Resoconto intermedio di gestione consolidato al 30 settembre 2021 - Comunicato Stampa
Approvati i risultati al 30 settembre 2021
FINECO: PROSEGUE IL TREND DI CRESCITA SOLIDA,
IN RIALZO UTILE E RICAVI
DIGITALIZZAZIONE PREMIA IL MODELLO DI BUSINESS
SLANCIO DEL RISPARMIO GESTITO
- Utile netto in crescita grazie al modello di business diversificato:
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€257,2 milioni (+4,4% a/a1) - Ricavi totali: €596,9 milioni (+4,1% a/a1)
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- Cost/income ratio: 31,4%
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- Solida posizione di capitale: CET1 al 18,37%
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DATI AL 31 OTTOBRE 2021:
Raccolta netta nel mese di ottobre pari a €903 milioni, +22,2% a/a
Gestito a €501 milioni, più che triplicato a/a
Ricavi stimati brokerage nel mese di ottobre: €16 milioni
Milano, 9 novembre 2021
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 30 settembre 2021. Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara:
"Chiudiamo i primi nove mesi dell'anno con risultati in forte crescita, che confermano la solidità della banca e ancora una volta la forza del modello di business ben diversificato e sostenibile. In un contesto che vede proseguire l'accelerazione della digitalizzazione in tutti gli ambiti della società, il dna tecnologico che dalla sua nascita contraddistingue Fineco pone la nostra piattaforma integrata in una situazione ideale per offrire la risposta più efficace a una clientela sempre più interessata a investire. Infine, i dati di raccolta di ottobre proseguono il trend di crescita robusta con un grande slancio del risparmio gestito, evidenziando la capacità dei nostri professionisti di incontrare le esigenze di pianificazione dei clienti con soluzioni evolute e innovative".
1 Dati al netto delle poste non ricorrenti registrate nei primi nove mesi del 2021: 32,0 milioni netti relativi al riallineamento fiscale degli avviamenti iscritti in Bilancio al 31 dicembre 2019 previsto dall'art. 110 del DL 104/2020. Dati al netto delle poste non ricorrenti registrate nel 2020: €-1,4 milioni lordi (€-1,0 milioni netti) relativi a valutazione al fair value Schema Volontario nei primi nove mesi del 2020, di cui €-1,2 milioni lordi (€-0,8 milioni netti) nel primo trimestre 2020 e €-0,2 milioni lordi (€-0,2 milioni netti) nel terzo trimestre 2020.
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9M21
HIGHLIGHTS
UPDATE
INIZIATIVE
FINECOBANK
- Ricavi1 a €596,9 milioni, +4,1% a/a, trainati dall'Investing (+25,1%) grazie al crescente contributo di Fineco Asset Management, alla crescita dei volumi del risparmio gestito e ai maggiori margini netti sul gestito
- Costi operativi a €187,6 milioni, +6,7% a/a (+5,2% a/a2). Cost/Income ratio1 al 31,4%, a conferma della leva operativa della Banca
- Utile netto1 registra un nuovo record a €257,2 milioni, superiore del 4,4% a/a rispetto ai primi nove mesi del 2020 (che era stato il miglior risultato di sempre), nonostante i maggiori contributi sistemici (€-37,7milioni rispetto a €-28,9milioni nei primi nove mesi 2020)
- TFA a €103,6 miliardi, +21,8% a/a grazie al contributo di una raccolta netta di grande qualità pari a €7,9 miliardi, +23,8% a/a. La raccolta del risparmio gestito si attesta a €5,4 miliardi rispetto a €2,6 miliardi dei primi nove mesi del 2020
- Le masse gestite di Fineco Asset Management sono pari a €21,6 miliardi, di cui €13,9 miliardi relativi a classi retail (+47,2% a/a). Procedono le attività collegate alla discontinuità strategica, che permetterà a FAM di prendere maggior controllo della catena del valore
- Cresce del 30,7% a/a il numero dei nuovi clienti acquisiti, pari a 86.938 clienti
- Prosegue l'attività di sviluppo di Fineco Asset Management. Dopo il forte interesse dimostrato dalla clientela per il FAM Target China e il ESG Target Global Coupon, la società lancia il Global Inflation Responsive, una nuova soluzione di investimento pensata per fornire al cliente un'esposizione a strategie concentrate sull'inflazione. Inoltre, Fineco Asset Management amplierà la propria offerta con nuovi prodotti equity e sustainable, a conferma sempre di più della capacità di rispondere con rapidità ed efficacia alle esigenze della clientela
- Prosegue la rivisitazione dell'offerta di brokerage con il lancio dei leveraged certificates, che permette alla Banca di diventare emittente, market maker e distributore attraverso la propria piattaforma, integrando verticalmente il business
- Fineco sta proseguendo nello sviluppo della propria offerta nel Regno Unito, con il recente lancio dei prodotti ISA e l'ulteriore ampliamento dell'offerta Investing sulla piattaforma
2 Escludendo l'aumento delle spese strettamente collegate alla crescita del business, principalmente: €-2,7 milioni a/a di maggiori spese di Fineco Asset Management e €-0,6 milioni di spese di marketing nel Regno Unito.
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TOTAL FINANCIAL ASSETS E RACCOLTA NETTA
I Total Financial Assets al 30 settembre 2021 si attestano a €103,6 miliardi, in crescita del 21,8% rispetto a settembre 2020. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a € 52,6 miliardi, in rialzo del 26,1% a/a, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a €22,0 miliardi (+31,0% a/a), il saldo della raccolta diretta risulta pari a €28,9 miliardi (+9,2% a/a).
In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private Banking, ossia con asset superiori a 500.000 euro, si attestano a €45,9 miliardi, in rialzo del 33,4% a/a.
Nei primi nove mesi del 2021 la raccolta è stata pari a €7,9 miliardi (+23,8% a/a), confermandosi solida, di grande qualità e ottenuta senza fare ricorso a politiche commerciali di breve periodo. L'asset mix si è mostrato positivamente orientato verso il risparmio gestito, pari a €5,4 miliardi (+107,5% a/a). La raccolta amministrata si è attestata a €1,6 miliardi (-43,0% a/a), mentre la raccolta diretta è stata pari a €0,9 miliardi (-7,7% a/a).
Da inizio anno la raccolta in "Guided products & services" ha raggiunto €5,0 miliardi, confermando l'apprezzamento da parte della clientela.
L'incidenza dei Guided Products rispetto al totale AuM è salita al 75% rispetto al 73% di settembre 2020.
Al 30 settembre 2021 la rete dei consulenti finanziari è composta da 2.752 unità distribuita sul territorio con 417 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta nei primi nove mesi dell'anno tramite la rete di consulenti finanziari è stata pari a €7,4 miliardi.
Si segnala che al 30 settembre 2021 Fineco Asset Management gestisce masse per € 21,6 miliardi: € 13,9 miliardi nella componente retail (+47,2% a/a) e € 7,7 miliardi in quella istituzionale (+42,8% a/a).
Nei primi nove mesi del 2021 sono stati acquisiti 86.938 nuovi clienti, in crescita del 30,7% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente. Il numero dei clienti totali al 30 settembre 2021 è di 1.414.788.
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RISULTATI ECONOMICI AL 30.09.21
I dati e le variazioni riportate nel presente paragrafo e in quello relativo ai risultati trimestrali sono esposti al netto delle poste non ricorrenti1.
I Ricavi dei primi nove mesi del 2021 ammontano a €596,9 milioni, in crescita del 4,1% rispetto ai €573,3 milioni dello stesso periodo dell'esercizio precedente.
Il margine finanziario si attesta a €217,1 milioni, in rialzo dello 0,7% rispetto ai €215,6 milioni al 30 settembre 2020, grazie ai profitti dalla gestione della Tesoreria, che hanno più che controbilanciato la flessione del margine d'interesse causata principalmente dalla discesa dei tassi d'interesse di mercato.
Le commissioni nette al 30 settembre 2021 ammontano a €324,4 milioni ed evidenziano un incremento del 13,1% rispetto ai €286,8 milioni al 30 settembre 2020.
L'incremento è riconducibile all'aumento delle commissioni nette relative all'area Investing (+25,2% a/a) grazie all'effetto volumi e al maggior contributo di Fineco Asset Management. Si evidenzia inoltre la crescita delle commissioni dell'area Banking a €35,6 milioni (+14,8% a/a), mentre le commissioni nette relative all'area Brokerage sono state pari a €95,6 milioni, in flessione (-6,0% a/a) a causa principalmente della ridotta volatilità nei primi nove mesi del 2021 rispetto ai picchi registrati nello stesso periodo del 2020.
Il Risultato negoziazione, coperture e fair value si attesta a €56,2 milioni, in flessione (-19,0% a/a) rispetto allo stesso periodo del 2020 a causa della già ricordata ridotta volatilità rispetto ai picchi registrati nel brokerage nei primi nove mesi dello scorso anno.
I Costi operativi dei primi nove mesi del 2021 si confermano sotto controllo a €187,6 milioni, in aumento del 6,7% a/a principalmente per spese strettamente collegate alla crescita del business2, al netto delle quali la crescita dei costi operativi è pari al 5,2% a/a.
Le spese per il personale ammontano a €80,3 milioni, in aumento di €6,7 milioni per effetto dell'aumento del numero dei dipendenti, passato da 1.251 al 30 settembre 2020 a 1.287 al 30 settembre 2021, dovuto sia alla progressiva internalizzazione di alcuni servizi a seguito dell'uscita dal Gruppo UniCredit sia alla controllata irlandese Fineco Asset Management, che si prepara a migliorare ulteriormente l'efficienza della catena di valore nell'area Investing.
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Resoconto intermedio di gestione consolidato al 30 settembre 2021 - Comunicato Stampa
Il cost/income ratio al netto delle poste non ricorrenti1 è pari al 31,4%.
Il Risultato di gestione si attesta a €409,4 milioni, in crescita del 3,0% a/a.
Gli Altri oneri e accantonamenti sono pari a €-45,1 milioni rispetto a €-39,6 dello stesso periodo del 2020, riconducibili principalmente al contributo ordinario annuo ai Sistemi di Garanzia dei Depositi (DGS), stimato in €30,0 milioni rispetto ai €28,0 milioni dello stesso periodo dell'anno precedente), e al contributo per il Single Resolution Fund (€-7,7 milioni nei primi nove mesi 2021 e -0,9 milioni nello stesso periodo 2020).
Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-2,0milioni, favorite anche da riprese di valore riconducibili alle valutazioni sulla base del principio contabile IFRS9, che incorporano il miglioramento dello scenario macroeconomico.
Il cost of risk è pari a 7 punti base.
I Profitti netti da investimenti si attestano €1,5 milioni, per effetto delle valutazioni come richiesto dal principio contabile IFRS9, che incorporano il miglioramento dello scenario macroeconomico, che ha comportato maggiori riprese di valore nel periodo, riconducibili principalmente alle esposizioni sovrane.
L'Utile lordo si attesta a €363,8 milioni, in crescita del 3,8% rispetto ai €350,3 milioni dei primi nove mesi del 2020.
L'Utile netto di periodo è pari a €257,2 milioni ed evidenzia un incremento del 4,4% a/a.
PRINCIPALI RISULTATI ECONOMICI DEL TERZO TRIMESTRE 2021
I Ricavi sono pari a €193,5 milioni, in lieve flessione rispetto al trimestre precedente (-1,2%) principalmente attribuibile ad effetti stagionali e in rialzo del 6,6% rispetto al terzo trimestre 2020.
Il Margine finanziario nel terzo trimestre si attesta a €69,2 milioni, in flessione del 4,9% rispetto al trimestre precedente e in rialzo dell'1,0% rispetto allo stesso trimestre del 2020.
Le Commissioni nette risultano pari a €110,1 milioni, in aumento rispetto ai €106,3 milioni del secondo trimestre 2021 e in rialzo del 19,3% rispetto ai 92,3 milioni del terzo trimestre 2020, principalmente grazie alle commissioni generate dall'area Investing (€ 71,4 milioni, +9,7% t/t e +29,9% a/a).
Il Risultato di negoziazione, coperture e fair value è pari a €15,6 milioni, in calo rispetto ai €16,7 milioni del trimestre precedente e ai €20,5 milioni del terzo trimestre 2020 a causa dei minori ricavi da Brokerage per effetto principalmente della minore volatilità di mercato.
Il totale dei Costi operativi nel terzo trimestre 2021 si attesta a €61,5 milioni, in calo del 2,5% rispetto al trimestre precedente, e in rialzo del 4,5% rispetto allo stesso trimestre dell'anno precedente, principalmente per le già citate maggiori spese collegate alla crescita del business.
Il Risultato di gestione è pari a €132,0 milioni, in lieve flessione rispetto ai €132,9 milioni del trimestre precedente e in rialzo del 7,6% rispetto ai €122,7 milioni del terzo trimestre 2020.
Gli Accantonamenti per rischi ed oneri nel terzo trimestre 2021 si attestano a €-31,1 milioni, principalmente per il già citato contributo ordinario annuo ai Sistemi di Garanzia dei Depositi (DGS).
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Disclaimer
Finecobank S.p.A. ha pubblicato questo contenuto il 09 novembre 2021 ed è responsabile delle informazioni in esso contenute. Distribuito da Public, senza apportare modifiche o alterazioni, il 09 novembre 2021 12:05:07 UTC.
