+3% ai tuoi rendimenti!
Come?
Ce lo dice Vanguard!
Il valore dell’α del consulente (Aα)
Il centro studi di Vanguard, uno dei maggiori gestori al mondo, certifica che affidarsi a un consulente finanziario indipendente può generare un “alpha” superiore al 3% annuo rispetto ai rendimenti medi offerti dalle soluzioni “statiche” di banche e Poste.
Il ruolo chiave del consulente finanziario
Un professionista indipendente aggiunge valore in più modi, e Vanguard li ha misurati (dove possibile):
- Selezione degli investimenti
Passaggio a fondi a basso costo.
Valore aggiunto potenziale: Fino al 2%
-Personalizzazione
In base all'orizzonte temporale, alla tolleranza al rischio e agli obiettivi finanziari di ciascun investitore.
Valore aggiunto potenziale: Non quantificabile
- Ribilanciamento
Riequilibrare il portafoglio su base temporale o dopo oscillazioni asimmetriche
Valore aggiunto potenziale: Fino allo 0,12%
-Collocazione degli asset
Selezionare strumenti fiscalmente efficienti
Valore aggiunto potenziale: Fino a 0,60%
-Strategia di pensionamento efficiente
Ottimizzazione del Gap pensionistico, della tassazione dei fondi del patrimonio a rendita
Valore aggiunto potenziale: Fino a 1%
-Reddito vs. Capitale
Concentrarsi sul rendimento totale piuttosto che sull'investimento a reddito
Valore aggiunto potenziale: Non quantificabile
-Recupero delle minusvalenza
Monitorare le perdite e recuperarle in maniera fiscalmente vantaggiosa
Potenziale valore aggiunto: Fino a 1,50%
-Coaching comportamentale
Assistere i clienti ed aiutarli a rimanere disciplinati verso l’obiettivo potrebbe essere il maggior valore.
Valore aggiunto potenziale: Superiore al 2% (in periodi di volatilità del mercato)
Morningstar conferma che gli investitori “fai da te” ottengono risultati inferiori perché entrano e escono dal mercato nei momenti peggiori.
Una relazione di fiducia per tutti i risparmiatori
Il consulente indipendente:
Dedica attenzione e competenza a ogni cliente, indipendentemente dal patrimonio.
Condivide il rischio: guadagna quando il portafoglio cresce e percepisce meno quando i mercati scendono.
Affidarsi a un consulente finanziario non è un costo ma un investimento nel tuo futuro
