27/04/2018 - CREDEM - Credito Emiliano S.p.A.: Credem, l’Assemblea degli Azionisti approva il bilancio 2017: utile +41,1% a 186,5 milioni di Euro, dividendo +33% a 0,20 Euro per azione. Il CdA nomina Lucio Igino Zanon di Valgiurata Presidente

CREDEM, L'ASSEMBLEA DEGLI AZIONISTI APPROVA IL BILANCIO 2017: UTILE +41,1% A 186,5 MILIONI DI EURO, DIVIDENDO +33% A 0,20 EURO PER AZIONE. IL CDA NOMINA LUCIO IGINO ZANON DI VALGIURATA PRESIDENTE

•  Approvato il bilancio dell'esercizio 2017 con utile a 186,5 milioni di euro (+41,4% a/a) e dividendo a 0,20 euro per azione (+33% a/a);

•  nominato il Consiglio di Amministrazione di Credem per gli esercizi 2018-2020;

•  il Consiglio di Amministrazione, al termine dell'Assemblea, ha eletto Lucio Igino Zanon di Valgiurata Presidente, Enrico Corradi e Luigi Maramotti Vice Presidenti.

L'Assemblea degli Azionisti di Credem, presieduta da Giorgio Ferrari, ha approvato in data odierna, in sede ordinaria, il bilancio 2017 e la distribuzione di un dividendo di 0,20 euro per azione, in crescita del 33% rispetto al precedente esercizio. La cedola, con data di stacco 14 maggio 2018, sarà messa in pagamento a partire dal 16 maggio 2018 (record date 15 maggio 2018); il monte dividendi complessivo ammonta a 66,2 milioni di euro per un totale di 165,5 milioni di euro di dividendi distribuiti negli ultimi tre anni(1).

L'Assemblea ha inoltre nominato con il sistema del voto di lista, il Consiglio di Amministrazione per gli esercizi 2018 - 2019 - 2020. Gli Amministratori eletti sono:

Claudia Alfieri, Riccardo Bruno, Enrico Corradi, Giorgio Ferrari, Giorgia Fontanesi, Luigi Maramotti, Alessandro Merli, Ernestina Morstofolini, Benedetto Giovanni Maria Renda, Paola Schwizer, Giovanni Viani, Lucio Igino Zanon di Valgiurata.

In conformità alle disposizioni di vigilanza in materia, l'Assemblea ha approvato anche la politica di remunerazione di Gruppo attuata nel 2017 e quella proposta per il 2018 che definisce i principi e le caratteristiche dei programmi di remunerazione a favore degli esponenti aziendali, dei dipendenti e dei collaboratori della banca e delle Società del Gruppo. Sono stati inoltre approvati i piani di compensi basati su azioni rivolti al personale più rilevante, i cui dettagli sono stati oggetto di comunicazione il 15 marzo scorso in occasione dell'approvazione del progetto di bilancio 2017 e sono consultabili sul sito www.credem.it

Il Consiglio di Amministrazione di Credem, riunitosi al termine dell'Assemblea, ha eletto alla carica di Presidente Lucio Igino Zanon di Valgiurata e a quella di Vice Presidente Enrico Corradi e Luigi Maramotti. Sulla scorta della documentazione presentata sussistono i requisiti di indipendenza, ai sensi dell'art. 148 comma 3 del TUF e dell'art. 3 del Codice di Autodisciplina delle società quotate, in capo agli amministratori

Riccardo Bruno, Alessandro Merli, Ernestina Morstofolini, Paola Schwizer.

Lucio Igino Zanon di Valgiurata, ha dichiarato: "Sono onorato dell'incarico a cui sono stato chiamato ed orgoglioso dell'attività del Gruppo che, con grande continuità nel corso degli anni, ha raggiunto risultati davvero importanti. La mia nomina avviene nel segno della continuità e, a tal proposito, un ringraziamento particolare da parte mia e di tutto il Consiglio di Amministrazione è rivolto a Giorgio Ferrari che ha svolto una funzione davvero preziosa negli oltre 30 anni di Presidenza permettendo all'azienda con la sua visione, lungimiranza, capacità di ascolto e saggezza di crescere in modo sano fino ad essere tra gli istituti più solidi, redditizi ed affidabili del sistema. Sento una grande responsabilità poiché le sfide che il mercato pone sono numerose e complesse. Ritengo tuttavia che il Gruppo sia nelle migliori condizioni per affrontarle e puntare a traguardi sempre più ambiziosi".

Giorgio Ferrari ha dichiarato: "Gli anni trascorsi alla Presidenza della banca sono stati per me ricchi di soddisfazioni poiché, anche all'interno di periodi di mercato molto difficili, il Gruppo ha sempre trovato la giusta chiave di lettura per affrontare la competizione e creare valore nel lungo periodo. Credo che il nostro punto di forza risieda nei valori aziendali e nell'attenzione verso tutti i portatori d'interesse: clienti, dipendenti, azionisti e società civile. Siamo cresciuti molto perché, insieme ai numeri, sono cresciute le persone e penso che questo sia il più grande vantaggio competitivo per il nostro futuro. Un sentito ringraziamento va a tutti gli Amministratori per il costante supporto che mi hanno fornito e un caloroso augurio a Lucio Igino Zanon di Valgiurata con il quale abbiamo condiviso questi anni di lavoro nel Consiglio di Amministrazione".

È stata inoltre definita la composizione dei Comitati interni al Consiglio nominando quali membri del:

• - Comitato Esecutivo: Enrico Corradi, Giorgio Ferrari, Giorgia Fontanesi, Luigi

  Maramotti; il Presidente del Comitato sarà eletto in occasione della prima adunanza dello stesso;

• - Comitato Rischi di Gruppo: Paola Schwizer (Presidente), Riccardo Bruno,

  Alessandro Merli, Lucio Igino Zanon di Valgiurata;

• - Comitato Nomine di Gruppo: Ernestina Morstofolini (Presidente), Alessandro

  Merli, Lucio Igino Zanon di Valgiurata;

• - Comitato Remunerazioni di Gruppo: Ernestina Morstofolini (Presidente), Paola

  Schwizer, Lucio Igino Zanon di Valgiurata;

• - Comitato Amministratori Indipendenti: Alessandro Merli (Presidente), Riccardo

  Bruno, Ernestina Morstofolini, Paola Schwizer.

L'informativa sulle caratteristiche personali e professionali degli Amministratori eletti è pubblicata assieme alla lista sul sito Internet della Bancawww.credem.it - sezione "Governance - Assemblee".

Nel 2017, in sintesi, il Gruppo Credem ha registrato i seguenti risultati consolidati: Solidità ai massimi livelli del sistema con un CET1 Ratio(2) pari a 13,69%, oltre sei punti percentuali superiore al 7,375% minimo assegnato da BCE(3) per il 2018, redditività in ulteriore miglioramento con utile netto consolidato in progresso del 41,4% a/a a 186,5 milioni di euro (dopo aver spesato 19,8 milioni di euro al lordo dell'effetto fiscale ai fondi nazionali ed europei di salvataggio), prestiti(4) ai clienti in crescita del 4,4% a/a con qualità dell'attivo tra le più elevate del sistema (rapporto crediti problematici lordi su impieghi lordi al 5,2%), continui investimenti sulle persone con 256 assunzioni(5), crescita costante dei clienti(6) (oltre 100 mila nuovi clienti nel 2017) e della raccolta(4) (+4,1 miliardi di euro nel 2017).

A fine dicembre 2017 la struttura distributiva del Gruppo si articolava in 691 tra filiali, centri imprese e negozi finanziari. I dipendenti erano 6.140, i consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede (con incarico di agenzia) 820, 207 i subagenti Creacasa e 98 gli agenti finanziari specializzati nella cessione del quinto.

Il sottoscritto Paolo Tommasini, in qualità di Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Credito Emiliano S.p.A., dichiara, ai sensi del comma 2 dell'art. 154-bis del D.Lgs. 58/98 "Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria", che l'informativa contabile contenuta nel presente documento corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili.

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Ulteriori informazioni su Credem e sulle società del gruppo sono disponibili sul sito Internet www.credem.it e nella sezione Investor Relation è presente una presentazione di commento ai risultati consolidati al 31 dicembre 2017.

NOTE:

(1) somma del monte dividendi del 2017 pari a 66,2 milioni di euro, del 2016 pari a 49,7 milioni di euro e del 2015 pari a 49,6 milioni di euro;

(2) dato phased in; in base alle disposizioni dettate dagli articoli 11, paragrafi 2 e 3 e 13, paragrafo 2, del Regolamento CRR, le banche controllate da una "società di partecipazione finanziaria madre" sono tenute a rispettare i requisiti stabiliti dal predetto regolamento sulla base della situazione consolidata della società di partecipazione finanziaria medesima. Tali disposizioni hanno pertanto reso necessaria la modifica del perimetro di consolidamento del Gruppo ai fini della vigilanza prudenziale, portando a calcolare i ratio patrimoniali a livello di Credemholding, società controllante il 77,3% di CREDEM Spa;

(3) Tale valore comprende: i) il requisito minimo definito dall'articolo 92(1)(a) del Regolamento CRR (575/2013); ii) il valore assegnato da Banca d'Italia alla riserva di conservazione del capitale, che per il 2018 sarà pari a 1,875% come definito nella Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 - 18° aggiornamento(http://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/archivio-norme/circolari/c285/Aggiornamento-18-041016.pdf); iii) il requisito aggiuntivo ai sensi dell'articolo 16(2)(a) del Regolamento 1024/2013, assegnato da BCE e pari all'1%; iv) il coefficiente della riserva di capitale anticiclica fissato da Banca d'Italia allo 0% per il secondo trimestre 2018(http://www.bancaditalia.it/compiti/stabilita-finanziaria/politica-macroprudenziale/ccyb-2-2018/index.html);

(4) gli impieghi non comprendono i finanziamenti erogati, nella forma tecnica dei pronti contro termine attivi, alla Cassa di Compensazione e Garanzia. La raccolta diretta complessiva comprende l'apporto delle Società appartenenti al Gruppo bancario, mentre la raccolta assicurativa comprende le riserve tecniche e le passività finanziarie valutate al fair value di Credemvita. Per la raccolta da clientela sono dedotti, per tutti i periodi di riferimento, i titoli di debito emessi sui mercati istituzionali, la raccolta indiretta di natura finanziaria. Nella raccolta complessiva da clientela sono ricomprese anche le riserve assicurative;

• (5) dati riferiti alla sola CREDEM Spa. Ingressi al netto di passaggi infragruppo e ri-assunzioni;

• (6) dati riferiti alla sola CREDEM Spa.

INDICATORI ALTERNATIVI DI PERFORMANCE

Il Gruppo Credem utilizza alcuni indicatori alternativi di performance (IAP) al fine di trasmettere in modo più efficace le informazioni sull'andamento economico e finanziario. Al seguente link è presente un documento che illustra contenuto e criterio di determinazione di ogni singolo IAP utilizzato, nonché una riconciliazione con le voci degli schemi di bilancio adottati e le relative note di commento.

Reggio Emilia, 27 aprile 2018

CREDITO EMILIANO S.p.A.
(Il Presidente)
Lucio Igino Zanon di Valgiurata
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