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E’ il caso di questi giorni.
Non serve fare nomi, e non ci interessa, la vicenda è comunque su tutti i giornali, ed è stata ripresa e approfondita anche sul Sole 24 Ore, quindi chi volesse ha modo di avere tutti i dettagli della vicenda.
Si parla di una professionista Top, premiata nel 2016 come “Prima Top Private nazionale”, con in passato anche una candidatura alle elezioni comunali, e riconosciuta come Eccellenza della consulenza finanziaria in Italia, premio ottenuto nel 2008. Il portafoglio accreditato è parecchio importante.
Se ne sta parlando in quanto alla consulente è stato appena revocato il mandato, il suo negozio finanziario, e sito internet, sono stati chiusi, e l’ Organismo di vigilanza le ha sospeso il mandato per 180 giorni. Incredibile, cos’è successo? Parliamo pur sempre di un professionista Top.
Gli articoli di giornale parlano di “"gravi irregolarità compiute nell’esercizio di consulente abilitata all’offerta fuori sede". Nel verbale redatto dalla mandante si fa riferimento a "condotte di particolare gravità, consistenti nell’acquisizione di somme di pertinenza dei clienti, rilascio alla clientela di rendicontazioni false, falsificazione della firma della clientela ed effettuazione di operazioni non autorizzate".
La stessa consulente, in un verbale raccolto il 25 giugno, racconta di “aver predisposto rendicontazioni false relative alle posizioni di alcuni clienti, alterando 'i rendimenti “.
Questa storia deve insegnarci qualcosa, di molto importante, affinchè vicende tristi come questa, dove tutti perdiamo (clienti, consulenti, e l’educazione finanziaria), non si ripetano più.
Il rendimento, per tutti, clienti, consulenti, ed investitori, deriva dal mercato. E’ una regola semplice, ma a volte ce la dimentichiamo.
Non esiste consulente al mondo in grado di creare rendimento. Ci provano i fondi attivi a creare un po’ di Alfa sui mercati, e già loro fanno una fatica pazzesca, e molto spesso finiscono per fare anche peggio del mercato (i numeri li sappiamo). Se cercate qualcuno in grado di moltiplicarvi pani e pesci, diffidate, invece di seguirlo. Il consulente è semplicemente una figura che vi assiste lungo il vostro percorso, per aiutarvi a prendere scelte di investimento nei momenti cruciali, per costruire per voi la pianificazione migliore che risponda alle vostre esigenze, e selezionare gli strumenti finanziari più idonei da inserire al suo interno. Il rendimento sarà poi il mercato a darcelo. Usciamo da questo tunnel della performance, tutti, consulenti e clienti, perché è l’unica cosa che non possiamo controllare. Tutto il resto sì.
Seconda cosa, che mi sento di consigliare ai clienti. Lo so che è una società basata sull’immagine, ma non giudichiamo la copertina, impariamo a valutare il libro. Il contesto vale 0, ciò che conta sono i contenuti. Troppo spesso vedo consulenti catturare l’interesse dei clienti perché, girando con il Rolex o con la Porsche con autista, come nel caso della consulente in oggetto, vengono considerati più competenti. Non è il Rolex che costruisce il vostro portafoglio e analizza i vostri bisogni. Per quelle cose occorrono studio e competenze. Cose che non si possono comprare, vanno coltivate.
Buon investimento a tutti
