Il consulente finanziario indipendente svolge la sua attività in modo del tutto autonomo o in collaborazione con società di gestione di risparmio. L’aspetto più caratterizzante è, da parte sua, la gestione degli asset nell’esclusivo interesse del cliente e sulla base dei parametri di rischio e degli obbiettivi di performance fissati. In ogni caso, il consulente non entra mai direttamente in contatto con il capitale da investire, ma suggerisce solo la migliore strategia e i prodotti su misura per il cliente. Viene anche detto fee-only, dato che la sua retribuzione consiste solo nella parcella (o onorario). Follow me
Continua il Roadshow Consultique nelle università, ieri abbiamo avuto il piacere di incontrare gli studenti e le studentesse del corso “Mercati e strumenti finanziari” del Prof. Antonio Proto, responsabile del corso di laurea triennale in Management dell’Universi ...
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Il mese di dicembre 2022 ha segnato un record storico, diversi consulenti finanziari indipendenti e società di consulenza finanziaria hanno ottenuto l'iscrizione all'Albo OCF in soli 2 mesi! Leggi la testimonianza di un nuovo consulente finanziario indipendente che ot ...
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Il 2022 ha segnato un record storico, sono oltre 600 i consulenti finanziari autonomi (indipendenti) e le società di consulenza finanziaria indipendente iscritte all’Albo OCF in tutte le regioni italiane. Nel 2023 ci avvicineremo per la prima volta a quota 1.000!
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Leggi la testimonianza di un nuovo consulente finanziario indipendente che ottenuto l'iscrizione all'Albo OCF in soli 2 mesi con il nostro supporto. All’origine della scelta c’è sicuramente la passione per la finanza e per gli investimenti in particolare.
Continua a leggereÈ normale che moltissimi tra i piccoli risparmiatori e gli investitori al dettaglio ricorrano all’aiuto di un esperto prima di investire, in particolare all’aiuto di un consulente finanziario. I consulenti finanziari possono lavorare per un particolare istituto finanziario (banche, società d’investimento o assicurazioni) o essere dei consulenti finanziari indipendenti o lavorare per una società di consulenza ...
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AWARDS
L’intervento del segretario generale della Federazione Autonoma Bancari Italiani (Fabi) Lando Maria Sileoni dinanzi alla Commissione parlamentare di inchiesta sul sistema bancario italiano (maggio 2022) ha riportato l’attenzione sul cambio di pelle degli istituti bancari italiani, in corso ormai da qualche decennio. Le banche stanno sempre più orientando il loro business soprattutto alla vendita di prodotti, trasformandosi in n ...
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AWARDS
Il proprio patrimonio finanziario deve essere considerato nel suo insieme e visto come uno strumento per arrivare a raggiungere i nostri obiettivi. L’errore più comune è quello di pensare a come investire l’ultima tranche di liquidità che si ha, senza considerarla parte di un processo unico. La creazione di uno o più portafogli di investimento deve nascere dalla propria pianificazione finanziaria. Stabilire ...
Continua a leggerePerché la figura del Consulente Finanziario Indipendente è sempre più richiesta? Investire “senza alcun vincolo” di mercato e “senza alcun legame” con una Banca od un Intermediario finanziario fa la differenza, soprattutto in un momento storico nel quale i tassi di interesse sono scesi sotto lo 0%. Viveracqua, Consorzio che comprende tutti i gestori idrici pubbli ...
Continua a leggereDal 2013 in UK è vietato il pagamento di incentivi ai consulenti. E da noi? Gli investitori non sempre hanno piena consapevolezza del rischio e dei costi presenti negli investimenti. L’investitore, ad esempio, potrebbe avere in portafoglio prodotti inefficienti, costosi e con scarso rendimento, ma che hanno generato alti guadagni a chi li ha venduti. Il Consulente Finanziario Indipendente, invece, grazie alle ...
Continua a leggereIl primo modo per costruire un piano pensionistico strutturato e duraturo, è quello di tenere sotto controllo i costi della consulenza finanziaria e degli investimenti. Utilizziamo un caso reale per comprendere i benefici della consulenza indipendente. Questo è il Portafoglio di un cliente, prima della consulenza indipendente, dove si nota il numero elevato di prodotti di investimento. Ci sono prodotti bancari ed assicurativi c ...
Continua a leggereOgnuno di noi è andato almeno una volta nella propria vita in Banca oppure in Posta, se non altro per aprire il proprio conto corrente o qualche carta prepagata: in quell’occasione, ci sarà sicuramente stato detto che la liquidità ferma sul conto, è di fatto una perdita sicura e questo è corretto, dal momento che l’inflazione "rosicchia lentamente i nostri risp ...
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