01/08/2023 - FinecoBank Banca Fineco S.p.A.: CS - Risultati 1H23

Approvati i risultati al 30 giugno 2023

UTILE E RICAVI RECORD, CLIENTI IN DECISA CRESCITA

MODELLO DI BUSINESS SEMPRE PIÙ SOLIDO

• • Utile netto record nel semestre: €308,9 milioni (+38,8% a/a1)
  • • Ricavi totali: €600,7 milioni (+29,4% a/a1)
    • • Cost/income ratio: 24,1%
• Solida posizione di capitale e liquidità: CET1 al 23,2%, LCR2 al 785%

DATI AL 31 LUGLIO 2023 (STIMA)

Raccolta netta nel mese pari a €0,5 miliardi, di cui diretta a €0,2 miliardi

Ricavi stimati brokerage nel mese di luglio: €14 milioni

Milano, 01 agosto 2023

Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 30 giugno 2023. Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara:

"Siamo particolarmente soddisfatti dei risultati del primo semestre dell'anno, che confermano uno sviluppo sano ed equilibrato della Banca, insieme alla capacità di intercettare le esigenze della clientela in tutte le fasi di mercato, anche le più complesse. Si tratta di risultati molto solidi, che sono il frutto di una forte spinta verso gli investimenti da parte dei nostri clienti, del crescente interesse per le nostre piattaforme, di una maggiore richiesta di consulenza, e del successo delle iniziative messe in atto in questi sei mesi. Al forte impulso alla crescita della Banca ha contribuito l'accelerazione dell'investing, grazie a Fineco AM, sempre più concentrata su una strategia mirata a soddisfare anche le più sofisticate esigenze finanziarie della clientela. Nei primi sei mesi dell'anno abbiamo proseguito nella continua innovazione e nel rinnovamento della nostra offerta di prodotti e servizi, restando sempre fedeli ai nostri principi di trasparenza, efficienza e sostenibilità. Continueremo a investire nello sviluppo delle tecnologie e di nuove piattaforme, nell'ulteriore miglioramento della customer experience dei nostri clienti e nel rafforzamento della nostra Rete, con particolare attenzione al ruolo chiave della consulenza evoluta".

1. Dati al netto delle poste non ricorrenti registrate nel 2022: €-0,3 milioni lordi (€-0,2 milioni netti) nel primo semestre 2022 relativi alla valutazione al fair value e azzeramento dello Schema Volontario nel periodo
2. Dato medio ultimi 12 mesi

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TOTAL FINANCIAL ASSETS E RACCOLTA NETTA

I Total Financial Assets al 30 giugno 2023 si attestano a €115,9 miliardi, in rialzo del 12,7% rispetto a giugno 2022. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a €55,8 miliardi, in crescita del 9,9% rispetto a giugno 2022, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a €31,6 miliardi (+46,8% a/a), il saldo della raccolta diretta risulta pari a €28,5 miliardi (-6,6% a/a).

In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private Banking (con asset superiori a €500.000) si attestano a €51,6 miliardi (+19,2% a/a).

Nel semestre trimestre 2023 la raccolta netta è stata pari a €5,2 miliardi (€5,6 miliardi nel primo semestre 2022), confermandosi solida anche in una fase di mercato particolarmente complessa e ottenuta senza politiche commerciali di breve periodo aggressive. La raccolta gestita è stata pari a €1,9 miliardi (+14,4% a/a), la raccolta amministrata si è attestata a €5,3 miliardi, mentre la raccolta diretta è stata pari a €-2,1 miliardi.

Al 30 giugno 2023 la rete dei consulenti finanziari è composta da 2.952 unità, distribuite sul territorio con 425 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta netta del primo semestre 2023 tramite la Rete di consulenti finanziari è stata pari a €4,3 miliardi.

Si segnala che al 30 giugno 2023 Fineco Asset Management gestisce masse per €29,2 miliardi: €18,6 miliardi nella componente retail (+27,4% a/a) e €10,6 miliardi in quella istituzionale (+7,2% a/a). L'incidenza della componente retail rispetto al totale AUM della Banca è salita al 33,4% rispetto al 28,8% di un anno fa.

Nel primo semestre del 2023 sono stati acquisiti 60.091 nuovi clienti (+25,2% a/a). Il numero dei clienti totali al 30 giugno 2023 è di 1.523.777.

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RISULTATI ECONOMICI AL 30.06.23

I dati e le variazioni riportate nel presente paragrafo e in quello relativo ai risultati trimestrali sono esposti al netto delle poste non ricorrenti1.

mln	1T22	2T22	1T23	2T23	1SEM22	1SEM23	1SEM23/	2T23/	2T23/
Adj. (1)	Adj. (1)	Adj. (1)	Adj. (1)	Adj. (1)	Adj. (1)	1SEM22	2T22	1T23
Margine finanziario	107,5	68,9	157,4	170,8	176,4	328,3	86,1%	147,8%	8,5%
di cui Margine d'interesse	59,3	67,6	157,4	170,8	127,0	328,2	158,5%	152,6%	8,5%
di cui Profitti da gestione della Tesoreria	48,1	1,3	0,0	0,1	49,4	0,1	-99,8%	-93,8%	n.s.
Dividendi	0,0	-0,1	0,0	0,0	-0,1	0,0	n.s.	n.s.	n.s.
Commissioni nette	118,6	113,9	120,9	121,3	232,5	242,1	4,1%	6,5%	0,3%
Risultato negoziaz, coperture e fair value	29,2	25,9	15,1	15,0	55,1	30,1	-45,4%	-42,2%	-1,1%
Saldo altri proventi/oneri	0,4	0,1	0,2	0,0	0,4	0,2	-46,1%	-137,4%	-107,8%
RICAVI	255,7	208,6	293,7	307,0	464,3	600,7	29,4%	47,2%	4,6%
Spese per il personale	-28,3	-29,2	-29,8	-30,6	-57,5	-60,4	4,9%	4,8%	2,6%
Altre spese amministrative	-34,0	-31,3	-37,0	-33,9	-65,3	-70,9	8,6%	8,4%	-8,4%
Rettifiche di valore su immobiliz	-6,6	-6,6	-6,6	-6,6	-13,2	-13,2	0,4%	0,7%	0,9%
Costi operativi	-69,0	-67,1	-73,4	-71,1	-136,0	-144,5	6,2%	6,1%	-3,1%
RISULTATO DI GESTIONE	186,7	141,6	220,3	235,9	328,3	456,2	39,0%	66,6%	7,1%
Accantonamenti per rischi ed oneri	-10,2	-2,3	-9,3	-2,7	-12,5	-12,0	-3,9%	21,1%	-70,5%
Rettifiche nette su crediti	-0,8	-0,4	-0,7	-1,4	-1,2	-2,1	69,8%	233,7%	112,8%
Profitti netti da investimenti	-0,6	-0,2	-0,7	0,1	-0,8	-0,6	n.s.	n.s.	n.s.
UTILE LORDO	175,1	138,7	209,6	231,9	313,8	441,5	40,7%	67,2%	10,6%
Imposte sul reddito	-51,5	-39,8	-62,4	-70,3	-91,3	-132,6	45,3%	76,6%	12,7%
UTILE NETTO AGGIUSTATO 1	123,6	98,9	147,3	161,6	222,5	308,9	38,8%	63,4%	9,8%

I Ricavi del primo semestre 2023 ammontano a €600,7 milioni, in crescita del 29,4% rispetto ai €464,3 milioni dell'esercizio precedente.

Il margine finanziario si attesta a €328,3 milioni, in rialzo del 86,1% rispetto al 30 giugno 2022, grazie all'incremento dei tassi d'interesse di mercato. Si segnala che il margine d'interesse è aumentato del 158,5% rispetto al primo semestre 2022.

Le commissioni nette al 30 giugno 2023 ammontano a €242,1 milioni ed evidenziano un incremento del 4,1% rispetto ai €232,5 milioni del primo semestre 2022.

L'incremento è riconducibile all'aumento delle commissioni nette relative all'area Investing (+4,8% a/a) grazie all'effetto volumi e al maggior contributo di Fineco Asset Management. Si evidenzia inoltre la crescita delle commissioni dell'area Banking a €30,2 milioni (+14,5% a/a), mentre le commissioni nette relative all'area Brokerage sono state pari a €55,5 milioni, sostanzialmente stabili (-€1,4 milioni) rispetto al primo semestre 2022.

Il Risultato negoziazione, coperture e fair value si attesta a €30,1 milioni, in calo rispetto ai €55,1 milioni dello stesso periodo dell'esercizio precedente.

I Costi operativi nel primo semestre 2023 si confermano sotto controllo a €144,5 milioni, in aumento del 6,2% a/a principalmente per spese strettamente collegate alla crescita del business2, al netto delle quali la crescita dei costi operativi è pari al 5,0% a/a.

Le spese per il personale ammontano a €60,4 milioni, in aumento del 4,9% per effetto dell'aumento del numero dei dipendenti, passato da 1.316 al 30 giugno 2022 a 1.354 al 30 giugno 2023, dovuto sia alla crescita del business in Italia sia a quella della controllata irlandese Fineco Asset Management, che sta migliorando ulteriormente l'efficienza della catena di valore nell'area Investing.

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Il cost/income ratio al netto delle poste non ricorrenti1 è pari al 24,1%.

Il Risultato di gestione ammonta a €456,2 milioni al 30 giugno 2023, in crescita del 39,0% a/a.

Gli Altri oneri e accantonamenti sono pari a €-12,0 milioni, e includono i contributi sistemici per il Single Resolution Fund, pari a 6,6 milioni di euro.

Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-2,1milioni. Il cost of risk è pari a 5 punti base.

I Profitti netti da investimenti si attestano €-0,6milioni.

L'Utile lordo si attesta a €441,5 milioni, in crescita del 40,7% rispetto ai €313,8 milioni del primo semestre 2022.

L'Utile netto di periodo è pari a €308,9 milioni ed evidenzia un incremento del 38,8% a/a.

PRINCIPALI RISULTATI ECONOMICI DEL SECONDO TRIMESTRE 2023

I Ricavi sono pari a €307,0 milioni, in rialzo rispetto al trimestre precedente (+4,6%) e al secondo trimestre 2022 (+47,2%).

Il Margine finanziario nel secondo trimestre si attesta a €170,8 milioni, in aumento dell'8,5% rispetto al trimestre precedente e del 147,8% rispetto allo stesso trimestre del 2022 grazie all'incremento dei tassi d'interesse di mercato.

Le Commissioni nette risultano pari a €121,3 milioni, in linea rispetto al primo trimestre 2023 (+0,3%), favorito dall'aumento delle commissioni di Investing e Banking, che hanno più che controbilanciato le minori commissioni di Brokerage, causate dal contesto di mercato più favorevole in termini di volumi e volatilità nei primi mesi dell'anno. Le commissioni sono in rialzo del 6,5% rispetto al secondo trimestre 2022, principalmente grazie alle commissioni generate dall'area Investing (+7,5% a/a).

Il Risultato di negoziazione, coperture e fair value è pari a €15,0 milioni, stabile rispetto ai €15,1 milioni del trimestre precedente e in calo rispetto dai €25,9 milioni del secondo trimestre 2022.

Il totale dei Costi operativi nel secondo trimestre 2023 si attesta a €71,1 milioni, in calo del 3,1% rispetto al trimestre precedente e in rialzo del 6,1% rispetto allo stesso trimestre del 2022.

Il Risultato di gestione è pari a €235,9 milioni, in rialzo del 7,1% rispetto al trimestre precedente e del 66,6% rispetto al secondo trimestre 2022.

Gli Altri oneri e accantonamenti si attestano a €-2,7 milioni.

Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-1,4milioni.

I Profitti netti da investimenti si attestano a €0,1 milioni.

L'Utile lordo del trimestre è pari a €231,9 milioni, in rialzo del 10,6% t/t e del 67,2% a/a.

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