YOLO:
APPROVATO IL PROGETTO DI BILANCIO DI ESERCIZIO E CONSOLIDATO
AL 31 DICEMBRE 2023
CONVOCATA L'ASSEMBLEA ORDINARIA PER (i) RINNOVO DEL COLLEGIO
SINDACALE (ii) CONFERIMENTO DELL'INCARICO ALLA SOCIETÀ DI
REVISIONE
E VERIFICA DEI REQUISITI DI INDIPENDENZA IN CAPO AGLI
AMMINISTRATORI INDIPENDENTI
Principali risultati dell'esercizio 2023 e confronto con i risultati al 31 dicembre 2022
- Ricavi totali: 9,5 milioni di euro nel 2023, in crescita del 106% rispetto a 4,6 milioni di euro nel 2022
- EBITDA: negativo per 1,2 milioni di euro nel 2023, in miglioramento percentuale sui ricavi (-13% sui ricavi 2023 rispetto a -17% sui ricavi del 2022)
- Risultato netto di Gruppo: negativo per 2,7 milioni di euro nel 2023, in miglioramento percentuale sui ricavi ((-29% sui ricavi 2023 rispetto a -35% sui ricavi 2022)
- Posizione Finanziaria Netta: positiva per 0,2 milioni di euro con disponibilità liquide per 4,6 milioni di euro, rispetto a 6,7 milioni di Euro del 2022; nel corso dell'anno sono stati effettuati investimenti nelle piattaforme tecnologiche, per l'acquisizione del controllo di Allianceinsay Broker S.p.A. e per il rafforzamento della struttura organizzativa.
- Sottoscritti nell'anno 7 nuovi accordi di partnership con banche, operatori della distribuzione al dettaglio e compagnie assicurative che portano a 55 il network
- Gestite circa 2,9 milioni di polizze (+129% rispetto al 2022)
- Cresciuti a 450 gli intermediari aderenti YOLO Insurance Network (YIN), la piattaforma che permette d'integrare l'insurtech nei modelli operativi fisici di agenti e broker
Milano, 21 marzo 2024 - Il Consiglio di Amministrazione di YOLO Group S.p.A. ("YOLO"), uno dei principali operatori italiani dell'insurtech italiano di servizi assicurativi digitali, ha approvato in
data odierna il progetto di bilancio d'esercizio e consolidato al 31 dicembre 2023, redatto secondo i princìpi contabili nazionali OIC. Oltre alla società capogruppo e alle controllate Yolo S.r.l. e Bartolozzi Assicurazioni Broker S.r.l., i dati includono Allianceinsay Broker S.p.A., di cui YOLO ha acquisito la maggioranza nel febbraio 2023.
I risultati riflettono una crescita complessiva del business, in linea con gli obiettivi, nelle due aree di offerta di YOLO: servizi insurtech a compagnie di assicurazione, banche e gruppi retail (utilities e grande distribuzione) che integrano nell'offerta i prodotti assicurativi; distribuzione di prodotti assicurativi realizzati in collaborazione con le compagnie.
1
Gianluca De Cobelli, co-fondatore e CEO di YOLO Group S.p.A., ha dichiarato: "I risultati di bilancio del 2023 indicano che siamo riusciti a innescare una dinamica di forte crescita del business complessivo di YOLO. Stiamo rispettando gli obiettivi dichiarati al momento della quotazione. Nel 2024 intendiamo accelerare il percorso di crescita, sia organica che per linee esterne, confermando il break-evena livello di EBITDA".
Principali risultati della gestione
Nel 2023, lo sviluppo del modello distributivo ibrido (fisico e digitale, c.d. phygital) ha dato un forte impulso alla crescita dei ricavi che hanno raggiunto 9,5 milioni di euro (+106% rispetto a 4,6 milioni di euro del 2022). I ricavi sono stati originati, in dettaglio, per 3,5 di euro milioni dai tech services (+25% rispetto agli 2,8 milioni del 2022), tale crescita è principalmente dovuta all'incremento del numero di partnership B2B e B2B2C, da 48 a 55, e per 5 milioni di euro dalle commissioni d'intermediazione assicurativa (+355% rispetto agli 1,1 milioni del 2022), tale crescita è riconducibile sia all'inclusione nel 2023 della Allianceinsay Broker S.p.A. sia alla crescita dei ricavi legati all'intermediazione e consulenza assicurativa nelle controllate Yolo S.r.l. (+133% vs. 2022) e Bartolozzi Assicurazioni Broker S.r.l. (+13% vs. 2022). Analizzando il mix dei ricavi, il peso percentuale dei ricavi tech services si attesta al 41% sul totale ricavi mentre quello da intermediazione assicurativa al 59%, modificando il mix registrato nel 2022, come previsto dal Piano industriale.
L'EBITDA dell'esercizio, negativo in valore assoluto per 1,2 milioni di euro, è migliorato in termini d'incidenza percentuale sui ricavi (-13% rispetto a -17% dell'esercizio precedente).
L'EBIT è negativo per 3,9 milioni di euro con un'incidenza sui ricavi in miglioramento: -41% nel 2023 rispetto a -47% nel 2022, grazie al maggior assorbimento dei costi fissi e degli ammortamenti da parte dei ricavi.
Il risultato netto dell'esercizio è negativo: 2,7 milioni di euro contro una perdita di 1,6 milioni di euro del 2022. Pur peggiorando in valore assoluto, la sua incidenza percentuale sul totale ricavi è in netto miglioramento.
La Posizione Finanziaria Netta è positiva per 0,2 milioni di euro con disponibilità liquide per 4,6 milioni di euro, rispetto a 6,7 milioni di Euro del 2022; nel corso dell'anno sono stati effettuati investimenti nelle piattaforme tecnologiche, per l'acquisizione del controllo di Allianceinsay Broker S.p.A. e per il rafforzamento della struttura organizzativa.
Principali avvenimenti dell'esercizio 2023
Nel 2023 è proseguita la crescita della rete di partnership con banche, società e gruppi di settori che operano nella distribuzione al dettaglio (p.e. utilities e GDO). Sono stati sottoscritti 7 nuovi accordi che hanno portato a 55 il network.
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Sono inoltre cresciute le adesioni a YOLO Insurance Network (YIN), la piattaforma che permette ad agenti e broker di piccole dimensioni d'integrare i servizi insurtech nei modelli operativi fisici. Al 31 dicembre YIN contava 450 intermediari.
La collaborazione con le compagnie assicurative ha permesso di arricchire il portafoglio dei prodotti che oggi copre sei aree (casa e animali domestici; mobilità; salute; viaggi; sport; imprese e professionisti).
Sul fronte delle operazioni societarie, il 17 febbraio è stata perfezionata l'acquisizione del 51% del capitale di Allianceinsay Broker S.p.A. che permette di sviluppare importanti sinergie distributive, commerciali e tecnologiche, di raggiungere il target dei concessionari auto e ampliare l'offerta con nuove soluzioni di prodotto.
Nel 2023 YOLO ha infine consolidato la leadership della piattaforma tecnologica nei sistemi di gestione di dati e informazioni, fattore chiave nell'insurtech. Sono state ottenute due certificazioni: ISO 27001/2013 - Sistema di Gestione per la Sicurezza delle Informazioni e CSA Star, che misura i requisiti di maturità della sicurezza dei servizi in cloud, dall'ente revisore British Standards Institution (BSI).
Principali eventi successivi al 31 dicembre 2023
Nei primi tre mesi del 2024, YOLO ha compiuto alcuni passi per rafforzare la dotazione di capitale al servizio dell'attuazione del Piano Industriale, consolidare il posizionamento di mercato e aumentare la visibilità tra gli investitori finanziari.
Il 15 febbraio, YOLO ha completato l'acquisizione del capitale sociale di Bartolozzi Assicurazioni Broker S.r.l. rilevandone il 49% dopo averne acquisito il 51% nel febbraio 2022. Un'operazione che conferma la strategia di puntare, oltre che sul modello distributivo B2B2C-Digital, anche sul modello B2B2C-Phygital (fisico + digitale).
Il 27 febbraio Borsa Italiana S.p.A. ha deliberato il passaggio delle azioni ordinarie e delle obbligazioni convertibili di YOLO dal segmento professionale di Euronext Growth Milan al segmento ordinario, aperto al pubblico indistinto degli investitori.
- 18 marzo, l'assemblea straordinaria dei soci ha approvato la proposta del consiglio di amministrazione di aumentare il capitale sociale per massimi euro 7.999.990,00, comprensivi di eventuale sovrapprezzo, entro il 31 dicembre 2024, in una o più tranche, in via scindibile e a pagamento, mediante emissione di nuove azioni ordinarie, prive d'indicazione del valore nominale, da offrire in opzione a tutti gli aventi diritto, ai sensi dell'art. 2441 del Codice Civile.
Prevedibile evoluzione della gestione
In uno scenario macroeconomico che rimane incerto, YOLO ritiene di essere nelle condizioni per consolidare la tendenza alla crescita degli ultimi due esercizi. Grazie alla combinazione tra alta qualità della piattaforma tecnologica, modello distributivo ibrido (digitale e fisico) ed esteso network di partnership con banche, compagnie assicurative e gruppi retail, la società conta di
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crescere in entrambe le due aree di business (servizi insurtech e distribuzione di prodotti assicurativi) migliorando ricavi e marginalità del 2023.
***
Il Consiglio di Amministrazione, in data odierna, ha inoltre conferito i necessari poteri al Presidente del Consiglio di Amministrazione per convocare l'assemblea in sede ordinaria per (i) l'approvazione del bilancio di esercizio chiuso al 31 dicembre 2023 che chiude con una perdita di 2,7 milioni di euro e la proposta di riportare a nuovo la perdita d'esercizio, la presentazione del bilancio consolidato al 31 dicembre 2023, (ii) la nomina del Collegio Sindacale e (iii) il conferimento dell'incarico alla società di revisione.
Infine, in data odierna il Consiglio di Amministrazione ha verificato i requisiti di indipendenza in capo agli amministratori indipendenti Maria Giuseppina Marchetti e Roberto Lancellotti anche sulla base dei criteri quantitativi e qualitativi in base ai quali valutare la significatività, anche di carattere economico, delle relazioni potenzialmente rilevanti ai fini della indipendenza degli amministratori approvati nel corso della riunione del consiglio di amministrazione del 1° marzo 2024 oltre che dei requisiti stabiliti dall'art. 148, comma 3, D. Lgs 58/1998 così come richiamato dallo statuto. In tale contesto il Consiglio di Amministrazione ha positivamente valutato la sussistenza dei requisiti di indipendenza per entrambi i predetti amministratori indipendenti.
Per la documentazione a supporto dell'Assemblea si rinvia alle relazioni illustrative pubblicate sui punti all'ordine del giorno e disponibili sul sito internet della Società www.yolo-insurance.com, Sezione Governance.
L'avviso di convocazione dell'Assemblea sarà pubblicato nei termini di legge sul sito internet della Società. Il testo integrale delle proposte di deliberazione e delle relazioni del Consiglio di Amministrazione relative agli argomenti all'ordine del giorno, con tutta la relativa documentazione, sarà reso disponibile, secondo i termini e le modalità indicati dalla legge, presso la sede legale della Società, nonché sul sito internet della Società (www.yolo-insurance.com) e su quello di Borsa Italiana S.p.A.
Il comunicato stampa è disponibile nella sezione Investor/Comunicati Stampa del sito www.yolo- insurance.com.
La Relazione Finanziaria annuale al 31 dicembre 2023 sarà messa a disposizione del pubblico nella sede della Società e di Borsa Italiana, nonché sul sito www.yolo-insurance.comnei termini previsti.
***
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|
Es. 31.12.2023 |
Es. 31.12.2022 |
|
|
ATTIVO: |
||
|
B) IMMOBILIZZAZIONI: |
||
|
I - Immobilizzazioni immateriali |
||
|
1) costi di impianto e di ampliamento |
1.157.174 |
1.383.186 |
|
2) costi di sviluppo |
11.172 |
17.180 |
|
3) diritti di brevetto industriale e diritti |
1.864.721 |
2.035.955 |
|
4) concessioni, licenze, marchi e diritti simili |
0 |
4.909 |
|
5) avviamento |
1.532.513 |
242.494 |
|
7) altre |
4.902.424 |
3.095.120 |
|
Totale immobilizzazioni immateriali |
9.468.004 |
6.778.845 |
|
II - Immobilizzazioni materiali |
||
|
2) impianti e macchinario |
344 |
431 |
|
3) attrezzature industriali e commerciali |
29.703 |
32.220 |
|
4) altri beni |
52.705 |
13.216 |
|
Totale immobilizzazioni materiali |
82.752 |
45.867 |
|
III - Immobilizzazioni finanziarie |
||
|
Totale immobilizzazioni finanziarie |
0 |
0 |
|
Totale immobilizzazioni |
9.550.755 |
6.824.712 |
|
C) ATTIVO CIRCOLANTE |
||
|
I - Rimanenze |
||
|
4) prodotti finiti e merci |
13.015 |
0 |
|
Totale rimanenze |
13.015 |
0 |
|
II - Crediti: |
||
|
1) verso clienti |
4.811.029 |
2.849.924 |
|
5) verso imprese sottoposte al controllo delle controllanti |
1.650 |
0 |
|
5-bis) crediti tributari |
1.725.407 |
1.613.337 |
|
5-ter) imposte anticipate |
3.568.260 |
2.426.064 |
|
5-quater) verso altri |
222.096 |
130.951 |
|
Totale crediti |
10.328.442 |
7.020.276 |
|
III - Attività fin. che non costit. imm.ni: |
||
|
4) altre partecipazioni |
2.378 |
2.378 |
|
Totale attività fin che non costit. imm.ni |
2.378 |
2.378 |
|
IV - Disponibilità liquide: |
||
|
1) depositi bancari e postali |
4.664.793 |
11.375.770 |
|
2) assegni |
0 |
6.605 |
|
3) denaro e valori in cassa |
1.021 |
1.793 |
|
Totale disponibilità liquide |
4.665.815 |
11.384.168 |
|
Totale attivo circolante |
24.560.405 |
18.406.822 |
|
D) RATEI E RISCONTI |
||
|
* risconti attivi |
294.540 |
221.348 |
|
Totale ratei e risconti |
294.540 |
221.348 |
|
TOTALE ATTIVO |
24.854.945 |
25.452.881 |
5
|
Es. 31.12.2023 |
Es. 31.12.2022 |
|
|
PASSIVO: |
||
|
A) PATRIMONIO NETTO |
||
|
I - Capitale |
87.493 |
87.493 |
|
II - Riserva da soprapprezzo delle azioni/quote |
22.208.907 |
22.208.907 |
|
VI - Altre riserve, riserva di consolidamento |
-541.274 |
-493.969 |
|
VIII - Utili (perdite) portate a nuovo |
-5.993.144 |
-4.441.442 |
|
IX - Utile (perdita) d'esercizio |
-2.744.809 |
-1.587.111 |
|
Totale patrimonio netto di Gruppo |
13.017.172 |
15.773.877 |
|
Capitale e riserve di terzi |
344.950 |
5.355 |
|
Totale patrimonio netto |
13.362.122 |
15.779.232 |
|
B) FONDI PER RISCHI E ONERI |
||
|
1) per trattamento di quiescenza e obblighi simili |
18.000 |
18.000 |
|
4) altri |
90.000 |
0 |
|
Totale fondi per rischi e oneri |
108.000 |
18.000 |
|
C) TRATTAMENTO FINE RAP. LAVORO SUB. |
273.641 |
82.021 |
|
D) DEBITI |
||
|
2) obbligazioni convertibili |
2.996.300 |
2.996.300 |
|
4) debiti verso banche: |
||
|
- entro l'esercizio successivo |
486.103 |
373.862 |
|
- oltre l'esercizio successivo |
1.020.275 |
1.342.683 |
|
6) acconti |
12.838 |
0 |
|
7) debiti verso fornitori |
3.573.908 |
3.349.177 |
|
12) debiti tributari |
305.299 |
164.683 |
|
13) debiti vs. ist. di prev. e di sicurezza soc. |
196.562 |
153.651 |
|
14) altri debiti |
2.174.355 |
722.086 |
|
Totale debiti |
10.765.640 |
9.102.441 |
|
E) RATEI E RISCONTI |
||
|
* ratei passivi |
44.701 |
61.898 |
|
* risconti passivi |
300.841 |
409.288 |
|
Totale ratei e risconti |
345.542 |
471.186 |
|
TOTALE PASSIVO |
24.854.945 |
25.452.881 |
6
|
Es. 31.12.2023 |
Es. 31.12.2022 |
|
|
A) VALORE DELLA PRODUZIONE |
||
|
1) ricavi delle vendite e delle prestazioni |
8.562.277 |
3.805.016 |
|
2) variazione delle rim. di prodotti in corso di lavorazione, semilavorati e finiti |
22.010 |
0 |
|
4) incrementi di immobiliz. per lavori interni |
403.469 |
279.639 |
|
5) altri ricavi e proventi: |
500.689 |
519.965 |
|
A - Totale valore della produzione |
9.488.445 |
4.604.620 |
|
B) COSTI DELLA PRODUZIONE |
0 |
|
|
6) materie prime, sussid., di cons. e di merci |
48.868 |
7.567 |
|
7) per servizi: |
6.572.827 |
3.213.978 |
|
8) per godimento di beni di terzi |
306.084 |
131.607 |
|
9) per il personale: |
||
|
a) salari e stipendi |
2.693.643 |
1.479.758 |
|
b) oneri sociali |
561.974 |
285.474 |
|
c) trattamento di fine rapporto |
184.650 |
93.454 |
|
d) trattamento di quiescenza e simili |
1.944 |
2.277 |
|
e) altri costi |
20.788 |
815 |
|
3.462.999 |
1.861.778 |
|
|
10) ammortamento e svalutazioni: |
||
|
a) amm.to delle immobilizzazioni immateriali |
2.598.362 |
1.394.956 |
|
b) amm.to delle immobilizzazioni materiali |
30.949 |
18.962 |
|
d) svalutazioni dei crediti compresi nell'attivo cricolante e delle disponibilità liquide |
7.988 |
0 |
|
2.637.299 |
1.413.918 |
|
|
11) variazioni delle riman. di materie prime, sussidiarie, di consumo e merci |
17.720 |
0 |
|
12) accantonamenti per rischi |
90.000 |
0 |
|
14) oneri diversi di gestione |
272.351 |
158.261 |
|
B - Totale costi della produzione |
13.408.147 |
6.787.109 |
|
Differenza tra valore e costi della produzione (A-B) |
-3.919.702 |
-2.182.489 |
|
C) PROVENTI E ONERI FINANZIARI: |
||
|
16) altri proventi finanziari: |
||
|
a) da crediti iscritti nelle imm.ni: |
||
|
- da altri |
-5 |
0 |
|
d) proventi diversi da precedenti: |
||
|
- da altri: |
-66.269 |
0 |
|
17) interessi ed altri oneri finanziari |
||
|
- interessi passivi prestito obbligazionario convertibile |
151.387 |
60.352 |
|
- interessi passivi banche |
105.431 |
26.238 |
|
C - Totale proventi e oneri finanziari |
190.544 |
86.590 |
|
D) RETTIFICHE DI VALORE E DI ATT. FIN.: |
0 |
|
|
D - Totale delle rettifiche |
0 |
0 |
|
Risultato prima delle imposte (A-B+/-C+/-D) |
-4.110.247 |
-2.269.079 |
|
20) imposte sul reddito dell'esercizio, correnti, differite e anticipate |
1.417.814 |
678.651 |
|
21) Utile (perdita) d'esercizio totale |
-2.692.432 |
-1.590.428 |
|
Utile (perdita) di terzi |
52.377 |
-3.317 |
|
21)Utile (perdita) d'esercizio del Gruppo |
-2.744.809 |
-1.587.111 |
7
|
RENDICONTO FINANZIARIO |
Importo |
||
|
A. |
FLUSSI FINANZIARI DERIVANTI DALLA GESTIONE |
31/12/23 |
31/12/22 |
|
REDDITUALE (METODO INDIRETTO) |
|||
|
Utile (perdita) dell'esercizio |
-2.692.432 |
-1.590.427 |
|
|
I mposte sul reddito |
-1.417.814 |
-678.651 |
|
|
I nteressi passivi/(interessi attivi) - proventi finanziari |
190.544 |
86.590 |
|
|
1 . Utile (perdita) dell'esercizio prima d'imposte, interessi e comp. straordinarie |
-3.919.702 |
-2.182.488 |
|
|
i nteressi, dividendi e plus/minusvalenze da cessione |
|||
|
Rettifiche per elementi non monetari che non hanno avuto |
|||
|
contropartita nel capitale circolante nettto |
|||
|
A ccantonamento ai fondi |
90.000 |
0 |
|
|
A mmortamenti delle immobilizzazioni |
2.637.299 |
1.440.862 |
|
|
A ltre rettifiche per elementi non monetari |
132.786 |
79.229 |
|
|
2 . Flusso finanziario prima delle variazioni del ccn |
-1.059.617 |
-662.397 |
|
|
Variazione del capitale circolante netto |
|||
|
D ecremento/(incremento) delle rimanenze |
-13.015 |
0 |
|
|
D ecremento/(incremento) dei crediti vs clienti |
-1.961.105 |
-1.819.667 |
|
|
I ncremento/(decremento) dei debiti verso fornitori |
237.569 |
1.491.832 |
|
|
D ecremento/(incremento) ratei e risconti attivi |
-73.192 |
-108.393 |
|
|
I ncremento/(decremento) ratei e risconti passivi |
-125.644 |
469.860 |
|
|
A ltre variazioni del capitale circolante netto |
288.734 |
-1.243.152 |
|
|
3 . Flusso finanziario dopo le variazioni del ccn |
-2.706.271 |
-1.871.917 |
|
|
Altre rettifiche |
|||
|
Interessi/proventi finanziari |
-190.544 |
-86.590 |
|
|
(Imposte sul reddito) |
1.417.814 |
678.651 |
|
|
4 . Flusso finanziario dopo le altre rettifiche |
-1.479.001 |
-1.279.856 |
|
|
F lusso finanziario della gestione reddituale (A) |
-1.479.001 |
-1.279.856 |
|
|
B. |
FLUSSI FINANZIARI DERIVANTI DALL'ATTIVITA' D'INVESTIMENTO |
31/12/23 |
31/12/22 |
|
Immobilizzazioni materiali |
|||
|
(Investimenti) |
-67.833 |
-13.883 |
|
|
Immobilizzazioni immateriali |
|||
|
(Investimenti) |
-3.819.284 |
-4.024.664 |
|
|
Acquisizione o cessione di società controllate o di rami d'azienda al netto delle |
-1.079.668 |
-71.010 |
|
|
disponibilità liquide |
|||
|
F lusso finanziario dell'attività di investimento (B) |
-4.966.785 |
-4.109.557 |
|
|
C. |
FLUSSI FINANZIARI DERIVANTI DALL'ATTIVITA' DI FINANZIAMENTO |
31/12/23 |
31/12/22 |
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Mezzi di terzi |
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I ncremento debiti verso banche |
-51.755 |
-27.506 |
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A ccensione finanziamenti |
0 |
1.600.000 |
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Emissione Prestito obbligazionario convertibile |
0 |
2.996.300 |
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R imborso finanziamenti |
-210.167 |
-67.293 |
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Mezzi propri |
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A umento di capitale a pagamento/conferimenti soci |
0 |
10.008.555 |
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C essione (acquisto) di azioni proprie |
0 |
0 |
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D ividendi (e acconti su dividendi) pagati |
-10.646 |
-51.983 |
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F lusso finanziario dell'attività di finanziamento (C) |
-272.568 |
14.458.073 |
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Incremento (decremento) delle disponibilità liquide (a+b+c) |
-6.718.354 |
9.068.660 |
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Disponibilità liquide iniziali |
11.384.168 |
2.315.508 |
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Disponibilità liquide finali |
4.665.815 |
11.384.168 |
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VARIAZIONE DELLE DISPONIBILITA' LIQUIDE |
-6.718.354 |
9.068.660 |
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YOLO Group, quotata sul segmento professionale di Euronext Growth Milan, è uno dei principali operatori nel mercato insurtech italiano di servizi assicurativi digitali. YOLO ha vinto il premio "Best IPO 2022" promosso da Assonext e "Migliore Operazione Capital Market" agli MF Insurance Awards 2023. Nel 2022, è stata inclusa nel report "State of Insurtech" redatto da CBInsights tra le top exit del Q3 2022 ed è stata inclusa nella classifica The DIA Community Top 250, la selezione globale delle migliori startup insurtech. Nell'azionariato della società sono presenti i due co-fondatori (Gianluca De Cobelli e Simone Ranucci Brandimarte), Generali Italia, Intesa Sanpaolo Vita, Neva SGR, Primo Ventures SGR, Be The Change, CRIF, Mansutti, Net Insurance, Miro Venture e Banca di Piacenza.
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Yolo Group S.p.A. ha pubblicato questo contenuto il 21 marzo 2024 ed è responsabile delle informazioni in esso contenute. Distribuito da Public, senza apportare modifiche o alterazioni, il 21 marzo 2024 17:22:23 UTC.
