‘E’ possibile ottimizzare la liquidità aziendale ferma al fine di ottenere un rendimento maggiore al bot/btp pari scadenza (o di un conto deposito) mantenendo l’opzione di svincolare l’investimento in qualsiasi momento?’
Questa è una domanda ricorrente che ci viene posta dai clienti che hanno liquidità ferma sui conti improduttiva.
Abbiamo lavorato per trasformare tale ‘spreco’ in opportunità.
Grazie alla nostra CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE offriamo la possibilità di superare i limiti delle gestioni tradizionali unendo al contempo rendimento, efficienza e liquidabilità.
Questo chiaramente al fine di rendere profittevole il denaro fermo sul conto non inficiando in alcun modo il ciclo commerciale.
Di seguito un case reale di un nostro cliente:
Rendimento molto più elevato comparato alle offerte del mercato quali conti deposito. Al contempo volatilità dell’investimento bassissima e liquidabilità degli investimenti con un click.
Nota: non deteniamo somme di denaro che rimangono SEMPRE nei conti del cliente. Noi creiamo e gestiamo il portafoglio tramite raccomandazioni di acquisto e vendita che il cliente può o meno eseguire. Massima sicurezza e trasparenza quindi.
Analizzando le offerte a mercato e quello che siamo soliti trovare nei portafogli:
Prodotti inefficienti
La maggior parte dei fondi offerti solitamente non batte il proprio benchmark di riferimento molto spesso a causa di costi elevati (sottoscrizione, transazione, gestione, disinvestimento, performance)
Prodotti volatili
Prodotti non adatti alla gestione della liquidità aziendale poichè qualora l’impresa avesse necessità di smobilizzare si troverebbe costretta a chiudere in perdita questi strumenti
Prodotti vincolati
Molti prodotti (vedi conti deposito ma non solo) hanno vincoli temporali che comportano una serie di problematiche qualora fosse necessario utilizzare tali fondi
COME INTENDIAMO LA LIQUIDITA’ AZIENDALE
Effettuiamo un lavoro personalizzato in funzione delle necessità del cliente:
Rendimento
Rendimento medio annuo lordo obiettivo > BOT 12 mesi
Rischio
Grado di rischio bassissimo con duration media del portafoglio molto contenuta
Prodotti efficienti e liquidabili
Obbligazioni governative e corporate (investment grade) – ETF – Certificati di investimento – Credit Linked Notes
Se sei interessato ad approfondire contattami direttamente al 335/7117707 o fmontanari@moneyadvisor.it
