Approvati i risultati al 30 giugno 2020
RISULTATI INDUSTRIALI ECCELLENTI NEL SEMESTRE
CONFERMATA LA FORZA DEL MODELLO DI BUSINESS
IL NOSTRO DNA DIGITALE CI CONSENTE DI COGLIERE L'ACCELERAZIONE DEI TREND
STRUTTURALI IN ATTO
-
- Utile netto1 in forte crescita grazie al modello di business
diversificato: €181,0 milioni (+30,1% a/a)
-
- Risultato di gestione1: €274,8 milioni (+40,2% a/a)
-
- Ricavi totali1: €407,0 milioni (+25,8% a/a)
- Costi operativi1: 132,2 milioni (+3,7% a/a)
- Cost/income ratio1 in riduzione: 32,5% (-6,9 p.p. a/a)
- Solida posizione di capitale: CET1 al 24,12% (pro-forma2 al 18,36%)
- Dividendo: Fineco si allinea alla raccomandazione di BCE e Banca
-
d'Italia
Milano, 31 luglio 2020
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato in data 31 luglio 2020 i risultati al 30 giugno 2020.
Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara:
"Gli eccellenti risultati registrati da Fineco nella prima metà dell'anno confermano la capacità della Banca di crescere in ogni fase di mercato. In un contesto estremamente complicato, tutte le aree di business hanno registrato risultati positivi sfruttando la spinta alla digitalizzazione in atto nel paese. Il supporto tecnologico ha consentito alla Rete di mantenere anche nei momenti più difficili il contatto con i clienti, e i risultati di raccolta confermano la capacità dei nostri consulenti di rispondere alle esigenze di una gestione più professionale del risparmio. Contemporaneamente, il balzo del brokerage riflette l'efficienza e il valore della piattaforma che consente l'accesso a una platea sempre più ampia di investitori. Il modello di business e
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Dati al netto delle poste non ricorrenti registrate nel primo semestre 2020: €-1,2 milioni lordi (€-0,8 milioni netti) valutazione al fair value Schema Volontario nel primo trimestre 2020.
Poste non ricorrenti registrate nel primo semestre 2019: €-4,3 milioni lordi (€-2,9 milioni netti) valutazione al fair value Schema Volontario nel secondo trimestre 2019; €-0,4 milioni lordi (€-0,3 milioni netti) valutazione al fair value Schema Volontario nel primo trimestre. Patent Box: €-0,9 milioni nel primo trimestre 2019; €-0,9 milioni nel secondo trimestre 2019. - Il CET1 pro-forma è calcolato includendo l'ammontare relativo al dividendo 2019 di €0.32 per azione sospeso dal Consiglio di Amministrazione del 6 aprile 2020
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l'impegno continuo nella sostenibilità, in particolare dal punto di vista della trasparenza e del rispetto della clientela, rappresenteranno in futuro i pilastri per la continua crescita della Banca".
1SEM20 HIGHLIGHTS
UPDATE INIZIATIVE
FINECOBANK
- Ricavi1 a €407,0 milioni, +25,8% a/a trainati dal Brokerage (+107,0% a/a), grazie all'effetto combinato della rivisitazione dell'offerta, dell'allargamento della base di clienti, dell'ampiamento della quota di mercato di Fineco e della volatilità di mercato, e dall'area Investing (+5,4% a/a), grazie al contributo di Fineco Asset Management e alla maggiore incidenza dei Guided Products and Services. Si conferma il contributo positivo dell'area Banking (+4,4% a/a), supportata dall'aumento della liquidità transazionale e dall'attività di lending.
- Costi operativi a €132,2 milioni, +3,7% a/a. Cost/Income ratio1 al 32,5%, in calo di 6,9 punti percentuali a/a a conferma della leva operativa della Banca.
- Utile netto1 a €181,0 milioni, +30,1% a/a
- Fineco sta proseguendo nello sviluppo della propria offerta nel Regno Unito. L'avvio della campagna marketing sta confermando l'apprezzamento per il modello di one-stop-solution della Banca. Nei prossimi mesi la Banca continuerà ad ampliare l'offerta investing.
- Prosegue inoltre la rivisitazione dell'offerta di brokerage con il lancio di nuovi prodotti e servizi (mercati asiatici, CFD, nuovo rilascio della piattaforma PowerDesk)
- Prosegue l'attività di sviluppo di Fineco Asset Management che, anche grazie al recente lancio dei fondi di decumulo FAM Target Boost e del fondo FAM Global Defence, conferma sempre di più la capacità di rispondere con rapidità ed efficacia alle esigenze della clientela.
TOTAL FINANCIAL ASSETS E RACCOLTA NETTA
I Total Financial Assets al 30 giugno 2020 si attestano a €82,6 miliardi, in crescita dell'8,9% rispetto a giugno 2019. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a € 40,1 miliardi, in rialzo dell'8,9% a/a, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a €16,5 miliardi (+8,3% a/a), il saldo della raccolta diretta risulta pari a €26,1 miliardi (+9,4% a/a) grazie alla continua crescita della base di nuovi clienti e dei depositi "transazionali".
In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private Banking, ossia con asset superiori a 500.000 euro, si attestano a €33,0 miliardi, in rialzo del 10,2% a/a.
Nel primo semestre 2020 la raccolta è stata pari a €4,7 miliardi (+42,4% a/a), confermandosi solida, di grande qualità e ottenuta senza fare ricorso a politiche commerciali di breve periodo. L'asset mix si è mostrato positivamente orientato verso il risparmio gestito, pari a €1,6 miliardi nel semestre (+13,1% a/a), evidenziando comunque un approccio più cauto da parte della clientela, che predilige prodotti più conservativi. La raccolta amministrata si è attestata a €2,6 miliardi confermando il maggiore interesse da
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parte della clientela verso i mercati finanziari attraverso la piattaforma di brokerage di Fineco, mentre la raccolta diretta è stata pari a €569 milioni.
Da inizio anno la raccolta in "Guided products & services" ha raggiunto €1,7 miliardi, confermando l'apprezzamento da parte della clientela.
L'incidenza dei Guided Products rispetto al totale AuM è salita al 72% rispetto al 69% di giugno 2019.
Al 30 giugno 2020 la rete dei consulenti finanziari è composta da 2.569 unità distribuita sul territorio con 399 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta nei primi sei mesi dell'anno tramite la rete di consulenti finanziari è stata pari a €4,1 miliardi.
Si segnala che al 30 giugno 2020 Fineco Asset Management gestisce masse per € 14,2 miliardi: € 8,9 miliardi nella componente retail (+32,3% a/a) e € 5,3 miliardi in quella istituzionale (+3,9% a/a).
Nei primi sei mesi del 2020 sono stati acquisiti circa 45.600 nuovi clienti. A conferma del focus sulla qualità della clientela, al 30 giugno 2020 i total financial asset relativi ai nuovi conti aperti sono mediamente più elevati del 42% rispetto a quelli acquisiti nei primi 11 mesi del 2019, prima cioè dell'annuncio dello smart repricing sui servizi banking. Il numero dei clienti totali al 30 giugno 2020 è 1.359.260 (+3,1% a/a).
RISULTATI ECONOMICI AL 30.06.2020
I dati e le variazioni riportate nel presente paragrafo e in quello relativo ai risultati trimestrali sono esposti al netto delle poste non ricorrenti1.
|
mln |
1T19 |
2T19 |
1SEM19 |
1T20 |
2T20 |
1SEM20 |
1SEM20/ |
2T20/ |
2T20/ |
||||
|
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj. (1) |
Adj. (2) |
Adj. |
1SEM19 |
2T19 |
1T20 |
|||||
|
Margine di interesse |
70,4 |
71,4 |
141,8 |
68,2 |
70,1 |
138,2 |
-2,5% |
-1,9% |
2,8% |
||||
|
Commissioni nette |
77,4 |
81,3 |
158,6 |
105,0 |
104,8 |
209,7 |
32,2% |
28,9% |
-0,2% |
||||
|
Risultato negoziaz, coperture e fair value |
10,3 |
12,3 |
22,6 |
27,6 |
30,1 |
57,7 |
155,2% |
143,8% |
9,1% |
||||
|
Saldo altri proventi/oneri |
0,2 |
0,3 |
0,5 |
0,6 |
0,8 |
1,4 |
n.s. |
140,1% |
44,1% |
||||
|
RICAVI |
158,2 |
165,4 |
323,5 |
201,3 |
205,8 |
407,0 |
25,8% |
24,4% |
2,2% |
||||
|
Spese per il personale |
-21,7 |
-22,4 |
-44,1 |
-24,0 |
-24,9 |
-48,9 |
10,9% |
10,9% |
3,7% |
||||
|
Altre spese amministrative |
-38,5 |
-34,4 |
-72,9 |
-36,5 |
-34,6 |
-71,1 |
-2,5% |
0,5% |
-5,0% |
||||
|
Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali |
-5,1 |
-5,4 |
-10,5 |
-6,1 |
-6,2 |
-12,3 |
16,7% |
15,7% |
2,5% |
||||
|
Costi operativi |
-65,3 |
-62,3 |
-127,5 |
-66,5 |
-65,7 |
-132,2 |
3,7% |
5,6% |
-1,2% |
||||
|
RISULTATO DI GESTIONE |
92,9 |
103,1 |
196,0 |
134,8 |
140,0 |
274,8 |
40,2% |
35,8% |
3,9% |
||||
|
Altri oneri e accantonamenti |
-1,0 |
-2,9 |
-3,8 |
-1,1 |
-6,5 |
-7,6 |
99,0% |
127,9% |
n.s. |
||||
|
Rettifiche nette su crediti |
-1,3 |
1,1 |
-0,1 |
-1,0 |
-2,7 |
-3,7 |
n.s. |
n.s. |
181,0% |
||||
|
Profitti netti da investimenti |
-0,7 |
6,5 |
5,8 |
-0,1 |
-3,7 |
-3,8 |
-165,8% |
-157,7% |
n.s. |
||||
|
UTILE LORDO |
90,0 |
107,8 |
197,8 |
132,6 |
127,1 |
259,7 |
31,3% |
17,8% |
-4,1% |
||||
|
Imposte sul reddito |
-26,5 |
-32,2 |
-58,8 |
-40,4 |
-38,3 |
-78,7 |
33,9% |
19,0% |
-5,0% |
||||
|
UTILE NETTO AGGIUSTATO |
63,5 |
75,6 |
139,1 |
92,2 |
88,7 |
181,0 |
30,1% |
17,4% |
-3,8% |
||||
I Ricavi del primo semestre 2020 ammontano a €407,0 milioni, in crescita del 25,8% rispetto ai €323,5 milioni dello stesso periodo dell'esercizio precedente, grazie principalmente al contributo delle commissioni nette e del risultato di negoziazione, coperture e fair value.
Il margine di interesse si attesta a €138,2 milioni registrando una flessione del 2,5% rispetto ai €141,8 milioni al 30 giugno 2019, dovuta principalmente alla discesa dei tassi d'interesse di mercato, con il contributo positivo dell'effetto volumi, dell'aumento dell'attività di lending e di una gestione più dinamica della Tesoreria (nella voce sono stati ricondotti anche i proventi generati dall'attività di prestito titoli effettuata dalla tesoreria di Capogruppo). Il tasso medio attivo relativo all'attivo fruttifero è stato pari all'1,06% nel primo semestre 2020 rispetto all'1,26% del primo semestre 2019.
3
Le commissioni nette al 30 giugno 2020 ammontano a €209,7 milioni ed evidenziano un incremento del 32,2% rispetto ai €158,6 milioni al 30 giugno 2019.
L'incremento è riconducibile all'aumento delle commissioni nette relative all'area Brokerage (+100,2% a/a) grazie all'effetto combinato dell'aumento della base di clientela operativa sulla piattaforma della Banca, all'ampliamento della quota di mercato (quota di mercato Assosim su intermediato equity Italia pari al 28.0% al 30 giugno 2020, +1,4 p.p. a/a), alla rivisitazione dell'offerta e all'aumento della volatilità. Si evidenzia inoltre la crescita dell'area Investing (+5,4% a/a), grazie alla maggiore incidenza dei "Guided Products and Services" e al contributo di Fineco Asset Management, e delle commissioni di banking (+90,3% a/a).
Il Risultato negoziazione, coperture e fair value si attesta a €57,7 milioni nel primo semestre del 2020 (+155,2% a/a), favorito principalmente dal contributo relativo all'area Brokerage (€49,2 milioni, +172,4% a/a). Il risultato di negoziazione, coperture e fair value comprende inoltre le componenti reddituali generate dagli strumenti finanziari contabilizzati nelle "Altre attività obbligatoriamente valutate al fair value", tra i quali sono presenti le preferred shares di Visa INC class "C", la cui valutazione al fair value ha determinato nel primo semestre 2020 un risultato positivo di €0,1 milioni (€+1,2 milioni nel 2T20 e €-1,1 milioni nel 1T20; nel primo semestre 2019 la voce era pari a €+1,9 milioni) e gli utili generati dalla vendita di titoli di Stato contabilizzati nelle "Attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva" e nelle "Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato", per un importo totale di €8,8 milioni (€5,0 milioni nel 2T20 e €3,8 milioni nel 1T20; nel primo semestre 2019 la voce era pari a 2,8 milioni).
I Costi operativi dei primi sei mesi del 2020 si confermano sotto controllo a €132,2 milioni, in aumento del 3,7% a/a principalmente per le maggiori delle spese per il personale. Il cost/income ratio è pari al 32,5%, in calo di 6,9 punti percentuali a/a.
Le Spese per il personale ammontano a €48,9 milioni (+10,9% a/a) per effetto, principalmente, dell'aumento del numero dei dipendenti, passato da 1.176 al 30 giugno 2019 a 1.244 al 30 giugno 2020, anche a seguito della progressiva internalizzazione di alcuni servizi post uscita dal Gruppo UniCredit.
Il Risultato di gestione si attesta a €274,8 milioni, in crescita del 40,2% a/a.
Gli Altri oneri e accantonamenti del 1° semestre 2020 sono pari a €-7,6 milioni, in rialzo principalmente per €-4.0 milioni di maggiori accantonamenti in seguito alla decisione di rifondere a un cluster di clientela le commissioni pagate tra febbraio e giugno 2020 relativamente al repricing dei servizi bancari, in seguito alla comunicazione recentemente ricevuta da parte dell'Autorità Garante per la Concorrenza e il Mercato (A.G.C.M.). Tenuto infatti in considerazione l'esito delle audizioni e delle interlocuzioni avvenute di recente con l'Autorità, la Banca, pur confermando la correttezza del proprio operato, ha ritenuto opportuno assumersi l'impegno di ristorare i clienti interessati dalla pratica commerciale in oggetto.
Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-3,7milioni, in aumento rispetto ai €-0,1milioni del primo semestre 2019. In seguito all'emergenza sanitaria causata dalla propagazione del virus COVID-19,nel secondo trimestre si è inoltre provveduto ad aggiornare lo scenario macroeconomico, come richiesto dal principio contabile IFRS9, comportando maggiori rettifiche per €-1,1milioni, di cui €-0,25milioni legati al lending book della Banca: un importo limitato grazie anche alla qualità del portafoglio di crediti commerciali della Banca. Il cost of risk si conferma pari a 14 punti base.
Si ricorda inoltre che nel primo semestre del 2019 la Banca aveva effettuato delle riprese di valore dovute in parte alla riduzione delle esposizioni verso UniCredit e in parte alla collateralizzazione delle stesse prevista dal Pledge Agreement stipulato tra FinecoBank e il Gruppo UniCredit.
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I Profitti netti da investimenti si attestano €-3,8 milioni, per effetto del suddetto aggiornamento dello scenario macroeconomico, che ha comportato maggiori rettifiche per un importo pari a €-3,6 milioni, riconducibili principalmente alle esposizioni sovrane.
Si ricorda che il dato del primo semestre 2019 (€5,8 milioni) aveva beneficiato di una ripresa di valore pari a circa €6,5 milioni grazie alla collateralizzazione dell'esposizione ai bond UniCredit prevista nel Pledge Agreement stipulato tra FinecoBank e il Gruppo UniCredit.
L'Utile lordo si attesta a €259,7 milioni, in crescita del 31,3% rispetto ai €197,8 milioni del primo semestre 2019.
L'Utile netto di periodo è pari a €181,0 milioni ed evidenzia un incremento del 30,1% a/a.
PRINCIPALI RISULTATI ECONOMICI DEL SECONDO TRIMESTRE 2020
I Ricavi sono pari a €205,8 milioni, in aumento del 2,2% rispetto al trimestre precedente e del 24,4% rispetto al secondo trimestre 2019.
Il Margine di interesse nel secondo trimestre si attesta a €70,1 milioni, in crescita del 2,8% rispetto al trimestre precedente grazie al contributo di una gestione più dinamica della Tesoreria e al calo del cost of funding per la flessione del Libor. Il margine d'interesse è in calo dell'1,9% rispetto al secondo trimestre 2019 per la discesa dei tassi d'interesse di mercato.
Il tasso medio relativo all'attivo fruttifero nel trimestre è pari all'1,04%, in calo rispetto all'1,08% del trimestre precedente e all'1,25% del secondo trimestre 2019.
Le Commissioni nette risultano pari a €104,8 milioni, stabili rispetto al trimestre precedente e in aumento del 28,9% rispetto all'anno precedente grazie al contributo di tutte le aree di business.
Il Risultato di negoziazione, coperture e fair value è pari a €30,1 milioni, in rialzo di €2,5 milioni rispetto al trimestre precedente, e di €17,7 milioni rispetto al secondo trimestre 2019.
Il totale dei Costi operativi nel secondo trimestre 2020 si attesta a €65,7 milioni, in calo dell'1,2% rispetto al trimestre precedente, che risentiva della stagionalità tipica di questa voce di conto economico, riconducibile principalmente ai contributi versati per l'attività svolta dai consulenti finanziari (Firr ed Enasarco). Il dato è in aumento del 5,6% rispetto allo stesso trimestre dell'anno precedente, principalmente per le maggiori spese per il personale.
Il Risultato di gestione è pari a €140,0 milioni, in crescita del 3,9% rispetto al trimestre precedente e del 35,8% rispetto al secondo trimestre 2019.
Gli Accantonamenti per rischi ed oneri nel secondo trimestre 2020 si attestano a €-6,5 milioni. Si ricorda che nel trimestre sono stati contabilizzati €-4.0 milioni di accantonamenti relativi al procedimento A.G.C.M.
Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-2,7milioni, rispetto a €-1,0milioni del primo trimestre 2020 e ai +1,1 milioni del secondo trimestre 2019. Si ricorda inoltre che nel secondo trimestre del 2019 la Banca aveva effettuato delle riprese di valore dovute in parte alla riduzione delle esposizioni verso UniCredit e in parte alla collateralizzazione delle stesse prevista dal Pledge Agreement stipulato tra FinecoBank e il Gruppo UniCredit.
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I Profitti netti da investimenti si attestano a €-3,7 milioni rispetto ai €-0,1 milioni del primo trimestre 2020 e ai €6,5 milioni del secondo trimestre 2019, dato che aveva beneficiato di una ripresa di valore grazie alla collateralizzazione dell'esposizione ai bond UniCredit prevista nel Pledge Agreement stipulato tra FinecoBank e il Gruppo UniCredit.
L'Utile lordo del trimestre è pari a €127,1 milioni, in calo del 4,1% rispetto al trimestre precedente e in aumento del 17,8% rispetto allo stesso periodo del 2019.
L'Utile netto del trimestre è pari a €88,7 milioni, in calo rispetto ai 92,2 milioni del trimestre precedente e in crescita del 17,4% a/a.
FINANZIAMENTI A CLIENTELA
I finanziamenti a clientela al 30 giugno 2020 sono pari a €4.204 milioni, in crescita del 12,4% rispetto al 31 marzo 2020 e del 14,3% rispetto al 31 dicembre 2019. L'ammontare dei crediti deteriorati (sofferenze, inadempienze probabili e crediti scaduti/sconfinanti deteriorati) al netto delle rettifiche di valore è pari a €4,7 milioni (€3,6 milioni al 31 marzo 2020 e al 31 dicembre 2019) con un coverage ratio dell'82,8%; il rapporto fra l'ammontare dei crediti deteriorati e l'ammontare dei crediti di finanziamento verso clientela ordinaria si attesta allo 0,12% (0,11% al 31 marzo 2020 e al 31 dicembre 2019).
IL PATRIMONIO NETTO CONTABILE ED I COEFFICIENTI PATRIMONIALI
Il patrimonio netto contabile consolidato ammonta a €1.555,7 milioni e include gli interi utili registrati nel 2019, pari a €288,4 milioni.
Il patrimonio registra una variazione positiva di €78,6 milioni rispetto al 31 marzo 2020 e di 173,2 milioni di euro rispetto al 31 dicembre 2019, riconducibile principalmente al risultato conseguito rispettivamente nel secondo trimestre 2020 e nel primo semestre 2020, al netto dell'ammontare delle cedole degli strumenti AT1 emessi da FinecoBank pagate nel secondo semestre 2020, che hanno determinato una riduzione del patrimonio netto di 9,9 milioni di euro, al netto della relativa fiscalità.
La Banca conferma la sua solidità patrimoniale con un CET1 ratio al 24,12% al 30 giugno 2020 (comprensivo anche dell'ammontare del dividendo 2019 revocato dal Consiglio di Amministrazione del 6 aprile 2020) rispetto al 24,19% al 31 dicembre 2019 pro-forma2. Il dato pro-forma al 30 giugno 2020, calcolato escludendo dal CET1 Capital l'ammontare del dividendo 2019 sopra citato, si attesta al 18,36% rispetto al 18,12% riportato nel Bilancio 2019 approvato dal Consiglio di Amministrazione l'11 febbraio 2020.
Il Tier 1 ratio e il Total capital ratio risultano pari a 38,88% al 30 giugno 2020 (33,12% al 30 giugno 2020 pro- forma) rispetto al 39,73% al 31 dicembre 2019 pro-forma (33,67% riportato nel Bilancio 2019 approvato dal Consiglio di Amministrazione l'11 febbraio 2020).
L'indicatore di leva finanziaria è pari al 4,41% a giugno 2020 rispetto al 4,54% pro-forma a dicembre 2019. Il dato pro-forma si attesta al 3,76% a giugno 2020 rispetto al 3,85% riportato nel Bilancio 2019 approvato dal Consiglio di Amministrazione l'11 febbraio 2020.
2 Calcolato includendo nel CET1 l'ammontare dei dividendi 2019 sospesi dal Consiglio di Amministrazione del 6 aprile 2020.
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RACCOMANDAZIONI DI BANCA D'ITALIA SUL DIVIDENDO
Nel pieno rispetto della normativa di riferimento, delle indicazioni delle Autorità di Vigilanza e della miglior prassi consolidata in materia, il Consiglio di Amministrazione del 6 aprile 2020 ha deciso di sospendere la proposta di distribuzione di un dividendo unitario di 0,32 euro per complessivi euro 195.052.000, all'ordine del giorno dell'Assemblea ordinaria convocata per il 28 aprile 2020, deliberando di proporre alla medesima Assemblea l'assegnazione a riserve distribuibili dell'utile dell'esercizio 2019. L'Assemblea convocata il 28 aprile 2020 ha approvato la proposta.
In data 28 luglio 2020 la Banca Centrale Europea e la Banca d'Italia (con riferimento alle banche less significant) hanno rinnovato fino al 1° gennaio 2021 la raccomandazione di non pagare dividendi relativi agli esercizi 2019 e 2020 (ivi incluse le distribuzioni di riserve), di non assumere alcun impegno irrevocabile per il pagamento dei dividendi relativi agli stessi esercizi e di non procedere al riacquisto di azioni miranti a remunerare gli azionisti. FinecoBank conferma l'adesione alla suddetta raccomandazione, astenendosi dal proporre il pagamento di dividendi e dalla convocazione della relativa Assemblea e pertanto non assumendo alcun impegno irrevocabile per il pagamento dei dividendi relativi agli esercizi 2019 e 2020 fino al 1° gennaio 2021.
EVENTI DI RILIEVO DEL 2° TRIMESTRE 2020 E SUCCESSIVI
Successivamente al 30 giugno 2020 non si sono verificati ulteriori eventi di rilievo.
MONITORAGGIO INIZIATIVE INDUSTRIALI
Fineco sta proseguendo nello sviluppo della propria offerta nel Regno Unito, dove nel trimestre sono iniziate le prime attività di marketing, riscontrando apprezzamento per il proprio modello di one-stop-solution. Nei prossimi mesi la Banca continuerà ad ampliare l'offerta investing.
Prosegue inoltre la rivisitazione dell'offerta di brokerage, dopo il recente lancio di CFD e l'allargamento dell'offerta multicurrency.
Prosegue infine l'attività di sviluppo di Fineco Asset Management che, anche grazie al recente lancio dei fondi di decumulo FAM Target Boost e del fondo FAM Global Defence, conferma sempre di più la capacità di rispondere con rapidità ed efficacia alle esigenze della clientela.
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STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO
|
(Importi in migliaia) |
|||||
|
Consistenze al |
Variazioni |
||||
|
ATTIVO |
30 giugno 2020 |
31 dicembre 2019 |
Assoluta |
% |
|
|
Cassa e disponibilità liquide |
909.802 |
754.386 |
155.416 |
56,1% |
|
|
Attività finanziarie di negoziazione |
14.591 |
7.933 |
6.658 |
62,5% |
|
|
Finanziamenti a banche |
723.189 |
566.033 |
157.156 |
10,5% |
|
|
Finanziamenti a clientela |
4.204.291 |
3.679.829 |
524.462 |
1,7% |
|
|
Altre attività finanziarie |
22.946.524 |
22.304.892 |
641.632 |
4,9% |
|
|
Coperture |
75.577 |
64.939 |
10.638 |
17,7% |
|
|
Attività materiali |
153.685 |
152.048 |
1.637 |
0,6% |
|
|
Avviamenti |
89.602 |
89.602 |
- |
- |
|
|
Altre attività immateriali |
36.592 |
37.492 |
(900) |
-1,2% |
|
|
Attività fiscali |
4.186 |
23.444 |
(19.258) |
-85,9% |
|
|
Altre attività |
254.169 |
342.309 |
(88.140) |
-40,9% |
|
|
Totale dell'attivo |
29.412.208 |
28.022.907 |
1.389.301 |
5,3% |
|
|
(Importi in migliaia) |
|||||
|
Consistenze al |
Variazioni |
||||
|
PASSIVO E PATRIMONIO NETTO |
30 giugno 2020 |
31 dicembre 2019 |
Assoluta |
% |
|
|
Debiti verso banche |
113.137 |
154.653 |
(41.516) |
-26,8% |
|
|
Debiti verso clientela |
27.021.199 |
25.919.858 |
1.101.341 |
4,2% |
|
|
Passività finanziarie di negoziazione |
8.209 |
3.777 |
4.432 |
117,3% |
|
|
Coperture |
207.116 |
94.950 |
112.166 |
118,1% |
|
|
Passività fiscali |
62.928 |
11.437 |
51.491 |
450,2% |
|
|
Altre passività |
443.965 |
455.748 |
(11.783) |
-2,6% |
|
|
Patrimonio |
1.555.654 |
1.382.484 |
173.170 |
12,5% |
|
|
- capitale e riserve |
1.373.995 |
1.093.117 |
280.878 |
25,7% |
|
|
- riserve da valutazione |
1.485 |
1.002 |
483 |
48,2% |
|
|
- risultato netto |
180.174 |
288.365 |
(108.191) |
-37,5% |
|
|
Totale del passivo e del patrimonio netto |
29.412.208 |
28.022.907 |
1.389.301 |
5,0% |
8
STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO - EVOLUZIONE TRIMESTRALE
|
(Importi in migliaia) |
|||||
|
30 giugno 2019 |
30 settembre 2019 |
31 dicembre 2019 |
31 marzo 2020 |
30 giugno 2020 |
|
|
ATTIVO |
|||||
|
Cassa e disponibilità liquide |
1.230.599 |
1.208.686 |
754.386 |
1.177.380 |
909.802 |
|
Attività finanziarie di negoziazione |
7.475 |
10.592 |
7.933 |
12.888 |
14.591 |
|
Finanziamenti a banche |
710.347 |
824.635 |
566.033 |
625.247 |
723.189 |
|
Finanziamenti a clientela |
3.408.661 |
3.567.804 |
3.679.829 |
3.741.000 |
4.204.291 |
|
Altre attività finanziarie |
19.912.177 |
21.521.272 |
22.304.892 |
23.400.694 |
22.946.524 |
|
Coperture |
49.365 |
71.941 |
64.939 |
76.454 |
75.577 |
|
Attività materiali |
143.801 |
148.644 |
152.048 |
152.973 |
153.685 |
|
Avviamenti |
89.602 |
89.602 |
89.602 |
89.602 |
89.602 |
|
Altre attività immateriali |
8.760 |
8.760 |
37.492 |
37.053 |
36.592 |
|
Attività fiscali |
3.498 |
7.688 |
23.444 |
3.300 |
4.186 |
|
Altre attività |
270.368 |
300.341 |
342.309 |
202.426 |
254.169 |
|
Totale dell'attivo |
25.834.653 |
27.759.965 |
28.022.907 |
29.519.017 |
29.412.208 |
|
(Importi in migliaia) |
|||||
|
30 giugno 2019 |
30 settembre 2019 |
31 dicembre 2019 |
31 marzo 2020 |
30 giugno 2020 |
|
|
PASSIVO E PATRIMONIO NETTO |
|||||
|
Debiti verso banche |
206.643 |
188.171 |
154.653 |
330.927 |
113.137 |
|
Debiti verso clientela |
24.139.699 |
25.428.742 |
25.919.858 |
27.202.155 |
27.021.199 |
|
Passività finanziarie di negoziazione |
2.413 |
4.734 |
3.777 |
11.039 |
8.209 |
|
Coperture |
84.086 |
156.435 |
94.950 |
143.500 |
207.116 |
|
Passività fiscali |
64.779 |
50.929 |
11.437 |
32.254 |
62.928 |
|
Altre passività |
409.355 |
642.227 |
455.748 |
322.068 |
443.965 |
|
Patrimonio |
927.678 |
1.288.727 |
1.382.484 |
1.477.074 |
1.555.654 |
|
- capitale e riserve |
800.766 |
1.100.134 |
1.093.117 |
1.382.491 |
1.373.995 |
|
- riserve da valutazione |
(7.202) |
(6.566) |
1.002 |
3.152 |
1.485 |
|
- risultato netto |
134.114 |
195.159 |
288.365 |
91.431 |
180.174 |
|
Totale del passivo e del patrimonio netto |
25.834.653 |
27.759.965 |
28.022.907 |
29.519.017 |
29.412.208 |
9
CONTO ECONOMICO
(Importi in migliaia)
|
2Q 20 |
2Q 19 |
Variazioni |
||
|
Assoluta |
% |
|||
|
Interessi netti |
138,229 |
141,767 |
(3,538) |
-2.5% |
|
Commissioni nette |
209,739 |
158,643 |
51,096 |
32.2% |
|
Risultato negoziazione, coperture e fair value |
56,482 |
17,837 |
38,645 |
216.7% |
|
Saldo altri proventi/oneri |
1,392 |
537 |
855 |
159.2% |
|
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE |
405,842 |
318,784 |
87,058 |
27.3% |
|
Spese per il personale |
(48,893) |
(44,097) |
(4,796) |
10.9% |
|
Altre spese amministrative |
(123,338) |
(123,742) |
404 |
-0.3% |
|
Recuperi di spesa |
52,263 |
50,817 |
1,446 |
2.8% |
|
Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali |
(12,268) |
(10,510) |
(1,758) |
16.7% |
|
Costi operativi |
(132,236) |
(127,532) |
(4,704) |
3.7% |
|
RISULTATO DI GESTIONE |
273,606 |
191,252 |
82,354 |
43.1% |
|
Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni |
(3,670) |
(146) |
(3,524) |
2413.7% |
|
RISULTATO NETTO DI GESTIONE |
269,936 |
191,106 |
78,830 |
41.2% |
|
Altri oneri e accantonamenti |
(7,636) |
(3,836) |
(3,800) |
99.1% |
|
Oneri di integrazione |
- |
- |
- |
- |
|
Profitti netti da investimenti |
(3,818) |
5,805 |
(9,623) |
-165.8% |
|
RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE |
258,482 |
193,075 |
65,407 |
33.9% |
|
Imposte sul reddito di periodo |
(78,308) |
(58,961) |
(19,347) |
32.8% |
|
RISULTATO NETTO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE |
180,174 |
134,114 |
46,060 |
34.3% |
|
RISULTATO DI PERIODO |
180,174 |
134,114 |
46,060 |
34.3% |
10
CONTO ECONOMICO - EVOLUZIONE TRIMESTRALE
(Importi in migliaia)
|
Esercizio |
1° Trimestre |
2° Trimestre |
3° Trimestre |
4°Trimestre |
1° Trimestre |
2° Trimestre |
||
|
2019 |
2019 |
2019 |
2019 |
2019 |
2020 |
2020 |
||
|
Interessi netti |
281,277 |
70,366 |
71,401 |
69,806 |
69,704 |
68,164 |
70,065 |
|
|
Commissioni nette |
325,171 |
77,361 |
81,282 |
84,253 |
82,275 |
104,954 |
104,785 |
|
|
Risultato negoziazione, coperture e fair value |
44,761 |
9,811 |
8,026 |
11,601 |
15,323 |
26,394 |
30,088 |
|
|
Saldo altri proventi/oneri |
3,608 |
196 |
341 |
147 |
2,924 |
570 |
822 |
|
|
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE |
654,817 |
157,734 |
161,050 |
165,807 |
170,226 |
200,082 |
205,760 |
|
|
Spese per il personale |
(90,152) |
(21,653) |
(22,444) |
(22,497) |
(23,558) |
(24,007) |
(24,886) |
|
|
Altre spese amministrative |
(240,638) |
(65,073) |
(58,669) |
(56,019) |
(60,877) |
(60,257) |
(63,081) |
|
|
Recuperi di spesa |
104,068 |
26,590 |
24,227 |
26,669 |
26,582 |
23,807 |
28,456 |
|
|
Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali |
(22,864) |
(5,144) |
(5,366) |
(5,783) |
(6,571) |
(6,058) |
(6,210) |
|
|
Costi operativi |
(249,586) |
(65,280) |
(62,252) |
(57,630) |
(64,424) |
(66,515) |
(65,721) |
|
|
RISULTATO DI GESTIONE |
405,231 |
92,454 |
98,798 |
108,177 |
105,802 |
133,567 |
140,039 |
|
|
Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni |
(1,970) |
(1,270) |
1,124 |
(1,227) |
(597) |
(963) |
(2,707) |
|
|
RISULTATO NETTO DI GESTIONE |
403,261 |
91,184 |
99,922 |
106,950 |
105,205 |
132,604 |
137,332 |
|
|
Altri oneri e accantonamenti |
(27,152) |
(980) |
(2,856) |
(19,780) |
(3,536) |
(1,124) |
(6,512) |
|
|
Oneri di integrazione |
- |
(2) |
2 |
- |
- |
- |
- |
|
|
Profitti netti da investimenti |
7,377 |
(658) |
6,463 |
450 |
1,122 |
(89) |
(3,729) |
|
|
RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE |
383,486 |
89,544 |
103,531 |
87,620 |
102,791 |
131,391 |
127,091 |
|
|
Imposte sul reddito di periodo |
(95,121) |
(27,272) |
(31,689) |
(26,575) |
(9,585) |
(39,960) |
(38,348) |
|
|
RISULTATO NETTO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE |
288,365 |
62,272 |
71,842 |
61,045 |
93,206 |
91,431 |
88,743 |
|
|
RISULTATO DI PERIODO |
288,365 |
62,272 |
71,842 |
61,045 |
93,206 |
91,431 |
88,743 |
A partire dal 30 giugno 2020 i proventi derivanti da Altre Attività di Tesoreria sono stati ricondotti nella voce "Interessi netti" dello schema di conto economico riclassificato. L'attività, iniziata nel 2020, aveva generato proventi per 74 migliaia di euro nel primo trimestre 2020, pertanto nello schema di conto economico riclassificato sopra riportato sono stati riesposti.
11
DISCLAIMER
Questo Comunicato Stampa potrebbe contenere informazioni di tipo previsionale, compresi riferimenti che non sono relativi esclusivamente a dati storici o eventi attuali e sono, in quanto tali, incerte. Le informazioni previsionali si basano su diversi assunzioni, aspettative, proiezioni e dati provvisori relativi ad eventi futuri e sono soggette a molteplici incertezze e ad altri fattori al di fuori del controllo di FinecoBank S.p.A. (la "Società"). Esistono numerosi fattori che possono generare risultati e andamenti notevolmente diversi rispetto ai contenuti, impliciti o espliciti, delle informazioni previsionali e pertanto le informazioni previsionali non sono un'indicazione attendibile circa la performance futura. La Società non si assume alcun obbligo di aggiornare pubblicamente o di rivedere le informazioni previsionali sia a seguito della disponibilità di nuove informazioni, sia a seguito di eventi futuri o per altre ragioni, salvo che ciò sia richiesto dalla normativa applicabile. Le informazioni e le opinioni contenute in questo Comunicato Stampa sono fornite con riferimento alla data attuale e sono passibili di cambiamento senza preavviso. Il Comunicato Stampa, qualunque parte di esso o la sua distribuzione non può costituire la base di, né può essere fatto affidamento su di essa ai fini di, qualsiasi contratto o decisione di investimento.
Le informazioni, le dichiarazioni e le opinioni contenute in questo Comunicato Stampa hanno mero scopo informativo e non costituiscono un'offerta al pubblico ai sensi di qualsiasi normativa applicabile ovvero un'offerta di vendita o una sollecitazione ad acquistare o sottoscrivere titoli o strumenti finanziari o una consulenza o una raccomandazione relativamente a tali titoli o strumenti finanziari. I titoli di cui si tratta nel presente Comunicato Stampa non sono stati, e non saranno, registrati ai sensi dell'US Securities Act del 1933, nella versione rispettivamente in vigore, o ai sensi della normativa in materia di titoli di qualsiasi stato o territorio degli Stati Uniti, né in Australia, Canada o Giappone o in qualsiasi altro paese in cui tale offerta o sollecitazione sia contraria alla normativa applicabile (gli "Altri paesi") e non sarà effettuata alcuna offerta al pubblico di tali titoli negli Stati Uniti. Questo Comunicato Stampa non costituisce né è parte di un'offerta o sollecitazione ad acquistare o sottoscrivere titoli negli Stati Uniti o negli Altri paesi.
Dichiarazione del Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari
La sottoscritta Lorena Pelliciari, quale Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari di FinecoBank S.p.A.,
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in conformità a quanto previsto dal secondo comma dell'articolo 154 bis del "Testo Unico della Finanza", che l'informativa contabile contenuta nel presente documento corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.
Milano, 31 luglio 2020
Il Dirigente preposto alla redazione
deidocumenti
contabili
12
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