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Il recupero fiscale delle perdite derivanti da investimenti finanziari è un tema che crea molta confusione tra i risparmiatori e spesso non trova risposte puntuali neppure dagli addetti ai lavori. Di seguito uno schema molto utile che riassume la possibilità di compensare o meno ciascun rendimento associato ad un investimento finanziario:     Oggi tratteremo il tema prendendo come riferimento i Btp.   I titoli di Stat ...

Gentili lettori, ben ritrovati. Oggi vi parlo di uno strumento giuridico molto interessante, ancora poco conosciuto e scarsamente utilizzato, che si rivela estremamente utile per trasferire la proprietà di un bene immobile ad un figlio o a terzi. La "cessione con obbligo di mantenimento" è il contratto con cui un soggetto (il proprietario) trasferisce un bene ad un altro soggetto (figlio, badante, amante!) che, in cambio, ...

Nel 2022 l’inflazione in Italia è cresciuta arrivando ad un livello elevato tale da allarmare i risparmiatori. Per proteggerli il tesoro nel mese di giugno 2022 effettuò l’emissione del BTP indicizzato all’inflazione che stando ai dati odierni promette una maxi cedola per coloro che lo hanno sottoscritto. Nel mese di ottobre, l’indice dei prezzi è cresciuto dell’11,9% annuo. Questo è un da ...

Frequentemente i Genitori donano ai propri figli somme di denaro tramite un bonifico, ovvero mediante addebito del conto corrente del genitore e relativo accredito sul conto corrente del figlio. La domanda che spesso ci si pone è se questa donazione sia valida e se deve essere assoggettata ad imposta di donazione. Secondo la Cassazione (SS.UU. 1875 / 2017) le Donazioni realizzate con bonifico non sono da qualificare come Donazioni Indirett ...

Un lettore mi ha scritto in privato chiedendomi di tradurre in linguaggio comprensibile l’indicatore SRRI, cioè quel numero compreso tra 1 e 7 che è contenuto nel KIID. Quest’ultimo, come in molti sanno, è il documento che viene consegnato obbligatoriamente all'investitore e che, contenendo una serie di informazioni chiave, è parte integrante del documento d’offerta dei fondi comuni, ormai dal luglio 2011. Prendo spunto da questa richie ...

Negli ultimi 20 anni, lo Standard and Poor's 500 (S&P 500), l'indice azionario che rappresenta le performance delle 500 più grandi società quotate in borsa negli Stati Uniti, ha registrato un andamento positivo sorprendente. Io S&P 500 ha registrato un rendimento medio annuo del 8,6% dal 2000 al 2021, superando di gran lunga l'inflazione media annua dell' 1,8% nello stesso periodo.  A titolo di esempio, ...

Dal momento che i mercati hanno raggiunto il picco nel 2021, 2 anni fa, l'Oro è l'asset con la migliore performance e oggi si aggira intorno ai massimi record in rialzo del 10% mentre: Nasdaq -12% SPY -4% Dow -5% L'Oro sta intraprendendo un viaggio elettrizzante, con un notevole 18% nell'ultimo anno, lasciando l'indice S&P 500 nelle retrovie. Sebbene i critici lo definiscano una "lucente roc ...

La formula per il calcolo del rendimento di un’obbligazione, nella sua versione più semplice, è pari a C/P* 100, dove C è la cedola netta e P il prezzo di acquisto del titolo. Quanto rendono le obbligazioni Le obbligazioni sono titoli di debito, emessi da un soggetto pubblico o privato, che di solito pagano interessi periodici sotto forma di cedola. Quest’ultima può essere di importo fisso o variabile. ...

Gentili lettori, oggi vi parlerò di uno strumento di notevole efficacia per tutelare il vostro patrimonio: la società semplice.  E' una società di persone che può avere scopo economico ma non commerciale. Nel suo assetto giuridico è l'ente sociale più semplice previsto dall'ordinamento italiano, però, la sua semplicità non deve portare a sminuirne le enormi potenzialit&agrav ...

Dopo il mio ultimo articolo sull’utilizzo dei certificati di investimento per compensare le minusvalenze realizzate, alcuni lettori mi hanno chiesto maggiori chiarimenti, confermandomi che su questi argomenti esiste molta confusione, anche tra gli addetti ai lavori, probabilmente più soggetti a dover aderire alle procedure delle rispettive banche per cui operano: l’opinione di un consulente finanziario autonomo, autorizzato e o ...