MEDIOBANCA
RISULTATI DEL 1T22 30 SETTEMBRE 2021
Milano, 27 Ottobre 2021
Agenda
Sezione 1. In sintesi
Sezione 2. Risultati di Gruppo al 30 settembre 2021
Sezione 3. Risultati divisionali
Sezione 4. Note conclusive
Allegati
- Risultati divisionali per trimestre
- Glossario
1T22: TRIMESTRE RECORD
CRESCITA SOSTENIBILE IN TUTTE LE DIVISIONI
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In sintesi |
Sezione 1 |
Risultati superiori alle aspettative in tutte le divisioni
WM: solida crescita di ricavi ed utile netto grazie all'ampliamento della distribuzione e dell'offerta
Il modello Private Investment Banking si dimostra sempre più efficace e con crescente quota di mercato
Solidi ricavi nell'Investment Banking, con nutrito portafoglio di operazioni
Credito al consumo: recupero dei livelli di erogato pre-Covid, eccellente qualità dell'attivo
Profilo ed impegno ESG del Gruppo MB in costante progresso
Ottimi risultati trimestrali: ricavi +13% A/A a €706mln, risultato netto +31% A/A a €262mln
Commissioni record (€203mln, +17% T/T e +7% A/A) grazie al WM (€96mln, +8% T/T e +27% A/A) e alla robusta performance del CIB (€85mln, +23% T/T e -4% A/A)
Margine di interesse di nuovo in crescita (€358mln, +4% T/T e stabile A/A), grazie ai maggiori volumi e al miglior mix nel Consumer Banking (€226mln, +6% T/T e stabile A/A)
L'eccellente qualità degli attivi creditizi si traduce in un calo del costo del rischio (51pb)
Indici di rischiosità ai minimi, attività deteriorate lorde/impieghi @3,1%, copertura al @67% senza intaccare gli overlay Costo del rischio a 51pb vs 56pb nel 4T21 e a 61pb nel 1T21
Risultato operativo e netto in crescita del ~30%, la miglior performance bancaria di sempre
Risultato operativo al netto del rischio a €341mln (+28% A/A e +29% T/T)
Risultato netto a €262mln (+31% A/A e +29% T/T)
Redditività in crescita - ROTE 11% - in presenza di ampi indici di capitale
CET1¹ phase in @16,1%, FL @15%, dopo l'accantonamento di un pay-out del 70%
Completata l'acquisizione di Bybrook (impatto sul CET1 di -10pb)
3 1) CET1 phase-in, calcolo interno che differisce da quello segnalato nell'ambito del Common Reporting (COREP) per l'inclusione dell'utile generato nel periodo (non soggetto ad autorizzazione ex art. 26 CRR) e l'ipotesi di un pay-out del 70%.
L'autofinanziamento concorre all'indice CET1 per 20pb.
RISULTATI DEL 1T/3M IN SINTESI
In sintesi
Gruppo Mediobanca - Risultati trimestrali a settembre 2021 (€)
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Ricavi |
Costi/Ricavi |
Costo del rischio |
Utile netto |
|
€706mln |
43% |
51pb |
€262mln |
|
+6% T/T |
-7pp T/T |
-5pb T/T |
+29% T/T |
|
+13% A/A |
-3pp A/A |
-10pb A/A |
+31% A/A |
WM: ROAC @ 27%
In sostenuta crescita ricavi e redditività anche per la maggiore scala
Elevata qualità delle commissioni, con forte crescita di quelle di gestione
e nessuna commissione di performance nel trimestre
Ulteriore rafforzamento della distribuzione e dell'offerta di prodotti
Consumer Banking: ROAC @ 34%
Consumer Banking tornato ai livelli pre-Covid
Erogato pari a €1,8mld, con mix in miglioramento,
e margine di interesse tornato a crescere
Solida qualità dell'attivo: indice att.det nette/impieghi pari all'1,6% con ulteriore miglioramento dei tassi di copertura (78% per le att. det.)
Sezione 1
Gruppo Mediobanca - Risultati trimestrali a settembre 2021 (€)
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Att.det.lorde/ |
ROTE adj |
Indice CET1 |
DPS |
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|
Impieghi |
|||||
|
3,1% |
11% |
16,1% |
70% payout |
||
|
FY21: 3,2% |
FY21: 9% |
-20pb T/T |
|||
|
accantonato |
|||||
|
1T21: 4,2% |
1T21: 9% |
-10pb A/A |
|||
Wealth Management - Risultati trimestrali a settembre 2021
|
Ricavi |
Utile netto |
TFA |
ROAC |
|
€172mln |
€32mln |
€75mld |
27% |
|
+5% T/T |
+24% T/T |
+5% T/T |
+7pp T/T |
|
+18% A/A |
+48% A/A |
+17% A/A |
+7pp A/A |
Consumer Banking - Risultati trimestrali a settembre 2021
|
Ricavi |
Utile netto |
Costo del rischio |
ROAC |
|
€257mln |
€90mln |
160pb |
34% |
|
+8% T/T |
+43% T/T |
-23pb T/T |
+10pp T/T |
|
-1% A/A |
+26% A/A |
-88pb A/A |
+7pp A/A |
CIB: ROAC @ 15%
Inizio positivo per il FY21/22 grazie al buon andamento dell'attività di
client business e all'efficacia del modello Private-IB
Solida pipeline prevista per i prossimi mesi in tutte le aree di attività
Qualità degli attivi creditizi confermata su livelli eccellenti
CIB - Risultati trimestrali a settembre 2021
|
Ricavi |
Utile netto |
Costo del rischio |
ROAC |
|
€185mln |
€69mln |
8pb |
15% |
|
+15% T/T |
+29% T/T |
+3pb T/T |
+4pp T/T |
|
+1% A/A |
-19% A/A |
+46pb A/A |
-4pp A/A |
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Sezione 3. Risultati divisionali
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Mediobanca S.p.A. ha pubblicato questo contenuto il 27 ottobre 2021 ed è responsabile delle informazioni in esso contenute. Distribuito da Public, senza apportare modifiche o alterazioni, il 27 ottobre 2021 10:12:02 UTC.
