMPATTI,
E LE OPPORTUNITÀ RILEVANTI ..................................................................... 22
I.
Dati significativi
Principali grandezze e indicatori 2024 rispetto ai target del piano "Beyond26"
Allegati
