Community: Formazione/Educazione Finanziaria 374 post pubblicati - 304.332 letture

Linee guida su come scegliere   Vi siete resi conto di aver accumulato un piccolo gruzzolo di denaro che temete trabocchi dalle tasche, oppure vi siete scoperti unici beneficiari dell’eredità di uno sconosciuto parente d’America ormai andato, o – non so – avete finalmente trovato un lavoro che possa garantirvi uno stipendio a “regola d’arte”? Bene, vi starete chiedendo se l’accumulo dei ...

Una delle cose più importanti da scegliere quando si decide di investire è la durata dell'investimento. Poter investire sul lungo periodo - cinque anni o più - permette di affrontare rischi rilevanti - con maggiori potenzialità di rendimento - e di utilizzare l'intero panorama degli strumenti finanziari, comprese le azioni a "crescita aggressiva”. Una buona strategia di lungo periodo è se ...

A livello normativo rinominati Consulenti Finanziari Autonomi e Società di Consulenza Finanziaria   Concludiamo, con il secondo appuntamento, le domande che è consigliabile porre ad un operatore finanziario per capire se opera in assenza di conflitto d’interesse commerciale. Analizzeremo oggi le ultime 5 domande.    5. Ha un mandato di una Banca/SIM? Se l’operatore finanziario ha il mandato di un ...

Abbiamo già parlato di volatilità come un concetto che denota un periodo di turbolenza dei prezzi, o più nello specifico come un periodo di grandi variazioni in tempi piuttosto ridotti, vediamo altri dettagli di questo elemento.   Ebbene, la volatilità è una costante negli investimenti a lungo termine; di tanto in tanto sui mercati azionari si presenta inevitabilmente una certa volatilità, e ci&ograv ...

Dal 1° dicembre 2018 con la piena operatività dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, anche i dottori commercialisti hanno la possibilità di iscriversi nella sezione dedicata ai Consulenti Finanziari Autonomi, previo superamento di una prova di esame.   Oggi su questo tema permane sempre scarsa informazione e poca chiarezza. Molti, anche tra i colleghi, ancora sono convinti che al Commercialista sia vietato fornire ...

Un nuovo anno è qui e oltre a sentirci più vecchi o, per chi preferisce più saggi, è il momento che più di tutti si presta al dichiarare a noi stessi nuovi obiettivi personali e professionali.   Che sia una dieta o intraprendere un percorso di crescita, il fine ultimo è essere la versione migliore di noi stessi.   Il 2020 è l’anno perfetto per raggiungere la sicurezza finanziaria tanto contemplata. Allora, qual è la s ...

A livello normativo rinominati Consulenti Finanziari Autonomi e Società di Consulenza Finanziaria.   Le caratteristiche di questi soggetti sono molto diverse da quelle che si incontrano nel settore della consulenza finanziaria tradizionale ovvero dove la consulenza cela la vendita di un prodotto.   Per capire se un operatore finanziario opera in assenza di conflitto d’interesse commerciale, è consigliabile ed opportu ...

Concludiamo l’argomento della Pianificazione Finanziaria con l’ultimo articolo in cui analizzeremo il procedimento per una corretta pianificazione.   1 - analisi della situazione attuale La prima fase consiste nell’analisi accurata del quadro patrimoniale e del conto economico della famiglia, che permette la quantificazione del risparmio generabile nel tempo in funzione non solo di redditi di lavoro (dipendente, p ...

Con il secondo appuntamento sulla pianificazione finanziaria, iniziata con il post precedente, cercheremo di capire perché è importante pianificare.   1. Mettere ordine nella situazione finanziaria, patrimoniale e assicurativa 2. Acquisire piena consapevolezza dei bisogni finanziari prioritari e delle risorse disponibili per colmarli, conoscere appieno gli strumenti finanziari posseduti 3. Crearsi una pensione adeguata per pote ...