Community: Consulenza finanziaria 2.319 post pubblicati - 392.551 letture

Uno studio di Vanguard ci presenta uno spaccato interessante, che mostra come investono le famiglie benestanti americane: mediamente 65% azionario, 25% obbligazionario, 10% cash. Un asset allocation spregiudicata, diremmo. Andando avanti con gli anni abbasseranno comunque il loro profilo di rischio. Macchè, se analizziamo l'esposizione di portafoglio per fascia di età, l'azionario per gli over 80 si abbassa "solamente&q ...

“Il tempo è denaro”, recita un vecchio adagio. Ma potremmo dire che è vero anche il contrario: il denaro è tempo. Sì, perché ci vuole tempo per pianificare i guadagni e ci vuole tempo per gestirli. Ma bisogna anche darsi il tempo per capire quale destinazione dare loro, verso quale progetto di vita indirizzarli: una nuova casa, un’auto nuova, una famiglia, un’attività imprendi ...

Attualmente il cash sta facendo una concorrenza senza sconti all'azionario: i titoli del tesoro a 6 mesi USA (T -Bill) sono a superiori di 33 punti base rispetto al rendimento annuale dello Standard and Poor 500.  Due scenari: 1) Potrebbe essere l'inizio di una nuova epoca "cash is king" ; 2) Momento temporaneo dovuto all'aggressività della FED;  Ringrazio C.H. Monchau Syz Group per il materiale.

Introduzione: La tassazione delle rendite finanziarie è un argomento di grande importanza per gli investitori. Comprendere le diverse modalità di tassazione relative agli strumenti finanziari e può fare la differenza nella pianificazione finanziaria e nell'ottenimento di risultati ottimali. In questo post, esploreremo l'importanza di conoscere la tassazione delle rendite finanziarie e le ragioni per cui è fonda ...

Negli ultimi 20 anni, lo Standard and Poor's 500 (S&P 500), l'indice azionario che rappresenta le performance delle 500 più grandi società quotate in borsa negli Stati Uniti, ha registrato un andamento positivo sorprendente. Io S&P 500 ha registrato un rendimento medio annuo del 8,6% dal 2000 al 2021, superando di gran lunga l'inflazione media annua dell' 1,8% nello stesso periodo.  A titolo di esempio, ...

I dati di Goldman Sachs Prime Brokerage mostrano che l'esposizione Alpha si discosta in modo significativo dall'esposizione Beta poiché i gestori di hedge funds hanno aumentato l'esposizione lorda, ma hanno tenuto sotto controllo l'esposizione netta a livelli relativamente bassi da inizio anno. Il rapporto aggregato long/short – una misura della distorsione direzionale – è essenzialmente ai minimi di ...

Il mese scorso i timori di un’eventuale crisi finanziaria hanno imperversato lungo le pagine dei report di settore; si rincorrevano notizie sul fallimento di numerose banche regionali statunitensi, scaldando animi e mercati. Eclatante il caso della californiana Silicon Valley Bank, un rinomato istituto in ambito di startup tecnologiche e investimenti venture capital, fallita il 10 marzo. Il modello di business ad alto rischio e la perdita d ...

Il 2023 è già l'anno peggiore delle corse agli sportelli nella storia degli Stati Uniti, come si vede dai depositi detenuti dalle banche in fallimento. SVB e Signature avevano $ 263 miliardi di depositi combinati. Già più dell'esposizione dei depositi delle banche fallite nella crisi subprime del 2008.  

Nell'ultimo quarto che va da Dicembre 22 a Marzo 23 si osserva nel grafico che coloro che hanno contribuito maggiormente alle performance dell'indice azionario sono i grandi colossi tecnologici Meta, Amazon, Apple, Microsoft, Google. Si nota anche nel SP 495 che è l'indice SP500 depurato delle aziende citate. (Source: Goldman Sachs, Michel A.Arouet)