Approvati i risultati al 31 dicembre 2020
UN 2020 DI SVOLTA: FINECO CAMBIA PASSO E ENTRA IN UNA NUOVA
DIMENSIONE
UTILI RECORD E RICAVI IN AUMENTO TRAINATI DAL DNA DIGITALE DELLA BANCA
- Utile netto1 in forte crescita grazie al modello di business
-
-
diversificato: €324,5 milioni (+19,2% a/a) - Ricavi totali1: €775,8 milioni (+17,9% a/a)
- Cost/income ratio1 in calo: 34,7% (-3,2p.p.)
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- CET1 al 28,56%
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Milano, 09 febbraio 2021
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 31 dicembre 2020. Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara:
"Il 2020 ha rappresentato un anno di crescita impetuosa per Fineco, dimostrando l'efficacia del suo modello di business diversificato e al tempo stesso la grande capacità di attrazione in un contesto che ha visto i clienti sempre più alla ricerca di soluzioni di qualità. La risposta positiva alle iniziative sviluppate in collaborazione con i nostri consulenti finanziari per investire la liquidità ha sostenuto la crescita dell'area investing; a queste si è accompagnato inoltre il forte sviluppo dei clienti interessati a interagire con i mercati attraverso le nostre piattaforme. Il Dna digitale di Fineco ha contribuito a mantenere sostenibile questa svolta, rappresentando la base per un'ulteriore espansione della piattaforma tramite nuovi progetti, e supportando la spinta verso il raggiungimento di obiettivi ESG ancora più ambiziosi".
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Dati al netto delle poste non ricorrenti registrate nel 2020: €-1,4 milioni lordi (€-1,0 milioni netti) relativi a valutazione al fair value Schema Volontario, di cui €-0,2 milioni lordi (€-0,2 milioni netti) nel terzo trimestre 2020 e €-1,2 milioni lordi
(€-0,8 milioni netti) nel primo trimestre 2020.
Poste non ricorrenti registrate nel 2019: €-3,0 milioni lordi (€-2,0 milioni netti) relativi a valutazione al fair value Schema
Volontario, di cui €1,4 milioni lordi (€0,9 milioni netti) nel quarto trimestre, €0,4 milioni lordi (€0,3 milioni netti) nel terzo trimestre, €-4,3 milioni lordi (€-2,9 milioni netti) nel secondo trimestre e €-0,4 milioni lordi (€-0,3 milioni netti) nel primo trimestre. Patent Box: €18,1 milioni nel 2019 di cui €20,7 milioni nel quarto trimestre 2019, €-0,9 milioni nel terzo trimestre 2019, €-0,9 milioni nel secondo trimestre 2019, €-0,9 milioni nel primo trimestre 2019.
FINECOBANK
2020 HIGHLIGHTS
UPDATE
INIZIATIVE
SOSTENIBILITA'
- Ricavi1 a €775,8 milioni, +17,9% a/a trainati principalmente dal Brokerage (+72,9% a/a), grazie all'effetto combinato della rivisitazione dell'offerta, dell'allargamento della base di clienti, dell'ampiamento della quota di mercato di Fineco e della volatilità di mercato, e dall'area Investing (+7,1% a/a), grazie al contributo di Fineco Asset Management e alla crescita del risparmio gestito.
- Costi operativi a €269,6 milioni, +8,0% a/a (+4,4% a/a)2 principalmente per l'avvio della campagna marketing sostenuta nel Regno Unito (€7,2 milioni). Cost/Income ratio1 al 34,7%, in calo di 3,2 punti percentuali a/a a conferma della leva operativa della Banca.
- Utile netto1 a €324,5 milioni, +19,2% a/a, nonostante il maggiore contributo legato agli oneri sistemici3.
- Fineco sta proseguendo nello sviluppo della propria offerta nel Regno Unito, con il lancio dei prodotti ISA e l'ulteriore ampliamento della gamma di fondi presenti sulla piattaforma.
- Prosegue inoltre la rivisitazione dell'offerta di brokerage con l'introduzione di nuovi prodotti e servizi (mercati asiatici, CFD, nuovo rilascio della piattaforma PowerDesk, in corso processo di integrazione verticale dei certificates, diventando emittente, market maker e distributore attraverso la nostra piattaforma).
- Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank ha approvato l'offerta vincolante per l'acquisizione di una quota di partecipazione pari al 20% del capitale di Hi-MTFSim SPA, al costo di circa 1,25 milioni di euro. Alla base dell'operazione c'è la volontà di aumentare la nostra capacità di estrarre valore dal business grazie a una integrazione verticale, sfruttando i volumi prodotti dalla nostra clientela, e sviluppando un modello flessibile e moderno, anche con l'obiettivo di offrire ai nostri clienti strumenti sempre più efficienti e trasparenti in linea con il modello di business di Fineco.
- Prosegue l'attività di sviluppo di Fineco Asset Management, che nel 2021 amplierà la propria offerta con nuovi prodotti equity e sustainable, a conferma sempre di più della capacità di rispondere con rapidità ed efficacia alle esigenze della clientela.
- Fineco è nata e si è sviluppata come un'azienda orientata da sempre a una crescita sostenibile nel lungo periodo, con ritorni duraturi e stakeholder soddisfatti. Per raggiungere questo obiettivo, la Banca ha scelto di percorrere la strada della trasparenza e dell'applicazione di prezzi fair per i servizi offerti, in linea il proprio corporate purpose: offrire ai clienti servizi e prodotti di eccellenza tramite un sistema multicanale nelle tre aree di attività integrate banking, investing e brokerage, ad un fair pricing e facendo leva sui tre pilastri strategici: trasparenza, efficienza e innovazione. Fineco ha continuato a sviluppare la sua strategia di Sostenibilità anche nel 2020, con le azioni dettagliate a pagina 8.
- Al netto delle spese di marketing sostenute nel Regno Unito nel 2020 (€-7,2 milioni), della decisione di investire ulteriori spese di marketing in Italia nell'ultima parte dell'anno (€-1,3 milioni) e degli imprevisti costi del personale relativi a ferie non godute a causa del lock-down di Dicembre 2020 (€-0,5 milioni).
- Oneri sistemici del 2020: contributo al Sistema di Garanzia dei Depositi DGS in €-25,9 milioni, comprensivi del contributo aggiuntivo per l'intervento a favore di una consorziata del FITD; contributi al Single Resolution Fund e al National Resolution Fund: €-0,9 milioni.
TOTAL FINANCIAL ASSETS E RACCOLTA NETTA
I Total Financial Assets (TFA) al 31 dicembre 2020 si attestano a €91,7 miliardi, in crescita del 12,6% rispetto a dicembre 2019. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a €45,4 miliardi, in rialzo del 12,0% a/a, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a €18,3 miliardi (+19,5% a/a), il saldo della raccolta diretta risulta pari a €28,0 miliardi (+9,5% a/a).
In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private Banking, ossia con asset superiori a 500.000 euro, si attestano a €38,6 miliardi, in rialzo del 15,5% a/a.
Nel 2020 la raccolta è stata pari a €9,3 miliardi (+58,9% a/a), confermandosi solida, di grande qualità e ottenuta senza fare ricorso a politiche commerciali di breve periodo. L'asset mix si è mostrato positivamente orientato verso il risparmio gestito, pari a €4,3 miliardi (+31,3% a/a), evidenziando comunque un approccio cauto da parte della clientela, che predilige prodotti conservativi. La raccolta amministrata si è attestata a €2,5 miliardi, confermando il maggiore interesse da parte della clientela verso i mercati finanziari attraverso la piattaforma di brokerage di Fineco, mentre la raccolta diretta è stata pari a €2,5 miliardi.
Da inizio anno la raccolta in "Guided products & services" ha raggiunto €4,2 miliardi (+12,3% a/a), confermando l'apprezzamento da parte della clientela, con un incidenza dei Guided Products rispetto al totale AuM pari al 74%.
Al 31 dicembre 2020 la Rete dei consulenti finanziari è composta da 2.606 unità distribuite sul territorio con 410 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta tramite la Rete di consulenti finanziari è stata pari a €8,0 miliardi.
Si segnala che al 31 dicembre 2020 Fineco Asset Management gestisce masse per €16,3 miliardi, di cui €10,5 miliardi classi retail (+25,6% a/a) e circa €5,8 miliardi relativi a classi istituzionali (+6,2% a/a).
Nel 2020 sono stati acquisiti 94.105 nuovi clienti. Il numero dei clienti totali al 31 dicembre 2020 è di 1.369.814.
3
RISULTATI ECONOMICI AL 31.12.20
I dati e le variazioni riportate nel presente paragrafo e in quello relativo ai risultati trimestrali sono esposti al netto delle poste non ricorrenti1.
|
mln |
1T19 |
2T19 |
3T19 |
4T19 |
1T20 |
2T20 |
3T20 |
4T20 |
FY19 |
FY20 |
FY20/ |
4T20/ |
4T20/ |
|||
|
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj.(1) |
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj. (1) |
FY19 |
4T19 |
3T20 |
|||||
|
Margine di interesse |
70,4 |
71,4 |
69,8 |
69,7 |
68,2 |
70,1 |
68,6 |
63,9 |
281,3 |
270,7 |
-3,8% |
-8,4% |
-7,0% |
|||
|
Commissioni nette |
77,4 |
81,3 |
84,3 |
82,3 |
105,0 |
104,8 |
97,9 |
96,7 |
325,2 |
404,3 |
24,3% |
17,5% |
-1,2% |
|||
|
Risultato negoziaz, coperture e fair value |
10,3 |
12,3 |
11,2 |
13,9 |
27,6 |
30,1 |
20,4 |
19,1 |
47,7 |
97,2 |
103,7% |
37,4% |
-6,5% |
|||
|
Saldo altri proventi/oneri |
0,2 |
0,3 |
0,1 |
2,9 |
0,6 |
0,8 |
0,2 |
2,0 |
3,6 |
3,6 |
-1,1% |
-31,3% |
n.s. |
|||
|
RICAVI |
158,2 |
165,4 |
165,4 |
168,8 |
201,3 |
205,8 |
187,1 |
181,6 |
657,8 |
775,8 |
17,9% |
7,6% |
-2,9% |
|||
|
Spese per il personale |
-21,7 |
-22,4 |
-22,5 |
-23,6 |
-24,0 |
-24,9 |
-24,6 |
-26,0 |
-90,2 |
-99,5 |
10,4% |
10,4% |
5,5% |
|||
|
Altre spese amministrative |
-38,5 |
-34,4 |
-29,4 |
-34,3 |
-36,5 |
-34,6 |
-33,4 |
-40,1 |
-136,6 |
-144,6 |
5,9% |
16,9% |
20,0% |
|||
|
Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali |
-5,1 |
-5,4 |
-5,8 |
-6,6 |
-6,1 |
-6,2 |
-6,4 |
-6,8 |
-22,9 |
-25,4 |
11,3% |
3,5% |
6,7% |
|||
|
Costi operativi |
-65,3 |
-62,3 |
-57,6 |
-64,4 |
-66,5 |
-65,7 |
-64,4 |
-72,9 |
-249,6 |
-269,6 |
8,0% |
13,2% |
13,1% |
|||
|
RISULTATO DI GESTIONE |
92,9 |
103,1 |
107,8 |
104,4 |
134,8 |
140,0 |
122,7 |
108,7 |
408,2 |
506,2 |
24,0% |
4,2% |
-11,4% |
|||
|
Altri oneri e accantonamenti |
-1,0 |
-2,9 |
-19,8 |
-3,5 |
-1,1 |
-6,5 |
-32,0 |
5,5 |
-27,2 |
-34,1 |
25,5% |
n.s. |
-117,3% |
|||
|
Rettifiche nette su crediti |
-1,3 |
1,1 |
-1,2 |
-0,6 |
-1,0 |
-2,7 |
0,1 |
0,2 |
-2,0 |
-3,3 |
70,1% |
-129,7% |
19,8% |
|||
|
Profitti netti da investimenti |
-0,7 |
6,5 |
0,4 |
1,1 |
-0,1 |
-3,7 |
-0,2 |
-2,3 |
7,4 |
-6,3 |
-184,9% |
n.s. |
n.s. |
|||
|
UTILE LORDO |
90,0 |
107,8 |
87,2 |
101,4 |
132,6 |
127,1 |
90,7 |
112,2 |
386,4 |
462,5 |
19,7% |
10,7% |
23,7% |
|||
|
Imposte sul reddito |
-26,5 |
-32,2 |
-25,6 |
-29,8 |
-40,4 |
-38,3 |
-25,3 |
-34,0 |
-114,2 |
-138,0 |
20,9% |
13,9% |
34,1% |
|||
|
UTILE NETTO AGGIUSTATO |
63,5 |
75,6 |
61,7 |
71,6 |
92,2 |
88,7 |
65,3 |
78,2 |
272,3 |
324,5 |
19,2% |
9,3% |
19,7% |
|||
I ricavi del 2020 ammontano a €775,8 milioni, in crescita del 17,9% rispetto ai soprattutto al contributo positivo delle commissioni nette e del risultato di value.
€657,8 milioni del 2019, grazie negoziazione, coperture e fair
Il margine di interesse si attesta a €270,7 milioni registrando una flessione del 3,8% rispetto ai €281,3 milioni dell'esercizio precedente, dovuta alla discesa dei tassi d'interesse di mercato, attenuata grazie all'aumento dell'attività di lending e a una gestione più dinamica della Tesoreria (nella voce sono stati ricondotti anche i proventi generati dall'attività di prestito titoli effettuata dalla tesoreria del Gruppo Fineco).
Il tasso medio attivo relativo all'attivo fruttifero nel 2020 è stato pari allo 0,99% rispetto all'1,20% del 2019.
Le commissioni nette ammontano a €404,3 milioni ed evidenziano un incremento del 24,3% rispetto ai €325,2 milioni del 2019.
L'incremento è riconducibile alle maggiori commissioni nette relative all'area Brokerage (+68,6% a/a) grazie all'effetto combinato dell'aumento della base di clientela operativa sulla piattaforma della Banca, all'ampliamento della quota di mercato (quota di mercato Assosim su intermediato equity Italia salito di 0,8 punti percentuali a/a al 27,8% al 31 dicembre 2020), alla rivisitazione dell'offerta e all'aumento della volatilità. Si evidenzia inoltre la crescita dell'area Investing (+7,8% a/a), grazie anche al contributo di Fineco Asset Management, e la crescita delle commissioni dell'area Banking (+45,7% a/a) grazie al contributo derivante dal repricing sui conti correnti.
Il risultato di negoziazione, coperture e fair value si attesta a €97,2 milioni nel 2020 (+103,7% a/a), favorito principalmente dal contributo relativo all'area Brokerage (€87,4 milioni, +111,5% a/a). Il risultato di negoziazione, coperture e fair value comprende inoltre le componenti reddituali generate dagli strumenti finanziari contabilizzati nelle "Altre attività obbligatoriamente valutate al fair value", tra i quali sono presenti le azioni Visa INC preferred convertibili, la cui valutazione al fair value ha determinato nel 2020 un risultato positivo di €0,6 milioni4 (nel 2019 la voce era pari a €2,6 milioni) e gli utili generati dalla vendita di titoli di Stato contabilizzati nelle "Attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva" e nelle "Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato", per un importo totale di €9,0 milioni5 (nel 2019 la voce era pari a 3,5 milioni).
- €-1,1milioni nel 1T20, €1,2 milioni nel 2T20, €0,2 milioni nel 3T20, €0,4 milioni nel 4T20.
- €3,8 milioni nel 1T20, €5,0 milioni nel 2T20, €-0,1 milioni nel 3T20, €0,3 milioni nel 4T20.
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Allegati
Disclaimer
Finecobank S.p.A. ha pubblicato questo contenuto il 09 febbraio 2021 ed è responsabile delle informazioni in esso contenute. Distribuito da Public, senza apportare modifiche o alterazioni, il 09 febbraio 2021 12:31:07 UTC.
