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Giuseppe Trentadue

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Giuseppe Trentadue

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Gorizia, Udine, Trieste, Pordenone
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Da 5 anni a 10 anni
Diploma di specializzazione
57 anni
5889
29/06/2018

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48 post - 35.389 letture

Le previsioni del PIL da qui al 2100

Scritto il 19.12.2018

Molti clienti mi chiedono, in fase di investimento dei propri asset o durante le visite periodiche per verificarne l'andamento (e ribilanciare il portafoglio), quali saranno le "previsioni" per il prossimo anno. La risposta più onesta che si possa dare è: non lo so. Anche le più blasonate case di gestione, nonostante le loro previsioni, hanno dimostrato ex post che è un mestiere da lasciare agli astrologi. Quello che però mi sento di dire è che in un orizzonte temporale lungo periodo, le asset class più performanti saranno necessariamente quelle più volatili. I costi che verranno applicati avranno un peso decisivo e sposteranno i rendimenti, a costo di essere smentito, anche in maniera significativa. In questi ultimi giorni di un 2018 che si appresta ad essere un anno "particolare" pieno di segni "meno" e da aggiungere a tutti gli altri anni particolari già vissuti nel passato (niente di nuovo, pertanto, sotto il sole!), vi lascio con questa considerazione.  Già da da tempo gira un video su Youtube che illustra l'andamento del PIL dei primi 10 paesi nel mondo dal 1961 al 2017. Ce n'è un altro però, più interessante, che fa una proiezione dal 2018 al 2100 (addirittura!), ma non sarà molto lontano dalla realtà... Lì si vede come nei prossimi anni i paesi quali Cina e India sorpassare gli USA e diventare di gran lunga i paesi più "ricchi" del globo.  Il messaggio che voglio lasciarvi è che, nonostante il rumore di fondo di tutte le notizie negative che ci propinano i giornali, le televisioni e internet, il mondo va avanti, prospera e produce ricchezza. E qual è l'asset class che è una proxy del PIL? E' proprio l'azionario... E quindi, ogni ribasso è occasione di acquisto!

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Non c'è rendimento senza volatilità

Scritto il 27.11.2018

Un portafoglio con volatilità al 14% costituito al 75,2% di azioni ha una probabilità del 58% di avere un rendimento atteso reale (quindi al netto dell'inflazione) del 5% annuo in EUR, e del 75% per un rendimento del 3,9%... Ovviamente, la volatilità fa oscillare il capitale nel tempo in maniera anche significativa, per cui un corretto orizzonte temporale e soprattutto il controllo delle proprie emozioni nei momenti difficili dei mercati fa la differenza. Per fare un esempio, un capitale di EUR 100.000,00 in 15 anni investito ad un tasso reale del 5% annuo, in regime di capitalizzazione composta, matura ben EUR 107.892.82 di interessi, più che raddoppiando di fatto il capitale iniziale. Qui sotto nel link il tool per trovare la combinazione corretta tra volatilità, rendimento, asset class e molto di più. https://interactive.researchaffiliates.com/asset-allocation#!/?category=Efficient&currency=EUR&model=ER&scale=LINEAR&selected=214&terms=REAL&type=Portfolios

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Semplici soluzioni per migliorare la vita

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  • Finanza Comportamentale
Scritto il 16.11.2018

Queste frasi eccellenti di Warren Buffet sono la base del mio lavoro: - Redditi: mai dipendere da un reddito unico. Investi per creare un'altra fonte. - Spesa: se compri cose di cui non hai bisogno, presto dovrai vendere cose di cui hai bisogno. - Risparmi: non risparmiare quello che rimane dopo aver speso, ma spendi quello rimane dopo aver risparmiato. - Prendere rischi: non testare la profondità di un fiume con entrambe i piedi. - Investimenti: non mettere tutte le uova in un unico paniere. - Aspettative: l'onestà è un dono molto costoso. Non aspettartelo da persone meschine.

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Investire o speculare?

  • 780
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  • Finanza Comportamentale
Scritto il 29.10.2018

Entrare ai minimi e vendere ai massimi del mercato è il sogno di ogni risparmiatore: da qui il successo dei sistemi di trading pubblicizzati ovunque e che stanno decimando i risparmi di migliaia di inesperti trader. Purtroppo, però, essendo i mercati per definizione caotici e non prevedibili (qualunque cosa si legga o si pensi), la tecnica migliore nel medio-lungo termine è la cosiddetta "buy and hold", cioè compra e aspetta. Addirittura aumentare l'esposizione azionaria durante le fasi di discesa può aiutare a migliorare i risultati, ma sempre con un orizzonte temporale adeguato. Non aderire a questi semplici precetti, porta a risultati modesti o negativi. Nel grafico sotto riportato, ad esempio, perdere i 10 migliori giorni dello S&P500 ha portato a ridimensionare un ottimo 8,19% a un 4,00% annuo. https://www.marketwatch.com/story/think-you-can-time-the-stock-market-look-at-this-chart-first-2017-12-08

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Spread fantastici e dove trovarli

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  • Titoli di Stato, Spread e Tassi di i
Scritto il 28.09.2018

Un'analisi, davvero impietosa, di queste ultime frenetiche ore da parte di Massimo Fontana. https://www.facebook.com/massimo.fontana.52/posts/2159388724092685

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Meglio l'uovo oggi o la gallina domani?

Scritto il 27.09.2018

"Netflix non ha eliminato Blockbuster. L'ha fatto i suoi prezzi assurdi sui ritardi nelle restituzioni. Uber non ha eliminato i taxi. L'ha fatto la disponibilità limitata e le rigidità sulle tariffe. Apple non ha eliminato l'industria musicale. L'ha fatto l'essere forzati a comprare un intero album. Amazon non ha eliminato i commercianti. L'ha fatto il cattivo servizio al cliente. Airbnb non sta eliminando gli hotel. Lo sta facendo la disponibilità limitata e le opzioni sui prezzi." Aggiungo io, modestamente: Le banche online e i consulenti non stanno eliminando le banche fisiche. Lo stanno facendo la consulenza orientata solo a massimizzare i guadagni e non ai bisogni dei clienti. "La tecnologia di per sè non è un fattore dirompente. Non essere orientati ai clienti è il maggior rischio di qualsiasi attività commerciale".

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La vita (finanziaria) è fatta di scelte

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  • Software finanziari online
Scritto il 25.09.2018

Perché investire? Che sarebbe successo se avessi fatto le scelte corrette nella vita? Che cosa sarebbe successo in caso contrario? Qui un simulatore online veramente ben fatto, che permette di scegliere i portafogli già in essere o crearne di propri, progettare scenari e simulare diverse ipotesi. https://www.portfoliovisualizer.com/financial-goals NB: tenete conto delle note a margine della simulazione e che è costruita sulla realtà americana...

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Quello che conta davvero: l'educazione finanziaria

  • 770
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  • Finanza Comportamentale
Scritto il 25.09.2018

Secondo voi è più importante sapere se il Dow Jones andrà su o giù nei prossimi 10 giorni oppure pianificare coerentemente la propria vita nei prossimi 10, 20 o 30 anni? Quale comportamento darà i suoi frutti? Iniziamo a parlarne: finalmente un portale ben fatto e comprensibile a tutti! Qui il video di presentazione su youtube: https://www.youtube.com/channel/UCRgrJ3c-d4lBaYrRcYv_Eyg e qui il link al sito http://www.quellocheconta.gov.it/it/

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I ferri del mestiere: S-peek

  • 873
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  • Software finanziari online
Scritto il 25.09.2018

Ogni volta che erogate credito, finanziario o commerciale che sia, vi assumete un rischio. Quanto ne sapete della controparte? È affidabile? E se sì, quanto? Con questa app utilissima potrete avere tutte le informazioni sia con una ricerca testuale che tramite partita IVA su tutte le società di diversi Stati europei! https://www.s-peek.com/it/#

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Gli Italiani e la casa: i danni che produce il fai-da-te

  • 770
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  • Finanza Comportamentale
Scritto il 24.09.2018

Post dedicato a tutti coloro che risolvono la complessa materia riguardante gli investimenti concentrando tutti i propri averi unicamente nell'ormai famigerato "mattone" (di nome e di fatto), magari, per non farsi mancare nulla, stipulando un mutuo al limite dei propri redditi... https://www.ilsole24ore.com/art/finanza-e-mercati/2018-09-22/la-casa-italiani-e-asset-illiquido-173401.shtml?uuid=AEZRvw2F

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La professionalità del consulente finanziario

Scritto il 24.09.2018

Se non sapete come si chiama e dove abita chi vi consiglia un investimento, se non avete il suo cellulare e se non potete telefonargli di sera o di sabato, se non l'avete sempre visto solo seduto dietro a una scrivania e non di fianco a voi in una gradevole serata, allora non avete un banchiere personale ma un modulo prestampato umano!

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MIFID 2 e il valore del consulente

Scritto il 24.09.2018

In sintesi: un cattivo consulente costa sempre troppo, uno bravo non lo paghi mai abbastanza...

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