IL CDA APPROVA IL PROGETTO DI BILANCIO D'ESERCIZIO E IL
BILANCIO CONSOLIDATO AL 31 DICEMBRE 2024
REDDITIVITÀ OPERATIVA IN CRESCITA
NONOSTANTE IL MINOR CONTRIBUTO DEL BUSINESS NPE
SOLIDA POSIZIONE PATRIMONIALE E DI LIQUIDITÀ CONFERMATA
PUR INCORPORANDO RILEVANTI INTERVENTI DI CARATTERE STRAORDINARIO
DELIBERATA LA CONVOCAZIONE DELL'ASSEMBLEA DEGLI AZIONISTI
PER IL 29 APRILE 2025
Milano, 12 marzo 2025 - Il Consiglio di Amministrazione di illimity Bank S.p.A. ("illimity" o la "Banca"), riunitosi oggi sotto la presidenza di Rosalba Casiraghi, ha approvato il progetto di bilancio d'esercizio e il bilancio consolidato al 31 dicembre 2024 che include anche la reportistica di sostenibilità.
Richiamando quanto già comunicato il 5 marzo scorso in merito all'aggiornamento dei risultati preliminari dell'esercizio 2024, quest'ultimo chiude con un risultato consolidato, escludendo le svalutazioni di avviamenti, pari a 316 migliaia di euro dopo aver contabilizzato rettifiche e accantonamenti straordinari per 133 milioni di euro. Considerando le svalutazioni degli avviamenti, il risultato netto di Gruppo è negativo per 38,4 milioni di euro.
Principali evidenze dei risultati al 31 dicembre 2024:
I risultati vanno letti alla luce sia del completamento del riposizionamento strategico che ha visto il core business concentrarsi interamente nel credito e nei servizi di Investment Banking per le PMI italiane, sia degli impatti straordinari registrati a valere sull'esercizio 2024.
Gli attivi della Banca sono pari a 8,4 miliardi di euro in aumento del 16% a/a. I crediti netti verso la clientela e investimenti superano i 4,7 miliardi di euro in aumento del 16% a/a, nonostante rimborsi anticipati per oltre 500 milioni di euro, con un mix sempre più focalizzato sul credito alle PMI, a fronte della citato riposizionamento che ha ridotto gradualmente l'esposizione diretta in portafogli NPE (-72% a/a).
Nonostante il minor contributo del business degli NPE, il risultato di gestione al netto delle poste non ricorrenti contabilizzate in entrambi i periodi1, aumenta del 21% a/a, trascinato dalla crescita delle commissioni nette (+9% a/a) e dal calo dei costi operativi (-12% a/a). In particolare, questi ultimi beneficiano della diminuzione delle Spese del Personale del 24% a/a per effetto della riduzione operata nella parte variabile delle remunerazioni. Le Altre spese amministrative sono
1 2023: 54 milioni di euro di ricavo derivanti dalla partnership con Engineering. 2024: 53 milioni di plusvalenza derivanti dalla transazione con APAX Partners e svalutazioni di asset al Fair Value per 11,5 milioni di euro.
1
anch'esse in calo dell'8% a/a sia per minori costi di consulenza che per i risparmi derivanti dalla minore attività di servicing nell'ambito del processo di riduzione degli investimenti diretti in portafogli di NPE.
Si evidenzia, inoltre, che la redditività operativa è stata sostenuta dall'ottima performance del comparto Corporate & Investment Banking che rappresenterà l'attività preponderate della Banca per il futuro. Tale comparto registra un risultato ante imposte in aumento del 9% a/a, con una business origination in crescita del 18% a/a e una leva operativa che si mantiene su livelli eccellenti (cost/income al 18%).
Sul fronte strategico, è stata conclusa, come pianificato, un'importante operazione con fondi gestiti da APAX Partners che ha portato alla creazione di un player tecnologico di rilievo nel settore dell'intelligenza artificiale. La nuova società denominata altermAInd S.r.l ("altermAInd"), alla quale illimity ha contribuito con i propri asset tecnologici e staff IT, è detenuta al 48% dalla Banca e al 52% da Fibonacci Subco S.r.l..
L'operazione ha consentito a illimity di generare una plusvalenza netta pari a circa 53 milioni di euro con un impatto positivo in termini di CET 1 ratio di 109 punti base. L'accordo, parte della strategia di illimity di valorizzare le proprie competenze IT, mira a mantenere il vantaggio tecnologico costruito dalla Banca in questi anni e beneficiare dei risultati di altermAInd, nonché della potenziale ulteriore valorizzazione del 48% di partecipazione mantenuto nella società.
Nell'esercizio 2024 sono state rilevate, inoltre, rettifiche e svalutazioni per complessivi 172 milioni di euro, che includono (i) svalutazioni di avviamenti per 39 milioni di euro principalmente relativi alla controllata Abilio e alla ex-Banca Interprovinciale, (ii) accantonamenti per rischi e oneri per 20 milioni di euro e (iii) rettifiche su note di cartolarizzazione e quote di fondi per 113 milioni di euro. In particolare quest'ultime sono relative all'aggiornamento dei piani di recupero dei portafogli sottostanti tali attività, in conseguenza del deterioramento del mercato NPE nel corso del 2024 e delle valutazioni sulle prospettive di tale mercato. Tali rettifiche recepiscono, inoltre, nuove informazioni riguardanti il potenziale esito di un contenzioso che ha inciso sulla valutazione di una specifica nota senior di cartolarizzazione connessa a operazioni di trasformazione di attivi non performing effettuate a inizio 20242.
Nonostante gli importanti interventi straordinari la posizione di capitale rimane caratterizzata da un'elevata solidità . Il patrimonio di vigilanza primario (CET1 Capital) è pari a circa 720 milioni di euro, in linea rispetto al dato di fine dicembre 2023 riproformato (749 milioni di euro nel trimestre precedente).
Le attività ponderate per il rischio (RWA) si attestano a circa 5.192 milioni di euro, in crescita rispetto al dato riproformato di fine dicembre 2023 e pari a 5.026 milioni di euro (5.196 milioni di euro nel trimestre precedente), per effetto dell'aumento degli impieghi.
Il CET1 ratio phased-in al 31 dicembre 2024 si attesta pertanto al 13,9% (13,4% fully phased) e il Total Capital ratio phased-in al 17,8% (17,3% fully loaded).
Si conferma inoltre un ampio buffer di liquidità pari a 1,2 miliardi di euro, con un Liquidity
2 Si veda a tale proposito il comunicato stampa del 5 marzo 2025.
2
Coverage Ratio (LCR) pari a circa 252% e un Net Stable Funding Ratio (NSFR) del 116% anch'esso significativamente al di sopra dei valori minimi regolamentari.
La Raccolta totale è caratterizzata da un'elevata diversificazione tra varie fonti di funding, pari a 7,2 miliardi di euro, in crescita del 20% a/a, trainata principalmente dalla componente wholesale
(+55% a/a). La raccolta retail è pari a 3,8 miliardi di euro, in aumento del 10% t/t, costituita per l'81% da depositi a termine.
La qualità del credito degli impieghi alle PMI rimane sotto controllo caratterizzata da un elevato livello di crediti assistiti da garanzie pubbliche (59% del totale)3, con un'incidenza lorda dei crediti deteriorati (NPE ratio lordo), ad un livello contenuto pari all'1,1%4 e un costo del credito pari a 79 punti base, al netto delle rettifiche di carattere straordinario pari a 101 milioni di euro.
Su fronte delle iniziative tech si registra un ulteriore miglioramento. In particolare, HYPE ha
registrato un utile netto di 1,2 milioni di euro rispetto ad una perdita di 6,2 milioni di euro dello scorso anno, con un numero di transazioni in aumento del 22% a/a. b-ilty chiude l'anno in sostanziale pareggio rispetto alla perdita di 5,8 milioni di euro dello stesso periodo del 2023, con volumi in costante aumento trascinati da una business origination in marcata crescita (+98% a/a).
* * *
L'approvazione del progetto di bilancio d'esercizio include la proposta del Consiglio di Amministrazione di portare interamente a nuovo la perdita d'esercizio della Capogruppo illimity Bank S.p.A. pari a 103.956.980,38 euro.
* * *
Il Consiglio di Amministrazione ha deliberato, altresì, la convocazione dell'Assemblea di illimity Bank S.p.A. per il giorno 29 aprile 2025, alle ore 9:00 presso la sede sociale in via Soperga, 9 a Milano in unica convocazione, per deliberare sul seguente ordine del giorno:
- Bilancio di esercizio di illimity Bank S.p.A. e bilancio consolidato al 31 dicembre 2024 comprensivo della Rendicontazione Consolidata di Sostenibilità.
- Proposta di posticipo della nomina degli Organi Sociali ad un'assemblea degli azionisti da convocarsi successivamente.
- Nel caso di mancata approvazione del precedente punto, proposta di nomina degli Organi Sociali e relativa remunerazione.
- Conferimento dell'incarico di revisione:
- Conferimento dell'incarico di revisione legale dei conti per il periodo 2027-2035.
-
- Conferimento dell'incarico di revisione della rendicontazione consolidata di sostenibilità per il periodo 2027-2029.
- Relazione sulla politica in materia di remunerazione, anche ai sensi dell'art. 123-ter del D.Lgs. n. 58/1998.
- Include il perimetro degli impieghi delle divisioni Corporate Banking e b-ilty.
- Escluse le esposizioni assistite da garanzie pubbliche.
3
-
- Relazione sui compensi corrisposti, ai sensi dell'art. 123-ter del D.Lgs. n. 58/1998.
- Sistema di incentivazione annuale per l'esercizio 2025 di tipo "management by objectives", denominato "MBO Plan".
- CdA ha approvato il documento di "Orientamento del Consiglio di Amministrazione sulla Composizione Quali-Quantitativa ottimale degli Organi Sociali" che è a disposizione sul sito internet della Banca www.illimity.com nella sezione Governance.
Il CdA ha deliberato, infine, di non presentare una lista di candidati ai fini del rinnovo degli Organi, alla luce dell'evoluzione della normativa di riferimento.
L'avviso di convocazione dell'Assemblea, con la definizione puntuale dell'ordine del giorno e dei dettagli ai fini della partecipazione, sarà depositato e a disposizione nei termini di legge presso la sede legale della Banca in Milano, Via Soperga n. 9, presso Borsa Italiana S.p.A. e sul meccanismo di stoccaggio autorizzato "1INFO Storage" (www.1info.it), nonché pubblicato sul sito internet www.illimity.com nella sezione Governance - Assemblee e CDA.
La documentazione relativa agli argomenti all'ordine del giorno e le Relazioni illustrative, con le eventuali proposte del Consiglio, e, in generale, tutta la documentazione rilevante ai fini dell'Assemblea, saranno pubblicati e messi a disposizione del pubblico con le modalità e nei termini previsti dalla normativa vigente.
* * *
Il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari, Sergio Fagioli, dichiara ai sensi del comma 2 articolo 154 bis del Decreto Legislativo no. 58/1998 (Testo Unico della Finanza) che l'informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili.
Per ulteriori informazioni:
Investor Relations & Sustainability
Fabio Pelati +39 335 7853370 - fabio.pelati@illimity.com
Ufficio Stampa & Comunicazione illimity Vittoria La Porta, Elena Massei press@illimity.com
Ad Hoc Communication Advisors Valentina Zanotto +39 335 141 5575 Simona Di Nicola +39 335 1415578 illimity@ahca.it
illimity è il Gruppo bancario guidato da Corrado Passera, specializzato nell'offerta di credito alle PMI in ambito performing, ristrutturazione e rilancio e nei servizi di investment banking. illimity copre, inoltre, la catena del valore nella gestione dei crediti, dalle attività di finanziamento a quelle di asset management e structuring attraverso ARECneprix. Fa parte del Gruppo anche illimity SGR che istituisce e gestisce Fondi di Investimento Alternativi a supporto di istituzioni e imprese, sia nell'area UTP sia nel Private Capital. La storia del Gruppo illimity inizia nel gennaio 2018 con il lancio della Special Purpose Acquisition Company SPAXS S.p.A. che ha chiuso una raccolta record sul mercato dei capitali di 600 milioni di euro. SPAXS ha successivamente acquisito Banca Interprovinciale S.p.A. e dalla fusione tra le due società è nata formalmente "illimity Bank S.p.A." che dal 5 marzo 2019 è quotata su Borsa Italiana S.p.A. (ticker "ILTY"), prima su MTA e da settembre 2020 sul segmento STAR.
4
CONTO ECONOMICO CONSOLIDATO
(Dati in migliaia di euro)
|
12M23 |
12M24 |
Aggiornamenti |
12M24 |
|||
|
Riproformato |
(*) |
Preliminare |
Definitivo |
|||
|
10 |
Interessi attivi e proventi assimilati |
397.291 |
435.303 |
- |
435.303 |
|
|
20 |
Interessi passivi e oneri assimilati |
(202.727) |
(276.731) |
- |
(276.731) |
|
|
30 |
Margine di interesse |
194.564 |
158.572 |
- |
158.572 |
|
|
40 |
Commissioni attive |
82.088 |
92.082 |
- |
92.082 |
|
|
50 |
Commissioni passive |
(7.836) |
(10.487) |
- |
(10.487) |
|
|
60 |
Commissioni nette |
74.252 |
81.595 |
- |
81.595 |
|
|
70 |
Dividendi e proventi simili |
45 |
257 |
- |
257 |
|
|
80 |
Risultato netto dell'attività di negoziazione |
(459) |
9.004 |
- |
9.004 |
|
|
90 |
Risultato netto dell'attività di copertura |
(386) |
257 |
- |
257 |
|
|
100 |
Utile (perdita) da cessione o riacquisto di: |
(855) |
3.529 |
- |
3.529 |
|
|
a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato |
(131) |
3.037 |
- |
3.037 |
||
|
b) attività finanziarie valutate a fair value con impatto sulla redditività complessiva |
(724) |
512 |
- |
512 |
||
|
c) passività finanziarie |
- |
(20) |
- |
(20) |
||
|
110 |
Risultato netto delle altre attività e passività finanziarie valutate al fair value con impatto a |
7.496 |
3.703 |
- |
3.703 |
|
|
conto economico |
||||||
|
a) attività e passività finanziarie designate al fair value |
- |
- |
- |
- |
||
|
b) altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value |
7.496 |
3.703 |
- |
3.703 |
||
|
120 |
Margine di intermediazione |
274.657 |
256.917 |
- |
256.917 |
|
|
130 |
Rettifiche/riprese di valore nette per rischio di credito di: |
65.546 |
(71.260) |
(53.476) |
(124.736) |
|
|
a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato |
65.676 |
(71.645) |
(53.476) |
(125.121) |
||
|
b) attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva |
(130) |
385 |
- |
385 |
||
|
140 |
Utili/perdite da modifiche contrattuali senza cancellazioni |
- |
- |
- |
- |
|
|
150 |
Risultato netto della gestione finanziaria |
340.203 |
185.657 |
(53.476) |
132.181 |
|
|
180 |
Risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa |
340.203 |
185.657 |
(53.476) |
132.181 |
|
|
190 |
Spese amministrative: |
(192.267) |
(152.955) |
- |
(152.955) |
|
|
a) spese per il personale |
(98.066) |
(72.052) |
- |
(72.052) |
||
|
b) altre spese amministrative |
(94.201) |
(80.903) |
- |
(80.903) |
||
|
200 |
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri |
(783) |
(17.514) |
- |
(17.514) |
|
|
a) impegni e garanzie rilasciate |
(511) |
3.064 |
- |
3.064 |
||
|
b) altri accantonamenti netti |
(272) |
(20.578) |
- |
(20.578) |
||
|
210 |
Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali |
(9.803) |
(6.705) |
- |
(6.705) |
|
|
220 |
Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali |
(8.381) |
(8.056) |
- |
(8.056) |
|
|
230 |
Altri oneri/proventi di gestione |
60.383 |
17.442 |
- |
17.442 |
|
|
240 |
Costi operativi |
(150.851) |
(167.788) |
- |
(167.788) |
|
|
250 |
Utili (perdite) delle partecipazioni |
(3.493) |
807 |
- |
807 |
|
|
260 |
Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali e immateriali |
- |
- |
- |
- |
|
|
270 |
Rettifiche di valore dell'avviamento |
- |
(38.716) |
- |
(38.716) |
|
|
280 |
Utili (perdite) da cessione di investimenti |
994 |
1.252 |
- |
1.252 |
|
|
290 |
Utile (perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte |
186.853 |
(18.788) |
(53.476) |
(72.264) |
|
|
300 |
Imposte sul reddito d'esercizio dell'operatività corrente |
(57.557) |
(2.387) |
14.706 |
12.319 |
|
|
310 |
Utile (perdita) della operatività corrente al netto delle imposte |
129.296 |
(21.175) |
(38.770) |
(59.945) |
|
|
320 |
Utile (perdita) delle attività operative cessate al netto delle imposte |
(25.482) |
19.190 |
- |
19.190 |
|
|
330 |
Utile (perdita) di periodo |
103.814 |
(1.985) |
(38.770) |
(40.755) |
|
|
340 |
Utile (perdita) di pertinenza di terzi |
586 |
2.355 |
- |
2.355 |
|
|
350 |
Utile (perdita) di pertinenza della Capogruppo |
104.400 |
370 |
(38.770) |
(38.400) |
- I dati del 2023 sono stati riproformati per accogliere gli utili e le perdite delle attività operative cessate al netto delle imposte, riferite al ramo d'azienda della Competence Line Digital ceduto ad altermAInd
5
STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO
(Dati in migliaia di euro)
|
ATTIVITÀ |
31.12.2023 |
31.12.2024 |
Aggiornamenti |
31.12.2024 |
|
|
Preliminare |
Definitivo |
||||
|
10 |
Cassa e disponibilità liquide |
431.696 |
387.264 |
- |
387.264 |
|
20 |
Attività finanziarie valutate al fair value con impatto a conto economico |
527.840 |
563.222 |
- |
563.222 |
|
a) attività finanziarie detenute per la negoziazione |
25.917 |
44.029 |
- |
44.029 |
|
|
b) attività finanziarie designate al fair value |
- |
- |
- |
- |
|
|
c) attività finanziarie obbligatoramente valutate al fair value |
501.923 |
519.193 |
- |
519.193 |
|
|
30 |
Attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva |
456.643 |
748.027 |
- |
748.027 |
|
40 |
Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato |
4.761.729 |
6.014.653 |
(53.476) |
5.961.177 |
|
a) crediti verso banche |
112.702 |
269.813 |
- |
269.813 |
|
|
b) crediti verso la clientela |
4.649.027 |
5.744.840 |
(53.476) |
5.691.364 |
|
|
50 |
Derivati di copertura |
21.393 |
29.385 |
- |
29.385 |
|
60 |
Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) |
- |
- |
- |
- |
|
70 |
Partecipazioni |
81.199 |
140.159 |
- |
140.159 |
|
80 |
Attività assicurative |
- |
- |
- |
- |
|
90 |
Attività materiali |
88.223 |
89.389 |
- |
89.389 |
|
100 |
Attività immateriali |
153.768 |
64.281 |
- |
64.281 |
|
di cui avviamento |
69.992 |
33.731 |
- |
33.731 |
|
|
110 |
Attività fiscali |
62.756 |
88.095 |
14.706 |
102.801 |
|
a) correnti |
1.837 |
24.455 |
- |
24.455 |
|
|
b) anticipate |
60.919 |
63.640 |
14.706 |
78.346 |
|
|
120 |
Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione |
364.151 |
3.029 |
- |
3.029 |
|
130 |
Altre attività |
309.649 |
313.792 |
- |
313.792 |
|
Totale dell'attivo |
7.259.047 |
8.441.296 |
(38.770) |
8.402.526 |
|
|
PASSIVITÀ |
31.12.2023 |
31.12.2024 |
Aggiornamenti |
31.12.2024 |
|
|
Preliminare |
Definitivo |
||||
|
10 |
Passività finanziarie valutate al costo ammortizzato |
6.067.828 |
7.249.492 |
- |
7.249.492 |
|
a) debiti verso banche |
941.995 |
865.168 |
- |
865.168 |
|
|
b) debiti verso la clientela |
4.514.092 |
5.332.457 |
- |
5.332.457 |
|
|
c) titoli di circolazione |
611.741 |
1.051.867 |
- |
1.051.867 |
|
|
20 |
Passività finanziarie di negoziazione |
19.476 |
45.107 |
- |
45.107 |
|
30 |
Passività finanziarie designate al fair value |
- |
- |
- |
- |
|
40 |
Derivati di copertura |
19.770 |
43 |
- |
43 |
|
50 |
Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di copertura generica (+/-) |
- |
- |
- |
- |
|
60 |
Passività fiscali |
24.970 |
5.821 |
- |
5.821 |
|
(a) correnti |
21.704 |
1 |
- |
1 |
|
|
(b) differite |
3.266 |
5.820 |
- |
5.820 |
|
|
70 |
Passività associate ad attività in via di dismissione |
- |
- |
- |
- |
|
80 |
Altre passività |
157.611 |
172.785 |
- |
172.785 |
|
90 |
Trattamento di fine rapporto del personale |
5.030 |
4.666 |
- |
4.666 |
|
100 |
Fondi per rischi ed oneri: |
8.260 |
25.122 |
- |
25.122 |
|
a) impegni e garanzie rilasciate |
5.374 |
2.290 |
- |
2.290 |
|
|
b) quiescenza e obblighi simili |
37 |
46 |
- |
46 |
|
|
c) altri fondi per rischi ed oneri |
2.849 |
22.786 |
- |
22.786 |
|
|
110 |
Passività assicurative |
- |
- |
- |
- |
|
120 |
Riserve da valutazione |
(30.020) |
(18.298) |
- |
(18.298) |
|
130 |
Azioni rimborsabili |
- |
- |
- |
- |
|
140 |
Strumenti di capitale |
- |
- |
- |
- |
|
150 |
Riserve |
197.584 |
276.527 |
- |
276.527 |
|
160 |
Sovrapprezzo di emissione |
624.583 |
624.937 |
- |
624.937 |
|
170 |
Capitale |
54.691 |
54.789 |
- |
54.789 |
|
180 |
Azioni proprie |
(747) |
(5.354) |
- |
(5.354) |
|
200 |
Utile (perdita) di periodo di Gruppo (+/-) |
104.400 |
370 |
(38.770) |
(38.400) |
|
PN di Gruppo |
950.491 |
932.971 |
(38.770) |
894.201 |
|
|
Totale del passivo e del patrimonio netto |
7.259.047 |
8.441.296 |
(38.770) |
8.402.526 |
6
STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO RICLASSIFICATO E PATRIMONIO
(Dati in milioni di euro)
|
Stato Patrimoniale Riclassificato |
31.12 |
31.03 |
30.06 |
30.09 |
31.12 |
Δ % t/t |
Δ % a/a |
||||||
|
2023 |
2024 |
2024 |
2024 |
2024 |
|||||||||
|
Cassa e disponibilità liquide |
432 |
273 |
321 |
368 |
387 |
5% |
(10)% |
||||||
|
Impieghi verso banche e altre istituzioni finanziare |
113 |
106 |
194 |
271 |
306 |
13% |
>100% |
||||||
|
Impieghi a clientela |
4.064 |
4.073 |
4.601 |
4.724 |
4.712 |
(0)% |
16% |
||||||
|
- NPE Direct Investments |
415 |
137 |
134 |
129 |
117 |
(9)% |
(72)% |
||||||
|
- Asset Based, Senior Financing & Other |
584 |
864 |
1.246 |
1.310 |
1.185 |
(10)% |
> 100% |
||||||
|
- Corporate Baking |
2.383 |
2.280 |
2.301 |
2.306 |
2.304 |
(0)% |
(3)% |
||||||
|
- Structured Finance |
1 |
981 |
1.005 |
1.027 |
1.003 |
898 |
(10)% |
(8)% |
|||||
|
- Turnaround & S.S. Finance |
820 |
723 |
727 |
780 |
698 |
(11)% |
(15)% |
||||||
|
- Factoring |
582 |
552 |
546 |
522 |
709 |
36% |
22% |
||||||
|
- b-ilty |
309 |
420 |
547 |
647 |
780 |
21% |
>100% |
||||||
|
- Investment banking |
305 |
304 |
308 |
270 |
264 |
(2)% |
(14)% |
||||||
|
- Non-core ex Banca Interprovinciale |
67 |
66 |
65 |
63 |
62 |
(0)% |
(7)% |
||||||
|
Attività finanziarie Held To Collect (HTC) |
2 |
585 |
870 |
934 |
985 |
942 |
(4)% |
61% |
|||||
|
Attività finanziarie Held To Collect & Sell (HTCS) |
3 |
457 |
619 |
766 |
681 |
748 |
10% |
64% |
|||||
|
Attività finanziarie valutate al FVTPL |
4 |
528 |
544 |
559 |
564 |
563 |
(0)% |
7% |
|||||
|
Partecipazioni |
81 |
81 |
82 |
82 |
140 |
72% |
73% |
||||||
|
Avviamento |
70 |
70 |
70 |
72 |
34 |
(53)% |
(52)% |
||||||
|
Immobilizzazioni immateriali |
84 |
82 |
87 |
90 |
31 |
(66)% |
(64)% |
||||||
|
Altre attività (incluse imm. mat. e attività fiscali) |
5 |
846 |
847 |
509 |
490 |
538 |
10% |
(36)% |
|||||
|
Totale attività |
7.259 |
7.565 |
8.124 |
8.328 |
8.403 |
1% |
16% |
||||||
|
Debiti verso banche |
942 |
802 |
877 |
945 |
865 |
(8)% |
(8)% |
||||||
|
Debiti verso clientela |
4.487 |
4.898 |
5.092 |
4.977 |
5.307 |
7% |
18% |
||||||
|
Titoli in circolazione |
612 |
621 |
926 |
1.111 |
1.052 |
(5)% |
72% |
||||||
|
6 |
956 |
973 |
962 |
977 |
899 |
(8)% |
(6)% |
||||||
|
Patrimonio netto |
|||||||||||||
|
Altre passività |
262 |
272 |
268 |
318 |
279 |
(12)% |
6% |
||||||
|
Totale passività |
7.259 |
7.565 |
8.124 |
8.328 |
8.403 |
1% |
16% |
||||||
|
Common Equity Tier 1 Capital |
7 |
720 |
729 |
729 |
749 |
720 |
(4)% |
0% |
|||||
|
Attività di rischio ponderate |
7 |
5.026 |
5.014 |
5.131 |
5.196 |
5.192 |
(0)% |
3% |
|||||
- Include parte dei crediti netti verso la clientela esistente presso Banca Interprovinciale considerata, per le proprie caratteristiche, coerente con il segmento Corporate Banking di illimity. Sono inclusi anche i bond high yield corporate classificati nella strategia HTC.
- Include il portafoglio titoli della Banca classificato al costo ammortizzato.
- HTCS: attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva. Questo aggregato comprende il portafoglio titoli della Banca ed eventuali crediti della Divisione Specialised Credit oggetto di potenziale cessione.
-
FVTPL: altre attività finanziarie valutate al fair value con impatto a Conto Economico. Questa voce comprende Strumenti Finanziari
Partecipativi acquistati nell'ambito di operazioni di Turnaround, e unità di fondi acquistate nell'ambito delle attività delle divisioni Specialised Credit e Corporate Banking. - Include attività rinvenienti dall'acquisto di crediti fiscali (il cosiddetto "Ecobonus") per circa 124 milioni di euro e Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione per circa 3 milioni di euro.
- Include 2,4 milioni di euro di perdite di periodo di pertinenza di terzi.
-
Dati pro-formati dal 31.12.2023 al 30.06.2024 per tenere conto della sterilizzazione sui coefficienti patrimoniali dell'impatto positivo registrato nel quarto trimestre 2023 relativamente ad una specifica operazione di cartolarizzazione
L'eventuale mancata quadratura tra i dati esposti dipende esclusivamente dagli arrotondamenti.
7
CONTO ECONOMICO RICLASSIFICATO
Conto economico riclassificato - Dati in milioni di euro
|
Conto Economico Riclassificato |
4T23 |
1T24 |
2T24 |
3T24 |
4T24 |
Δ |
12M23 |
12M24 |
Δ |
|||
|
T/T% |
A/A% |
|||||||||||
|
Interessi attivi |
110,1 |
104,4 |
109,3 |
110,5 |
111,1 |
1% |
397,3 |
435,3 |
10% |
|||
|
Interessi passivi |
1 |
(65,3) |
(64,9) |
(70,3) |
(72,6) |
(70,3) |
(3)% |
(204,8) |
(278,1) |
36% |
||
|
Margine di interesse |
44,8 |
39,6 |
38,9 |
37,9 |
40,8 |
8% |
192,5 |
157,2 |
(18)% |
|||
|
Commissioni nette |
25,8 |
18,1 |
28,3 |
16,8 |
20,3 |
21% |
76,7 |
83,4 |
9% |
|||
|
Risultato netto dell'attività di negoziazione e attività al fair value |
(1,0) |
8,3 |
11,6 |
4,0 |
(7,2) |
n.s. |
(0,5) |
16,8 |
n.s. |
|||
|
Altri oneri/proventi di gestione |
1,3 |
2,6 |
2,3 |
3,4 |
55,7 |
> 100% |
59,9 |
63,9 |
7% |
|||
|
Proventi da posizioni distressed credit chiuse |
2 |
6,1 |
6,0 |
2,3 |
2,4 |
3,2 |
30% |
30,3 |
13,9 |
(54)% |
||
|
Margine di intermediazione |
77,0 |
74,4 |
83,4 |
64,5 |
112,8 |
75% |
358,9 |
335,1 |
(7)% |
|||
|
Spese per il personale |
(32,8) |
(23,5) |
(24,9) |
(22,0) |
(9,3) |
(58)% |
(105,4) |
(79,7) |
(24)% |
|||
|
Altre spese amministrative |
(30,8) |
(21,1) |
(21,7) |
(21,8) |
(26,7) |
23% |
(99,0) |
(91,3) |
(8)% |
|||
|
Ammortamenti |
(6,8) |
(6,2) |
(6,2) |
(7,1) |
(9,2) |
31% |
(22,6) |
(28,7) |
27% |
|||
|
Costi operativi |
(70,4) |
(50,8) |
(52,8) |
(50,8) |
(45,3) |
(11)% |
(227,0) |
(199,7) |
(12)% |
|||
|
Risultato di gestione |
6,5 |
23,7 |
30,5 |
13,7 |
67,4 |
>100% |
131,9 |
135,3 |
3% |
|||
|
Rettifiche nette su crediti vs clientela |
(6,4) |
(7,5) |
(9,3) |
(4,7) |
(112,4) |
> 100% |
(14,0) |
(133,8) |
>100% |
|||
|
Rivalutazioni/svalutazioni nette su crediti distressed acquistati |
40,7 |
(0,7) |
(0,6) |
1,9 |
(0,9) |
n.s. |
50,5 |
(0,3) |
n.s. |
|||
|
Rivalutazioni/svalutazioni nette su portafoglio titoli e crediti vs |
(0,1) |
(0,9) |
0,5 |
0,1 |
0,1 |
n.s. |
(0,7) |
(0,2) |
n.s. |
|||
|
banche e impegni |
||||||||||||
|
Rettifiche su altre attività/passività finanziarie |
(0,5) |
(0,1) |
(0,1) |
(0,0) |
0,0 |
n.s. |
(0,3) |
(0,2) |
n.s. |
|||
|
Altri proventi su partecipazioni |
(0,2) |
0,2 |
0,5 |
(0,2) |
0,3 |
n.s. |
(3,5) |
0,8 |
n.s. |
|||
|
Contributi associativi verso il sistema bancario ed altri oneri non |
(2,3) |
(0,4) |
(6,9) |
(0,1) |
(59,2) |
> 100% |
(12,1) |
(66,6) |
>100% |
|||
|
ricorrenti |
3 |
|||||||||||
|
Utile (Perdita) al lordo delle imposte |
37,7 |
14,4 |
14,6 |
10,7 |
(104,7) |
n.s. |
151,7 |
(65,0) |
n.s. |
|||
|
Imposte |
(8,6) |
(3,7) |
(2,5) |
(2,8) |
33,3 |
n.s. |
(47,9) |
24,2 |
n.s. |
|||
|
Utile (perdita) di pertinenza di terzi |
0,3 |
0,1 |
0,1 |
0,2 |
2,0 |
> 100% |
0,6 |
2,4 |
>100% |
|||
|
Utile netto di periodo |
29,4 |
10,8 |
12,2 |
8,0 |
(69,4) |
n.s. |
104,4 |
(38,4) |
n.s. |
|||
|
Risultato netto di periodo escluse le poste straordinarie |
29,4 |
10,8 |
12,2 |
8,0 |
9,2 |
14% |
68,3 |
40,2 |
(41)% |
- Tale voce non comprende i costi relativi ai debiti per leasing, riclassificati come costi amministrativi; viceversa comprende le commissioni passive e l'imposta di bollo riferiti ai depositi della piattaforma Raisin.
- Proventi derivanti dalla risoluzione definitiva di posizioni di crediti distressed realizzata attraverso strategie di recupero di pagamento concordato con il debitore ("saldo e stralcio") e da cessioni di posizioni.
- Include svalutazioni di avviamenti per €39mln e altri accantonamenti per passività contingenti per €20mln.
CONTRIBUTO DEI SETTORI DI ATTIVITÀ AI RISULTATI DI GRUPPO
12M24, Dati in milioni di euro
Interessi netti Commissioni nette Altre componenti economiche Margine di intermediazione gestionale Spese del personale
Altre spese amministrative e Rettifiche/Riprese di valore nette su attività materiali e immateriali
Oneri operativi
Risultato di gestione
Rettifiche nette su crediti verso clientela e Rivalutazione/Savalutazioni su crediti distressesed e titoli
Rettifiche su altre attività finanziarie e contributi associativi al sistema bancario
Altri proventi su partecipazioni Utile (Perdita) dell'operatività al lordo delle imposte Risultato pre-tasseescl. le poste straordinarie
|
Corporate |
Investment |
Specialised |
SGR |
Divisione |
HQ |
b-ilty |
HYPE |
Totale |
|
Banking |
Banking |
Credit |
Digital |
Functions |
||||
|
70,7 |
9,2 |
53,9 |
- |
7,7 |
- |
15,7 |
- |
157,2 |
|
27,4 |
6,7 |
37,7 |
5,4 |
0,1 |
- |
6,1 |
- |
83,4 |
|
17,5 |
7,6 |
12,6 |
1,1 |
54,9 |
- |
0,8 |
- |
94,5 |
|
115,6 |
23,5 |
104,2 |
6,5 |
62,7 |
- |
22,6 |
- |
335,1 |
|
(9,1) |
(4,7) |
(31,4) |
(2,5) |
(8,9) |
(19,1) |
(4,0) |
- |
(79,7) |
|
(7,2) |
(3,9) |
(42,9) |
(0,9) |
(36,2) |
(21,7) |
(7,2) |
- |
(120,0) |
|
(16,3) |
(8,6) |
(74,3) |
(3,4) |
(45,1) |
(40,8) |
(11,2) |
- |
(199,7) |
|
99,3 |
14,9 |
29,8 |
3,1 |
17,6 |
(40,8) |
11,4 |
- |
135,3 |
|
(16,3) |
0,2 |
(106,6) |
- |
- |
- |
(11,6) |
- |
(134,3) |
|
(4,2) |
- |
(34,7) |
- |
(20,4) |
(7,5) |
- |
- |
(66,8) |
|
- |
- |
0,1 |
- |
0,1 |
- |
- |
0,6 |
0,8 |
|
78,8 |
15,1 |
(111,4) |
3,1 |
(2,7) |
(48,3) |
(0,2) |
0,6 |
(65,0) |
|
82,8 |
15,1 |
36,0 |
3,1 |
(34,8) |
(48,3) |
(0,2) |
0,6 |
54,2 |
|
Rapporto Costi/Ricavi |
14% |
37% |
71% |
52% |
72% |
n.s. |
50% |
n.s. |
60% |
|
Attività fruttifere |
3.055 |
648 |
1.783 |
- |
5 |
679 |
929 |
- |
7.099 |
|
Altre attività |
255 |
49 |
549 |
2 |
133 |
230 |
3 |
82 |
1.303 |
|
RWA |
1.893 |
406 |
2.170 |
13 |
160 |
342 |
155 |
54 |
5.192 |
8
Allegati
Disclaimer
illimity Bank S.p.A. ha pubblicato questo contenuto il 12 marzo 2025 ed è responsabile delle informazioni in esso contenute. Distribuito da Public, senza apportare modifiche o alterazioni, il 12 marzo 2025 21:32:15 UTC.
