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Che qui c’è il vino buono!
Abbiamo approfondito nell’ultimo post il tema Megatrend.
L’industria del marketing finanziario è però molto creativa, e molto interessata a farvi entrare al cinema, facendovi pagare il prezzo del biglietto, quindi continuiamo il nostro viaggio di approfondimento. Ne vale la pena.
ESG.
Tutti ne parlano, tutti ne vogliono. Investimenti a tema etico-sostenibile. Tema molto interessante, e importante, con impatto (notevole) sulla nostra società e sul nostro futuro. Ben vengano quindi investimenti a tema ESG. Purchè siano appunto ESG. Consueto test di realtà.
“La società di ricerca Cerulli Associates ha scoperto che, mentre sempre più società d'investimento annunciano di sposare e considerare la causa ESG all'interno dei propri processi d'investimento, si scopre poi che, analizzando i singoli strumenti, i fondi effettivamente ESG risultano pari al 4,5% rispetto a quelli dichiarati”.
Articolo pubblicato in data 14/11/2019 su Institutional Investor.
Una volta che vi hanno venduto il prezzo del biglietto, poco importa che il film sia diverso dal trailer che vi hanno mostrato. I soldi sono già stati incassati, e non si accettano rimborsi.
Un altro motto che ci propinano spesso è che la liquidità è sempre un male, il cliente deve essere full invested sempre e comunque. Completamente investito. Certo, la liquidità è un costo per la banca/intermediario, se siete interamente investiti, generate utili per il vostro intero patrimonio. Mica male. Ho approfondito questo concetto in un altro post, la liquidità rende 0, l’obbligazionario negativo, e 0 è maggiore di negativo. Ergo, la liquidità è un asset, oggi come oggi a maggior ragione. Lo sa bene anche Warren Buffet.
Buffett, record di liquidità: il re degli investimenti ha in cassa 128 miliardi di dollari. Articolo del Corriere della Sera.
Il concetto chiave è: tutti devono vendervi qualcosa.
Può essere un metodo per arricchirvi in Bitcoin (sto ancora aspettando notizie di Bitcoin a 100.000 dollari, come tutti preannunciavano, oggi siamo a quota 7.400, dopo l’ennesimo tonfo).
Può essere un metodo per arricchirvi con il trading, portandovi ad assumere rischio specifico. Come se Bio-On, Parmalat, Cirio, Lehmann, Enron, Tiscali, Seat PG, MPS, non ci avessero insegnato nulla.
Oppure può essere un metodo per partecipare agli investimenti del futuro, e ottenere risultati fantastici, ESG, Mega-Trend, Smart City, Via della Seta, e soci. Poi scopriamo che di ESG non hanno nulla, che i Mega-Trend sottoperformano l’MSCI World, e che quindi tutto il circo si basa su bei sogni, che non trovano però riscontro nella realtà. Ma intanto il prezzo del biglietto è stato staccato.
Per ragionare in ottica di pianificazione finanziaria, è fondamentale slegarsi dalle logiche di vendita. Il ruolo del consulente non è quello di vendere sogni, a caro prezzo, ma parlare con il cliente dei concetti di una solida pianificazione finanziaria, basata su criteri oggettivi e reali. Tutto il resto è noia e marketing.
